应收账款保理融资方案 - 副本

1/1应收账款保理融资方案-副本重庆市******有限公司应收账款有追索权保理计划

保理公司

2013年7月22日

一、融资要点

二、交易结构示意图

交易结构说明：

1．原始债权人（****）与保理公司签署《保理合同》，将对债务人的应收账款转让给保理公司，保理公司保留对债权人的追索权。

2．债权人（*****）发出《债权转让通知》，由债务人盖章确认，并将回执交回债权人。

3．债权人与保理公司签署《土地抵押合同》，为债权人的应收账款受让方提供抵押率50%的土地抵押，抵押价值足以覆盖受让人本金和利息收益。

4．保理公司在完成单据审核及抵押担保措施后，将《保理合同》约定的受让应收账款对价支付付给原始债权人（*****），并开始计息。

5．****收到保理融资款后，将用建设工程项目。由监管银行对双福建设的资金使用进行监管。

三、债权人——*******

（一）、公司基本情况

重庆市******有限公司地处重庆市江津区，于2003年4月成立。是国有独资公司，属“一般类公司”，中诚信国金信用评级有限公司予以评级AA级，注册资本金5亿元，经营范围是基础设施建设和国有土地整治开发。

公司按照现代企业制度要求建立了董事会，公司现有职工108人，其中：公务员8人、事业人员11人、聘用人员34人，大专以上学历33人，中级职称以上10人，公司下设行政部、财务资产部、总工办、工程部、开发部、预算办、招标办、监事会办公室等职能部门。公司权利机构是董事会，成员为7人，董事会成员地位相同，权利相等。监事会主席由股东委派。

公司主要行使园区道路修建、绿化管网、道路照明、环保排污、还房及廉租房、公租房建设、地块平场整治等项目的预算、招标、代建管理职能。公司自成

立以来，累计投资约50余亿元，先后建成了各具特色的城市景观道路50余公里。完成了93余万平米的还房建设、13万平米的廉租房建设、56余万平米的绿化建设，其中绿化园区道路26.3公里；完成市政道路照明路灯1200余组，修建110KV变电站2个，开闭所4个，修建污水处理厂一座。

（二）、公司财务及应收账款情况

截止到2013年3月30日，公司总资产63.44亿元，总负债19.62亿元，资产负债率为30.92%。

公司成立至今，经营活动主要为承接公司股东的建设业务，截止到2012年12月31日的公司应收账款余额总计18.6亿元，主要为代建工程款，其中2012年应收账款余额8.9亿元，2011年所欠应收账款余额6.2亿元，2010年无。

单位：元

四、重庆江津区概况

（一）重庆市基本情况

重庆，中央直辖市，简称渝或巴，别称山城、渝都、雾都、桥都等，典型组团式城市。重庆市幅员面积8.24万平方公里，下辖19区15县4自治县，是五大国家中心城市(北京、重庆、天津、上海、广州)之一，全国综合交通枢纽，长江上游地区经济中心、金融中心和创新中心，及航运、政治、文化、科技、教育、通信中心，是国家重要的现代装备制造业基地，也是国家历史文化名城。

重庆市行政区位图

江津区

2011年重庆市实现GDP10011.13亿元，同比增长16.4%，增速跃居全国第一，位居中国大陆第七。全年实现地方财政收入2908.82亿元，增长46.1%，其中一般预算收入1488.25亿元，增长46.2%。全年城镇居民家庭人均可支配收入20250元，同比增长15.5%，农村居民家庭人均纯收入6480元，增长22.8%。

2011年国务院批复的《成渝经济区区域规划》把重庆定位国际大都市(另三个为北京、上海、广州)。位于重庆主城区北部的两江新区中国内陆两个国家级新区之一(另一个为甘肃兰州新区)，亦是国家统筹城乡综合配套改革试验区的先行区、内陆重要的先进制造业和现代服务业基地和内陆地区对外开放的重要门户、科学发展的示范窗口。曾为战时首都，远东反法西斯指挥中心。美国《外交政策》杂志誉为东方“芝加哥”。

2011年中国城市竞争力研究会在香港发布《第十届中国城市竞争力排行榜》，重庆首次跻身全国前十强。重庆尤其在城市成长竞争力排名中，首次超过北京、

上海等城市，仅次于天津，位居全国第二。

2012年根据央视的调查，幸福感排名前十的省会城市（十大幸福之城）重庆位列第十。休闲时间排名前十的省会城市（十大休闲之城）重庆位列第七。中国大陆旅游业最发达城市。2012中国特色魅力城市200强。

（二）江津区基本情况

江津区位于重庆市西南部，是重庆市重点规划建设的六大区域性中心城市之一，是长江上游重要的航运枢纽和物资集散地，从南齐永明5年（即公元487年）建县，已有1500余年历史，历来是川东地区的粮食产地、鱼米之乡。建国后，江津区曾作为江津地区行署所在地多年，1992年撤县建市，2006年12月经国务院批准撤市设区。全区幅员面积3200平方公里，人口150.26万，其中城镇人口56.4万元，城镇化率达到60.1%，是重庆市建设的“一小时经济圈”圈内幅员面积最大的区县，辖23个镇、3个街道、1个新区。

经过改革开放二十多年特别是重庆直辖十年以来的持续快速发展，江津区综合经济实力得到明显增强，被评为“中国西部最具投资潜力百强城市”。2012年江津区生产总值426.0亿元，同比增长14.0%，城镇居民人均可支配收入21936元，同比增长13.5%。

2007-2012年江津生产总值及其增长速度

2012年江津区全社会工业总产值906.6亿元，同比增长24.3%。总量是2007年的4.20倍，五年间年均增长33.3%。其中，规模以上工业总产值721.6亿元，增长24.6%。年末全区规模以上工业企业245家，其中本年净增31家。规模以上工业企业中，产值上亿元的企业135家，其中：10亿元以上的企业15家。江津一直具有较强的工业基础，是老国防三线企业基地，经过几十年发展，已形成

装备制造、汽车摩托车及零部件、新型材料、电子信息、云计算、食品加工等六大主导产业。以潍柴、重齿为代表的装备制造、以润通、东风小康等为代表的汽车摩托车及零部件、以龙煜铜管、玖龙纸业等为代表的新型材料三个集群产值均突破百亿元。江津已连续九年跻身重庆工业十强区县，被重庆市评为全市集群工业示范区县。

2012年江津区实现地方财政收入86.7亿元，总量是2007年的6.74倍，比上年增加16.0亿元，增长22.6%，五年间年均增长46.5%。其中：一般预算收入（公共财政预算收入）30.7亿元，增长6.7%，其中税收收入18.0亿元，增长0.4%；基金预算收入56.0亿元，增长33.4%。