2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)单选题（共55题）1、(2016年)（）体现基金监管的本质属性和根本价值。A.基金监管法律B.基金监管目标C.基金监管的方式D.基金监管的基本原则【答案】D2、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（）。A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】B3、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金B.赠送合作方提供的人身意外保险C.对申购费率进行8折优惠D.配送少量货币基金份额【答案】C4、（2016年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则【答案】B5、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.采用已知价原则【答案】B6、(2016年)公司型基金的最高权力机构是（）。A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构【答案】B7、下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C.不得参与任何操纵市场的行为D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息【答案】C8、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。A.自基金清算终止之日起不得少于10年B.自基金清算终止之日起不得少于20年C.自基金清算终止之日起不得少于5年D.自基金清算终止之日起不得少于15年【答案】A9、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包B.当日购买基金，手续费先收再返C.买基金，送保险D.网银申购基金，手续费8折优惠【答案】D10、下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。A.完备性原则B.时效性原则C.及时报告原则D.优先性原则【答案】B11、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、（）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。A.不动产投资基金B.股权投资基金C.另类投资基金D.证券投资基金【答案】D13、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险【答案】D14、（2016年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人B.中国证监会C.证券交易所D.中国证券登记结算公司【答案】B15、ETF基金份额折算由（）办理。A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人【答案】D16、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金销售机构D.私募基金管理人【答案】B17、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大【答案】C18、我国基金年度报告的主要内容不包括（）。A.基金交易的业务规则的编制及披露B.基金财务会计报告的编制与披露C.关于年度报告中的重要提示D.基金投资组合报告的披露【答案】A19、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B20、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式【答案】A21、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。A.有利于资源的合理配置B.有利于促进信息的有效利用和传播C.有利于市场合理定价D.有利于推动股指持续上升【答案】D22、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B23、按股票性质的不同分类，股票基金分为（）。A.价值型股票和成长型股票B.成长型股票和平衡型股票C.价值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票【答案】A24、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B25、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请【答案】A26、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0．50％时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20％B.0.50％C.0.25％D.0.40％【答案】B27、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A28、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控B.内部稽核C.收益大小D.行为规范【答案】C29、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.法律体系健全C.大量投向了房地产、企业法人股权D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B30、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A31、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年B.1年C.3年D.6个月【答案】D32、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）。A.主要针对投资额较大的个人投资者与机构投资者B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C.从基金销售开始就“一对一”服务D.这种服务方式贯穿整个销售过程【答案】B33、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A.规范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D34、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】A35、(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A36、（2017年真题）下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构B.基金销售机构属于基金市场的服务机构C.律师事务所属于基金市场的服务机构D.基金市场服务机构还包含基金评价机构【答案】A37、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会【答案】D38、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A39、基金监管的基本原则有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D41、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任是（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.以募集资本承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息【答案】A42、基金销售机构应当按照（）的约定向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议【答案】C43、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A44、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A.完善互联网销售服务B.专业投资顾问指导C.提升服务层次D.以上都是【答案】D46、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本B.为市场经济体系有效配置资源C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利D.对金融资产合理定价【答案】A47、（2016年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票B.将货币基金投资于可转债C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A48、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】D49、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】B50、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。A.高层领导B.全体员工C.合规监督人员D.中高层领导【答案】B51、(2016年)以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C52、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C53、以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）A.可以在场内市场进行申购赎回B.可以在场外市场进行申购赎回C.不可以转托管D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新【答