课程教学大纲-银行业务与管理

《银行业务与管理》课程教学大纲一、课程名称（中英文）中文名称：银行业务与管理英文名称：ManagementofCommercialBank二、课程代码及性质金融学基础课必修三、学时与学分总学时：32（理论学时：32学时；实践学时：0学时）学分：2四、先修课程先修课程：货币银行学、微观经济学、宏观经济学五、授课对象本课程面向金融学专业本科三年级学生开设六、课程教学目的（对学生知识、能力、素质培养的贡献和作用） 商业银行是现代社会必不可少的金融中介机构本课程为在企业、金融机构等相关部门就业提供了专业背景和必要的知识结构。具体而言，通过《银行业务与管理》课程的学习，让学生了解商业银行的起源与发展，掌握商业银行的性质与基本职能，理解商业银行经营业绩的评价体系及并购行为，能够较好地把握银行和金融服务业的发展趋势。七、教学重点与难点：课程重点：商业银行的资本管理；商业银行的负债管理；商业银行现金资产管理；企业与个人贷款的政策及业务管理课程难点：商业银行的资产负债管理；银行信用风险管理；商业银行的业绩评价体系八、教学方法与手段：采用课堂讲授、提问、案例、多媒体等九、教学内容与学时安排（一）教学内容1（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（2小时））教学内容：《银行业务与管理》课程定位与介绍以及第一章商业银行导论。主要包括：商业银行的起源与发展；商业银行的性质与作用；商业银行的组织结构；政府对银行业的监管。课堂讨论：银行存款的风险性问题（二）教学内容2（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第二章商业银行的资本管理和第三章商业银行的负债管理。主要包括：银行资本的性质与作用；银行资本的构成；资本充足与银行稳健；资本的筹集与管理；负债的种类和构成；存款的定价；非存款性的资金来源；商业银行负债成本的管理；我国商业银行的负债结构分析。（三）教学内容3（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第四章商业银行现金资产管理和第五章贷款政策与管理。主要包括：商业银行现金资产管理的目的和原则；存款准备金的管理；商业银行的现金资产与流动性需求；银行流动性需求的预测；流动性需求与来源的协调管理；贷款的种类及组合；贷款政策与程序；贷款审查；贷款的质量评价；问题贷款的发现和处理；我国商业银行信贷资产管理现状。（四）教学内容4（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第六章企业贷款和第七章个人贷款。主要包括：企业贷款的种类；对企业借款理由的分析；借款企业的信用分析；企业贷款的定价；个人贷款概述；个人贷款的信用评估；个人贷款定价；我国个人贷款的发展。（五）教学内容5（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第八章个人住房、综合消费及经营贷款和第九章商业银行的证券投资管理。主要包括：个人住房贷款；个人综合消费贷款；个人经营贷款；信用卡透支；商业银行证券投资概述；商业银行证券投资的收益与风险；商业银行证券投资的一般策略；银行业和证券业的分离与融合。（六）教学内容6（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第十二章国际银行业和第十三章电子银行业务及其发展。主要包括：国际银行业概述；跨国银行的风险管理；电子银行业务概述；主要的电子银行业务；电子银行业务的风险管理；中国电子银行业务及其未来发展趋势。（七）教学内容7（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第十章商业银行资产负债管理。主要包括：商业银行资产负债管理理论及其发展；利率风险及其类型；利率敏感性缺口管理；持续期缺口的衡量与管理；应用金融衍生工具管理利率风险。（八）教学内容8（教师课堂教学学时（4小时）+学生课后学习学时（3小时））教学内容：第十四章商业银行的业绩评价和第十五章商业银行的并购管理。主要包括：银行的资产负债表；银行的损益表；银行的现金流量表；银行财务分析的几种主要方法；银行的盈利能力分析；银行的并购动机；银行并购的价值评估；银行大规模并购的效应；我国银行并购的现状与发展。课后作业：分小组以上市银行为例，通过搜集年报财务数据对银行的业绩进行评价及分析。十、教学参考书及文献教学参考书：1、商业银行业务与经营》（第四版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社；（主要参考教材）2、商业银行管理》（原书第9版），彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯著，刘园译，机械工业出版社；3、《商业银行经营学》（第4版），戴国强编，高等教育出版社4、《商业银行机构与金融业务》，席