代理金融业务市场营销规划的方案

代理金融业务市场营销规划的方案主要内容一、1-9月份全区金融业务发展情况通报二、金融转型发展需关注的问题三、重点项目进展情况分析四、四季度金融业务发展重点工作要点1-9月份全区金融业务发展情况通报全区邮政代理金融1-9月收入完成情况表单位：万元项目累计收入同比计划完成率占邮政总收入的比重总收入44155.3248.38%78.89%69.1%其中：储蓄利差收入32236.4747.41%76.71%—非利差收入11918.8551.09%——总体情况截止9月份，全区邮政代理金融本年累计实现收入4.4亿元（占到全区邮政企业本年总收入的69.1%），同比增幅达到48.38%，完成本年收入计划的78.89%；其中，储蓄利差收入为3.22亿元，同比增长48.38%，占代理金融收入的73.01%。61.30%75.6%73.7%73.4%75.2%74.9%72.9%利差占比

各县（市）局中，代理金融收入本年累计最高的局是如皋局，实现收入8601万元，其次是通州局实现收入6877万元，如东局累计实现6593万元，排名第三；其中利差收入占比最高的局是海安局，为75.6%，其次是通州局75.2%，海门局利差收入占比74.9%，排名第三。1-9月份全区金融业务发展情况通报39.4%74.4%74.9%77.1%76.8%71.8%73.6%占总收入比重：

1-9月全区累计实现代理金融收入4.4亿元，占全区邮政总收入的69.1%，其中如东、通州、如皋三个局占比最高，分别为77.1%、76.8%、74.4%，市局为39.4%。1-9月份全区金融业务发展情况通报

截止9月底，全区邮政储蓄余额为354.81亿元，与去年年底相比，本年累计净增55.38亿元，净增额排全省第一；另外，苏州局本年净增36.90亿元，排名第二，南京局本年净增27.02亿元，排名第三。1-9月份全区金融业务发展情况通报单位总余额本年发展情况累计净增去年同期同比增幅市局255144.646001.943470.05.8%海安517254.880383.967529.319.0%如皋687340.1133629.4104927.527.4%如东535466.185437.568658.724.4%通州556836.084287.467325.625.2%海门468572.658539.656219.14.1%启东497798.265531.067817.6-3.4%合计3518412.4553810.7475947.816.4%其中，全区本年余额净增最多的局是如皋局，累计净增13.3亿元，如东局和通州局分别净增8.54亿元和8.43亿元，排第二、三名；与去年同期相比，仍是如皋、通州、如东三个局同比增幅排全区前三位，分别为27.4%、25.2%、24.4%。1-9月份全区金融业务发展情况通报全区与苏州局、徐州局活期发展情况对比表单位活期余额排名本年净增排名本月活比排名本年活比净增下跌幅度排名全省5340311—212749.33—26.0%—-3.0%—徐州766881.6196416.19147.5%2-0.5%1苏州743877.22-25660.07327.6%5-5.5%3南通458551.73-13878.61213.0%13-2.9%2从全省各局的活期余额规模来看，徐州局、苏州局、南通局分别排前三位，活期余额规模分别为76.69亿元、苏州74.39亿元、南通45.86亿元，而今年以来，徐州局活期余额净增9.64亿元，而苏州局和我局均是是下跌的；

截止9月底，全省本年活期占比下降3.0个百分点，我局活期余额占比为13.0%，比年初下降2.9个百分点，下降幅度绝对值排名第二。1-9月份全区金融业务发展情况通报全区各局活期占比发展情况表（%）单位9月活比排名年初活比相比下降排名市局23.7%129.07%-5.35%7海安9.2%711.22%-2.03%2如皋15.9%218.53%-2.62%3如东10.9%512.26%-1.41%1通州12.6%415.34%-2.76%4海门13.9%318.33%-4.39%6启东9.6%613.23%-3.66%5合计13.0%—15.94%-2.90%—截止9月底，全区各局当中除如皋和通州两个局活期余额本年实现正增长外，其余各局均是负增长的，海门、启东下跌量较大，分别为-9841万元、-9561万元。

全区各局本年活期比下降幅度最大的三个局分别是市局-5.35%、海门-4.39%、通州-2.76%。1-9月份全区金融业务发展情况通报南通区地区各家银行个人存款发展情况（万元）机构名称余额占比本年净增占比全部金融机构30346383—3555050—工商银行359997811.86%1105333.11%农业银行519462917.12%52032114.64%中国银行388195112.79%2315976.51%建设银行411280013.55%41160811.58%交通银行5412311.78%777712.19%江苏银行7664302.53%1076723.03%农信社19507696.43%3445329.69%邮政储蓄456882515.06%64741018.21%其中：邮政企业351841211.59%55381115.58%邮储银行10504133.46%936002.63%其它金融机构572977018.88%110360531.04%截止9月底，南通地区所有金融机构个存款余额为3034.64亿元，其中邮政储蓄456.88亿元，市场占比为15.06%，排名第二，仅次于农行；其中邮政企业个人储蓄存款余额为351.84亿元，市场占比11.59%。

全部金融机构本年净增余额355.5亿元，其中邮政储蓄净增64.74亿元，占总净增额的18.21，排名第一，邮政企业净增55.38亿元，占总净增额的15.58%。1-9月份全区金融业务发展情况通报全省部分地市局绿卡发展情况对比表单位结存卡户数（户）排名本年新增（张）排名卡户平均余额（元/户）排名全省22806144—2948814—1574.39—苏州3509701149028911413.7711徐州3166886236429921809.684盐城2278430324266641003.9913南通2133018426838031544.0510截止9月底，全区结存绿卡户数213.3万户，排全省第四，苏州、徐州、盐城分别结存客户350.97万户、316.69万户、227.84万户，排前三名。

本年全区新增绿卡26.8万张，排全省第三名，仅次于徐州局和苏州局。

但是从卡均余额来看，我局仅有1544.05元/户，排全省第十位。1-9月份全区金融业务发展情况通报全区邮政代理网点绿卡发展情况单位结存卡户数（户）排名本年新增（张）排名户均余额（元/户）排名与年初相比（元）排名市局390666235066412566-101海安225137639160314035-2296如皋394066160631119211-663如东221150721799717902-432通州346959347080216693-1704海门283507430351616134-2797启东271533534293510967-2245合计2133018—268380—1544—-133—全区各局本年新增绿卡最多的是如皋局，新增6.06万张，其次是通州和海安，分别净增4.71万张、3.92万张。

各局当中户均余额最高的也是如皋局，达到1921元/户，其次是如东局和通州局，户均余额分别为1790元/户、1669元/户。与年初相比，各局绿卡户均余额均是下跌的，其中海门、海安、启东下降最多，下跌幅度均超过200元/户。1-9月份全区金融业务发展情况通报全省部分地市局绿卡通发展情况对比表单位本年累计新增（张）排名占新增绿卡比重排名卡户平均余额（元）排名全省1358787—46.1%—3124.4—苏州221313145.1%93172.76徐州176114248.3%83517.33盐城109351645.1%101695.812南通746411127.8%134556.81全区本年新增绿卡通7.46万张，排全省第十一位，占本年新增绿卡的27.8%，排全省倒数第一。

全区绿卡通户均余额为4556.8元/户，排全省第一位。1-9月份全区金融业务发展情况通报全区邮政网点绿卡通发展情况单位本年累计新增（张）占新增绿卡的比重排名户均余额（元）与年初相比排名市局1149832.79%43392.0-269.332海安408910.44%75259.7-1851.56如皋1823838.74%24914.8-511.463如东810913.37%64272.3-225.821通州1061634.98%36822.7-1693.25海门963528.10%54073.4-1635.74启东1245657.14%13338.8-2295.17合计7464127.81%—4556.8-999.61—全区各局当中，如皋、启东、市局绿卡通增量最大，分别达到1.8万张、1.2万张、1.1万张；新增绿卡通占比最高的是启东局57.14%，其次是如皋38.74%、通州34.98%。

各局本年绿卡通户均余额也是下跌，下跌幅度较大的三个局分别是启东-2295.1元/户、海安-1851.5元/户、通州-1693.2元/户。1-9月份全区金融业务发展情况通报单位与去年同期相比占邮银比重启东32.1%69.1%海门39.9%80.5%通州25.3%75.9%如东27.6%66.2%如皋29.0%77.2%海安23.9%72.1%南通9.8%63.3%1-9月份，全区结算类业务本年累计实现收入2091.27万元，占邮银合计收入的63.3%，比去年同期增长9.8%；各局当中结算类收入最高的为市局，达到462万元，其次是如皋局414万元；占邮银总收入的比重排名：海门80.5%、如皋77.2%、通州75.9%、海安72.1%、启东69.1%、如东66.2%、市局63.35。1-9月份全区金融业务发展情况通报截止9月底，全区共有ATM自助设备246台，本年累计实现收入229.16万元，其中市局实现收入58.67万元，排名第一，其次是如皋局，累计实现收入55.06万元，通州实现39.79万元，排名第三。从各局的台均收入来看，如皋局最高，达到13110元/台，其次是通州12058元/台，市局11503元/台，排名第三。1-9月份全区金融业务发展情况通报——ATM1-9月份全区金融业务发展情况通报——ATM全区邮政ATM月均收入前十名月份：8月支局名称ATM编号当月收入其中：ATM异地交易收入其中：ATM跨行交易收入ATM年累计收入ATM月平均收入排名如皋长青沙3062003122150.114717.1117433127129.3915891.171通州李港306400387636.191483.196153616447705.502如东河口306300056465.97162.97630355500.46937.553海门叠石桥306500299206.748219.7498751552.96444.114启东城西306600287140.6699.6644151288.866411.115大学生公寓(西)3060007500048045.696005.716南通港306001705822.342057.34376541032.55129.067海门叠石桥306500287984.855884.85210036008.64501.088如东掘港镇城北306300203430.73409.73302132394.774049.359新开306001154301.42824.42347732137.454017.1810全区邮政ATM月均收入后十名月份：8月支局名称ATM编号当月收入其中：ATM异地交易收入其中：ATM跨行交易收入ATM年累计收入ATM月平均收入排名海安瓦甸306100390001989.36248.6710启东惠丰30660041297.2117.21802290.44286.319启东惠萍306600140002902.00362.758启东东元30660040363.969.92943271.25408.917启东海复30660036245.06101.061443336.42417.056启东黄仓镇306600390003414.79426.855海安曲塘306100400003532.31441.544南通医学院306001850003572.48446.563小石桥30600178539.99218.993213797.45474.682海门包场306500170003840.00480.001注：由于近期全区进行了ATM自助机具更新，部分ATM8月份收入为0。截止9月份，全区本年累计完成保费16.15亿元，保费规模居全省第一位，同比增幅37.3%，排全省第六名，苏州局同比增长120.4%，排名第一。1-9月份全区金融业务发展情况通报全区各局1-9月保险业务发展情况表（万元）单位名称本年累计点均排名同比排名市局10239511733%3海安22499548621%6如皋30337607357%2如东29388716172%1通州25024641227%5海门19452572520%7启东24598585430%4合计161537605-37%—全区各局当中，保费规模前三名的是如皋局、如东局、通州局，分别完成保费3.03亿元、2.94亿元、2.50亿元；

全区点均保费605万元，其中如东局点均保费达到716万元，排名第一，通州局点均641万元，排名第二。1-9月份全区金融业务发展情况通报1-9月份全区金融业务发展情况通报从南通2010年全年银保市场以及今年1-8月份银保市场变化走势可以看出，南通银保市场在每年春节前后会出现一个峰值，3月份左右会出现回落，6月份以后趋于稳定，基本保持在3-4亿元之间。

从左图（上）可以看出，邮政企业2011年保险市场占有率整体高于2010年，7月份达到高点43%，4月份以来一直保持在25%以上。1-9月大理财业务发展情况单位邮政银行邮银

占比排名南0%2海安6574870643.0%7如皋6309579052.1%4如东7061444561.4%1通州6654621151.7%5海门10059688259.4%3启东7758791749.5%6合计584244929154.2%－截止9月份，全区本年累计销售理财类业务5.84亿元，占邮银合计销量的54.2%；各局按邮银占比排名：如东61.4%、市局60.0%、海门59.4%、如皋52.1%、通州51.7%、启东49.5%、海安43.0%。1-9月份全区金融业务发展情况通报局名2月28日余额总计划3-9月累计净增“调、保”计划完成率南通2410891108016269147%海安5214338943-1436-16%如皋6899646943228533%如东537301125622618%通州5749860-15545—海门4841560-13623—启东5187301778-19140-1076%合计356765930000-30964-103%金融转型发展需关注的问题——余额发展情况

1、余额下跌幅度大：为保证全区余额稳定发展，3月份以来，全区开展了“调结构、保规模”竞赛活动，但6月份以来，全区余额出现了持续下滑趋势，截止9月底，全区与2月底相比，负增长3.1亿元。2、各局发展不均衡：全区各局除市局完成计划外，其余各局均未达到序时进度，通州、海门、启东三个局下跌量均过亿。新一轮跨年度竞赛即将开始，而全区余额下跌趋势却未能得到有效遏制，各局需引起高度重视，未雨绸缪，为下一轮战役打响做好充足准备。金融转型发展需关注的问题——理财业务1、邮银占比达不到计划目标：从以上数据可以看出，截止9月底，全区大理财业务完成量占邮银合计总量的54.2%，还达不到计划目标55%。2、各局发展不均衡：各局当中有市局、如东局、海门局达到计划目标55%，其余各局均未到达到，甚至有的局邮银占比低于50%。1-9月大理财业务发展情况单位邮政银行邮银

占比排名南0%2海安6574870643.0%7如皋6309579052.1%4如东7061444561.4%1通州6654621151.7%5海门10059688259.4%3启东7758791749.5%6合计584244929154.2%－局名3-9月发卡量计划计划完成率排名市局279234400063.46%2海安315615100061.88%4如皋449025100088.04%1如东149475100029.31%7通州323675100063.46%2海门217844700046.35%6启东289845100056.83%5全区20246834600058.52%—金融转型发展需关注的问题——绿卡发卡量1、计划完成情况不佳：全区3-9月份发放绿卡20.25万张，仅完成计划目标的58.52%，远远低于序时进度。2、发展不均衡：完成率最高的局已经达到88.04%，而如东局仅完成计划的29.31%，相差59%。单位3-9月发卡量占新增绿卡比重计划计划完成率排名市局902032.30%1580057.09%1海安317610.06%1820017.45%7如皋1023222.79%1820056.22%2如东798253.40%1820043.86%5通州949929.35%1820052.19%3海门665130.53%1750038.01%6启东933532.21%1820051.29%4合计5589527.61%12430044.97%—金融转型发展需关注的问题——绿卡通1、发展速度与绿卡不匹配：全区3-9月份发放绿卡通只占了同期新增绿卡的27.61%，远远低于计划目标40%。2、各局完成情况不一：截止9月底，全区已完成转型计划的57.09%，完成率最高，而海安局仅完成计划的17.45%，差距较大。重点项目进展情况分析——“福农卡”惠农工程项目

1、完成情况表单位：户截止日期：10月10日单位计划数累计新增签约户数累计完成率完成率排名市局100007487.48%5海安120000167375139.48%1如皋6000065363108.94%2如东1100001080.10%7通州11000059905.45%6海门1100001900217.27%4启东500001408828.18%3合计57000027267447.84%-

截止10月10日，全区累计新增“福农卡”用户27.27万户，完成计划的47.84%，其中，海安、如皋两个局均已完成计划目标，完成率分别达到139.48%、108.94%。

迄今为止，市局、通州、如东三个局完成率仍低于10%。重点项目进展情况分析——“福农卡”惠农工程项目

2、主要存在问题

（1）全区整体推进力度仍未达到序时进度要求，距离10月底全区达80%的目标远差32.16%，任务非常艰巨。（2）全区各局发展很不平衡。完全进度低于10%的局有如东、通州和市局，其中如东局完成率仅0.1%。（3）一些局启动慢，行动迟缓，认识不够，重视不足，过分强调客观因素，贻误发展最好时机，对下一步经营发展带来不利。（4）工作主动性不够，与供电公司的对接、沟通不够，发展中还有畏难情绪，甚至可能还有抵触情绪，需引起相关局予以关注和克服。（5）业务处理流程存在欠缺，管理工作滞后。突出重点，加速推进流程控制，加强管理取长补短，改善服务加强沟通，共创双赢季局长对该项目工作要求：

重点项目进展情况分析——“福农卡”惠农工程项目

3、下一步工作要求加强考核，细化措施强调责任，完善管理避免投诉，关注舆情强化合作，力求实效市供电公司要求：重点项目进展情况分析——保险业务专项分析1、保险完成情况局名1-9月完成点均产能点均排名三季度完成季度计划完成率市局10238.6511.9372862.3152.90%海安22499.2548.7666577.5138.30%如皋30360.6607.2138936.8289.40%如东29388.0716.7819585.2219.60%通州25029.0641.7725767.5101.70%海门19465.4572.5154505.2109.10%启东24599.7585.7144816.4101.90%全区161580.6605.17-43050.9150.50%全省860953.7411.74-141750103.12%

截止9月底，全区累计完成保险16.16亿元，其中三季度完成4.3亿元，完成季度计划的150.50%。

全区本年点均产能达到605万元，高于全省平均水平411万元。重点项目进展情况分析——保险业务专项分析2、保险业务发展主要关注点（1）三季度保险业务发展还不平衡，加快保险业务发展的意识还需提高。（2）仍有少数网点满足于现状，以计划定发展，唯计划抓发展。（3）农商行（农信社）与中国人寿签订战略合作协议，农村保险业务发展市场将被瓜分。（4）满期兑付中出现收益率偏低、解决投诉处理速度慢的影响，造成客户投诉，给保险销售带来一定影响。（5）部分局仍采用等客户上门的单一发展方法，未能通过“走出去战略”把握有效增量手段，“产说会”、“理财沙龙”等运作模式仍未进行运用。（6）保险合规经营工作仍需要常抓不懈，认真妥善处理好客户投诉，关注新闻舆论，不断提高保险合规意识。重点项目进展情况分析——保险业务专项分析3、保险业务发展要求★提高思想认识，开展精细经营。★加快队伍建设，提升营销能力。★借力“产说会”与“沙龙”，转变营销模式。★做好正德、龙盛产品销售的三点提示。★严格销售计划，确保全面完成。★充实管理力度，确保支撑到位。加速推进“福农卡”惠农工程，确保10月底该项目全区完成80%以上。制订跨年度竞赛办法，启动全区跨年度竞赛工作，做好竞赛的发动、经验推广工作，力促各项计划任务超序时进度完成。协同人力部门做好非全日制保用工的招聘工作，落实有关管理和培训工作。做好“调、保”竞赛及“四大工程促转型”等转型发展工作的总结考核工作重点跟踪生命人寿、海康人寿、安邦保险等即将到期保险兑付及产品二次开发工作，确保顺畅、客户满意。四季度金融业务发展重点工作要点ThankYou!20XX年XX月份经营报告分析临汾市邮政局市场部二○一一年四月一☞经济形势和邮政行业动态二邮政业务经营情况分析三重点项目营销情况四营投平台运行情况五下一步工作建议一经济形势和邮政行业动态（一）宏观经济形势分析中国人民银行宣布4月6日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。金融机构一年期存贷款基准利率分别上调0.25个百分点，一年期整存整取定期存款利息达到3.25%，一年期贷款利息达到6.31%。这是央行今年以来第二次加息，也是去年以来第四次加息。一经济形势和邮政行业动态【形势分析】

业界普遍认为，此次加息仍是应对通胀的举措，按照最近几周食品价格走势的分析，3月CPI很可能上升到5.5%的高位，并且5%的水平仍会持续数月。为应对通胀，央行在6月份很可能再度加息。加息会使社会流动资金将向银行机构转移，加上今年执行的新的储蓄代理费办法，将为邮政储蓄业务带来良好发展机遇。一经济形势和邮政行业动态

（二）全市经济运行情况

1—2月份，全市规模以上工业增加值累计80.44亿元，同比增长12.5%。

1—2月份，全市财政总收入累计完成24.90亿元，同比增长20.75%，全市一般预算收入累计完成10.24亿元，同比增长25.65%。

1—2月份，临汾市海关进出口总额完成11059万美元，同比增长188.7%，位居全省第二。其中，出口总额2057万美元，同比增长29.3%；进口总额9002万美元，同比增长302.1%。

2月份，全市接待国内游客62.7万人次，同比增长10.19%；实现国内旅游收入5.11亿元，同比增长13.05%。一经济形势和邮政行业动态【形势分析】

全市经济延续1月份以来的良好势头，总体保持平稳向好运行态势，工业、投资、消费、财政等主要经济指标继续保持较快增长。各局应紧抓当前的发展契机，加快邮政各项业务的开展，实现邮政收入与社会经济的同步提升。一经济形势和邮政行业动态（三）邮政行业动态

1、湖南邮政衡阳局运用新渠道做好贺卡业务后续服务，及时制作3000封数据库商函，将邮政贺卡的中奖信息、兑奖事宜、奖品说明等寄给定制型贺卡客户和市场潜在客户，明确告知邮政贺卡中奖信息、兑奖时间、地点以及奖品说明等，衡阳局今年运用数据库商函做好贺卡业务后续服务的举措，得到了客户的普遍称赞。一经济形势和邮政行业动态【借鉴点】

随着邮政贺卡业务的快速发展，贺卡的制作量越来越大，接触贺卡的人群也越来越广，而相当一部分客户却错过了邮政贺卡中奖的“花季”。衡阳局通过这一封特殊的商函，有效的与客户沟通了情感，为下一年业务的发展奠定了坚实的基础。这一有效做法提醒我们，在邮政贺卡的发展过程中，售后服务也是非常重要的一个环节，对下一年度贺卡业务的持续发展起着关键的作用。一经济形势和邮政行业动态2、山东邮政山东省蓬莱市邮政局每年都围绕“三八”妇女节开展主题营销活动，产品的形式逐渐丰富。今年，该局在市场调研后，针对当地企业需求，专门开发了“37°女人礼盒”并开展了营销活动。“37°女人礼盒”，含《职场必胜手册》、《健康美丽必修课》等妇女常用图书和化妆品套装，适合一般单位作为节假日礼品。一经济形势和邮政行业动态【借鉴点】

市场竞争的生命力在于产品的创新。创新设计是产品研制的第一步，随着市场竞争的不断加强，我们更要有针对性的进行产品整合，推出新的产品套装以适应市场需求。一经济形势和邮政行业动态3、北京邮政随着第六次全国人口普查活动的圆满落幕，北京市参与此次活动的普查指导员、普查员和相关工作人员日前都收到了一份精美的礼物——一封以北京市政府名义寄发的、内有个性化邮票的慰问贺卡。个性化邮票采用《和谐》个性化服务专用邮票做主图，附图为人口普查标志。这枚充满敬意的慰问贺卡，成为普查指导员和普查员们最珍贵的纪念。一经济形势和邮政行业动态【借鉴点】

作为节日礼仪纪念市场的参与者，邮政要实现对成熟市场的有效进入，关键是要做好产品设计、顾客心理的把握和进入时机。一经济形势和邮政行业动态二☞邮政业务经营情况分析三重点项目营销情况四营投平台运行情况五下一步工作建议二邮政业务经营情况分析——总体业务发展情况3月份，全市邮政业务收入完成2275.19万元，同比下降7.25%，环比增长13.05%。1—3月邮政业务收入累计完成6709.09万元，完成省公司年预算目标的28.29%，全省排名第10位，同比增长22.06%。二邮政业务经营情况分析——总体业务发展情况3月份，全市邮政总收入同比下降7.25%，绝对值减少178万元，从各专业看，主要是函件、保险两个专业有所下降，其中函件专业是由于上年同月有500万贺卡收入计收，而保险专业受到媒体的负面报道和开展专项集中治理自查活动，导致收入严重下滑。二邮政业务经营情况分析——总体业务发展情况

从各专业收入完成计划进度来看，列前三名的专业是集邮、函件、分销，分别完成力争目标的52.73%、51.68%、28.52%，报刊发行、电子商务专业也达到序时进度。二邮政业务经营情况分析——总体业务发展情况二邮政业务经营情况分析——分专业业务发展情况58.19%储汇专业3903.73万元13.48%函件专业904.38万元6.63%发行专业444.63万元10.61%集邮专业711.9万元4.23%保险专业284.12万元2.88%电子商务专业193.23万元2.13%分销专业142.6万元全市各专业收入构成情况2011年3月下一页二邮政业务经营情况分析——储汇专业3月份，全市储汇业务完成1296.34万元，1—3月累计完成3903.73万元，完成年力争目标的24.35%，其中储蓄收入完成3813.77万元，占储汇业务总收入的97.7％，完成年预算目标的24.62%，全省排名第5，同比增长31.41%。二邮政业务经营情况分析——储汇专业

储蓄余额方面：1—3月邮储余额累计净增52480万元，累计净增平均余额61177万元，完成市局力争计划的58.26%。余额结构调整方面：1—3月，全市新增余额活期比例为29.44%，邮储总余额活期比例为35.87%，较年初下降了0.37个百分点。市场占有率方面：1—2月，全市金融机构市场净增额为38.38亿元，其中邮政储蓄新增余额为2.43亿元，市场占有率为6.33%。截至2月底，邮储总余额市场占有率为11.01%，较年初下降0.21个百分点。返回二邮政业务经营情况分析——函件专业3月份全市函件业务收入完成298.61万元，1—3月累计实现收入904.38万元，完成省公司预算的54.48%，全省排名第6位，同比增长7.2%。二邮政业务经营情况分析——函件专业

常年函件方面：1—3月全市常年函件收入累计完成86.82万元，占函件收入的比重为9.6%，同比下降34%，其中：数据库商函实现收入32.7万元，同比下降13.3%；邮资封片业务实现收入21.05万元，同比下降47.2%；无名址函件业务实现收入14.28万元，同比下降62.2%。返回二邮政业务经营情况分析——报刊发行专业3月份全市报刊发行业务收入完成149.61万元，1—3月累计实现收入444.63万元，完成基本目标的25.42%，全省排名第8位，同比增长14.58%。二邮政业务经营情况分析——报刊发行专业

其中：畅销类报刊（11种必保、17种重点）业务收入264万元，占比20.02%，较上年提高0.42个百分点，第三方订阅共实现收入37万元，同比增长27%，占比2.8%，较上年提高0.5个百分点。报刊常年收订流转额完成165.72万元，完成年计划的82.86%。返回二邮政业务经营情况分析——集邮专业3月全市集邮业务收入完成219.7万元，1—3月累计实现收入711.9万元，完成省公司预算的54.34%，全省排名第4位，同比增长13.67%。其中定向邮品方面：截止3月份，共实现收入71.1万元，占总收入的9.99%。返回二邮政业务经营情况分析——保险专业3月全市代理保险收入完成51.77万元，1—3月累计实现收入284.12万元，完成省公司预算的21.62%，全省排名第10位，同比下降29.79%。二邮政业务经营情况分析——保险专业

其中保险业务收益率为3.78%，较上年提高0.72个百分点，市场占有率为36.24%，在各金融机构中名列第一；邮政办理基金、理财、国债业务实现收入1.38万元，完成全年预算的17.34%。返回二邮政业务经营情况分析——电子商务专业3月全市电子商务业务收入完成62.13万元，1—3月累计实现收入193.23万元，完成省公司预算的26.47%，全省排名第9位，同比增长26.69%。二邮政业务经营情况分析——电子商务专业其中：

储蓄短信加办率有效占比8.38%，较上年提高2.19个百分点。

汇兑短信加办率36.19%，较上年下降6.25个百分点。

速递短信加办率达到61%，较上年提高1个百分点。

1-3月份，全市累计销售机票794张，较去年同期增长32%。返回二邮政业务经营情况分析——分销专业3月全市分销业务收入完成96.68万元，1—3月累计实现收入142.6万元，完成力争目标的28.52%，同比增长167.67%。其中，代理速递物流（含代理快包、国际包裹）、普通包裹、分销配送业务收入占比分别为34.88%、8.9%、56.21%。返回一经济形势和邮政行业动态二邮政业务经营情况分析三☞重点项目营销情况四营投平台运行情况五下一步工作建议三重点项目营销情况（一）“首季开门红”业务发展竞赛活动（二）函件专业1、商函业务2、账单业务3、邮资封片业务4、无名址商函业务（三）集邮专业定向邮品营销项目（四）报刊发行专业1、校园报刊项目2、企业形象期刊项目下一页三重点项目营销情况—“首季开门红”竞赛活动

一季度，全市邮政业务收入完成6709万元，完成省公司年预算目标的28.29%，超序时进度3.29个百分点，其中，净增邮储余额52480万元，完成首季开门红计划的87.47%；代理保险收入完成284万元，完成首季开门红计划的47.33%；分销专业收入完成143万元，完成首季开门红计划的57.2%；函件专业收入完成904万元，完成首季开门红计划的90.4%；报刊专业收入完成445万元，完成首季开门红计划的102.3%；集邮专业收入完成712万元，完成首季开门红计划的135.62%；电子商务专业收入完成193万元，完成首季开门红计划的

105.46%。三重点项目营销情况—“首季开门红”竞赛活动

从完成情况看，发行、集邮、电子商务完成计划目标，函件收入、邮储余额两项指标差计划约10个百分点，保险和分销专业是今年我局超常规发展的两个专业，一季度完成情况不很理想，下一步这两个专业要继续下大力度，按照全市经营服务工作会议上制定的业务发展方向和重点，努力促进业务的快速发展。返回三重点项目营销情况—商函业务3月，函件专业积极响应省公司提出的关于做好“3.8”妇女节和“3.15”打假数据库商函营销工作，及时捕捉信息，深入挖掘市场，开展商函项目营销工作。本月全市共计实现商函收入16.57万元。（1）“3.8”“3.15”期间，市函件广告局积极营销广大商家开展客户答谢活动。其中，利用女性会员信息为世纪百悦购物中心寄发商函1万份，创收1.5万元；营销宝诚汽车销售公司，向全市宝马、奥迪等品牌汽车用户寄送精装服务手册2000余封，创收1万余元；为建侬服饰、康源食品批发市场等6家商家向业务合作客户寄发商函2万封，创收2.5万余元。三重点项目营销情况—商函业务

（2）侯马局针对“3.8”妇女节策划推出“靓佳人”直邮通邮简业务，利用其形式新颖、开拆率高、效果良好的特点，公关本地商场、美容院、健身房等商家，共计为九州影城、“美时美刻”专卖、花乡花艺等5家客户开发直邮通商函2期，创收1万余元。其中九州影城、“美时美刻”两家商家表示寄递效果良好，并于3月底二次寄发商函4000份，再次创收0.4万元。返回三重点项目营销情况—账单业务

（1）尧都农商行账单函件广告局积极把握尧都区信用联社转为商业银行有利时机，积极与之联系，以提高商业银行服务质量为切入点，推荐使用账单业务。通过两个月的营销公关，本月已成功签订合作协议，近期合作主要内容为尧都农商行信用卡账单业务，目前主要工作整理客户信息，理顺业务流程。三重点项目营销情况—账单业务

（2）医保账单市函件广告局借鉴去年医保账单业务开发的成功经验，继续开发医保账单业务。目前已策划总体运作方案，设计账单样稿，并与医保中心达成合作；招商工作同步进行，已同临汾竹林大药房达成合作意向，预计可创收12万元。三重点项目营销情况—账单业务

（3）住房公积金账单本月，市函件广告局在住房公积金账单项目营销中取得重大进展。临汾市住房公积金管理处打消了对信息保密问题的顾虑，同意提供信息开展公积金账单寄递活动。目前在尧都区范围内开展公积金账单招商工作，已与建行、人行等单位达成初步合作意向。返回三重点项目营销情况—邮资封片业务

（1）隰县、大宁局开发交警违章通知书业务通过了解，各地交警大队在县城多处安装了测速及监控设备，这意味着违章罚款单数量的上升，为邮政开办交警账单业务奠定了先决条件。大宁局、隰县局把握这一有利契机，与交警大队多次协商洽谈，最终达成合作协议，分别制作交警违章邮资信封5000枚，创收1.6万元。三重点项目营销情况—邮资封片业务

（2）蒲县局开发东岳文化旅游节纪念明信片蒲县局紧抓即将举办的东岳文化旅游节这一有利商机，指定专人积极与地方县委宣传部联系，通过借鉴奥运场馆明信片产品形式，为东岳文化旅游节策划开发套系纪念邮资明信片并达成合作，共计申报制作邮资明信片2000套，一套10枚，创收3万元。三重点项目营销情况—邮资封片业务

（3）古县局开发牡丹文化园系列封片产品四月临近，一年一度的古县“牡丹文化节”即将召开，据悉今年三干会议提出要打造古县“天下第一牡丹”品牌，创建国家AAAA级旅游景区。古县局紧紧抓住这一地方热点，成立以局长为组长的项目营销领导组，并制定了项目推介方案，通过与分管副县长及旅游局长多次洽谈，得到政府部门认可，最终形成业务合作，开发牡丹文化园系列封片产品，其中开发景区门票5000枚，主题纪念邮资明信片10000枚，共计创收1.95万元。返回三重点项目营销情况—无名址商函业务

（1）市函件广告局在上月与天盛装饰合作发放邮送广告24万份基础上，本月又为其发放邮送广告10万份，创收1.8万元；此外还开发邮送广告两期，创收0.8万元。（2）洪洞局为洪洞新丽都装饰城策划了直邮广告业务，根据客户需求，采取定点专人投放的方式，重点针对尧都区内普国装饰城、神州装饰城、万国家私等六大家私、装饰广场商户进行投递宣传。此次活动共计发布直邮广告3000份，创收3000元。（3）本月，全市继续深入开展《临汾人手册》项目营销工作，招商工作已基本结束，预计创收10万元。返回三重点项目营销情况—定向邮品营销项目

市集邮公司加大市场信息收集力度，对企业建厂周年、政府活动等重要信息进行收集、整理、分析，从中寻求定向集邮品开发客户。本月市集邮公司以临汾城建、古县旅游局为目标客户，积极开展营销公关，初步达成制作意向，目前古县旅游局已经签订合同，制作个性化邮票850版，纪念封1万枚，预计可实现收入3万元；临汾市城建形象册初稿已经设计完毕，客户正在进行样稿审核。返回三重点项目营销情况—校园报刊项目

在省公司校园报刊市场开发方案出台以后，为做好校园报刊市场开发工作，报刊发行局于3月下旬举办校园报刊市场开发培训班，特邀《学英语》报社山西片区经理、临猗县邮政局营销能手进行营销实战讲解，对各县市局分管副局长、发行投递部门负责人以及营销人员对校园报刊操作及业务处理流程进行指导。截至目前，新开发校园报刊7户，实现流转额近万元。返回三重点项目营销情况—企业形象期刊项目

近年来，全市充分发挥畅销期刊的知名品牌，利用数量大、种类齐全的名址数据资源，先后成功攻关移动、银行、酒店、制造等多家形象期刊项目。今年，报刊发行局又尝试开发“印、广、发”一条龙的业务发展新模式，利用《特别文摘》的特殊政策，预订了20000册形象期刊，通过对商函名址和报刊名址的整合，制定了多种合作方式，与函件广告专业联合共同进行市场开发。截止目前，已与4个县市共7家广告客户签定的合作意向，市函件广告局也与市区内部分酒店签定了3000册直邮广告期刊，后续开发工作仍在继续进行中。返回一经济形势和邮政行业动态二邮政业务经营情况分析三重点项目营销情况四☞营投平台运行情况五下一步工作建议四营投平台运行情况3月份，全市给据邮件信息上传及时率、投递信息反馈及时率、投递信息反馈率、妥投率四项指标均达到省公司要求。网上清单及时准确率指标为97.14%,较2月份提高了1.25个百分点,投递信息上网率为93.02%，较2月份提高了2.15个百分点，但距省公司要求还有一定差距。其中网上清单及时率指标，汾西、大宁、吉县三个局是100%，未达98%的局有襄汾、洪洞、蒲县、永和、乡宁、安泽、浮山、古县、尧都。投递信息上网率指标，未达95%的局有侯马、翼城、洪洞、蒲县、大宁、浮山。一经济形势和邮政行业动态二邮政业务经营情况分析三重点项目营销情况四营投平台运行情况五☞下一步工作建议五下一步工作建议

当前，全市经营工作应突出两个重点，一是认真贯彻落实省、市邮政工作会议、市局经营服务工作会议精神，重点针对2011年全市邮政推进专业化经营改革及邮政业务发展出台的一系列具体措施进行安排部署；二是要利用市局下发的《2011年员工增收引领手册》，动员鼓励职工走出去营销，加大营销力度，及时兑现营销奖励，采取多种措施抓好业务发展，确保各项经营预算目标的实现。围绕上述重点，在具体措施方面，抓好以下几项工作：五下一步工作建议（一）继续加大力度，实现储蓄业务超常规发展。去年年底，集团公司下发中国邮政2010【437】号文件《关于邮政代理储蓄业务代理费实行“固定费率、分档计费”办法的通知》，文件中明确了不同期限储蓄存款的代理费率标准，实现邮银代理储蓄业务收益分配机制的合理化、简单化、透明化，更好地调动邮政企业发展代理储蓄业务的积极性。我们要紧紧抓住当前有利机遇，进一步坚定发展信心，增强加快发展的紧迫感和危机感，千方百计、不遗余力地加大工作力度，全力抓好余额发展，实现储蓄业务超常规发展。五下一步工作建议（二）采取有效措施，抓好其他邮政业务的发展。函件专业要继续以项目营销为重点，切实把营销项目作为日常经营活动的主要任务，把项目营销作为完成经营预算的主要保障，尽快将工作重点转到数据库商函、账单、邮资封片、邮送广告业务发展上，加快推进“功能性封片卡”、“数据库商函”项目实施，以项目拉动业务实现快速发展。五下一步工作建议

报刊发行专业要做好报刊续订、补订的同时，充分利用市局营销奖励政策，积极发动收投人员，以《生活文摘报》等必保报刊和重点挂钩考核报刊为重点，对各发行站进行广泛宣传、积极引导，大力拓展单位私费订阅市场，开发报刊发行市场潜力，确保全面完成2011年度报刊常年收订计划。通过与函件广专业的合作，以《特别文摘》为重点，通过广告置换订阅的形式，开发形象期刊21户（省公司目标），县（市）局要实现零的突破。同时继续开展全市报刊资金清缴工作。五下一步工作建议

集邮专业要突出抓好个性化邮票和企业形象册的发展，并做好年册产品和金银礼品的销售工作。加强库存实物盘存力度，严格按照票品系统盘点表深入进行票品实物清点，切实掌握库存情况，对欠费产品要责任到人，做到欠账产品有据可查。做好临汾市建市十周年、西安世界园艺博览会产品开发和营销活动。五下一步工作建议

保险专业要总结一季度业务发展不理想的原因，制定二季度业务发展政策，争取抓紧二季度发展时机，切实组建保险队伍，将保险业务发展壮大。加大对客户经理的培训，从邮政金融业务、服务礼仪、营销技巧等方面加大培训，不断提升客户经理服务水平和业务水平。同时进一步发挥专业局的服务支撑作用，加大督导力度，深入县市局进行实地调研督导，实时动态跟踪，及时解决业务发展过程中存在的问题。五下一步工作建议

电子商务专业要继续加快短信业务发展，保持规范经营成果，促进业务健康发展，加大营销宣传力度，努力提高加办率，有效占比力争尽快达到10%目标。同时要抓住外出旅游人群增加的有利时机，加大宣传力度，做好航空机票销售工作。火车票代理方面要与铁路进一步加强沟通，完善业务管理，规范经营，加大宣传力度，确保快速健康发展。搞好邮乐卡、体彩业务服务支撑，加大业务宣传，做好业务督导工作。五下一步工作建议

分销专业要拓宽酒水分销渠道，积极与社会零售公司展开合作，推动分销渠道建设，积累分销经验，将分销业务培育成为邮政服务县域和农村的主导业务。同时做好春季化肥销售的相关准备工作。五下一步工作建议（三）加强组织培训，抓好各项综合营销项目的开展。一是要加强组织培训，由市局牵头，各专业分别针对员工增收引领的各项业务进行详细讲解，辅住员工开展营销工作，切实有效的推动该项业务的发展。二是要加强储蓄辅助营销活动的组织。该项活动从开展以来，截止4月日，全市辅助营销仅完成万元，大多数单位都未能认真组织动员和要求，活动效果很不理想。为此，要求各单位，在下一阶段一定要认真落实，动员到位，确保活动目标的如期完成。近期节假日提示4月22日世界地球日5月31日世界无烟日4月26日世界知识产权日6月1日国际儿童节5月1日国际劳动节6月5日世界环境日5月3日世界哮喘日6月17日世界防治荒漠化和干旱日5月4日中国青年节6月23日国际奥林匹克日5月8日世界红十字日6月25日全国土地日5月12日国际护士节5月第二个星期日母亲节5月15日国际家庭日5月第三个星期日全国助残日5月17日世界电信日6月第三个星期日父亲节5月20日全国学生营养日

THANKS!942013年一季度

XXX邮政市场经营情况分析XXX邮政局市场经营部2023/3/8954主题营销完成情况123金融业务专题分析经营评价与分析下阶段改进及安排主要内容2023/3/896主题营销完成情况1：总体情况（省市项目）1.1.季度主题营销情况全年重点项目中，代理金融各项目数据为跨年度计划和完成数，大都只完成在60%左右，函件两个业务均完成计划。项目类别项目名称单位合计代理局客服中心计划完成%计划完成%计划完成%全年重点项目邮储综合业务净增万元2100010164.3748%2100010164.3748.40%

其中代理保险万元26001390.3554%26001390.3554%

中邮人寿万元780529.468%780461.159.12%

短信业务收入万元22.514.2163%22.514.2163.16%

其中基金理财万元150090961%150090960.60%

日常封片卡万元77100%

77100.00%账单万元77100%

77100.00%：总体情况（县局项目）1.1.季度主题营销情况在季度和本县项目中：有春季教辅类报刊、生肖贺岁邮品、报刊补续订和数据据商函完成计划，邮礼天下项目只有分销中心完成了14.9万，其它各分队都未突破零。项目类别项目名称单位合计客服中心营投中心分销中心计划完成%计划完成%计划完成%计划完成%季度重点项目春季教辅类报刊万元3846.2122%

3846.2122%

生肖贺岁邮品万元3036.1120%3036.1120%

邮礼天下万元2114.971%100%0.500%1714.988%邮乐卡销售额万元300%200%100%

机票张4004712%

4004712%

新邮政便民服务站个10990%

10990%

本县项目报刊补续订流转额万元1.652.47150%

1.652.47150%

期刊文化礼盒销售万元1.3500%1.3500%

数据库商函万元55.49110%55.49110%

定向邮品开发客户个11100%

11100%

2023/3/899：主题营销争与四小市局对比综合业务净增排名最后，主要是余额净拖了后腿，其它三项完成较好，1.1.季度主题营销情况单位年度重点项目加分项目金融综合业务净增额（包括储蓄、保险、基金理财）（万元）代理保费（万元）其中：中邮保费（万元）保险期交占比跨年度计划完成进度排名首季计划完成进度排名季度计划完成进度排名期交占比排名第二组萍乡62600626311004176042924%45%3景德镇576004390076%355107294132%117702073117%12%4新余526002633350%45720336259%2185056330%311%1鹰潭466003723180%24940273755%3160068343%29%2分宜2100010164

48%52600139054%478052968%2

14%1

2023/3/8100：主题营销争与四小市局对比短信收入、邮礼天下、邮乐卡三项业务均排在倒数第一，差四个小市局较大。1.1.季度主题营销情况单位年度重点项目季度重点项目短信收入（万元）邮礼天下销售额（万元）邮乐卡销售额（万元）季度计划完成进度排名计划完成进度排名计划完成进度排名第二组萍乡7083.8120%37282.85115%1813.36167%1景德镇5566.2120%27273.53102%388.12102%2新余4053.5134%17072.11103%288.01100%4鹰潭4041.8104%47070.03100%488.05101%3分宜县22.5

14.2

63%5

21

14.9

71%5

3

0

0%5

2023/3/8101：主题营销争与四小市局对比封片卡和账单收入虽全面完成收入，但排名仍列最后，且收入大都为去年截留收入，一季度实际收入很少。1.1.季度主题营销情况单位年度重点项目日常封片卡收入（万元）账单收入（万元）首季计划完成进度排名首季计划完成进度排名第二组萍乡2622.0085%42439.0163%2景德镇2331.00135%12236.0164%1新余2325.20110%22024.0120%3鹰潭2222.60103%31617.0106%4分宜7

7

100%5

7

7

100%5

2023/3/8102：主题营销争与四小市局对比春秀教辅类报刊完成较好，完成计划的122%，并成功开发了分宜一小，生肖邮品完成虽排名最后，但也完成计划的120%。1.1.季度主题营销情况单位季度重点项目（20分）春季教辅报刊流转额（万元）生肖贺岁邮品收入（万元）计划完成进度排名计划完成进度排名第二组萍乡150151.00101%2150216.76145%4景德镇135111.3382%4200319.59160%1新余100115.17115%1150228.41152%2鹰潭105105.24100%3150223.96149%3分宜38

46.2

122%1

30

36.1

120%52023/3/8103：主题营销与市局对比分宜局与市局情况的对比，与市局差距较大的有短信收入、邮乐卡、第三方订阅。1.1.季度主题营销情况项目类别项目名称单位分宜县局情况市局情况排名计划完成比例计划完成比例全年重点项目邮储综合业务净增万元2100010164.3748%467602095645%1代理保险万元2600139054%5720336259%2中邮人寿万元780529.468%200256328%1短信业务收入万元22.514.2163%4042104%2日常封片卡万元77100%231358%1账单万元77100%211259%1季度重点项目春季教辅类报刊流转额万元3846.2122%105115110%1生肖贺岁邮品万元3036.1120%150228152%2邮礼天下万元2114.971%7075.2107%2邮乐卡销售额万元300%88100%2机票张4004712%130024219%2新邮政便民服务站个10990%4062155%2本市项目报刊补续订流转额万元1.652.47150%201785%1第三方订阅万元1.3500%15958%2数据库商函万元55.49110%453680%1定向邮品开发客户数个11100%

22100%12金融业务专题分析2023/3/8105：金融跨年度与市局对比金融跨年度项目中，我局活比、基金理财、绿卡发放发展较好，均列第一位，商易通完成较差，列最后一位。2.1.代理金融跨年度竞赛完成情况部门余额净增活比代理保险基金理财电子银行绿卡发放商易通代理计划1512019.38%2230.0020001900550030完成3499.818.33%1885.44940.51981294632比例23.15%94.56%84.54%247.02%104.26%53.56%106.67%渝水计划1258026.01%2329.0010001000380020完成9885.025.07%1019.02225.9664162213比例78.58%96.37%43.75%222.59%66.40%42.68%65.00%分宜计划1730039.23%260015001900500040完成7635.139.82%13903779.43121835114比例44.13%101.50%54%252%67.7%70.22%10.00%排名21212132023/3/8106：金融跨年度网点情况对比余额洞村、凤阳完成计划，但也有大坑、程控、昌山三个网点呈负增长，2.1.代理金融跨年度竞赛完成情况种类储蓄余额净增（万元）代理保险（万元）基金理财（万元）网点计划完成%排名计划完成%排名计划完成%排名商城2730141452%766045369%34001146287%7程控2210(369)-17%1226051206昌山1560(102)-7%112407230%11300447149%10凤阳11701359116%22007839%9200554277%8铁坑84516319%101506141%83035117%11松山97568170%41754325%124083208%9洞村10401297125%12438535%1030103343%5双林104032231%