2021-2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案

2021-2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷A卷附答案单选题（共80题）1、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C2、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、职业道德的特征包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D5、基金监管活动的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】B7、(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料B.尊重投资者的意愿C.出示销售人员的身份证和从业资格证D.公平对待投资者【答案】A8、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B9、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C11、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）A.虚假出资B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D.抽逃出资【答案】B12、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理【答案】B13、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.募集情况与上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人报告D.基金持有人结构【答案】C14、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.非结构化B.结构化C.抽象化D.复杂化【答案】A15、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。A.风险承受能力B.资金收入能力C.期望收益D.投资偏好【答案】A16、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C17、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（）。A.基金反映的是一种信托关系B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C18、（2016年真题）下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额C.处于质押状态的LOF份额D.处于冻结状态的LOF份额【答案】B19、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C20、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险【答案】C21、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.季度报告B.净值公告C.半年度报告D.年度报告【答案】D22、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。A.房地产B.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】A23、（2016年真题）下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A.自我认识、自我学习、自我培训B.自我学习、自我改造、自我完善C.自我评价、自我完善、自我学习D.自我改善、自我改造、自我学习【答案】B25、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入公司净资产【答案】B26、基金W理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、（2020年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C28、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C29、两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A和基金B都是开放式基金D.基金A是开放式基金，基金B是闭式基金【答案】D30、2013年6月1日正式实施修订后的《证券投资基金法》主要修订内容包括如下哪些（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C32、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性【答案】A33、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】A34、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德和法律的调整范围没有交叉关系B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律C.法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利【答案】A35、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可【答案】C36、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】B37、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.员工自律B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C.协会的检查、监督、控制和指导D.各部门主管的检查监督【答案】C38、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A39、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.3B.6C.9D.12【答案】B40、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。A.投资B.宣传C.销售D.管理【答案】C41、关于ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低、买卖更为方便【答案】C42、(2016年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户【答案】D44、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。A.基金份额数量不固定B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产D.一般有一个固定的存续期【答案】D45、基金的财务会计报告通常不包括（）。A.年报B.周报C.季报D.月报【答案】B46、保本基金起源于()。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】B47、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】C48、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】C49、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.6C.9D.3【答案】B50、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】C51、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。A.《基金上市规则》B.《基金信息披露管理办法》C.《基金信息披露编报规则》D.《证券投资基金法》【答案】D52、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A53、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B54、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金【答案】D55、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】A56、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B57、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】B58、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C59、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】B60、（）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】A61、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信【答案】B62、（2017年真题）目前我国基金代销机构包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】B64、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A.普通会员B.联席会员C.观察会员D.特别会员【答案】C65、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A66、(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.吸引国外投资者C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B68、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股【答案】B69、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】A70、下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B71、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B72、基金行业属于（）密集型行业。A.金融B.基础C.智力D.劳力【答案】C73、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（）。