公共经济学：市场失效与公共经济

公共经济学主讲：吴素雄电话：668913QQ:763925950

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人文与管理学院吴素雄*

1市场失效与公共经济

目标了解什么是市场失效

市场失效是否一定需要公共部门经济活动

公共部门的经济作用

人文与管理学院吴素雄*1.1市场效率与公平1.1.1效率

帕累托最优帕累托（VifredoPareto1848－1923）现代经济学所说的效率常常是指帕累托效率。帕累托提出了关于“效率”的定义。根据其定义，如果一种变动至少使一个社会成员福利增加，而不使任何一个成员福利下降，这种变动就是有效率的；一个有效率的经济是不存在上述变动的经济，或是满足上述条件的变动都已经发生了的经济。人文与管理学院吴素雄*1.1.1效率帕累托最优vs.帕累托改善“帕累托效率”是意大利经济学家维弗雷多•帕累托（1848-1923）在100多年前的20世纪初提出来的，它是经济学中的一个重要概念，也是经济学所志向的一种美好的境界。

有些人总是以为经济学是教人不择手段地追逐个人利益的，是不那么光采和高尚的学问，这当然是误解。明了“帕累托效率”的概念，有助于帮助我们懂得经济学是为个人利益的追求设置了边界的，在这种边界之内，每个人对个人利益的追求，在“看不见的手”的作用下，就能促进社会公共利益，因而它在道德上也是无可非议的。

“帕累托效率”可以这样来定义：如果没有一个人可以在不使任何其他人的处境变差的前提下而使自己的处境变得更好，那么，这种状态就是“帕累托最优”，它被认为是一种最有效率的资源配置状态，所以也叫“帕累托效率”。能够朝着这个帕累托最优状态方向前进的行为，叫做“帕累托改进”，而只要存在“帕累托改进”的余地，那么，“帕累托效率”就还没有达到。

人文与管理学院吴素雄*

通俗地讲就是，我们每一个人，如果在不损害别人利益的前提下还能有可能来争取自己的利益，那就还不是帕累托最优状态，每一个人还尽可以去努力追求自身利益，但如果你要争取自己的利益就必然要损害别人的利益了，那么这时就已经达到了“帕累托效率”，你就不能再这么做了。前者是一个“把蛋糕做大”的事，你把自己的蛋糕做大并不减小别人的蛋糕，而后者只是一个重新“瓜分蛋糕”的事，你自己的蛋糕的增大是因为减小了别人的蛋糕。以交换为例。若你有一个苹果，我有一个梨，这样的资源配置状态是否帕累托最优呢？这要看你我的偏好。若你喜欢苹果甚于梨，而我喜欢梨甚于苹果，那么，我们不必改变现状，即不用交换，它已是“帕累托效率”。若你喜欢我的梨，而我喜欢你的苹果，那么，我们相互交换就能使各自都能增加效用，这种交换就是“帕累托改进”。若你喜欢我的梨，而我无所谓，这时就没有到达“帕累托效率”，因为我们相互交换的话，也能在不损害我的利益的前提下使你的效用增加；反之也一样。但是，若你我都更喜欢苹果，而不喜欢梨，拿着梨的我强行与你交换的话，我的效用增加使得你的效用减小了，这种交换就不是“帕累托改进”；反之也一样。

人文与管理学院吴素雄*因此，一切法律禁止和道德指责的损人利己的行为，比如偷窃、抢劫、坑蒙拐骗、贪污腐败等，都是要在损害别人利益的前提下来争取自己的利益，因而都是不符合“帕累托效率”的。而一切“向生产的深度和广度进军”、从而在不损害别人利益的前提下创造出新的利益的活动，都能够朝着帕累托最优状态方向前进，都是“帕累托改进”。

“帕累托效率”只是一种理想的境界，因为我们总是能够不断找到“帕累托改进”的途径。但它为我们在追求自身利益时设置了必要的边界：你不可以损人而利己。

人文与管理学院吴素雄*卡尔多-希克斯效率

然而，在现实生活中，某些人的自利行为免不了会要损害另一些人的利益，假如某种变革可以使收益者的收益大于受损者的损失，那么总的利益还是增大了。这种变革叫“卡尔多-希克斯改进”。若严格遵从“帕累托效率”原则，那么这种能使总利益增加的变革就不能进行，这就未免使人感到遗憾，浪费了本该可以增进人们利益的可能性。

但这决不是说，我们可以为了避免这样的浪费和遗憾就可以不顾他人了。计划经济的逻辑往往就是如此，为了某种冠冕堂皇的理由（其中之一便是为了整体利益），就不惜牺牲若干个人的利益。其思想渊源或许与英国著名哲学家和社会改革家杰里米•边沁（1748-1832）追求的“最大多数人的最大利益”有干系，这种被称为功利主义的思想在历史上是对只谋取少数人利益的君主制的反叛，因而具有进步意义；——但在现代社会，对于相互平等的个人来说，每一个人的利益不比另一个人的利益更重要或更不重要，每一个人的利益都不应该被忽视掉。

人文与管理学院吴素雄*所以，如果存在着这种“卡尔多-希克斯改进”的机会的话，必须要使其中的利益受损者得到应得的补偿。此时，只要实行了必要的补偿，就也可以在不损害他人利益的前提下创造出新的利益，所以它实际上也是“帕累托改进”。与“帕累托效率”的定义类似，如果某种状态下已经没有任何“卡尔多-希克斯改进”的余地了，那么，这种状态就是达到了“卡尔多-希克斯效率”。

人文与管理学院吴素雄*资源配置的实现条件

MSB=MSC几个相关的概念1.MSB:社会边际效益,指人们对该种物品或服务的消费量每增加一个单位所增加的满意程度.—表示：通过人们为增加一个单位的某种物品或服务消费量所愿付出的货币最高额来表示

—规律：一种物品或服务的社会边际效益，随其数量的增加而倾向于减少。2.MSC:社会边际成本,指每增加一个单位该物品或服务的生产量所需增加的资源消耗的价值.—表示：通过为补偿因增加一个单位某种物品或服务的生产量所消耗的资源价值而需付出的货币最低额来表示。

—规律：一种物品或服务的社会边际成本，随其数量的增加而倾向于增加。人文与管理学院吴素雄*资源配置效率的实现条件结论1.实现资源配置效率最大化,即“帕累托效率”的条件是:配置在每一种物品或服务或劳务上的资源的MSB均等于MSC2.一种具有效率的经济制度，是使全社会的资源配置满足这样一种条件，即每一种物品或服务的社会边际效益均等于其社会边际成本。人文与管理学院吴素雄*1.1.2市场效率条件交换效率条件市场效率条件组合效率条件人文与管理学院吴素雄*1.1.3社会福利与效率（1）功利主义标准整个社会福利是每个人的效用之和，社会福利最大化，也就是总福利的最大化和平均福利的最大化。

人文与管理学院吴素雄*1.1.3社会福利与效率（2）罗尔斯标准一个社会的公平状况，取决于这个社会中生活处境最差的那个人。每个人都无法预计自己的未来，每个人都可能在未来处境中变得很差，这样，每个人为了自己的未来，所选择的公平标准应该是这个标准。无知面纱假设：人文与管理学院吴素雄*1.1.3社会福利与效率（3）从机会的角度看公平：机会公平人文与管理学院吴素雄*1.1.3社会福利与效率（4）从社会福利函数角度看公平人文与管理学院吴素雄*1.2市场失效1.2.1公共产品publicgoods公共产品特征（1）消费上的非竞争性（非对抗性）（2）非排他性人文与管理学院吴素雄*1.2.1公共产品

排他性非排他性

竞争性

纯私人产品（1）排他成本较低（2）主要由私人企业生产（3）通过市场分配（4）从销售收入中获得所需资金例如：苹果、鞋子、书本等。混合产品（1）产品是集体消费的，但会变得拥挤（2）由私人企业生产，或直接由公共部门提供（3）由市场分配，或直接由预算分配（4）从销售收入中获得所需经费，如征收服务费，或者从税收收入中拨款。例如：运输系统、保健服务、卫生防疫等。

非竞争性混合产品（1）具有外部性的私人产品（2）主要由私人企业生产（3）通过补贴和征税，主要由私人市场分配（4）通过销售收入获得所需经费。例如：剧院、公园、有线电视等。纯公共产品（1）很高的排他成本（2）直接由政府生产，或由私人企业根据政府合同生产（3）通过预算分配（4）从强制性税收中拨款例如：国防、外交等。人文与管理学院吴素雄*1.2.2外部性externalities外部性是指一个人（个人、家庭、企业或其他经济主体）的行为对他人产生的利益或成本影响。也就是说，某人承担了成本，但是没有获得对应的利益；或他捞到了好处，却没有为此付出代价。人文与管理学院吴素雄*1.2.2外部性表1-2外部性事例生产／消费正／负

生产

消费

正外部性

生产：养蜂人在苹果园附近养蜂，给苹果园主人带来的外部性。消费：一企业在某地办厂给附近居民带来的地价上市的好处。生产：消费者偏好的改变，增加了对某种产品的够买，给相关企业带来的好处。消费：居住在富贵人家花园边上的人可以免费欣赏美景。

负外部性生产：河流上游的工厂排放的污水影响到下游的养鱼。消费：淮河流域大量工厂污染一度导致蚌埠地区居民够买矿泉水做饭。生产：消费者偏好的改变，减少了对某种产品的够买，给相关企业带来的损失。消费：某人欣赏音乐，声音过大，给正在休息的人带来的损失。

人文与管理学院吴素雄*1.2.3自然垄断1、规模经济单一产品：规模报酬递增（规模报酬(Returnstoscale)是指在其他条件不变的情况下，企业内部各种生产要素按相同比例变化时所带来的产量变化。）企业的单位生产成本也可以随着生产总产量的增加而趋于下降，原因在于当企业的总产品不断扩大时，原先的固定成本被逐渐摊薄。这在固定成本投资较大的企业表现的尤为明显。当长期平均总成本随着产量的增加而降低时，规模经济就出现了。当社会对某些行业的长期平均成本的降低速度与幅度提出要求时，这个行业往往就是自然垄断。规模经济很好地解释了产品单一领域行业的自然垄断。人文与管理学院吴素雄*11.2.3自然垄断2、范围经济在现实生活中，企业并不仅仅生产或提供单一的商品和服务，往往是多元化经营。如果由一个企业生产多种产品的成本低于几个企业分别生产它们的成本，就表明存在着范围经济。由于单独生产某一产品的企业的单位产品定价高于联合生产的企业的相应单位产品定价，因此单独生产的企业就会亏损，这些企业或者退出该生产领域或被兼并，这也会形成垄断的局面。因此美国著名经济学家萨缪尔森与诺德豪斯指出，有着范围经济的产业也可产生自然垄断。对此，我国的大部分学者是持相同的观点。从理论上来讲，范围经济很好地解释了产品具有综合性领域存在的自然垄断。3、成本次可加性这是产生自然垄断新的基础。1982年，美国著名经济学家夏基、鲍莫尔、潘泽与威利格等人认为，即使规模经济不存在，或即使平均成本上升，但只要单一企业供应整个市场的成本小于多个企业分别生产的成本之和，由单个企业垄断市场的社会成本最小，该行业就仍然是自然垄断行业。自然垄断的定义或者最显著的特征应该是其成本的劣加性。换句话讲，就是平均成本下降是自然垄断的充分条件，而不是必要条件。平均成本下降一定造成自然垄断，但自然垄断不一定就是平均成本下降。只要存在成本弱增性，就必然存在自然垄断。成本的次可加性理论的提出，掀起了上个世纪八十年代的自然垄断理论的变革，从理论上进一步解释了自然垄断存在的根源。我国的学者对之基本持赞同和认可的态度。人文与管理学院吴素雄*1.2.4风险和不确定性（信息不对称）逆向选择：阿克洛夫通过对美国旧车市场的分析于1970年发表了文章《“柠檬”市场：品质不确定性与市场机制》，得出了“柠檬”原理(“柠檬”来源于美国口语对“缺陷车”、“二手车”的经验称呼)，并且开创了逆向选择(adverseselection)理论。在旧车市场上，既定的卖者和关心旧车质量的买者之间存在着信息的非对称性，卖者知道车的真实质量，买者不知道，在他不能确知所购车辆的内在质量的前提下，他愿意接受的价格只能是所有旧车价值按概率加权计算的一个平均值，因而只愿意根据平均值来支付价格，但这样一来，质量高于平均值水平的卖者就会退出交易，只有质量低的进入市场。也就是说只有低质量旧汽车出售，而没有高质量的旧汽车交易，结果是低质量旧汽车将高质量旧汽车挤出交易市场。由此，阿克洛夫解释了为什么即使是只使用过一次的“新”汽车，在柠檬市场上也难以卖到好价钱——它是“逆向选择”的必然结果，即由于消费者所处的信息劣势而被迫做出的反向选择。这一过程不断持续，最后市场上只剩下损坏最严重的旧车，所有好一点的旧车都会从市场上消失。于是，市场上只剩下了劣质商品——“柠檬”。人文与管理学院吴素雄*1.2.4风险和不确定性（信息不对称）道德风险是在合同签订之后才发生的，它对所应的是隐藏行为，即签订合同之后的不可观察的行为，这些行为同样是合同另一方所不愿意看到的本来可以避免的行为。在保险市场，道德风险发生在，当被保险人行为某种程度的改变，导致保险公司的费用提高，因为被保险人不用再负担行为的所有费用，也由于被保险人不用再承担医疗服务的费用，被保险人就有要求更加高价和更详尽的医疗服务的激励，但那些却并非是必要的服务。被保险人多消费的诱因，仅仅因为他们不用再承担医疗服务的全部费用。被保险人行为的改变有2种类型。第一种为危险的行为本身导致的称为事前道德风险(exantemoralhazard)。在这种类型，被保险人会以危险的态度来行动，而导致保险公司必需支付更多的负面结果。例如：在购买汽车的保险后，有些人可能较不会锁车子或选择驾驶更多，因此增加车子被偷或发生车祸的危险性。在购买火险后，有些人可能会较少关注防火措施，有可能在床上抽烟，或忘了替换火警的电池。即有了医疗保险后，消费者对疾病发生的预防诱因会降低，进而提高罹病的机率。第二种行为改变的类型为一旦提供保险来承担他们的费用，对风险结果的负面反应，这被称为事后道德风险(expostmoralhazard)。在这种类型被保险人不用危险的态度来导致更多负面的结果，但当保险范围增加时，他们要求保险公司支付更多。例如：没有健康保险，有些人可能放弃医药治疗由于费用太高和生的病不严重。但是健康保险变得可利用后，有些人可能要求保险提供人支付没必要发生的医药治疗费用，即在有医疗保险的情况下，消费者就医时所面对的价格降低了，因此消费者的医疗需求会增加。人文与管理学院吴素雄*1.2.5社会分配不公（收入分配）

市场经济条件下，社会分配不共状态是市场有效配置资源的结果。但社会要求社会分配的公正。人文与管理学院吴素雄*1.2.6宏观经济总量失衡宏观经济总量失衡，是指宏观经济的不稳定。不稳定的宏观经济一般用物价剧烈波动、就业率下降和经济增长率变化过多等来表示。市场经济的运行结果，总是会出现周期性波动。经济会出现过热，经济会出现衰退，甚至萧条。经济危机问题不是市场本身所能有效解决的。更为重要的是，人们对经济的周期性波动缺少充分的认识，比如人们不知道衰退到底什么时候会到来，等等。人文与管理学院吴素雄*1.3公共部门的经济作用1.3.1资源配置两个层次私人部门与公共部门公共部门内部人文