关于对近两年非现场审计工作的报告

精品文档关于对近两年非现场审计工作的报告书虫tj近两年，我行紧密围绕全行经营发展的工作目标和管理思路，严格遵照上级行的有关精神与要求，按照先单项后综合，精品文档放心下载先常规后专项，先重点后一般”的工作方针，积极开展非现场审感谢阅读计工作，并将非现场审计、操作风险监测与现场审计有机结合、精品文档放心下载互为补充，充分发挥了非现场审计事中的控制作用和事后的监谢谢阅读测、导向作用，为全面提高我行内控合规管理水平、帐务核算质谢谢阅读量、经营效益和安全运行，起到了良好的促进作用。两年来，我感谢阅读行共完成非现场审计项目2感谢阅读22谢谢阅读银行承兑汇票（2项目案件风险排查、精品文档放心下载帐销案存、缩水处置、房租收入、操作风险监测等，发出质询书谢谢阅读58份，整改通知份，提出非现场审计建议65精品文档放心下载我行在非现场审计中所做的主要工作是：感谢阅读落实组织机构和监测体系。感谢阅读谢谢阅读谢谢阅读“两条腿”走路。在非现场审计工作上：一是遵照省分行有关要精品文档放心下载21人为副经谢谢阅读可编辑精品文档二是不断完谢谢阅读谢谢阅读财务风险、效益评价及其他监测指标体系之后，2006年从第三谢谢阅读季度起又新增了操作风险监测的27项指标。在操作风险指标的谢谢阅读谢谢阅读谢谢阅读以及风险管理的互通有无。谢谢阅读及时提出风险预警和管理建议。一是充分运用计财BB2000精品文档放心下载CS2002相关数据、大机返传相关数据、缩微系统相关数据及凭谢谢阅读证、信贷管理CM2002相关对应数据、其他数据资料及信息,逐感谢阅读谢谢阅读感谢阅读及时的、连续的、动态的进行非现场监测分析，对所审计内容运感谢阅读用对比分析法、结构分析法、因素分析法、风险概率分析和风险感谢阅读精品文档放心下载谢谢阅读精品文档放心下载精品文档放心下载谢谢阅读出整改通知书，要求其限期整改。同时，针对经营管理中存在的谢谢阅读可编辑精品文档谢谢阅读感谢阅读2004年6月末以后新增不良贷款进行了非现谢谢阅读场审计，今年上半年又进行了后续审计，并及时查证结果，对存感谢阅读7精品文档放心下载年6月末全辖的财务收支进行了非现场审感谢阅读计，对代扣利息税手续费、同业寄库收入等进行了进一步核查；精品文档放心下载谢谢阅读实效。去年10月末，为进一步加强非信贷风险资产管理，掌握谢谢阅读其风险状况，完善内控机制，防范和化解新的金融风险，我行组精品文档放心下载精品文档放心下载一步化解非信贷风险资产的风险，加强管理，加大清处力度，提精品文档放心下载2次对中间业务收入的非感谢阅读感谢阅读谢谢阅读向行领导进行了反映，并提出了全面清理，酌情处理；续签协精品文档放心下载感谢阅读促进了我行中间业务的健康发展。二是将非现场与现场审计有机结合起来，以非现场审计为线精品文档放心下载5谢谢阅读们在充分运用BB2000财务报表的分析系统和管理信息部门的感谢阅读谢谢阅读可编辑精品文档精品文档放心下载感谢阅读感谢阅读精品文档放心下载感谢阅读谢谢阅读征得行领导同意，及时组织了对各行处中间业务、房租收入、帐谢谢阅读感谢阅读精品文档放心下载和会计科目的核算规范，取得了较好的促进作用。三、认真做好操作风险监测工作，及时掌控操作风险监测指精品文档放心下载标的异动变化，努力防范操作风险。精品文档放心下载精品文档放心下载谢谢阅读理机制、制订防范措施等方面都取得了较大的进展。1、认真落感谢阅读精品文档放心下载员学习h银g办发[2006]218号关于认真开展操作风险监测精品文档放心下载工作的通知要求，制定了营业网点按日监测、统计，支行按月感谢阅读监测、统计，分行按季监测、汇总的风险监测体体系与机制；明谢谢阅读确了操作风险监测人员的工作职责；统一了操作风险监测程序。谢谢阅读精品文档放心下载可编辑精品文档作风险的项指标进行了连续、全面、系统的监测与排查，及感谢阅读感谢阅读谢谢阅读谢谢阅读做到查防并举，通过大范围的彻查，补充和完善各类管理、监控谢谢阅读制度上的盲区、不足和纰漏，真正做到每一项业务、每一项服务谢谢阅读感谢阅读谢谢阅读查遗补漏，完善更新的同时，切实落实操作风险管理、内控管理谢谢阅读的长效治理机制，从源头上、从每一项业务、服务的全流程上来谢谢阅读全方位的遏制发案势头；把操作风险管理与学查抓保”精品文档放心下载合起来，通过学查抓保”活动的不断深入，全员业务素质和思精品文档放心下载感谢阅读谢谢阅读到较大的抑制；把操作风险管理与内控案防双线问责制集合感谢阅读精品文档放心下载任意识、风险意识，并加大对各类违规违纪人员的处罚力度，通谢谢阅读过严厉的处罚，确立制度规定的刚性。四、注重问题的整改和防范措施的落实，讲求非现场审计的谢谢阅读质量和效果。感谢阅读精品文档放心下载可编辑精品文档谢谢阅读精品文档放心下载感谢阅读主动性，自觉地解决问题，直到其采取了有效的防范措施为止。精品文档放心下载谢谢阅读感谢阅读收入不按规定入大帐等的问题，通过发质询书、下整改通知书，感谢阅读做到逐单位督促、不间断监测，拿出问题不整改不罢休、防范措感谢阅读施不落实不罢休的态势，终于使这方面的问题得到彻底的整改，精品文档放心下载至2005年末及2006年各行处代扣手续费和房租收入均已按规感谢阅读感谢阅读租收入的现象。尽管近两年我行非现场审计工作取得了一定成效，但离省分感谢阅读谢谢阅读精品文档放心下载够、效果不佳的问题。为尽快解决这些问题，我们对下一步非现精品文档放心下载场审计工作的初步想法是：、明确审计目标感谢阅读精品文档放心下载手段，扩大非现场审计的覆盖面，增强非现场审计的渗透力，逐感谢阅读感谢阅读可编辑精品文档风险和内部控制制度的审计上来，为全行的经营目标服务。谢谢阅读2、确定审计频率——差异决定审计频率。在对所辖机构的感谢阅读经营状况和管理水平进行全面评估和对内部业务及管理风险点谢谢阅读精品文档放心下载感谢阅读谢谢阅读感谢阅读佳的问题。3、把握审计重点——调研在前，科学规划，把握重点。一精品文档放心下载谢谢阅读和对象上既要全面覆盖，不留死角，又要有所侧重，突出重点。谢谢阅读谢谢阅读感谢阅读我们持续监督的重点。审计部门不是为查而查，查是为了改，更精品文档放心下载是为了防，因此，我们对审计中发现的问题绝不能一查了之、一谢谢阅读谢谢阅读为止。四是要把同业已经发生的重大问题列为我行审计的重点，精品文档放心下载做到举一反三，由此及彼。、提高预警能力——探索和