毕业实习报告实习案例-金融咨询机构实习

一、实习案例因为我的实习内容主要是与研究报告相关，所以案例1主要列举领导研究报告报告包含的具体要素和在撰写研究报告时应注意的具体事项，案例2总结了一些与行业相关的内容。案例1——报告具体要素由于刚通过证券从业资格考试，学习了与证券行业相关的法律法规以及金融市场基础知识，再结合实习时对证券研究报告的了解，现总结一些发布证券报告时应注意的相关事项。证券研究报告应首先注明报告类别，该报告分属于行业报告、宏观报告、公司报告还是投资策略等;其次有标题，最好能从该标题得出该篇报告的主要内容，涉及的行业或者公司等，必要时可以此采用大标题和小标题相结合的方式；报告中还必须包含研究人员的职位、姓名、执业证书编号、联系方式（包括电话和邮箱）；除此之外，报告最后还应做免责声明。当然除这些基本要素以外，最主要的是报告正文，一篇报告正文的撰写必须符合法律法规的要求，采用合法的信息来源，在发布时应审慎使用信息，严禁利用不合法信息误导投资者，而且不得泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开重大信息，正文中还应该避免具体指导投资者投资某公司证券的行为等。我认为一篇比较有吸引力的报告，除了有较强的专业性知识外，还应该采取比较舒适的排版方式、色彩组合也很有必要，还应该结合图表，采用通俗易懂的方式进行问题阐述，这样不仅在第一时间吸引投资者的阅读兴趣，也有利于投资者进行阅读。案例2——典型行业报告分析在行业报告中，涉及到的行业除了传统的行业外，还有许多新兴的行业，如互联网医疗、互联网电视等以互联网为基础发展起来的行业。在案例中主要以行业为中心，分析了一些行业的现状。1、互联网医疗行业一一我们现在正处于互联网时代。由于医疗行业存在严重的信息不对称，而且看病过程手续繁琐，排队等候时间长等一系列问题使得有些病人不能得到及时的救助，随着“互联网+”的兴起，利用互联网能够打破信息不对称，增强医疗行业的透明度，能够有效帮助患者了解病情。现在很多机构充分利用了互联网的优势，很多医院有在线咨询，患者可以通过网上进行有关病情的相关咨询，针对一些病情做出预防，也可以通过平台提前预约服务，这样可以减少排队时间。在治疗之后也可以通过该平台进行反馈，有助于病情的康复。尤其是针对一些慢性病，在日常生活中我们可能并没有引起重视，因此我们可以通过类似的平台进行了解，增强防范意识。典型报告：艾瑞咨询-传媒行业：2016年，中国互联网慢病管理行业洞察报告-161019报告特点：行业介绍部分能帮助读者了解行业相关概念；案例分析能够帮助读者了解典型的相关公司。2、汽车行业（新能源汽车）一一汽车行业同互联网的结合，车联网、车享网，当汽车这个时髦的行业遇上互联网这个更加先时髦的行业，二者的结合可以衍生出不同的产业，许多公司，服务也就应运而生。典型报告：艾瑞咨询-汽车行业：2016年车企电商化之路，构建一站式汽车生活服务平台案例报告-161019报告特点：艾瑞咨询报告的特点一一行业介绍，能帮助读者了解行业相关概念；案例分析，能够帮助读者了解具体公司。3、互联网电视（传媒与互联网的结合）一一随着（智能手机）通信设备的完善，无线十分便捷，所以移动视频就成为人们打发时间的普遍方式。各大视频播放器，有不同的最新视频数据，每一部新的电视剧或者电影出来都会增加客户的使用量。就我个人而言，我并不偏好具体的播放器，比如有的剧是爱奇艺独播，那我就会下载爱奇艺客户端，如果是优酷独播，那我就会下载优酷客户端。典型报告：艾瑞咨询-传媒行业：视.屏全接触〜《微微一笑很倾城》特别分析-161019报告特点：行业介绍部分能帮助读者了解行业相关概念；案例分析能够帮助读者了解典型的相关公司。4、房地产一一经久不衰（至少短期内缓而不转）。房地产作为我国经济发展的一大动力，很大程度上给经济的增长带来了长期的增长，社会上关于房价会持续上涨还是会有所下跌的预测层出不穷。通过阅读许多有关房地产的报告，总结出房地产行业虽然现在发展缓慢，但在短期内不会下跌典型报告：爱建证券-房地产行业周报：成交量有所下降，调整格局将继续延续-161024报告特点：报告里罗列了房地产周报，细分各个地区，将某些表现较好的公司罗列出来一一列出整个市场名列前茅的公司，对重点公司进行评级比较，更有图表直观地将难以看懂的数据展现给读者。5、通信行业一一5G、光纤、电缆。相信4G给我们生活带来了很多便利，但是随着技术的提高，不断追求创新，我们总是渴望得到更好的，从没有最好的，因此5G也应运而生，相信5G的出现会给我们更多意想不到的体验。我们可以关注通信行业转型一一关注物联网（高新兴、宜通世纪）和移动支付安全终端。典型报告：渤海证券-通信行业周报：三季报行情展开选择绩优滞涨个股-161018报告特点：有目录，简单明了地展示了整篇报告的结构。一开始介绍了整个行业一些质优股，行情展示，然后介绍了行业政策，A股公告一一除了能了解到一些表现良好的股票，还能了解行业公告，信息量较大。6、医药生物行业一一新版医保目录的颁布，医药行业整体利好。典型报告：爱建证券-医药生物行业四季度投资策略报告：行业反弹增速平稳，个股机会仍存-161013报告特点：研究深入、细致，结合图表分析，简单明了。7、农、林、牧、渔业一一农、林、牧、渔业作为基础部门，为第二产业以及第三产业提供原材料，随着各种技术的推广，该行业相关企业打破了传统的经营模式，盈利进入加速期。典型报告:安信证券-2016年养殖产业链三季报业绩前瞻:盈利进入加速期，坚定布局后周期（饲料、疫苗）、禽链！-161011报告特点：进行行业分析一一对相关板块的优质公司进行推荐。8、化工行业一一化工行业作为基础产业，为其他产业提供原材料，但是随着产能过剩，或是排放不达标，很多企业面临着淘汰重组，因此化工行业如何进行技术创新，淘汰过剩的高耗能设备、提高生产效率十分必要。典型报告：渤海证券-化工行业周报：本周原油市场和化工品市场均向好-161017报告特点：报告开头简明扼要介绍行业状态、市场表现等，然后在正文中才10详细介绍，如果我是投资者，我也不喜欢一开头就得自己看一大篇文章，再看结论或者还需要自己总结。所以这种结构编排很好，读者看了概要，再决定要不要看正文，生成的目录也能让读者能够在准确找到自己想看的内容。由于涉及的行业较多，在此就不做一一介绍了，简要说明一些行业，有以下：电力设备一一受到供电侧改革影响，输配电设备以及计算机信息服务，移动终端在提供一般必要服务的时候可以考虑提供增值服务；交通运输一一顺丰，三通一达，随着电商的发展，快递服务业也逐渐兴盛；煤炭产业一一去产能，供给侧改革（下游企业一一钢铁等对煤炭需求减少，去产能政策一一未来煤价相对较稳）；教育行业一一关注民办教育《民促法》、各种培训机构；建筑行业（建筑建材）、建筑装饰——水泥、玻璃等。11二、实习报告.实习内容在实习期间，我主要负责的工作，即基本工作是下载、上传、审核券商报告，报告分为三种形式：包括个股报告、行业报告以及宏观报告，主要是各证券机构发布的关于公司、行业和宏观经济形势分析的报告。工作的具体内容主要分三步走：第一步，下载报告，公司有一个专门的股票下载器，以及相关报告的下载网站，每天到公司的第一件事就是下载报告，按照报告的种类分别下载；第二步，上传报告，在我公司的运营后台上传，上传时，首先在报告库里面匹配关键字，找到对应报告，然后添加，点击上传即可；第三步，审核，再次回到报告首页，点击审核按钮，进入审核界面，点击审核即可。通过以上三步，就可以完成一篇报告的上传，然后便可在CVSource前端看到。除此之外，还完成导师安排的其他的工作，如临时加班，帮助其他部门及时完成任务，临时完成其他表格的补充等。在完成了堆积的历史报告的上传之后，导师安排我下载报告，给我发送了股票下载器以及下载报告的网站。给我讲解了报告库的构成，报告库里面有许多中报告，包括行业研究、个股研究、宏观研究、投资决策等等，因为我们主要负责的是个股和行业报告，其次在完成个股和行业的报告后，可以去网站下载宏观的报告。因为报告下载器里的宏观报告与投资策略有可能重合，所以下载宏观时首先要去CVSource后端查找宏观报告，然后去报告下载网站匹配关键字，下载对应的报告，然后返回到后端将报告上传并审核，就这样可以完成宏观报告的整个上传过程。.实习收获与体会经过这段时间的实习，虽然一开始很辛苦，但是随着慢慢适应了工作，总的来说还是收获颇丰。工作上，对证券研究报告有了一个整体的了解。证券研究报告主要有行业报告、公司研究报告（个股报告）、宏观研究报告、投资策略等，报告包含基本要素主要有：报告发布者姓名、联系方式（邮箱、电话），报告标题、正文，报告还应注明免责声明。总结上传的报告，可以发现不同的证券研究机构发布的报告风格各有迥异，但报告的基本要素都必须齐全，相同机构的报告格式相同。行业报告一般包括对相关行业的简单介绍，尤其对于一些新兴行业，可能刚出现，12很多投资者对该行业还没概念，这时候就很有必要进行行业说明。其次行业报告应该对该行业一些经营状况较好的公司的分析，能够为投资者在进行选择时提供参考，但是报告中应避免使用较明显关键词，造成有直接指导投资者购买某公司股票的行为。此外，最重要的一点，为了满足投资者的需求，发布的研究报告除了有法律规定的要素之外，语言还应该简单明了，通俗易懂，可以的话尽量用一些图表来说明问题。总结了一下主要行业有：通信设备，轻工制造，酒店、餐饮与休闲服务，零售（连锁经营），家电行业（空调），建筑建材（水泥、玻璃），公共事业（环保），交通运输（快递行业），计算机行业，有色金属，传媒体育，电力设备与新能源，电子行业，非银行金融，环保行业，公用事业（电力行业），食品饮料（白酒，乳制品），纺织服装，钢铁行业，电子元器件和物联网（所有信息技术）等。各个行业之间相互影响，如家电可能受到房地产的影响，煤炭行业受到钢铁产业的影响等等。虽然平时也都学过有关理论，知道行业的关联关系，但是通过具体的行业报告能够更加具体、实在地学习到。总结了宏观报告中涉及的有关词汇：总结了一下宏观报告的关键字，比如进出口、汇率、高频数据观察、大资产、外贸、货币、PPP、CPI、通胀等。工作态度，首先我不会迟到，我会尽量早到，当然特殊情况除外，在我实习期间还没遇到特殊情况，尽管在我实习期间有两次碰到了堵车情况，但都没迟到。我觉得不管做什么事情，都应该有一个时间观念，尽量在约定的时间早到，这样会给别人留下一个良好的印象，尤其是在参加面试的时候。其次在工作中对于领导的安排应该尽量及时完成，有特殊情况时应该备注说明。答应了别人的事要尽力做到，如果做不到就不应该轻易答应，不然会给别人留下一个不靠谱的印象，这样对自己是很不利的。最后在工作时如何处理和同事的关系很重要，因为我是实习生，所以和正式员工接触很少，再加上公司流动性比较大，所以对于我这种新人的进入和离开都不会太在意，虽然平时和他们的交流甚少，但是在工作中如果有必要，正式员工还是很乐意为我们提供帮助。尤其在我们几个同时入职的实习生之间，虽然只有短短的实习期，但是我们却建立了深厚的友谊。实习期间，有痛苦也有快乐，也有犯过错，比如第一天上传时没有弄清导师的要求，对于个股不需要进行行业分类的，也进行了行业匹配，导致第一天的13工作效率不高，但是好在及时纠正，没有实质性问题。所以我明白了，无论是完成老师的作业也好，完成上级分配的工作任务也好，如果自己不是十分确定，最好和上级确认一下，确保不要做无用功，也能按时保质保量地完成任务。一开始由于不适应这种工作模式，所以感觉特别痛苦，上了两天班就浑身腰酸背痛，但是好在我学会了如何去克服这种困难，毕竟我们即将毕业，面临