保险公司企划案

PAGE保险公司企划案篇一：保险计划书保险计划书代理小组：陈维张露西准格桑杨甜联系电话：（陈）新华保险公司新华保险公司是国内最大的，也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司，隶属于国务院，总部设在北京。其前身是创建于1949年10月的原中国人民保险公司和分设于1996年2月的新华保险有限公司。1999年1月，由国务院批准，注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。新华保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个，正式员工万人；拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个，专兼职代理人员40多万人。2001年，保费收入亿元，占全国寿险市场份额的%。2008年，保费收入亿元，占全国寿险市场份额的%。在现实生活中有很多预事情是我们无法料的。当意外发生在别人身上时，那永远只是个故事，而发生在自己身边的就成了事故，您意识到了吗当哪天您真的发生不幸时，您想不想有人帮您分担困难呢当您的资金充裕时，您想不想通过投资获得额外的收入呢保险公司就是在您遇到风险时给您雪中送碳，在您资金充裕时让您获得额外的投资利润。您还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心吧！尊敬的张女士：您好！非常感谢您能在百忙之中仔细阅读这份我们新华保险公司为您精心定制的保险计划书。这份保险计划书，是我们保险代理团队在进行充分考察后，详细分析了解您家的家庭状况，经济条件，个人需求等因素之后，精心给您制作的，我们想它一定是非常适合您的，不会让您感到失望和为难的。请您相信这份计划将来一定会为您的家庭和子女带来真实的保障和幸福的。以下是我们对您家的状况进行的简要分析：刘先生，45岁，新华保险公司职员，年收入10万，有社保，新华保险公司有购买团体意外险，保额30万。张女士，44岁，新华保险公司职员，年收入8万,有社保，无商业保险。女儿，19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，无贷款，每月开销5000左右，女儿学费8000/年。张女士您一家的保障和收入比较起来，就显得十分不足，并且也没有养老规划，保险作为多元化投资中的一元其功用首先在于：对人生未来历程中万一发生的风险（天灾人祸、疾病、失业、退休、通货膨胀、创业失败、经营倒闭等等）所造成的损失进行最大限度的补偿，以保证个人、家庭的生活品质不致因风险的发生而下降;其次：对未来一定要开支的费用有所规划确保专项基金的储备。因此，对您的家庭情况来说，最好的方式就是通过商业保险来补充大病医疗和养老金，女儿目前主要考虑健康的保险。保险责任:在本合同有效期内，本公司负以下保险责任：自本合同约定的年金开始领取日起至被保险人年满七十九周岁的年生效对应日止，每年在本合同的年生效对应日，若被保险人生存，本公司按保险单载明的保险金额的5%给付年金。被保险人身故，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付身故保险金，本合同终止；被保险人生存至年满八十周岁的年生效对应日，本公司按保险单载明的保险金额的二倍给付满期保险金，本合同终止。责任免除因下列任何情形之一导致被保险人身故，本公司不负保险责任：投保人或受益人对被保险人的故意杀害或伤害；被保险人故意犯罪或拒捕；被保险人服用、吸食或注射毒品；被保险人在本合同生效（或复效）之日起二年内自杀；被保险人酒后驾车、无有效驾驶执照驾驶或驾驶无有效行驶证的机动交通工具；被保险人感染爱滋病病毒（HIV呈阳性）或患爱滋病（AIDS）期间；被保险人在本合同复效之日起一百八十日内因疾病；战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱；核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。无论上述何种情形发生，导致被保险人身故，本合同终止。本合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还本合同的现金价值；本合同生效未满二年或投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除本合同载明的手续费后，退还保险费。红利事项在本合同有效期内，在符合保险监管部门规定的前提下，本公司每年根据上一年会计年度分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案。如果本公司确定本合同有红利分配，则该红利将分配给投保人。投保人在投保时可选择以下任何一种红利处理方式：现金领取；累积生息；红利保留在本公司以复利方式累积生息，红利累积利率每年由本公司公布。若投保人在投保时没有选择红利处理方式，本公司按累积生息方式办理。借款在本合同保险期间内，如果保险合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费，本合同已经具有现金价值的，投保人可以书面形式向本公司申请借款，但最高借款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的百分之七十，且每次借款期限不得超过六个月。借款及利息应在借款期限届满日偿还。未能按期偿还的，则所有利息将被并入原借款金额中，视同重新借款。本合同当时的现金价值不足以抵偿欠缴的保险费、借款及利息时，本合同效力中止。保险费保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，分期交付保险费的交费期间分为十年、二十年两种，由投保人在投保时选择。新华住院费用补偿医疗险B型是一年期消费型险种，保险责任是住院期间的实际花费按照规定范围内在减去免赔额之后进行一定比例的报销。其中没有身故的责任。您无法办理身故赔付。（是在社保报销完之后报销剩余金额的80%）如被保险人死亡之前在医院接受治疗的话可以去报销住院费用。住院费用所需资料一般包括：1、保险合同2、理赔申请书3、受益人存折复印件保险责任在本附加合同保险期间内，被保险人于本附加合同生效（或最后复效）之日起一年后，初次发生并经专科医生明确诊断患本附加合同所指的重大疾病（无论一种或多种）,本公司按本附加合同的基本保险金额的300%给付重大疾病保险金，本附加合同终止。若因意外伤害导致上述情形，不受一年的限制。责任免除一、投保人对被保险人的故意杀害、故意伤害；二、被保险人故意自伤、故意犯罪或抗拒依法采取的刑事强制措施；三、被保险人服用、吸食或注射毒品；四、被保险人酒后驾驶、无合法有效驾驶证驾驶或驾驶无有效行驶证的机动车；五、战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱；六、核爆炸、核辐射或核污染；七、遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异常。保险费保险费的交付方式为年交，交费期间分为十年、十五年和二十年三种，由投保人在投保时选择。每年保费388元，意外伤害保障30万；意外医疗报销1万元；意外住院津贴每天30元。意外保险利益及金额：1、若被保险人因遭受意外身故，赔付10万元。2、若被保险人因意外伤残，按残疾程度给付保险金。（以保险金额10万为限）3、若在合同生效60日内（含60日）初次发生并确诊患重大疾病，按保额5万的5%给付。4、若在合同生效60日后初次发生并确诊患重大疾病,给付重大疾病保险金5万元.5、若被保险人因意外伤害可享有1万元的医疗门诊及住院报销.七种重疾：重症心肌炎伴充血性心力衰竭、急性再生障碍性贫血、颅内良性肿瘤、癌症、严重烧伤、急性肾功能衰竭（尿毒症）、双（单）目永久完全失明缴费年限：1年保险期限：1年您家庭收入共计180000，年度开支12*5000+8000=68000保险费23358共计91358资金盈余23358=88642通过以上的分析，张女士您一家一年除去年度开支和交保险费每年还有八万多元的结余。这样既保证了日常的生活开支的正常运转，同时也为家人购买了一颗定篇二：保险公司晨会策划书晨会策划书目录一、晨会整体情况I1.晨会名称2.晨会模拟公司3.晨会实施时间4.晨会实施地点二、晨会基本流程I1.晨会前期2.晨会中期3.晨会后期三、预计突发事件XV四、突发事件应急对策XV五、附件1.晨会小组分工2.经费预算一、晨会整体情况1.晨会名称：欢乐晨会2.晨会模拟公司：中国人寿财产保险股份有限公司3.晨会实施时间:XX年11月24日4.晨会实施地点：尚信楼B区303教室5.晨会对象：第6业务室全体成员二、晨会基本流程晨会前期1.各自把自己负责的内容资料整理好2.熟悉资料的内容3.整理好自己的着装晨会中期1.晨会开始各位精英伙伴！大家早上好！寿险营销，不同于其他行业，它不但要有勤奋的特质，更需要有良好的自律性，这是作为一名合格营销员最起码的条件。自我鞭策、自我激励，与伙伴们相互支持、鼓舞，共铸寿险营销的辉煌之梦，下面让我看看我们的出勤率，伙伴们，请给总是按时出勤的自己一次鼓励的掌声吧2.风采展示（6分钟）3.诵读司训：中国人寿，取法双成；成己为人，以心换心；成人达己，人兴己兴。成己志高远，成就无止境，事事求最好，处处争优胜。成人是本分，责任重千金，送万众爱心，促社会稳定。国寿同仁，戮力同心，增强素质，勇于竞争。牢记双成理念，阔步与时俱进。室歌：《没有什么不同》（3分钟）又是你的面孔带给我是笑容在我哭泣的时候又是你的问候带给我是感动在我孤寂的时候虽然没有天生一样的但在地球上我们是一样的尽管痛的苦的没说的但哪有一路走来都是顺风的因为我们没有什么不同天黑时我们仰望同一片星空没有追求和付出哪来的成功谁说我们一定要走别人的路谁说辉煌背后没有痛苦只要为了梦想不服输再苦也不停止脚步4.晨操（3分钟）每个胜利都是团队精神的写照，每一点进步都是伙伴们相互鼓舞和激励的结果。国寿人就是在这种团结拼搏、奋发向上的团队精神中一路打拼中成长起来的。现在就让我们以一曲晨操《天籁传奇》展现我们团队的文化士气，请全体起立，有请我们的伙伴陈小秀来领操。5.喜讯报道(2分钟）俗话说，有志者事竟成，付出就有收获!下面让我们共同关注昨天有哪些伙伴收获了丰硕的果实!掌声有请马秋红伙伴带领我们进入今天的喜讯报道!6.感性时间（3分钟）伙伴们，在寿险这个舞台上，让我们每个人都展现自我，分享成功，书写精彩，激发豪情，下面借助各位热情的掌声有请我们的伙伴陈小秀，看看她准备了什么。(郭冲，中国最早的一批个人寿险经纪人，现为明亚保险经纪销售总监。12年保险从业经历，郭冲之前也是三百多万保险销售大军中“员工制”的一员。2004年加盟明亚后，因为业务能力出色，2006年就做到了销售总监的位置，郭冲还享受公司的期权奖励。一、“卖保险很轻松”他常常利用微博来回答网友提出的一些关于保险的问题，记者关注到他就是在微博中。现在有很多人是因为从网上关注到他，而主动来找他买保险的，用这种方式来让一部分人了解保险并销售保险。当初，金融学专业科班出身的郭冲，他自己主动要求去做一名保险营销员。父母是做生意的，每天起早贪黑，非常累。80年代的时候，非工人篇三：保险计划书模板保险计划书模板（一）一、保险责任：在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。二、定义：1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。三、投保标的项目：固定资产人民币：万元建筑物人民币：万元1、合计保险金额：人民币：万元流动资产人民币：万元仓储物人民币：万元2、合计保险金额：人民币万元四、总保险金额：人民币万元五、费率：千分之一（1‰）六、年总保费：人民币元七、免赔（率）额：每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB2000元），两者以高者为准。（二）扩展附加条款一、火灾和爆炸责任条款：兹经双方同意，本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。本保单所载其他条件不变。二、急救费用条款：兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付了保险费，本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。本保单所载其他条件不变。三、承租人责任条款：兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付保险费，本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。本保单所载其他条件不变。四、火灾/爆炸/水灾损失责任条款：本保单经扩展后，在本保险其内发生火灾，爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋，包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失，被保险人依法应承担的赔偿金额，本公司负赔偿之责。如果被保险人有其它保险赔偿，本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分，并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额。第二部分理赔服务要点：主动、迅速、准确、合理的原则专项理赔程序，24小时报案电话95500配合施救工作，提供索赔帮助“主动、迅速、准确、合理”是太平洋保险公司处理赔案的一贯作风和原则，我们将充分考虑被保险人的利益，使被保险人能够得到及时、足额的补偿，将损失减少到最低程度。理赔服务承诺在发生保险事故以后，我公司将做好以下工作，以加快理赔速度，保证被保险人尽快恢复生产。设立报案专线电话***，24小时全年无休日为您服务；与被保险人共同建立理赔操作程序；提供专人理赔通讯方式；遵循被保险人有关事故消息公布及各项保密守则和制度；及时组织理算公司迅速赶赴现场查勘、检验定损；与被保险人配合制定应急施救措施，防止损失的进一步扩大；与被保险人充分协商、合理定损、及时赔付；理赔时效承诺我公司承诺将在出险接报后24小时内赶赴现场查勘，本市一小时内赶赴现场，并配合被保险人做好各项事故处理工作，防止损失的进一步扩大。我公司承诺将在与被保险人达成赔付意向及资料收齐全后十个工作日内支付赔款；必要时也可申请公估公司。赔款支付时间，如贵司有进一步要求，我公司会充分考虑和满足贵司要求。为了做到及时赔付，我公司在处理赔案时对已定责尚未定损的事故损失可以提供预付赔款服务。财产险理赔程序范本一旦发生自然灾害或意外事故被保险人及时向保险公司报案（48小时内）我公司为客户提供24小时专线报案电话**或向本保险服务跟踪经办人报案，如发生盗抢行为同时向公安局报案。公安局的证明材料是保险公司的重要依据；在可能的情况下于清理现场前给我公司第一现场调查的机会，并予以充分的协助；在我公司的协助下填制出险通知书，向保险公司提出书面索赔；按保险单的规定被保险人有责任提供有关的凭证、账册、单据、证明等作为理算的依据；协助我公司或理算人、独立的第三方进行处理赔案所必须的资料搜集工作；在进行受损财产修理或重建以前，被保险人和我公司应当就由我公司负责赔偿的受损财产的损失程度、数量、施救费用等达成统一意见，避免争议；如受损财产由被保险人自选修理，请提供包括修理所用物料、耗费工时等事项的修理费用清单；如为外单位修理或重建，请提供相关发票；在我公司的协助下填制损失清单；如财产损失由第三方的原因造成，被保险人应及时向第三方提出追偿，但不应做出任何承诺，同时应将有关事项告知我公司。经我公司赔偿后的相应权益应签署权益转让书转让给我公司，并协助我公司追偿；一旦索赔单证齐全，保险双方就赔款金额达成一致，我公司将迅速支付赔款。理赔程序客户保险公司保险计划书模板（二）一、保险计划概要：被保险人年龄：27岁被保险人性别：男基本保险金额：100,000交费方式：年交交费期限：20年二、基本计划：康宁定期(10份)交费期限保险期间保险金额每期保险费20年至70周岁100,0002,300三、保险利益１.康宁定期保险是还本的重大疾病保险；２.一旦初次患重大疾病，可立即获得100,000元的重疾保险金；３.万一在保险期内身故，可立即获得100,000元的身故保险金；４.如果在保险期内身体高度残疾，可立即获得100,000元的残疾保险金；５.如果生存至70周岁，按所交保费给付满期保险金，即46,000元，但不计利息；６.您只需投入2300×20=46,000元，便可获得100,000元的保障；７.赔付金额以保险金额为限；提示：生存至70岁返还所交保费，其实就等于你那所交保费的利息换来高额的保障，很换算！四、重大疾病说明重大疾病：是指下列疾病或手术之一：１.心脏病（心肌梗塞）；（注1）２.冠状动脉旁路手术；（注2）３.脑中风；（注3）４.慢性肾衰竭（尿毒症）；（注4）５.癌症；（注5）６.瘫痪；（注6）７.重大器官移植手术；（注7）８.严重烧伤；（注8）９.暴发性肝炎；（注9）１０.主动脉手术。（注10）身体高度残疾：是指下列情形之一：１.双目永久完全失明的；(注11)２.两上肢腕关节以上或两下肢踝关节以上缺失的；３.一上肢腕关节以上及一下肢踝关节以上缺失的；４.一目永久完全失明及一上肢腕关节以上缺失的；５.一目永久完全失明及一下肢踝关节以上缺失的；６.四肢关节机能永久完全丧失的；（注12）７.咀嚼、吞咽机能永久完全丧失的；(注14)８.中枢神经系统机能或胸、腹部脏器机能极度障害，终身不能从事任何工作，()为维持生命必要的日常生活活动，全需他人扶助的。(注1４)注释：1.心脏病（心肌梗塞）指因冠状动脉阻塞而导致部分心肌坏死，其诊断必须同时具备下列三个条件：①新近显示心肌梗塞变异的心电图。②血液内心脏酶素含量异常增加。③典型的胸痛病状。但心绞痛不在本合同的保障范围之内。2.冠状动脉旁路手术指为治疗冠状动脉疾病的血管旁路手术，须经心脏内科心导管检查，患者有持续性心肌缺氧造成心绞痛并证实冠状动脉有狭窄或阻塞情形，必须接受冠状动脉旁路手术。其它手术不包括在内。3.脑中风指因脑血管的突发病变导致脑血管出血，栓塞、梗塞致永久性神经机能障碍者。所谓永久性神经机能障碍，是指事故发生六个月后，经脑神经专科医生认定仍遗留下列残障之一者：①植物人状态。②一肢以上机能完全丧失。③两肢以上运动或