农村信用社中小金融机构案件风险防控实务试题

AB、子女承包集体工商企业D3、经济合作与开展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合C制4、经济合作与开展组织在〔B〕中给公司治理结构作了一个有代A、?公司治理结构原理?B、?公司治理结构原那么?C架?D、?公司治理法那么?5、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B)名外部监。6、根据广东省农村信用社警示规定，员工必须遵守十五个“不ABCD〔ABCD〕。C、案件排查不细致D、责任追究不到位9、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标A度流程根本完善B步D制有效建立A、风险管理B、人事安排C、经营管理D、内审稽核A有“黄赌毒〞行为的B作的DAB效性C、稳定性D、长期性AB、出具有关证明文件A、借：贴现—贴现申请人户申请人户B借：贴现—贴现申请人户—贴现申请人户收入户C—贴现申请人户收入户D、借：贴现—贴现申请人户活期存款—贴现申请人户入—贴现利息收入户证进行录入或不按客户提交的原始凭证录入支付信息，转入事先准备〔ABCD〕。ADCDDABC、授权代理人D、执收单位25、借记卡业务操作根本流程〔A〕。A、客户资料、现金—受理、审理、授权审核、复核审核---录入资料D、客户资料、现金—打印制卡ABC、责权别离D、责权对等A、岗位设置B、内部评价C、规章制度D、内部稽核〞包括〔ABD〕。A思想B、查行为C、查整改D、查制度机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到ABC、邮寄、托运D、专车A高级管理层B37、印章日期与业务交易日期不一致，为作案制造时间假象是A、印章运输B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制38、印章的停用和销毁风险防范措施有〔ABCD〕。39、凭证领用风险环节的防范措施有〔ABCD〕。D续、做好登记，严禁私自调剂A、及时加盖“作废〞戳记B剪角等处理C认后，直接销毁41、我国银行信贷管理实行控制融资总量及不同行业、不同企业A、集中授权管理B、统一授信管理42、对申请贴现的银行承兑汇票，发出查询内容应详尽，必须包ABC、退票D、授权ABCD、不确定45、对以单位名义申请贷记卡员工集体办卡的，资信审核应重点愿DA、印章运输B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制BCD〕。A、十年以上有期徒刑或者无期徒刑B上十年以下有期徒刑C拘役D年以下有期徒刑A、开放B、老实C、积极D、共赢AB加强对员工的考核CD行为的管理ABC、声誉D、品牌56、针对一些银行控股股东〔社员〕不正当干预银行经营管理的情形，银行业监管机构要求控股股东〔社员〕对商业银行和其他股东A、信息披露B、诚信B、报告D、履责A、执行董事59、完善公司治理机制要建立的公司〔法人〕治理模式。AB活C、运行科学D、治理有效60、办理继承人挂失业务时，须凭或或或调解书A、短期内资金分散转入、集中转出C突然启用A、金融机构办理人员应核实办理人的相关证件字D64、人民银行核准类账户包括。65、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当。66、对申请贴现的银行承兑汇票的真实性、合法性以及有效性进C否符合规定D查询、查询是否符合要求A据贴现的贴现日期最长不得超过一年B贴现日期最长不得超过半年C贴现之日起到票据到期日止D68、付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票69、为了实现与监管机构的有效互动,银行必须。A70、建立，使员工异常行为排查制度化、精细化；改良员工A71、银行业从业人员应当D制度。B守老实信用的原那么C那么D理由违反和抗辩、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，A、内部组织结构B、权力分配体系。某日，一客户持身份证、挂失申请书第一联到网点要求补发之前办理出差异地，前来办理补发业务的是户主的哥哥，但补发交易已完成，A失到期后，非存款本人办理补发手续C存款人身份证件D办及授权人没有对客户身份进行核查77、商业汇票的付款期限最长不得超过。ABC、一年D、二年78、支付结算方法规定，付款人或代理付款人在查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书起天内未收到法院的止付通知书的，自第天起挂失止A、1011B、1213C、56D、78A票人B、付款人C、背书人D、被背书人。A票专用章ABC登记查询D、业务复核ABC、注明原因D、提出申请权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。依此规定，该概念称之为。AB权利质权C、动产质权D、留置权ABC、土地所有权D、土地使用权A、企〔事〕业法人DA、存货周转率B率B及密码输入器，加装防窥视遮挡装置操作作，手续不清、责任不明，造成内部人员以假钞替换真钞、抽取现金A、支票B、定额本票C、各类债券D、定额汇票人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及调查评估岗意见的准D负责对贷款工程贷与不贷及贷款币种、金额、期限、利率、贷款方。A、应对贴现申请人所持票据要素和真伪进行认真审查现C请人账户D物须入库保管、定期核对A、印章运输B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制ABCD制A土地使用权C有争议的财产A行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人B偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人106、巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵循的原那么包括DA、独立办理B、录入C、登记D、审核确认部门进行_________。〔B〕110、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指〔B〕。111、对隔日的错账冲正，会计主管必须在原错误凭证上注明AB、冲账日期C、客户签字A、由银行自行决定调整的频率B、可以经常变动C、保持稳定，在任期内不得随意调整D、可以随意调整A、事前防范B、事中控制C、事后监督D、事后纠正全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当表达“内控优先〞的要求到及时反应和纠正道A、现金缴存C转账B金支取A、单位定期存款B、通知存款C、协定存款D、一般账户违规行为〔ACD〕。发现储主为B，但由于该客户是网点的大客户，网点人员指引其在业ABCD偿债能力贷后管理中的职责是〔D〕。A统B业生产经营变化情况C报告D良贷款压缩考核和处分企业〔D〕的会计报表。A、某一段时期的财务状况CB日期的经营成果D的财务状况123、抵押贷款限额发放额度一般不得超过抵押物评估价值的A、40%B、50%C、60%D、70%D户一次性大额存取现金且情形可疑A居民身份证C暂住证B临时身份证AB、短款自赔保证人的有〔D〕。A的事业单位D的根本原那么〔ABCD〕。B贷D分级审批A局部高价值优质客户C客户B客户D求客户A记载事项是否相符D到期支付汇票票款能力及担保情况等进行跟踪检查，检查的主要内容A、公证处B、人民法院CD、工商行政管理部门A、虚假授信B、冒名贷款C、贷款诈骗D违法发放贷款业务的风险表现有〔AB〕。证进行录入或不按客户提交的原始凭证录入支付信息，转入事先准备占资金级机构下解资金时〔A〕。A、单边记账B、不记账C、不复核D、不授权A交易时间差141、为了防范案件风险，上下级对账实行“〔A〕〞，既要核对账户余额，又要核对账户的发生额，做到相互勾对交易明细，对账ABC期核对D、总分核对C行异常情况妥善处理A盗取客户资金B户资金D资金AB、记账C、对账D、授权A专人B、双人C、报告D、全程A、对账人员B、对账频率C、对账方式D、对账内容ABC、银企D、银行与个人对账人员单方面核对余额或发生额，或核对发生额不勾对交易明细的办理业务，造成即时账务核对与实际账务不符，以此挪用、侵占银行ABC、第三方保证担保D、保证金ABC、受益人D、反担保人ABC、受益人D、反担保人A、融资类保函B、非融资类保函ABC、核对D、封存ABC、真实性D、有效性ABC、业务系统D、社会形象AB法性C、有效性D、流动性AC用保函行使诈骗ABCD〕。ABC、充值卡D、密码ABC、穿墙式A需要申请人提供相关交易证明材料B多方途径核实交易真实性C保函业务D规性检查AABC、授权代理人D、执收单位ABC、解除D、解冻ABC、充值卡D、储值卡171、内部控制源于内部牵制，指组织内部〔AB〕之间或(C)A、各个岗位B、各项职能C、流程D、体系全面、〔ABC〕的原那么。A、审慎B、有效C、独立D、及时A、建立部门B、执行部门C、监督部门D、内控部门176、贷记卡审核应多种渠道核实申请材料信息的〔〕和AB性C、普遍性D、广泛性AB自动存款机持每天回放监控录像，及时发现平安隐患。录像资料要合理设置保存AB况C、市场信息D、内部情况A、岗位设置B、内部评价体系CD、内部稽核监督体系〕。〔AB〕A、提示及效劳B、报警CD安装A行运输D擅离职守，导致印章、密押机丧失A人持单位介绍信及有效身份证明从上级部门领用业务印章等到上级部门领取印章C留印模，并注明领取人员及领取时间D妥善保管AB保管A码并定期修改B、紧急时刻可以采用等方式代其他机构核押、编押B凭证领回后，不按规定清点、登记入库C上级机构进行双向核实A、上级部门B、网点负责人C、会计主管D、稽核人员196、针对在实践中存在的〔ABD〕等问题,我国银行业监管机构益197、按照银行公司治理的要求，商业银行(B)为股东〔社员〕及ABC、少量D、视同普通担保人A、制度建设和制度执行力C件防控机制D、流程银行年开始〔A〕。较为苛刻的、不利于投标人的条款，利用保函的一些条款对投标人和CDA挂失申请书B身份证A、支票B、银行汇票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票手续。〔ABC〕A、空白卡B、制成卡C、作废卡D、专用卡ABC、复制卡D、带卡ABC、授信D、审核单、银行对申办对象审查不严是“恶意透支、信用卡诈骗〞类案件频ABC、理财业务D、储蓄业务AB机C、银亭D、电子银行ABC平安报警D、自助设备码长〔主任〕〔B〕。。〔AC〕A?商业银行内部控制评价试行方法?B行内部控制评价管理方法?C引?D部控制评价方法?B实现C效性D、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整A、符合国家和监管部门的规章B、具有高度的权威性CD、能够真正落到实处递、交流和反应的活动，以保证管理层和全体员工能够执行其相关职A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险A、银行与外部监管者之间B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间D、管理层与员工之间要让每位员工知道什么是禁止的,什么是鼓励提倡的,什么必须做,223、公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的ABC、体系D、制度B章刻制厂家签订保密协议C、实行印章集中统一申请、刻制制度,建立印章申请、审批、刻制、228、自助设备管理防控措施同一台自助设备的〔〕、ABC、小于D、以上都不是A商业银行合规风险管理指引?B从业人员职业操守?C引?D规风险管理方法?于银行工作人员疏忽大意，未发现甲的存折因机器故障没有打印出同起诉至人民法院称，储蓄所取款单上的签名不是自己所签，且自己的件完全可以防止的证据C流于形式D客户身份核查A、正常B、逾期C、呆滞D、呆账A、独立办理B、审核确认C、登记D、轧账平衡A、申请人B、担保人C、受益人D、反担保人236、省联社领导对全省农村合作金融机构员工提倡进行“五ABC、求实D、求学BC时机D、为银行创造价值A、十年以上有期徒刑或者无期徒刑B上十年以下有期徒刑C徒刑D徒刑CD标本兼治、重在治本ABCD。AB档案C、印鉴D、贷款证A、责任追究B、应急处置C、信息披露D、协调联动务C办理D必须本人办理ABCD、人民检察院ABC、事后监督D、专项检查ABC、相互勾结D、违规ABCD、应付款项250、接受保函，并有权按保函条款向担保人索赔的当事人是A、申请人B、担保人C、受益人D、反担保人A、营业执照B织机构代码证A、出具保函协议书B同A、存单B、存折C、汇票D单259、重要印章专用运输车辆搭乘无关人员及捎带其他物品是DAB、入库保管A行政档案管理或会计档案备查B自行保管D资料保管即可AB、七