2021-2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

2021-2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案单选题（共80题）1、（2016年真题）以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B2、(2017年)下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】C3、(2017年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是（）。A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》【答案】B5、在SEC注册的投资公司不包括（）。A.共同基金B.母基金C.ETFD.封闭式基金【答案】B6、基金募集期限一般不超过（）。A.20天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】C7、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（）。A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示【答案】B8、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20日；6个月B.30日；3个月C.20个工作日；3个月D.20个工作日；6个月【答案】D9、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C.依据基金合同成立D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C10、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】C11、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】D12、（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A13、（2021年真题）依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额C.决定基金扩募或者延长基金合同期限D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B14、避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证【答案】D15、（2016年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度【答案】A16、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B17、（2016年真题）基金销售人员的禁止性规范不包括（）。A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D18、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人【答案】D19、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C20、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】B21、基金在英国被称为（）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】B22、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B23、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.部门业务规章C.基本管理制度D.内部风险控制制度【答案】A24、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金登记注册D.办理基金申购和赎回【答案】C25、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C26、(2016年)在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C27、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A28、从参与方来看，资产管理包括（）。A.股票和基金B.固定资产和非固定资产C.委托方和受托方D.资金的需求方和供给方【答案】C29、封闭式基金发售方式主要有（）。A.金额认购和证券认购B.证券认购和网上发售C.网上发售和网下发售D.网下发售和金额认购【答案】C30、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。A.倡导理性的投资文化B.防止市场过度投机C.能够给投资者带来超额收益D.推动市场价值判断体系的形成【答案】C31、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以100％保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A32、（2017年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C33、货币市场工具的（）。A.流动性好、安全性高、收益率低B.流动性好、风险较高、收益率低C.流动性差、安全性低、收益率高D.流动性差、风险较低、收益率高【答案】A34、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.承担损失C.预测基金投资业绩D.宣传基金公司品牌形象【答案】D35、CPPI是通过比较（），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。A.投资组合现时净值与投资组合价值底线B.投资组合现时净值与单个资产价值底线C.单个资产现时净值与投资组合价值底线D.单个资产现时净值与单个资产价值底线【答案】A36、(2016年)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C37、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C38、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D39、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】B40、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额【答案】D41、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C42、高效基金监管的保证不包括（）。A.规范的监管程序B.科学的监管技术C.现代化的监管手段D.过度的市场干预【答案】D43、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C44、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速【答案】C45、（），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C46、（2017年真题）基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A.核准B.重新注册C.审批D.备案【答案】D47、（2016年真题）承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.基金的基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】D48、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B49、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A50、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A.基金资产净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金份额净值和基金份额累计净值【答案】D51、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF是指数型基金的一种B.ETF在本质上是开放式基金C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回【答案】C52、下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金托管人【答案】C53、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所【答案】A55、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金宣传推介材料D.基金托管协议【答案】C56、基金宣传推介材料是指（）。A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息【答案】A57、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】A58、关于基金认购，以下说法错误的是（）。A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C59、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算【答案】D60、在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D61、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期B.赎回费C.安全垫D.投资比例【答案】D62、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息B.客户资料C.内幕信息D.商业秘密【答案】A63、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D64、基金份额持有人享有的权利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告?B.需要披露持有人结构和前5名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B66、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确【答案】D67、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】B68、（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A.债券基金B.股票基金C.保本基金D.混合基金【答案】B69、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、以下说法不正确的是（）。A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金B.公司型基金以美国的投资公司为代表C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成【答案】C71、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（）。A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示