商业计划书 第六到第八章

商业计划书项目名称：虚拟导游指导老师：李植斌、陈雪颂项目团队成员：夏苗苗、赵永萍、牛菁

目录目录 1第2章. 盈利模式 22.1. 旅游业的特点 22.2. 传统旅行公司的盈利模式 22.3. “虚拟导游”公司的盈利模式 3第3章. 融资和财务分析 43.1. 融资计划 43.2. 融资方式 53.3. 资金需求分析 63.4. 支出分析 63.4.1. 支出预算 63.5. 收入分析 73.6. 盈利能力预测 7第4章. 风险分析 84.1. 行业竞争风险 84.1.1. 出境旅游 84.1.2. 游客的人身安全 94.2. 公司管理风险及对策 94.2.1. 旅游景区管理风险 104.3. 财务风险及对策 104.4. 技术风险及对策 114.5. 竞争风险及对策 11盈利模式旅游业的特点多要素构成产业链：熟悉旅游业的人士都知道，“吃、住、行、游、购、娱”是旅游业的六要素。游客旅游的过程，就是动态消费的过程，消费体现在以上六个环节，如以下REF_Ref409211758\h

图21所示。同时，根据游客的转移过程，还可以将旅游系统分为客源地系统、连接系统和目的地系统。一般来说，游客在目的地系统消费的比例最大。

图STYLEREF1\s2SEQ图\*ARABIC\s11客源地系统传统旅行公司的盈利模式旅游业传统的中介机构是旅行社。旅行社之所以能生存是因为信息不对称，它能够为游客提供目的地信息，机票、酒店预订服务等等，但是，随着当今世界的资讯越来越发达，游客可以从各种渠道获得大量的信息，传统的中介服务方式越来越被边缘化，异军突起的是网络中介机构，如旅游网站、旅游服务公司等，携程网是其中的佼佼者，其实，携程的商业模式很简单，它一方面发展庞大的会员卡用户“圈地”，另一方面借助这个庞大的用户群向酒店、航空公司等获取更低的折扣，赚取佣金，反过来又用低折扣吸引更多的用户群，形成一个良性循环。携程网的利润来源主要是四块：1、酒店预订代理费：基本上是从目的地酒店的盈利折扣返还中获取的；2、机票预订代理费：从顾客的订票费中获取的，等于顾客订票费与航空公司出票价格的差价；3、自助游中的酒店、机票预订代理费以及保险代理费：收入途径也是采用盈利折扣返还和差价两种方式；4、在线广告。“虚拟导游”公司的盈利模式我们团队的项目的盈利模式主要是通过与全国的航空公司、酒店、交通公司等与吃、住、行、游、购、娱有关的公司进行合作，为他们拉游客赚取一定的折扣或是佣金等报酬，如以下REF_Ref409211780\h图22所示：我们主要是通过为游客机票，酒店的预定，以及其他当地美食娱乐项目的推荐进行向这些公司收取一定的费用。我们这个项目致力于将线下实体旅行社的导游服务搬到线上，并通过相应数据库的建立，客户定位和地点关键词的锁定以及相应引擎搜索技术来获得技术支持，使虚拟导游旅行服务获得可能。汽车预订代理费是游客在当地旅游需要自驾游玩时，我们会与当地的汽车出租公司进行合作，并收取游客付费的一定的折扣。当然还有类似于携程网一样（在线广告）：为一些酒店、航空公司打广告的服务，并收取广告费用。据携程2007年报披露，每个订单客人只要入住一晚，携程就会平均收取佣金66元。更有知情人士透露，携程收取经济型酒店的佣金比例为20%~25%。这意味着，一间200元/天的客房，携程每晚就可提取50元的佣金。我们公司同样可以这样收取佣金，甚至可以比这要高。酒店预订代理费酒店预订代理费当地美食娱乐项目的推荐机票预订代理费汽车预订代理费盈利的主要来源图STYLEREF1\s2SEQ图\*ARABIC\s12收入来源融资和财务分析 融资计划虚拟导游公司创业初期：首次筹资总需求大概为34万，公司预计在虚拟导游网站投建初期固定资金投入30万左右，剩余的4万作为前期其他运作资金。初期的资金来源主要有两部分：策划人或者策划人以外对此项目感兴趣的人出资入股和银行贷款。前者一共出资大概22万，拥有公司一半以上的股份，担任公司部门主要负责人。银行贷款、争取政府扶持等方式筹得12万。如下REF_Ref409211822\h表31资金来源结构表所示：表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s11资金来源结构表资本结构出资方式自筹资本银行贷款总计金额（万元）221234融资方式1、权益性融资：以发行债券和股票为主要融资的方式进行融资，并将一部分的资金构成企业的自有资金，购买公司债券者，公司按合同约定的定期偿还利息并在合同到期之时偿还其本金。在创业的初期，由于多方面的局限性，此方案的策划者会投入一部分的资金，并且拥有公司的部分股份，可以参与公司的日常管理工作中，并有权分享公司经营获得的红利。2、银行贷款：国家对于大学生有许多扶持力度，并且较重视大学生的创业，银行对于优质的创业项目会提供一定额度的贷款，大概是8万。3、战略投资：也可以吸收一些基金会的投资、风险投资、天使投资等投资公司，有丰富的扶持具有成长性的企业的经验。在这种战略投资的帮助下，企业不仅能获得较大的投资，还能获得企业经营上的帮助。在发展的中期以及后期都用到。资金需求分析 公司建立初期：资金主要用于技术研发、数据库的建立、以及市场推广，还有员工工资等。中、后期：资金主要用于系统的维护与升级以及员工工资报酬等。支出分析支出预算表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s12项目建设初期的资金分配表项目所需资金（万元）备注公司的注册5用于公司的注册、办理相关的证件等支出服务器网络0.6开通网络费用：网络需要开通电信、网通、铁通三条线路以保证网站的访问速度办公杂费1包括办公公费2000元，通讯费用2000元，前期市场调研费用2000元，交通费用1500元和水电费1500元等网站宣传费用1.5包括在传统媒体上的宣传费用和在网上的宣传费用租用地8虚拟导游股份有限公司装修布置费用2.5公司的装修，装饰网站建设维护2.7包括建立数据库的费用、数据库安全费用，网站安全防护费用设备设施购买费用3（1）电脑、沙发、桌、椅、等办公用品。

（2）空调系统、音响系统、安全消防系统、通风设施合计24创业预测所需的总成本收入分析虚拟导游的盈利模式主要有机票预订代理费、酒店预订代理费、汽车预订代理费、在线广告费还有一些当地旅游美食娱乐等项目的推荐服务等费用。预计把收入分为三个时期，创业期：处于项目推广试运行阶段，所以收入基本上为零；成长阶段：逐步与各企业合作，开始有越来越多的代理费的收入；稳定阶段：趋于饱和阶段，基本上已经完成与各个企业建立起合作关系，并且收入稳定，代理费、折扣费、佣金等收入。公司通过前期的各种网站宣传与推广，所以可以做出大概的预计：创业前期的月平均点击量能达到近8000次；到了成长阶段，由于公司网站已经有一定知名度以及运营成果，预计月平均点击量将能达到1.5万次，企业和商家有300单位/月左右会浏览公司的网站。进入稳定阶段时，网站的知名度不断增长，月平均点击量能达到2.4万次。盈利能力预测表STYLEREF1\s3SEQ表\*ARABIC\s13各阶段利润表时期成本（万元）收入（万元）利润（万元）创业期245.8-18.2成长（开拓）期193011稳定期307848图STYLEREF1\s3SEQ图\*ARABIC\s11风险分析行业竞争风险 行业的发展除了机遇，同样存在着诸多的风险，尤其是旅游业：旅游业是一个很脆弱的行业，经济滑坡，自然灾害，流行性疾病，政治动乱等都能对旅游业产生沉重打击。如何规避风险、把握机遇，对一个公司的规划及发展起着至关重要的作用。我们公司当然也不例外，在抓住发展机遇的同时也不可松懈对风险的规避。以下便是对我们公司可能会面临的风险进行分析。出境旅游随着国内经济的快速发展，以及人们生活水平的不断提高。再加上中国居民手里的护照升值：美国签证放宽限度，日本全国入境无压力，37个国家和地区单方面给予中国公民“落地签”待遇，12个国家和地区中国公民可免签入境。在这样的政策吸引下，在未来的几年将会有更多的中国人出国旅游。因为出国旅游变得便利了，购物更方便了。这样的种种对目标市场只定在国内市场的旅游公司来说无疑是一个不好的风险和威胁。游客的人身安全旅游是现代社会普遍而重要的消费方式，深刻分析这种生活方式就不难发现，无论低级或者高级旅游需求，安全健康总是人们在旅游活动时所渴望的最基本和首要的需求。旅游从本质上讲是在人们满足温饱等基本需求之后，为提高生存和生命质量而进行的更高层次的消费活动，其中开阔视野，增长见识与本领，是为了提高生存生活质量，而通过旅游强身健体，实现身心健康则是直接为了长寿和提高生命质量。所以当安全健康问题发生时，旅游业将总会首当其冲地受到冲击和影响。就像2003年上半年在世界部分国家、地区和我国部分省区突发非典型肺炎，旅游业首当其冲地受到最大的冲击和负面的影响。公司管理风险及对策一、风险在公司运营过程中，各管理者及员工能否扮演好自身的角色，能否做好本职工作；公司的组织结构是否适合公司的发展需求；能否留住优秀的员工；管理机制是否先进，健全等等问题都给企业带来管理风险。二、对策谨慎对待招聘员工，吸收合适的人才并时常对员工进行各方面的培训，特别是技术上的技能，提升他们的整体素质；建立适合企业发展的组织结构，在企业发展过程中不断调整，以确保其效率；制定良好的激励制度，创造良好的工作环境，提升个人福利；采用先进，合理的管理机制，并根据实际进行及时的调整。旅游景区管理风险旅游景区管理太条框化，不是以服务为主，缺少人性化服务。工作人员没有让游客在关爱中赏景观景，现在游客进入景区，得到的只有买票服务，其他的主要依靠导游个人服务。在景区内不断上演着人挤人，人看人的戏份，不断发生着踩踏事件，这对旅游公司来说无疑是负面的影响，同时这也关系着另一个协议：游客出了事故，应该由谁来负责的问题。还有就是旅游景区的环境随时都有被游客破坏的风险。财务风险及对策 风险初始的风险投资资金的筹集存在很大的困难。因为公司的成立需要大量的资金，仅仅靠创业团体自己的资金是远远不够的。我们需要吸引很大一部分的风险投资资金。尽管我们公司的前景非常看好，拥有很多的有利因素，但是市场是瞬息万变的，这份创业计划书能否吸引风险投资商的青睐还是个未知数。由此可见，风险投资资金能否顺利筹集将是公司首先要面临的风险。在公司的营运过程中，由于我们要不断地增加服务项目，提升服务质量，更新系统设备，以及扩大固定资产规模等等都需要有大量的支出，营运现金流量便可能出现紧张的情况。同时，营运还可能遭逢流动性危机，出现资金周转不灵等问题。对策对于融资困难问题，最好的方法就是做出一份最能吸引投资者眼球的商业计划书，并进一步扩大融资对象。除了原有股东之外，还可以鼓励员工入股。这样在解决融资问题的同时还可以提高员工的归属感，激励员工越发努力地工作。技术风险及对策风险随着网络技术的不断进步，原有的技术可能已经无法满足游客的需求，出现技术滞后问题，使旅游网站面临着更新的风险。对策广泛地吸收相关专业技术人员来开展研发工作，实现技术上的创新，及时进行系统更新。竞争风险及对策风险在网站推广的后期可能会出现很多服务类似本公司的网站出现，毕竟我们这个虚拟导游网站服务项目可模仿性还是蛮高的。将来会面临到很多的竞争者。对策一刻也不能放松对服务质量的控制，在保持原先质量的基础上也要与时俱进，达到服务的不断提升。采取差异化竞争战略，努力不断提高门槛。知己知彼，了解同行业及潜在行业的状况，根据消费者的需求做出与众不同的策略，不断推出自己的特色版块，在竞争中保持优势地位。同时，我们要完善信息反馈渠道，随时了解市