江苏惠山民泰村镇银行附答案

江苏惠山民泰村镇银行[复制]2021年度运营条线业务竞赛试题基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、我行转不动户的周期为（）天，转久悬未取专户的认定日为（），不动户状态满()年的银行结算账户转入久悬未取专户。[单选题]*A.365天，12月31日、2年B.366天、12月20日、2年C.365天、12月25日、1年(正确答案)D.365天、12月21日、1年2、2020年版第五套人民币5元纸币的光彩光变面额数字位于票面正面中部，改变钞票观察角度，面额数字“5”的颜色在（）之间变化，并可见一条亮光带上下滚动。[单选题]*A.金色和绿色(正确答案)B.金色与蓝色C.绿色与蓝色D.蓝色与紫色3、根据《江苏惠山民泰村镇银行个人存款证明业务管理办法》规定，时段证明截止日根据客户需要设定，出国留学、探亲、旅游等原因签发的“存款证明”原则上不超过（）。[单选题]*A.3个月B.6个月(正确答案)C.9个月D.12个月4、以下关于假币收缴的操作中，错误的为（）。[单选题]*A.营业机构柜面发现假币后，应当由2名（含）以上柜面人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币B.对假人民币纸币，应分别在假币的正面水印窗和背面中间位置加盖“假币收缴专用章”C.对假外币纸币及假人民币硬币，应当当面以统一格式的《金融机构收缴假币专用封装袋》加封，封口处加盖“假币收缴专用章”D.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于6个月(正确答案)5、Ⅱ类户每日非绑定账户转入资金加存现金额累计不超过（），年累计不超过（）。[单选题]*A.1万元，10万元B.1万元，20万元(正确答案)C.2万元，10万元D.2万元，20万元6、开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.57、我行电信反欺诈平台已实现的功能中不包括（）。[单选题]*A.紧急扣划(正确答案)B.紧急止付C.紧急冻结D.账户查询8、我行电子银行客户登录密码采用数字及字母相结合格式，在错误输入（）次后暂停登录，累计（）次自动锁定。[单选题]*A、3次，6次(正确答案)B、6次，6次C、5次，10次D、6次，15次答案：Ｃ9、下列部门中（）无权查询单位和个人银行存款。[单选题]*A.公安机关B.海关C.税务机关D.人大常委会(正确答案)10、支行印鉴卡管理人员应每日完成开户、变更的预留印鉴卡整理工作，并于()个工作日内内将印鉴卡上交总行集中保管。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.511、根据（惠村银发〔2020〕123号）关于修订《江苏惠山民泰村镇银行电子银行转账交易额度调整操作规程》的通知，我行开户机构应根据企业注册资金额度，结合企业正常经营状况，按照实际需要审慎确定存款人单位银行结算账户网银限额，单日累计转账限额原则上（）；无注册资金的企业客户，单日累计限额原则上（）。[单选题]*A.不得超过注册资金的5倍；不得超过100万元(正确答案)B.不得超过注册资金的5倍；不得超过200万元C.不得超过注册资金的5倍；不得超过300万元D.不得超过注册资金的10倍；不得超过500万元12、我行营业机构查证人员对单位结算账户在柜面发起的大额资金划付业务进行查证时，对于开户单位单笔金额在人民币（）以上的或虽低于该金额但超过开户单位设定金额的转账支付原则上需双线查证。[单选题]*A.500万元（含）B.300万元（含）C.200万元（含）D.100万元（含）(正确答案)13、根据《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作的通知》的相关规定，对单位和个人自开户之日起（）个月无交易记录的账户，我行将采取暂停其非柜面业务的控制措施，营业机构要发起与客户的重新核实身份工作，核实无误的，可以恢复客户相关业务。[单选题]*A.1B.3C.6(正确答案)D.1214、自()起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。[单选题]*A、2016年12月1日B、2019年6月1日(正确答案)C、2017年1月1日15、存款保险条例实施日期（）[单选题]*A、2014年10月29日B、2015年2月17日C、2015年5月1日(正确答案)D、2017年11月20日16、若客户预留签章出现压线、贴边、交叉、重影、模糊、印油扩散等不符本行要求的，经办柜员应收回印鉴卡并加盖“（）”章，在柜面交易系统通过“更换凭证”交易对该张印鉴卡进行作废处理，作废后的印鉴卡作该笔交易会计凭证的附件。[单选题]*A.附件(正确答案)B.作废，附件C.作废D.销毁17、我行于（）实行柜面会计事项登记簿册实现电子化管理。[单选题]*A、20210621B、20210625C、20210630D、20210701(正确答案)18、客户刘某于2019年12月24日持本人有效身份证和卡办理借记卡密码正式挂失业务，自动解挂日期为（）。[单选题]*A.2019年12月31日B.2019年12月29日C.2019年12月27日D.不自动解挂(正确答案)19、采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金（）审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。[单选题]*A、发放前(正确答案)B、发放后C、授信前D、授信后20、重点账户为对账当季日均存款余额等值人民币（）万元（含）以上。[单选题]*A.50(正确答案)B.100C.200D.3001、已故存款人的配偶、父母、子女凭（），可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请，办理存款查询业务。*A.已故存款人死亡证明(正确答案)B.可表明亲属关系的文件(正确答案)C.公正遗嘱D.本人有效身份证件(正确答案)2、以下情况中，营业机构应当重新识别客户身份的有（）。*A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)D.营业机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的(正确答案)3、以下异常情形中，我行应当拒绝开户的是（）。*A.使用伪造、变造开户证明文件(正确答案)B.假冒他人身份或者虚构代理关系(正确答案)C.企业信息联网核查结果不一致的D.被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的(正确答案)4、以下关于企业信息联网核查系统的说法正确的是（）。*A.手机号码信息联网核查用于办理企业银行账户开立、变更等相关业务时企业法定代表人或单位负责人手机号码的核查(正确答案)B.企业信息联网核查结果仅作为我行审核企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息真实性、有效性的内部参考。不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务(正确答案)C.开展手机号码信息联网核查前均需取得被核查人签字或盖章的《手机号码联网核查授权书》。同一企业存在多个被核查人的，需填写多份授权书D.各营业机构在办理规定业务时，因系统故障等原因不能进行企业联网核查的，应对客户信息进行登记并暂停办理开户业务。在故障排除后第一时间联系客户对相关企业信息进行联网核查并继续办理开户业务5、以下属于对公客户的受益所有人判断范围内的有（）。*A.直接或间接拥有超过25%股权或表决权的自然人(正确答案)B.合伙企业中拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)C.通过人事、财务等其他方式对客户进行控制的自然人(正确答案)D.客户的高级管理人员(正确答案)6、《江苏惠山民泰村镇银行长期不动户管理办法》规定，以下（）情形的结算账户应纳入长期不动户管理。*A.开户证明文件过期且未及时办理变更业务的银行结算账户(正确答案)B.连续两个周期未对账的单位结算账户(正确答案)C.一年未生收付款业务且余额在1万元（含）以下的单位结算账户以及二年未发生收付业务且余额在50元（含）以下的个人结算账户D.企业被撤并、解散、宣告破产或关闭且未及时办理销户业务的(正确答案)E.存在代理关系的账户（存在异常情况的银行结算账户除外），已达到转不动户年限的银行结算账户7、以下关于重要部位出入管理的说法中，正确的是（）。*A.“三证一陪同”中的“三证”指的是单位介绍信或检查通知书、本人身份证、警官证或执法证或工作证(正确答案)B.“三证一陪同”中的“一陪同”指由对口业务部门负责人或指定人员陪同(正确答案)C.有信息资料备案的外部维（保）修工作人员，可持本人身份证和工作证，由对口业务部门人员陪同进入重要部位D.外部人员进入重要部位，应对进入人员进行身份证联网核查(正确答案)8、金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。*A.在用现金机具鉴别能力不符合行业标准的(正确答案)B.未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定对办理货币收付业务人员的反假货币水平进行评估的(正确答案)C.办理清分业务人员不具备判断和挑剔不宜流通人民币专业能力的D.未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的(正确答案)9、根据《江苏惠山民泰村镇银行协助查询冻结扣划管理办法》，下列哪些情形银行可以免责（）。*A.在手续完备的情况下，协助有权机关查询客户的账户(正确答案)B.出于个人目的，查询客户资产C.客户基于某种需要，授权银行出具存款证明书或资信证明等(正确答案)D.协助人民检察院扣划个人储蓄存款10、Ⅱ类户可为存款人办理（）业务。*A.存款(正确答案)B.购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C.限额消费和缴费(正确答案)D.限额向非绑定账户转出资金(正确答案)11、下列关于云证通认证方式的说法正确的有（）。*A.云证通开通后必须进行证书下载(正确答案)B.更换手机必须重新下载证书(正确答案)C.单日行内、跨行各50万元(正确答案)D.优质客户可以申请提高限额12、对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当（）。*A、与相关单位或者个人核实交易情况；(正确答案)B、经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；(正确答案)C、涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。(正确答案)13、下列说法正确的是（）*A、保费交纳基数按照投保机构的被保险存款核定。(正确答案)B、保费交纳基数每6个月核定一次。(正确答案)C、被保险存款，包括投保机构吸收的本外币各项存款本金和应付利息。(正确答案)D、每期保费交纳基数分别为投保机构每年1月-6月、7月-12月各月末被保险存款余额的算术平均值。(正确答案)14、岗位管理规范因遵循以下原则（）*A、自助设备尾箱管理岗、设备操作岗相分离等(正确答案)B、同个机构管库岗权限原则上不能多于两个(正确答案)C、汇划等结算业务录入岗、授权岗分离(正确答案)D、抵质押物品记账员与保管员相分离(正确答案)E、记账人员不得兼任对账工作(正确答案)15、关于重要空白凭证的检查，我行最新规定为（）*A、总行分管行长应每年年终进行查库(正确答案)B、网点营业部主任每月每尾箱不少于一次(正确答案)C、支行行长每半年每尾箱不少于一次(正确答案)D、总行凭证库由运营管理部负责人每半年查库一次(正确答案)16、实际工作中遇客户定期存单销户转开时发现客户已更名，此时一般做法为：*A、账户变更户名(正确答案)B、预留印鉴变更(正确答案)C、更换定期存单(正确答案)D、存单销户(正确答案)E、本息划至内部帐，利息划至其基本户，本金转开存单或本息合并转开存单(正确答案)17、投保机构适用费率根据其存款保险风险评分、费率调整事项等因素核定，存款保险风险评分指标包括（）*A、资本充足情况(正确答案)B、资产质量情况(正确答案)C、盈利能力(正确答案)D、流动性状况(正确答案)E、评级(正确答案)F、公司治理(正确答案)G、风险管理水平(正确答案)18、以下情况中，营业机构应当重新识别客户身份的有（）。*A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)D.营业机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的(正确答案)19、2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币的（）均采用雕刻凹版印刷，触摸有凹凸感。*A.正面毛泽东头像(正确答案)B.装饰团花(正确答案)C.国徽(正确答案)D.背面主景(正确答案)20、我行按月对账的账户为（）。*A.高风险账户(正确答案)B.同业账户(正确答案)C.重点账户D.普通账户1、凡在我行开户的客户在我行任一营业机构均可办理凭证挂失及密码挂失，办理解挂业务须回原挂失受理机构；预留印鉴的印章挂失、单位客户的存款证实书挂失须回开户行办理挂失及解挂手续。[判断题]*对(正确答案)错2、根据《江苏惠山民泰村镇银行对账管理办法》规定，客户签约对账协议时只能选择一种对账方式，不能同时选择纸质对账和电子对账。[判断题]*对(正确答案)错3、对企业登记信息核查结果不一致、企业纳入异常经营名录或严重违法失信企业名单的，开户机构应采取延长开户审查期限或上门核实等方式加强该企业的尽职调查力度，了解企业真实经营状况后方可为其办理开户业务。同时可视情况采取暂不开通非柜面业务或网银额度限制等账户控制措施。[判断题]*对错(正确答案)4、营业机构应当有效开展非自然人客户的身份识别，对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。[判断题]*对(正确答案)错5、个人误收假币后正确的做法是主动上缴至金融机构或人民银行分支机构。[判断题]*对(正确答案)错6、支行营业经理拥有电子登记簿登记、查询权限，查询范围为本机构。对柜员T+10日内误登记的记录进行删除或修改。[判断题]*对(正确答案)错7、四必问确认书中钱款转入的是否是对方指定的“安全账户”一般应选择为是。[判断题]*对错(正确答案)8、目前，我行电子银行行内转账单笔限额和行内转账单日累计限额均为：短信版5万元，动态令牌版50万元，云证通版50万元，证书版个人500万元、企业无限额。[判断题]*对(正确答案)错9、对企业登记信息核查结果不一致、企业纳入异常经营名录或严重违法失信企业名单的，开户机构应采取延长开户审查期限或上门核实等方式加强该企业的尽职调查力度，了解企业真实经营状况后方可为其办理开户业务。同时可视情况采取暂不开通非柜面业务或网银额度限制等账户控制措施。[判断题]*对错(正确答案)10、密码挂失视同存折（单）、卡书面挂失，解挂须由存款人本人到我行任一机构办理密码重置手续，系统不作自动解除。[判断题]*对错(正确答案)11、单位存款人委托我行代发工资而批量开户的活期存折、民泰借记卡，需要激活的，需要求客户提供折/卡/存单及本人有效身份证件，并填写个人填单凭证，此业务不允许代理。[判断题]*对(正确答案)错12、个人银行结算账户不动户的认定标准包括三年未发生收付业务且余额在500元以下的个人结算账户。[判断题]*对错(正确答案)13、我行电信反欺诈平台对账户的限制是通过建立各种名单实现的，其中，涉案账号内名单为我行接收公安发送的名单，名单内账户暂停所有业务，实现不收不付。[判断题]*对(正确答案)错柜面交易系统的密码设置应符合“不易被他人窥探、不易被他人破译”的要求。密码限本人使用，柜员之间相互保密，不得窥探、试探、询问他人密码，发现密码泄漏应立即修改。[判断题]*对(正确答案)错15、有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者名称的签