3号令训练测试1附有答案

3号令训练测试1[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________1、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]23(正确答案)57答案解析：被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。2、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。[单选题]5(正确答案)101520答案解析：金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关另有规定的两者较小者。3、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，其于（）起施行。[单选题]2019年4月1日2019年9月18日2020年4月1日(正确答案)2020年9月18日答案解析：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》已经2019年9月18日中国人民银行第1次行务会议审议通过，现予发布，自2020年4月1日起施行。4、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构应当将收缴的假币每()全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。[单选题]周旬月(正确答案)季答案解析：金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。5、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。[单选题]13(正确答案)612答案解析：假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。6、依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，（）假币收缴、鉴定实施监督管理。[单选题]中国人民银行总行金融机构中国人民银行及其分支机构(正确答案)答案解析：第六条中国人民银行及其分支机构依照本办法对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。7、被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。[单选题]30日30个工作日60日(正确答案)60个工作日答案解析：被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。8、对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人，并收回（）[单选题]《假币没收收据》《假币收缴凭证》(正确答案)《假币收缴收据》《货币真伪鉴定书》答案解析：第二十五条对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》9、金融机构未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的，由（）给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。[单选题]司法机关中国人民银行(正确答案)公安机关答案解析：金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：（一）发现假币而不收缴的；10、鉴定单位应当自受理鉴定之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。[单选题]3515(正确答案)30答案解析：（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；11、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。[单选题]12(正确答案)37答案解析：（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；12、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位[单选题]12(正确答案)37答案解析：（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。13、鉴定单位应当自受理鉴定之日起()个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》[单选题]3715(正确答案)30答案解析：鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。14、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当在规定时间内完成鉴定，并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至（）个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。[单选题]371530(正确答案)答案解析：鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起２个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。15、人民银行组织的反假货币执法检查，其中（）由各级分支机构按照人民银行下达的年度执法检查计划，以“双随机”方式抽取，从本单位市场主体名录库，经营异常对象名录库中抽取具体被检查单位，从本单位有执法资格人员名录库中抽取检查人员，开展检查工作。[单选题]综合执法检查(正确答案)专项执法检查现场执法检查非现场执法检查答案解析：收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起２个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位16、人民银行组织的反假货币执法检查，其中（）是在年度检查基础上，对于以下几种情况可以有针对性地开展：发现相关金融机构风险情况突出需要进行现场执法检查的；通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现相关金融机构违法违规线索的；根据相关部门移送的案件材料，对相关金融机构需要进行现场执法检查的；总行另行布置专项执法检查任务的。[单选题]综合执法检查专项执法检查(正确答案)现场执法检查非现场执法检查答案解析：鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》17、被收缴人对中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）日内向鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。[单选题]7153060(正确答案)答案解析：鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。无论是正常时间完成还是延长时间完成，都是从受理被收缴鉴定申请之日起计算鉴定时间起点。当延长鉴定完成时间需要以书面形式告知时，根据被收缴人的申请是直接还是间接方式，可以当面交付书面通知，也可以通过邮件等形式告知被收缴人或收缴单位。18、被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起（）日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定。[单选题]7153060(正确答案)答案解析：人民银行组织的反假货币执法检查分为综合执法检查和专项执法检查两种。综合执法检查由各级分支机构按照人民银行下达的年度执法检查计划，以“双随机”方式抽取，从本单位市场主体名录库，经营异常对象名录库中抽取具体被检查单位，从本单位有执法资格人员名录库中抽取检查人员，开展综合执法检查工作。19、金融机构应当按照（）和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的相关规定，建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范。[单选题]《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国人民币管理条例》(正确答案)《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》答案解析：专项执法检查是在年度检查基础上，对于以下几种情况可以有针对性地开展：发现相关金融机构风险情况突出需要进行现场执法检查的；通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现相关金融机构违法违规线索的；根据相关部门移送的案件材料，对相关金融机构需要进行现场执法检查的；总行另行布置专项执法检查任务的。20、国务院反假货币工作联席会议于（）经国务院批准成立并召开第一次会议。[单选题]1994年(正确答案)2000年1996年2002答案解析：被收缴人对中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构申请再鉴定。21、金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。[单选题]假纸币和假硬币假外币和假硬币(正确答案)假硬币假纸币答案解析：被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定。22、金融消费者在办理取款业务之日起（）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。[单选题]71020(正确答案)30答案解析：金融机构应当按照《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的相关规定，建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范。23、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。[单选题]鉴定单位按面额兑换完整券鉴定单位直接将该鉴定纸币由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券(正确答案)答案解析：国务院反假货币工作联席会议于1994经国务院批准成立并召开第一次会议。24、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，中国人民银行可以对该金融机构处以（）[单选题]1000元以下罚款1000元以上5万元以下罚款(正确答案)5000元以上5万元以下罚款1万元以上5万元以下答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。25、金融机构现金管理部门应于每月（）日前将本行清分中心发现的假币集中整理，填制《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》，按伪造币和变造币分开封装，随同《解缴单》一并解缴到当地中国人民银行中心支行。[单选题]5715(正确答案)30答案解析：金融消费者在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。26、自（）起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外议付假币专项治理工作。[单选题]2012年1月2012年4月(正确答案)2012年7月2012年10月答案解析：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。27、金融机构未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的，由（）给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。[单选题]司法机关中国人民银行(正确答案)公安机关中国银行业监督管理委员会答案解析：《办法》规定，对于上述各项违规行为未构成犯罪的，如果违规行为涉及假人民币的，按照《条例》第四十四条进行处置，一是行政警告与行政罚款：人民银行对有违规行为的金融机构给予警告，并处1000元以上5万元以下的罚款。28、纪念币是（）的限量发行的人民币[单选题]具有特定主题(正确答案)具有特殊价值具有纪念意义具有使用价值答案解析：金融机构现金管理部门应于每月15日前将本行清分中心发现的假币集中整理，填制《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》，按伪造币和变造币分开封装，随同《解缴单》一并解缴到当地中国人民银行中心支行。29、金融机构收缴的假币，由（）统一销毁[单选题]公安机关中国银行业监督管理委员会中国人民银行(正确答案)中国印钞造币总公司答案解析：自2012年4月起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外议付假币专项治理工作。30、下面关于“假币”印章使用说法正确的是（）[单选题]10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假币印章不需要加盖具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章(正确答案)加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人答案解析：金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：31、人民银行总行决定从（）年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。[单选题]20112012(正确答案)20132014答案解析：《条例》第十八条规定：“纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。”因此，贵金属纪念币也属于人民币范畴。随着业务的发展，部分金融机构的部分网点将开展特定品类的贵金属纪念币的经营活动，将涉及假贵金属纪念币的收缴、鉴定，但由于其防伪特征的特殊性，鉴定需要的时间、业务环节、鉴定主体等的制度规范，会有别于纸币和流通硬币。因此贵金属纪念币的鉴定，将比照本《办法》第四章的相关规定另行制定。32、国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次会议[单选题]12(正确答案)34答案解析：金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。33、金融机构清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币，假币实物由（）直接收缴。[单选题]清分中心的上级部门清分中心(正确答案)当地人民银行分支机构中国人民银行总行答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记34、小张是银行某营业网点的柜员，一天，小张在办理魏大爷的存款业务的时候；发现其中一张人民币100元纸质疑似假币。于是小张叫来营业网点主管，共同对该货币进行鉴别。经反复验看，他们认定该100元为假币，于是，小张告诉魏大爷这张钱是一张假币，并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章，但是魏大爷心存疑虑，要求小张将这张钱给回自己好好看看。此时，小张应该如何处理？（）[单选题]将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看。将该假币先给大堂经理，由大堂经理交魏大爷查看。将假币递给魏大爷，同时嘱咐魏大爷一定要换回来。隔着柜台窗口，将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看，并告诉他若有异议可申请鉴定。(正确答案)答案解析：人民银行总行决定从2012年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作。35、小王是银行某营业网点的柜员。一天，一位姓许的女士来到小王所在的营业网点办理外币业务，要求小王将1万美元的现钞存入她的外币账户。小王仔细验看后，发现其中一张100美元纸币疑似假币。于是小王叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对这张100美元进行鉴别。经反复验看，她们认定该100美元纸币为假币。小王遂将该假币情况告诉许女士，并当面在该100美元纸币上加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。最后，小王向许女士开具《假币收缴凭证》。请问，小王的哪项做法是错误的？（）[单选题]当面在该100美元纸币上加盖“假币”字样戳记(正确答案)以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项向许女士开具《假币收缴凭证》答案解析：国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每2年召开一次会议1、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具《》和《》。货币真伪鉴定书(正确答案)假币收缴凭证假人民币没收收据(正确答案)假币没收收据答案解析：2.清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。2、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴定单位应当具备以下条件：（）。具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员(正确答案)满足鉴定需要的货币分析技术条件(正确答案)具有固定的货币真伪鉴定场所(正确答案)中国人民银行要求的其他条件(正确答案)答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币3、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下做法是正确的是（）金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。(正确答案)对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记(正确答案)收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假人民币没收收据》，加盖收缴单位业务公章告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定(正确答案)答案解析：对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。4、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读,金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求以下做法是错误的是（）。清分中心收缴假人民币纸币时加盖假币印章。(正确答案)清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具假币没收收据。(正确答案)由于被收缴人不在现场，无需履行告知义务。清分中心操作员在清分回笼现金（包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金）中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核。答案解析：经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。5、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，反假综合检查程序分为（）等阶段。检查前准备(正确答案)检查实施(正确答案)检查处理(正确答案)处罚实施(正确答案)立卷归档(正确答案)答案解析：鉴定单位应当具备以下条件：1、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员；2、满足鉴定需要的货币分析技术条件；3、具有固定的货币真伪鉴定场所；4、中国人民银行要求的其他条件。6、金融机构在收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者(正确答案)利用新的造假手段制造假币的(正确答案)获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的(正确答案)被收缴人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。7、金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下（）措施确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准(正确答案)按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训(正确答案)对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力(正确答案)按照中国人民银行有关定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码。(正确答案)答案解析：关于金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求。金融机构清分中心发现假币的收缴处置有两个特点，一是收缴假人民币纸币时不加盖假币印章，比照本条第一款收缴假外币和假硬币的规定进行封装。二是由于被收缴人不在现场，无需履行告知义务。清分中心收缴假币不盖章的主要目的是不破坏假币形态，以便用于假币特征分析、现金机具检测和假币实际操作考试等相关工作。具体的收缴要点有：1.清分中心操作员在清分回笼现金（包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金）中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，经鉴别确认是假币的，应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。2.清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。8、人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应（）将假币退还给客户并全额赔付按照规定收缴假币并全额赔付(正确答案)假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付(正确答案)假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付答案解析：反假综合检查程序分为检查前准备、检查实施、检查处理、处罚实施和立卷归档五个阶段。9、金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的(正确答案)未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的(正确答案)未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的(正确答案)发生假币误付行为的(正确答案)与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的(正确答案)答案解析：十六条金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（一）一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者；10、金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上5万元以下的罚款：发生假币误收行为的(正确答案)误付假币，已对客户等值赔付误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的(正确答案)向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的(正确答案)答案解析：（二）利用新的造假手段制造假币的；11、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读,《人民银行法》赋予反假货币工作哪几项项职责：（）人民银行有“发行人民币，管理人民币流通”的职责(正确答案)人民银行有权对“执行有关人民币管理规定的行为”进行监督检查(正确答案)本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚”，并规定了处罚方式和限额(正确答案)商业银行应履行接受人民银行监督检查的义务，并明确了不履行义务应承担的法律责任答案解析：（三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的；12、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，假币是指（）的媒介。不由中国人民银行依法发行的货币不由国家（地区）货币当局发行(正确答案)仿照货币外观或者理化特性(正确答案)足以使公众误辨并可能行使货币职能(正确答案)答案解析：（四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的；13、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，变造币是指在真币的基础上，利用挖补、（）、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。揭层(正确答案)涂改(正确答案)拼凑(正确答案)移位(正确答案)答案解析：（五）中国人民银行规定的其他情形。14、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构确认误收或误付假币时，应当（）进行处理：应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构(正确答案)在3个工作日内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构(正确答案)金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，可自行保管金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假币(正确答案)答案解析：第九条金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：（一）确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准；15、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构发现假币后，以下做法错误的是（）由1名以上业务员人员当面予以收缴(正确答案)被收缴人需要查看假币，假币可交给收缴人查看后收回(正确答案)收缴假外币后，要在被收缴人的视线范围内加盖假币章(正确答案)收缴单位向被收缴人出具中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》答案解析：（二）按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力；16、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,假币专用袋上要标明（）收缴人、复核人名章等细项。币种(正确答案)券别(正确答案)面额(正确答案)张（枚）数(正确答案)冠字号码（如有）(正确答案)答案解析：（三）按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码。17、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,金融机构应当对收缴的假币实物保管方式是（）建立假币收缴代保管登记制度(正确答案)单独管理(正确答案)账实共管账实分管(正确答案)答案解析：人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应按照规定收缴假币并全额赔付，假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付18、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法错误的是()金融机构应当将收缴的假币每季全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位(正确答案)现金自助设备发现可疑币后的处置及相关假币收缴的管理办法另行制定(正确答案)被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起30日内申请行政复议答案解析：金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（一）在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的；19、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴定单位应当无偿提供鉴定服务，鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的（），并加盖（）。假币收缴凭证货币真伪鉴定书(正确答案)货币鉴定专用章(正确答案)鉴定人名章(正确答案)答案解析：（二）未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的；20、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，鉴定单位应当自受理鉴定之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至（）个工作日。3715(正确答案)30(正确答案)答案解析：（三）未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的；21、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，做法正确有（）由鉴定单位直接退还给被收缴人不需要收回《假币收缴凭证》盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理(正确答案)被收缴单位应按照面额兑换完整券退还被收缴人(正确答案)答案解析：（四）未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操22、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分（）：未按本办法规定鉴定假币的(正确答案)不当保管、截留或者私自处理假币(正确答案)使已收缴、没收的假币重新流入市场(正确答案)无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的(正确答案)答案解析：作规范的；23、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，假币包括（）可疑币伪造币(正确答案)残损币变造币(正确答案)答案解析：（五）发生假币误付行为的；24、以下哪项是属于变造币的形式一张钞票由多个真币部分拼凑而成，没有假币成分(正确答案)仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币通过涂改面额数字，将小面额真币变造为大面额假币(正确答案)已失去法定货币地位的一国货币通过加盖、改印等重印形式变造为价值较高的他国货币(正确答案)答案解析：（六）与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应25、以下哪项说法是正确的鉴定是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。(正确答案)误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。(正确答案)误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。(正确答案)答案解析：存取款、货币兑换等业务记录的；26、以下哪项说法是正确的货币鉴别的主体是金融机构从事现金收付、整点、清分处理的业务人员。(正确答案)假币收缴的主体是金融机构。(正确答案)提出鉴定申请的主体是被收缴人或收缴假币的金融机构。(正确答案)鉴定行为的主体是人民银行或人民银行授权的机构。(正确答案)答案解析：（七）发现假币而不收缴的；27、关于主动上缴假币行为的规定，以下错误的是（）公众当其得知持有的是假币实物时，应当自行保留，无需上缴(正确答案)上缴至人民银行分支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以没收。上缴至金融机构的，要按照假币收缴流程办理假币收缴手续。对于主动上缴假币的行为必须奖励或补偿。(正确答案)答案解析：《办法》规定，对于上述各项违规行为未构成犯罪的，如果违规行为涉及假人民币的，按照《条例》第四十四条进行处置，一是行政警告与行政罚款：人民银行对有违规行为的金融机构给予警告，并处1000元以上5万元以下的罚款。28、对于解决涉假纠纷，以下做法错误的是对于取款人提出金融机构向其付出人民币时夹杂假币的质疑，由人民银行提供取款现钞冠字号码的方式进行举证(正确答案)冠字号码记录券别为100元、50元和20元现钞。(正确答案)冠字号码记录只需覆盖营业网点的柜台。(正确答案)金融机构在办理货币兑换时采集、存储的冠字号码将从美元逐步扩大到欧元、港元、英镑和日元等。答案解析：《人民银行法》赋予反假货币工作三项职责。一是第一章第四条第三款规定，人民银行有“发行人民币，管理人民币流通”的职责，二是第三十二条第三款规定，人民银行有权对“执行有关人民币管理规定的行为”进行监督检查，三是第四十六条规定“本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚”，并规定了处罚方式和限额。29、清分中心小明发现可疑假币后，立即将假币进行收缴，经双人核对后加盖假币章，向缴存网点出具差错通知单，缴存网点如有疑问，可向人民银行提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。以下说法正确应是（）应立即报告现场负责人，换人复核，经鉴别为假币后，应立即加盖假币章，以防混淆。应向缴存网点出具《假币没收收据》发现的假币应指定专人保管(正确答案)缴存网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。(正确答案)答案解析：本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。30、某网点于5月1日办理一笔现金存款时，发现假币10张，其中有2张属于新的造假技术制作的假币，柜员与授权员双人复核后立即按规定办理收缴，同时向当地中国人民银行分支机构进行报告，并于每季初进行上缴假币实物。6月28日经有关部门检查发现时，此网点的冠字号码保留期限为60天，此笔业务监控视频录像已不存在。以下说法正确的是（）发现新的造假技术制作的假币应向公安机关报告应于每月向人民银行当地分支机构上交假币实物(正确答案)冠字号码记录应保留不少于30天监控视频录像应保留不少于60天假币收缴时应由2名以上业务人员当客户和监控视线范围内进行收缴(正确答案)答案解析：变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。1、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，人民币是指中国人民银行依法发行的纸币。[判断题]对错(正确答案)答案解析：金融机构确认误收或误付假币的，应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴假币。2、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，伪造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。[判断题]对错(正确答案)答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。3、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，主动上缴持有的假币是公众应尽的义务和责任。公众主动上缴至人民银行分支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以没收。[判断题]对(正确答案)错答案解析：金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。对假人民币纸币，应当当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位业务公章，并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。4、根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中，对收缴的假外币纸币，应当面以统一格式的专用袋封装，封口处加盖“假币”字样戳记，实物票面则不用加盖。[判断题]对(正确答案)错答案解析：金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实分管，确保账实相符。5、根据关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的修订解读，单位或个人主动申请的钱币藏品鉴定也在《办法》管辖范围。[判断题]对错(正确答案)答案解析：第十七条金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理第十八条金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由其所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位第十九条现金自助设备发现可疑币后的处置及相关假币收缴的管理办法另行制定第二十条被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起60日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。6、金融机构确认误收或者误付假币的，应当在3日内向当地人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地人民银行分支机构。[判断题]对错(正确答案)答案解析：鉴定单位应当无偿提供鉴定服务，鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。7、金融机构应当对收缴的假币实物进行单独理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实分管，确保账实相符。[判断题]对(正确答案)错答案解析：鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但应当以书面形式向收缴单位或者被收缴人说明原因。8、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和被收缴人出具《货币真伪鉴定书》。[判断题]对错(正确答案)答案解析：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，并收回《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理。9、金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。[判断题]对(正确答案)错答案解析：中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分：1、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的；2、未按本办法规定鉴定假币的；3、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的。10、金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具《假人民币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款。[判断题]对(正确答案)错答案解析：假币包括伪造币和变造币11、鉴定机构因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长时间，可不以书面形式向申请人或申请单位说明原因。[判断题]对错(正确答案)答案解析：变造币包括真假拼凑币和真真拼凑币。真假拼凑币即通过特定方式，把真币的部分元素和假币的部分元素拼凑起来，包括但不限于票面拼凑、局部防伪特征拼贴（光变油墨、安全线、主景人像等）。真真拼凑即一张钞票由多个真币部分拼凑而成，没有假币成分。但如果是同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，应认定为真币。用挖补方式、揭层方式形成的行名、面额等图文倒印也属于变造币的范畴。外币的变造还有一些形式：通过涂改面额数字，将小面额真币变造为大面额假币，将价值较低或已失去法定货币地位的一国货币通过加盖、改印等重印形式变造为价值较高的他国货币的情形。12、伪造币改变真币原形态的假币[判断题]对错(正确答案)答案解析：本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。13、假币收缴是行政行为，带有一定的行政强制性。[判断题]对(正确答案)错答案解析：货币鉴别的主体是金融机构从事现金收付、整点、清分处理的业务人员。鉴别是业务人员根据其掌握的真币特征，通过感官或者点验钞机、清分机等鉴别设备，判断货币真伪的过程。假币收缴的主体是金融机构。假币收缴是行政行为，带有一定的行政强制性。金融机构收缴假币的权力是《条例》赋予的。假币鉴定的前提是被收缴人对被收缴假币的真伪存在异议。提出鉴定申请的主体是被收缴人或收缴假币的金融机构。鉴定行为的主体是人民银行或人民银行授权的机构。14、误收和误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者将假币作为真币付出去的行为，属于业务差错。[判断题]对(正确答案)错答案解析：主动上缴持有的假币是公众应尽的义务和责任。公众无论何种原因取得假币，当其得知持有的是假币实物时，应当主动上缴至公安机关、人民银行或金融机构；：上缴至人民银行分支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以没收；上缴至金融机构的，要按照假币收缴流程办理假币收缴手续。鉴于发现假币后主动上缴是公众应尽的义务，对于主动上缴假币的行为无须奖励或补偿。15、柜员小明认为贵金属纪念币不属于人民币范畴。[判断题]对错(正确答案)答案解析：将冠字号码记录、存储作为解决涉假纠纷的前提。对于取款人提出金融机构向其付出人民币时夹杂假币的质疑，人民银行要求由金融机构以提供取款现钞冠字号码的方式进行举证。为此，金融机构需在办理现金收付时采集、存储冠字号码。冠字号码记录要覆盖到营业网点的柜台、取款机、存取款一体机三种支付渠道，记录券别为100元和50元现钞。人民银行提出，从2018年起，将比照假人民币管理的尺度和标准，视情把主要外币纳入冠字号码查询解决假币纠纷有关工作，金融机构在办理货币兑换时采集、存储的冠字号码将从美元逐步扩大到欧元、港元、英镑和日元等。16、《假币收缴凭证》不需要加盖收缴单位的业务公章。[判断题]对错(正确答案)答案解析：1.清分中心操作员在清分回笼现金（包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金）中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，经鉴别确认是假币的，应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。2.清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。17、柜员小明办理存款业务时，收到一张真真拼凑币，他认为这不属于假币。[判断题]对错(正确答案)答案解析：1、金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币；2、冠字号码记录保存时间要求不少于3个月，《办法》对业务录像资料要求的保管期限也是不少于3个月；3、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（二）利用新的造假手段制造假币的；4、金融机构应当将收缴的假币每月全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。18、鉴定是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。[判断题]对错(正确答案)答案解析：人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。19、假币收缴是行政行为，带有一定的行政强制性。[判断题]对(正确答案)错答案解析：变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。20、金融机构在接到涉假纠纷的投诉时，被收缴人应承担举证责任。[判断题]对错(正确答案)答案解析：主动上缴持有的假币是公众应尽的义务和责任。公众无论何种原因取得假币，当其得知持有的是假币实物时，应当主动上缴至公安机关、人民银行或金融机构。《办法》对此予以了明确。对于主动上缴的行为，由于接受假币的主体不同，导致的结果也有本质的区别：上缴至人民银行分支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以没收；上缴至金融机构的，要按照假币收缴流程办理假币收缴手续。21、冠字号码记录保存时间要求不少于3个月。[判断题]对(正确答案)错答案解析：对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋封装，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（如有）、收缴人、复核人名章等细项。22、金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具《假币收缴凭证》。[判断题]对错(正确答案)答案解析：单位或个人主动申请的钱币藏品鉴定不在《办法》管辖范围。23、主管小丹认为金融机构误收或误付假币属于严重的业务差错。[判断题]对(正确答案)错答案解析：第十三条金融机构确认误收或者误付假币的，应当在3个工作日内向当地人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地人民银行分支机构。24、假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于6个月。[判断题]对错(正确答案)答案解析：第十七条金融机构应当对收缴的假币实物进行单独理，并建立假币收