银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》16-20章 章节练习

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》章本卷三个大题，30个小题，总分100分。一、单选题1.商业银行面临的主要风险是。[单选题]*信用风险正确答案)流动性风险市场风险答案解析：商业银行面临的主要风险是信用风险,即借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性。2.与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有()[单选题]*特殊性和非营利性普遍性和营利性答案解析：操作风险具有普遍性和非营利性的特点3.商业银行风险管理的第一道防线是[单选题]*业务团队正确答案)研发团队风险管理团队内部审计团队答案解析：业务团队是商业银行风险管理的第一道防线。4.《商业银行资本管理办法试行》规定对不实施内部评级法的商业银行,需要运用计算全行表内外资产的信用风险加权资产。[单选题]*权重法正确答案)标准法内部评级法高级计量法答案解析：《商业银行资本管理办法(试行》规定:对不实施内部评级法的商业银行,需要运用权重法计算全行表内外资产的信用风险加权资产;对实施内部评级法的银行,内部评级法覆盖的表内外资产使用内部评级法计算信用险加权资产未覆盖的表内外资产使用权重法计算信用风险加权资产。5.中国人民银行的职能不包括[单选题]*制定和执行货币政策吸收存款和发放贷款正确答案)防范和化解金融风险维护金融稳定答案解析：根据《中华人民共和国中国人民银行法,中国人民银行的职能为:在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。6.印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处万元以下罚款。[单选题]*5101520正确答案)答案解析：印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处20万元以下罚款。7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括[单选题]*直接宣告破产正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。8.周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。[单选题]*201618答案解析：《中华人民共和国民法总则》第十九条规定,8周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。9.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为年[单选题]*125答案解析：《中华人民共和国民法总则》规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为3年10.定金的数额不得超过主合同标的额的()[单选题]*20%正确答案)30%答案解析：定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的20%11.当事人订立合同,应当按照法定程序进行,采取方式。[单选题]*要约、承诺正确答案)商定答案解析：当事人订立合同,应当按照法定程序进行,即采取要约、承诺方式12.以公司信用基础为标准将公司划分的种类不包括。[单选题]*封闭式公司正确答案)人合公司人合兼资合公司答案解析：以公司信用基础为标准,可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合13.公司增加或减少注册资本,须由公司股东会或股东大会作出决议,并由代表以上表决权的股东通过。[单选题]*1/31/22/3正确答案)3/5答案解析：公司增加或减少注册资本,须由公司股东会或股东大会)作出决议,并由代表公司2/3以上表决权的股东通过,并须进行相应的变更登记。14.证券发行和交易制度的核心是。[单选题]*公开原则正确答案)公平原则诚实信用原则答案解析：公开原则是证券发行和交易制度的核心15.目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()[单选题]*注册制正确答案)审批制答案解析：注册制是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度16.证券的代销、包销期限最长不得超过日。[单选题]*306090正确答案)120答案解析：代销、包销期限最长不得超过90日。17.商业银行申请注册基金销售业务资格,应当具备的条件不包括()[单选题]*有专门负责基金销售业务的部门公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2答案解析：B项正确的说法应为:最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚。18.犯罪的法律特征是()[单选题]*刑事违法性正确答案)答案解析：刑事违法性是犯罪的法律特征。19.完全负刑事责任年龄阶段是指的人犯罪。[单选题]*已满14周岁不满16周岁已满16周岁正确答案)未满18周岁答案解析：已满16周岁的人犯罪,应当负刑事责任,为完全负刑事责任年龄阶段。20.已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是()[单选题]*犯罪未遂正确答案)犯罪实施犯罪中止答案解析：已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂二、多选题21.按照遭受风险的范围划分,风险可分为()*中间业务风险答案解析：按照遭受风险的范围划分,风险可分为系统性风险和非系统性风险。按照银行业务结构划分,风险可分为资产风险、负债风险和中间业务风险。22.商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循的原则有()*存款自愿正确答案)取款自由正确答案)存款有息正确答案)为存款人保密正确答案)取款方便答案解析：《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。23.我国民事法律行为的形式包括。*口头形式正确答案)推定形式正确答案)传达形式书面形式正确答案)沉默形式正确答案)答案解析：在我国,民事法律行为有以下形式:(1)口头形式。书面形式。其他形式,主要是推定形式和沉默形式24.下列属于私募股权基金特点的有()*投资期限长正确答案)流动性较好专业性较强正确答案)投后管理投入资源多正确答案)投资收益波动性较大正确答案)答案解析：私募股权基金的特点包括:(1)投资期限长。流动性较差。投后管理投入资源多。(4)专业性较强。投资收益波动性较大。25.构成犯罪主体的必要条件包括。*责任年龄正确答案)危害社会责任能力正确答案)刑事违法答案解析：只有达到一定年龄并具有责任能力的自然人,才能成为犯罪主体,责任年龄和责任能力是构成犯罪主体的必要条件。三、判断题26.情景分析是一种单因素分析方法。[]*错正确答案)答案解析：敏感性分析是一种单一因素分析方法,情景分析是一种多因素分析方法27.商业银行经营的三性原则中,流动性劣后于安全性、效益性。判断题]*错正确答案)答案解析：商业银行经营的三性原则紧密关联,相互依存,但商业银行作为吸收存款的金融机构,因其负债经营的性质,所以商业银行三性中,效益性劣后于安全性、流动性,而安全性又优先于流动性。28.动产不可以作为抵押物。[判断题]*错正确答案)答案解析：作为抵押物的财产既可以是动产,也可以是不动产29.监事会负责检查公司财务,并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。[判断题]*对正确答