2020年山东省《基金法律法规》测试卷(第388套)

2020年山东省《基金法律法规》测试卷考试须知：考试时：分钟。请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。请仔细阅读各种题目的回答要，在规定的位置填写您的答案。由于不同的科的题型同文档中能只有大标而没有的况发生这正常况。。姓名:___________考号题(共题)1.可以令有(形之一的基托人限期改正。Ⅰ．不再具备基金托管资格定条件的Ⅱ．未能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在大失误的Ⅳ．依法解散的Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ2.金管理公司更()应当报国务院证券监督管理机构批准。A.持股5％以上股东公实际控制人其他重事以上是第页年至今属于我国基业发展的)段。萌和早期发展时期证券投基金试点发展段行业平稳发展创新探阶段防风险和规范发展阶段4.运用基财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵()原则，防范利益冲突。货银付共对手方基管理人利益优先基份额持有人利益优先5.道风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利()的行为导致的风险。基金司基金业基公司和基金行业基金工6.基公司内控制度包含下列基本管理制(。Ⅰ．风险制制度Ⅱ．基金计度信披制度Ⅲ．监察核度公财制度Ⅳ．资档案管理制度和信息技术管理制度Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ7.金销售是指)。第页基金宣推介基金份申购基金份赎回以上是8.不属证市场活及证券管的“公”原则是)。公公公公9.基的服务机构不包括)。基金册登机律事务所证交易所基金资咨机某基金理公司的员在传以的投业绩，只绍表最好基金刻意略绩并不突出的基金。这行为违了)原。诚实信守法规专业慎客户上11.当竞争基本标()。Ⅰ公平竞争是正当竞争的前提Ⅱ合法竞争是正当竞争的基础Ⅲ有序竞争是正当竞争的表现Ⅳ平稳增长是正当竞争的结果Ⅰ、Ⅱ第页Ⅰ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.2000年0月8日，()发布并施了《开放式证券投资基金试点办法A.中银监会基业协会国务院政中证监会13.续()没有展基金托管业务的可以消其基金托管资格年年年个14.不属企业风险管基本框架的是)事项别风险估信与沟通外部境15.()是对金业员业道的为础的要求守法规诚实信专业慎客户上16.列关于道德与法律的联的说法中，误的是()。功能补相互进第页内容化手段致17.法试)》在于(。律部门章规性文件自律则18.基金职业德育的径括)。Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ岗位职道教育Ⅲ后续职道教育Ⅳ中国基金业协会的自律、Ⅳ、ⅢⅠ、ⅡⅣⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ19.客户利优先的原则求金从人)从事与投资人利益相冲突的业以相方利优不在不同基金资产之间进行利益输送挪用交资金自人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低()人民并在境内外资产管理行从10以上。1000万3000万5000万第页D.1亿元21.投者的投资决策受到多种因的影响其中)属于个人背的因素。A.伦道德法律识社会度科技展22.下不属于审慎开展执业活动要求的是)。向户推荐合适的基金记载留适记录以自己依据提供投资议树立险控意识23.(是调各种社会人际关系的基本准则。诚实信守法规忠诚责专业慎24.老基金资具()等点。Ⅰ．强“储蓄Ⅱ．定定额投资Ⅲ．长投资Ⅳ．收高Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ25.按照规办理基金销结资金划付是)的义。第页(27.()()29.露前应经必()审查合风合控30.原则“三公”在()公开公平公正以都不是多(20题)判(10题)简(2题)第页：1：2：：：5C6：：8：9：10：A：：：D：：D：：B：：：CB：：：：：：：：：1：识点：掌握对基金托管人的监管内容；依《证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责．在履行法定职责时在重大失误的，国证监、中国银会应当责令其改。2：识点：掌握对基金管理人的监管内容；基管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事，应当报经国院证券监督管理机批准。：国基金业的发展划分为如下几个阶段①芽早期发展时～年；①证券投资金试点发展阶段(1998年；①业快发阶(20032007)；①行平稳展及创新探索阶年；①防范风险和规范阶(2015)。知点：中国证券投资基金业发展历程：运用基金财买卖基管人、基托人及其股东、实控人或者其其他重利害关系的公司发行的证券或期内的证券，或者其他重大关的，应基金持有利的，范利，务院证券监督管理机的规，履行。：规风险的投资规风险、规风、规风和规风险。规险不能简单风、风险风险。大的风在和人上，其的不理人规法识；风基管理人经、管理及其他行为或事利相对司的风险；风险基金管理人为利不利司行业行为的风险知识点：理解规风险的和管理；第页6：识点：理解内部控制容；基管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核信息技术管理、司财务、资料档管理、绩评估考和紧急应变等。7：知识点：理解基金行业的主参与者及其功能和运作关系：基销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易含户为基础的相关佣金的活动8：公开、公平、公正管原则，也“三”原则，是证市场活动以及证券监管的基本原则基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场三公原则适用于基和基金。知识点：基金管的基原：基金市场的务机构括基金销机、基金册记机构律事务所会师事务、基金投资咨询机构和基金评级机构：金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则知识：诚守诚实守信的含义及：公平争正竞的提要求争内要平合法争正竞的础要求争手要法有竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进的有秩序的竞争。那些依靠回扣拉客户以及诋毁、贬低或负面评价竞争对手等恶意竞争为必造成基金场混和无，影我国基金的康展。12：在封闭式基成功试点的基础上2000年10月8日中证会发并施《放式证券投资金试点法此了开基展幕13中国证监会、中国银监会对有下列情之一基金管人可以消其金托资格：续3年没开基金托管务；违《证券投资基金法》规定，情严重的；法律行法规规定其情。知识点：对基托管人监管14：业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设、事项识别、风险评估、风应对、控制活、信息与沟通、行监控。知点内控制的基概及含义15守法合规是对金从业人员职业道的最为基础的求，其所调的是基金从业员与基金业及基金监管间的关系。：道德法律的联系表在目的一致、内容化、功能互补相互促进四方面。：我国基金监活中所据自律规主包括募资金理人登记基备第页办法试行金理册记金从业人员证券投资管理指试行开募集证券投资基金售公平竞争行为范》等。：基金职业道德教育的途径多多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育中国金协的律树基金业德型社各持监督。：客户利益优先要求基金从业员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当生益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体有：不得从事与投资人益相冲突的业务。应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当益。不得利工作之便向任机构和个人20：知识点：掌握对基金管理人的监管内；根《务关于管理开集金的金理司有关问的复国函2013]132号，基金公司主要股东为法人者其他组织的，净资产不低于亿民主东为自然人的，个人金融资产不低万元，在境产管理业年。：资策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是个投资者教育体系的基础投资的资决策受到种因的响，大致可为两：①个人背景，包括投资者本人的受教育度、投资知识、龄、社会阶层、个人资产、理承受能力、性、法律意、价取及生活目标；①社境包政、经济、会度理德科技发等。知点投者教育的本则内容：基金从业人员在努力提高并持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度业，执过程中应当慎处各业务，具体言，括下基本要求基金从人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适的究调支，持独性客性坚原，不受种界素干扰。基从人员在执业动中必保持合理的慎，出慎的判断，该牢树立风控制识强化投资风管理提专业化风险理水。基业员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行：知识点：掌诚实守的义及基要；诚实守信是调整种社会人际关系基本准则。24知识点：解证券投资基金起源、发历程、发展趋势特点；养基金投资具有强储”、定期额资、长期投等特，为解决社会老资金问题重要柱。25：金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行者支付机构。基金销第页售付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证(商业银行外，并制定了完善的资金清算和管理制度，能确保基金销售结算资金的安全、独立和时划付：项从托资产来看主要货等金融资产一般包固定资产等物资。：基金客户档案管理是基金销管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销率扩市场占有以与户建长稳的业务联具重的意。知识：基客档案管理与密：道德具有约束性，但是，道并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是限的。道德依靠社会舆论、统和内等来发其约的，，与应的社会道德、行为、德等为道德得以实施的重要支