内控主任随机100题附答案

内控主任随机100题[复制]（此问卷星由广州分行运营管理部提供）温馨提示：

考试时间为60分钟，超时成绩无效一、单选题（40题/每题1分）1.公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技(IT)、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的（）要求应与本办法的相关规定保持一致.[单选题]*A、客户身份资料和交易记录保存(正确答案)B、客户身份识别C、客户身份资料D、交易记录保存2.（）是洗钱预防措施的基础工作.[单选题]*A、客户身份识别(正确答案)B、可疑交易筛选C、可疑交易报送D、客户尽职调查3.各级（）为客户身份识别工作管理的牵头部门，公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技、市场部门等相关部门应密切协作、各负其责，充分利用本部门条件组织落实本业务条线客户身份识别工作。[单选题]*A、运营管理部门B、风险管理部门C、法律合规部门(正确答案)D、外部监管部门4.客户身份资料和（）保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限。[单选题]*A、客户尽职调查表B、交易记录(正确答案)C、业务资料D、可疑交易资料5.营业网点应参考客户数量和业务规模设置反洗钱岗位(A/B角)，遵循“（）”的原则，负责包括客户身份识别在内的反洗钱和反恐融资合规管理的具体工作。[单选题]*A、了解你客户办理的业务B、了解你的客户(正确答案)C、客户身份识别D、客户尽职调查6.营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见；[单选题]*A、高风险(正确答案)B、低风险C、中风险D、较高风险7.营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含提请、接受市场部门和（）反馈客户尽职调查意见；[单选题]*A、客户经理(正确答案)B、柜员C、运营管理部D、法律合规部8.营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面包含向（）和反洗钱报告员报送客户身份识别报表和沟通反馈其它情况[单选题]*A、向分行运营管理部B、向总行法律合规部C、向分行法律合规部(正确答案)D、向总行运营管理部9.市场部门和客户经理承担客户身份识别职责包含主动了解分管客户，并向反洗钱岗位人员反馈（）；[单选题]*A、客户身份、业务和交易中的可疑情形(正确答案)B、客户职业、业务和交易中的可疑情形C、客户职业、交易性质和交易对手中的可疑情形C、客户职业、业务和交易对手中的可疑情形10.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次**易记账当年计起至少保存（）。[单选题]*A、15年B、10年C、5年(正确答案)D、3年11.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）。[单选题]*A、15年B、5年(正确答案)C、10年D、3年12.保存的（）应当符合真实、完整。[单选题]*A、客户身份资料和交易记录(正确答案)B、客户身份资料和业务凭证C、交易记录和业务凭证D、客户身份资料和尽职调查报告13.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。[单选题]*A、最长期限(正确答案)B、5年C、10年D、最短期限14.市场部门和客户经理承担客户身份识别职责包含对了解的（）、交易背景和业务信息的真实性负责[单选题]*A、客户身份(正确答案)B、客户信息C、客户资料D、客户15.除当地（）等监管部门另有规定，我行办理客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关业务应遵守本办法。[单选题]*A、银监局B、人民银行(正确答案)C、外管局D、各分行16.为规范我行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作，防范洗钱和恐怖融资风险，根据（）《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《平安银行反洗钱工作管理办法》等法律、规章和制度的规定，制定本办法[单选题]*A、《人民币单位银行存款账户管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)C、《人民币个人存款账户管理办法》D、《人民币结算管理办法》17.客户身份识别需要了解客户的身份、（）和业务信息的真实性[单选题]*A、交易背景(正确答案)B、资金来源C、资金用途D、客户的经济情况18.保存的客户身份资料和交易记录应当符合反映客户身份识别的过程和结果，足以再现该笔交易的（）过程；[单选题]*A、全部B、部分C、完整(正确答案)D、一致19.营业网点应参考客户数量和业务规模设置反洗钱岗位（）[单选题]*A、反洗钱初审岗B、AB角(正确答案)C、反洗钱复审岗D、反洗钱管理岗20.对一次性金融交易，在会计传票背面或客户身份证明文件复印件上登记客户身份基本信息，并登记（）。[单选题]*A、客户尽职调查表B、一次性金融交易登记表(正确答案)C、反洗钱金融登记本D、客户信息反馈表21.客户为外国政要的，各机构应将客户的身份证明文件复印件和开户申请书报所属分支机构（），由其审查后报分行高级管理层批准。[单选题]*A、零售管理部门B、运营管理部门C、法律合规部门(正确答案)D、安全保卫部门22.客户通过其在境内其他银行开立的账户或银行卡来我行办理（）时，不作为本条规定的“一次性金融交易”。[单选题]*A、外币兑换业务B、自助柜员机取款C、理财通业务D、通存通兑业务(正确答案)23.为不在本机构开立账户的客户办理（）的现金汇款、现钞兑换和以现金方式进行票据兑付等一次性金融交易。[单选题]*A、单笔人民币5万元以上或外币等值10000美元以上B、单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上(正确答案)C、单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上D、任何金额都要24.在接收境外汇入款时，如果汇款信息明确标明汇款人未在汇款行开立账户的，可登记用以确定该笔汇款的（）。[单选题]*A、唯一标识号(正确答案)B、交易流水号C、汇款编号D、行号25.在接收境外汇入款时，如果境外汇款人住所不明确的，可登记（）。[单选题]*A、收款人境内地址B、资金汇出地名称(正确答案)C、资金汇入地名称D、收款行境内地址26.客户申请保管箱服务时，各机构应了解保管箱的（）[单选题]*A、经办人B、户主C、代理人D、实际使用人(正确答案)27.与境外金融机构建立代理行关系，以（）明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责；定期跟踪代理行往来情况，建立全面的境外金融机构信息库。[单选题]*A、邮件方式B、报文方式C、口头方式D、书面方式(正确答案)28.核对自然人的居民身份证时，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。[单选题]*A、联网核查公民身份信息系统(正确答案)B、机构信用代码系统C、人民银行结算账户管理系统D、国家企业信用信息公示系统29.总行分管金融同业部的行领导负责与境外金融机构建立代理行关系的（）。[单选题]*A、申请人B、审批人C、归档人D、最终审批(正确答案)30.在接收境外汇入款时，下列境外金融机构(1．已加入金融行动特别工作组(FATF)的国家和地区的金融机构2．未加入FATF但承诺严格执行FATF“40＋9”项反洗钱及反恐怖融资标准的国家和地区的金融机构)未提供汇款人账号、住所等信息的，该怎样登记，以下说法错误的有：（）[单选题]*A、可直接登记业务标识号、B、境外金融机构所在地等替代性信息，C、不需要求境外金融机构逐笔补充信息。D、需要求境外金融机构逐笔补充信息。(正确答案)31.（）在与境外金融机构建立代理行关系时，应按照我行境外金融机构代理行管理要求办理申请、审批手续。[单选题]*A、支行B、分行C、总行D、各业务条线和分支机构(正确答案)32.如因通存通兑业务等实际情况，存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过（）的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作，包括通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查，并登记核查结果。[单选题]*A、单笔人民币5万元以上或外币等值10000美元以上B、单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上(正确答案)C、单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上D、任何金额都要33.各机构在办理接收境外汇入款时，应执行以下客户身份识别要求,检查（）三项信息是否完整。[单选题]*A、汇款人姓名或者名称、账号和住所(正确答案)B、收款人姓名或者名称、账号和住所C、汇款人姓名或者名称、账号和行号D、收款人姓名或者名称、账号和行号34.各机构在为自然人客户办理人民币（）现金存取业务的，应进行客户身份识别，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A、单笔人民币5万元以上或外币等值10000美元以上(正确答案)B、单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上C、单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上D、任何金额都要35.个人客户和单位客户的身份证明文件超过有效期的，应及时联系客户进行更新，如客户在（）内没有更新且没有提出合理理由的，各机构不得为客户办理新业务。[单选题]*A、三个月(正确答案)B、二个月C、六个月D、九个月36.各机构应根据办理业务时的具体情况，如（）等情况，合理确定是否存在代理关系。[单选题]*A、审查客户身份证件与开户人信息是否相符B、主动询问C、联网核查公民身份信息D、以上都是(正确答案)37.符合下列那些条件时，我行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：[单选题]*A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和人民银行客户身份识别管理办法的要求。B、我行能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和平安银行客户身份识别管理办法的要求。D、A和B(正确答案)E、B和C38.在与客户的业务关系存续期间，各机构应采取持续的客户身份识别措施，（），及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A、关注客户及其日常经营活动、交易情况(正确答案)B、关注客户的家庭情况C、关注客户的婚姻情况D、以上都是39.客户的身份证明文件已过有效期的，各机构应以（）或其他方式通知客户(及客户的分管客户经理)及时更新。[单选题]*A、电话(正确答案)B、邮件C、寄送纸质通知书D、传真40.按照“三证合一”登记制度改革要求，各机构应当采取措施建立以（）为基础的新旧证码的映射关系[单选题]*A、组织机构代码(正确答案)B、统一机构信用代码C、营业执照号码D、国税号码41.对于存量客户在变更为新版营业执照后，再次前来我行柜面办理开立单位账户业务的，系统会进行疑似客户的提示，开户行应认真识别客户后按照（）进行开户。[单选题]*A、同一客户号(正确答案)B、新建一个客户号C、A和B都可以D、销户后重新进行开户42.各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“（）”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈。[单选题]*A、一次性金融交易登记表B、客户尽职调查表(正确答案)C、客户信息表D、客户信息反馈表43.核对自然人的居民身份证时，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、公安局C、银监会D、法院44.核对机关、事业单位、企业、社会团体及其他组织等各类机构客户提供的机构信用代码证应通过（）进行核查。[单选题]*A、机构信用代码应用服务系统(正确答案)B、商事系统C、AB终端D、电子税务系统45.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得（）的，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告可疑行为。[单选题]*A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所及其他相关替代性信息D、以上都是(正确答案)46.如发现客户出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交（）确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。[单选题]*A、征信中心B、人民银行分支机构C、商业银行D、A和B(正确答案)47.向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的具体要求，按照（）执行[单选题]*A、我行大额交易和可疑交易报告操作规程的相关规定(正确答案)B、当地人民银行分支机构的要求C、反洗钱中心的要求D、人民银行总行的要求48.向人民银行报告上述可疑行为的具体要求，按照（）办理。[单选题]*A、我行大额交易和可疑交易报告操作规程的相关规定B、当地人民银行分支机构的要求(正确答案)C、反洗钱中心的要求D、人民银行总行的要求49.各机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（）。[单选题]*A、信托关系当事人的身份B、登记信托委托人C、受益人的姓名或者名称D、联系方式E、以上都是(正确答案)50.以下不属于个人客户有效身份证件出具机关的是（）[单选题]*A、公安机关B、社保局C、国有企业(正确答案)D、医保局51.以下哪种不属于单位客户的“身份基本信息”（）[单选题]*A、法定代表人B、控股股东C、实际控制人D、实际受益人(正确答案)52.以下哪种不属于个人客户的“身份基本信息”（）[单选题]*A、国籍B、职业C、工作单位D、发证机关(正确答案)53.以下哪种人不属于外国政要：（）[单选题]*A、重要的政府高级官员B、重要的企业高管(正确答案)C、重要的司法高级官员D、重要的军事高级官员54.以下不属于个人客户尽职调查身份信息的是（）[单选题]*A、客户的职业及职务信息B、客户的联系方式C、客户开立账户的时间(正确答案)D、客户的经济状况55.以下不属于个人客户尽职调查业务信息的是（）[单选题]*A、客户账号B、客户账户交易记录及特征C、客户通常采用的交易结算渠道D、客户的经济状况(正确答案)56.以下不属于公司客户尽职调查身份信息的是（）[单选题]*A、客户的经营范围B、主营业务C、控股股东或实际控制人信息D、客户产品销售或服务地区(正确答案)57.以下不属于公司客户尽职调查业务信息的是（）[单选题]*A、客户账户交易记录及特征B、客户的联系方式(正确答案)C、客户主要交易对手(关联企业)信息D、客户产品销售或服务地区58.以下不属于个人客户执行加强型尽职调查的原因（）[单选题]*A、客户或实际控制人/实际受益人、交易对手属于被制裁的实体或个人B、客户对银行的反洗钱制度和措施表现出过分关心(正确答案)C、客户账户涉及重点可疑交易专报的具体交易特征及交易情况D、客户涉及外国代理行协查情况59.以下不属于公司客户执行加强型尽职调查的原因（）[单选题]*A、客户所从事的行业属于高风险行业B、客户因涉嫌犯罪被公、检、法等权力机关查询、冻结、扣划账户情况C、客户涉及外国代理行协查情况D、客户对银行上门对账要求有推诿或其他不配合情形的(正确答案)60.存款人因迁址需要变更开户银行或因其它原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）内申请重新开立基本存款账户。[单选题]*A、10个工作日B、10日(正确答案)C、一周D、两周61.单位存款人主动申请撤销存款账户的，需填写（）[单选题]*A、《撤销单位银行账户申请书》(正确答案)B、撤销单位银行账户说明C、撤销单位银行账户协议D、《撤销单位银行账户印鉴卡回收情况表》62.开户行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应及时办理撤销手续，最迟不得超过（）[单选题]*A、2个自然日B、2个小时C、2个工作日(正确答案)D、2周63.存款人申请撤销备案类银行结算账户，由（）审核同意后，直接办理销户手续。[单选题]*A、总行B、分行C、中国人民银行D、开户行(正确答案)64.开户行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起（）为止，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并要求通知存款人办理销户手续。[单选题]*A、五个工作日B、十个工作日(正确答案)C、十五个工作日D、二十个工作日65.开户行对于有效期满且未提前办理展期手续和有效期限与展期期限合计达（）而仍需使用的临时存款账户，应要求单位存款人办理销户手续，并根据有关开户证明文件重新申请开立。[单选题]*A、1年B、2年(正确答案)C、3年D、4年66.存款人因注册验资或增资验资开立的临时存款账户，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，需出具（）的证明[单选题]*A、税务登记部门B、中国人民银行C、工商行政管理部门(正确答案)D、质量管理监督局67.对部分存在未按时进行年检、主要证明文件已过期等情形的单位结算账户进行仔细甄别，开户行应联系客户进行销户，如客户不配合主动销户的，可将销户款（）[单选题]*A、转客户基本户B、暂挂过渡账户(正确答案)C、转同名账户D、清零68.长期不动户是指（）以上未发生收付活动(不含结计利息、收取账户管理费等非客户主动发起的款项收支)且未欠平安银行债务的单位人民币结算账户(不包括开有定期存款账户或保证金账户的单位开立的结算账户)。[单选题]*A、一年(含一年，按对年对月对日计算)(正确答案)B、一年(不含一年，按对年对月对日计算)C、两年(含两年，按对年对月对日计算)D、两年(不含两年，按对年对月对日计算)69.生成《长期不动户预处理清单》的次月最后一天，系统将账户状态仍为“不动户预处理”标志的单位账户转为“久悬户”状态，并对其账户余额统一结息，本息余额自动汇总转入开户行（）科目核算[单选题]*A、2620010-待清算资金B、5150006-久悬未取款项收入C、2620008-其他D、2620524-久悬未取款项(正确答案)70.自转入久悬未取款项科目之日起，超过5年(含5年)若仍未支取的长期不动户款项，系统自动对其进行核销，款项转入（）科目进行核算[单选题]*A、2620010-待清算资金B、5150006营业外收入-久悬未取款项收入(正确答案)C、2620008-其他D、“2620524-久悬未取款项”71.对长期不动户的开户证明文件、印鉴卡片和撤销账户通知书的客户签收记录与银行留存联、快递公司回执以及因单位客户地址变更、搬迁而被退回的各类邮寄、快递资料，应按照账户档案管理要求保管，保管期限为（）[单选题]*A、为账户开立后10年B、为账户撤销后15年C、为账户撤销后10年(正确答案)D、为账户撤销后5年72.分行每（）至少组织一次存款账户管理专项检查，并将存款账户管理纳入全面检查的内容。[单选题]*A、月B、季C、半年(正确答案)D、年73.对于存款人先前提交的证明文件即将过期或已过有效期的，需通知存款人提交新的有效证明文件，并办理信息变更手续。存款人未在规定期限内提交新的有效证明文件且未提出合理理由的，应停止该账户的对外支付，规定期限为（）。[单选题]*A、一个月B、三个月(正确答案)C、六个月D、1年74.开户行应当加强账户交易活动监测。自开户之日起（）个月内无客户主动发起的资金类交易，及自开户次日起无柜面签约银行产品交易记录的单位银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。[单选题]*A、1B、3C、6(正确答案)75.对于接收到人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位，开户行应在（）年内暂停其银行账户非柜面业务，()年内不再为其新开立账户。[单选题]*A、3、5B、5、3(正确答案)C、5、576.分行应当组织辖内网点至少每（）排查单位客户是否属于“严重违法失信企业名单”内企业，情况属实的，应当将名单维护到我行系统，并在3个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A、月B、季(正确答案)C、半年77.存款账户的开立、变更、撤销以及其他事项提供的资料，保管期限为账户撤销后（）年。[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、1578.对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。[单选题]*A、低风险B、中风险C、高风险(正确答案)79.对于接收到人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，开户行应中止该账户的所有业务；同时，将短信通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到我行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。[单选题]*A、5B、10C、3(正确答案)80.对于经分行认定的优质客户，在极个别的特殊情况下，如临柜办理业务确实有困难的，经分行运营管理部门分管业务的负责人审批后，可由（）提供上门服务。[单选题]*A、一名运营人员B、一名经过运营资格认证的非运营人员C、一名运营人员加一名经过运营资格认证的非运营人员(正确答案)81.客户柜面签约银行产品视同为有交易记录，（）、银行计息、扣除账户年费和小额管理费等不作为交易记录。[单选题]*A、银行变更B、银行查询(正确答案)C、银行销户82.分行运营管理部组织非运营人员资质认定的培训、考试和认定。试题由（）统一制定，考试内容包括理论知识和操作实务。[单选题]*A、总行B、分行(正确答案)C、部门83.原件审核人员连续出现其他重要差错的，分行可根据差错情况取消其账户审核资格。账户审核任职资格被取消后，（）年内不得从事账户审核业务。[单选题]*A、一B、两(正确答案)C、三84.单位客户预留印鉴建立时，印鉴卡上的启用日期填写（）日期。[单选题]*A、开户B、建库(正确答案)C、审核85.（）双人负责预留印鉴建库，均不得兼任单位客户具体业务的印鉴核验工作。[单选题]*A、印鉴卡保管岗B、建库岗(正确答案)C、分行集中作业部门86.开户行需及时向分行集中作业部门移交印鉴建库资料，至迟不得超过客户开立账户(及申请印鉴变更)后（）。[单选题]*A、第一个工作日B、第二个工作日(正确答案)C、第三个工作日87.支付密码器视同（）管理，支付密码器定额发票视同()保管。[单选题]*A、重要空白凭证；重要空白凭证B、重要空白凭证；有价单证(正确答案)C、有价单证；重要空白凭证D、有价单证；有价单证88.支付密码器停用的，自停用日起()内，存款人可以申请重新启用；停用()后，支付密码系统自动对该支付密码器做挂失处理。（）。[单选题]*A、15天B、30天(正确答案)C、60天89.新开账户全套开户资料上的预留印鉴由单位客户在柜台当面加盖的，由（）在开户申请书顶端空白处标注“全套开户资料印鉴在柜台当面加盖”并加盖双人名章。[单选题]*A、两名运营人员B、经办运营人员和一名内控经理(或营业部经理)(正确答案)C、经办运营人员和经办客户经理D、两名客户经理90.单位客户预留印鉴变更时，新印鉴启用日不得早于（）之日[单选题]*A、账户资料审核通过(正确答案)B、受理业务C、客户提交资料91.预留印鉴以（）形式存放于我行。[单选题]*A、纸质印鉴卡和电子印鉴(正确答案)B、纸质印鉴卡或电子印鉴C、纸质印鉴卡D、电子印鉴92.纸制印鉴卡实行（）编号管理，其规格、样式由()统一规定、印制。[单选题]*A、八位；分行B、八位；总行(正确答案)C、六位；分行D、六位；总行93.总分行需按（）组织印鉴管理检查，检查内容包括但不限于抽样(含不动户、久悬户)检查留存的预留印鉴，以确保印鉴卡实物与电子信息相符、系统管理规范、建库及时、柜员操作合规、资料交接严谨、资料保管符合要求。[单选题]*A、月B、年(正确答案)C、半年D、季度94.解除使用支付密码约定：是指存款人账户不再使用支付密码作为付款依据，由存款人到（）提交申请办理支付密码器账号删除手续的过程。[单选题]*A、开户行(正确答案)B、分行内任一网点C、跨分行任一网点95.存款人在增加账号前签发的支票，在支票提示付款期内（）支付密码。[单选题]*A、需校验B、不校验(正确答案)96.存款人申请办理存款账户的开立、变更及撤销业务，（）由单位负责人或其被授权人在开户行当面直接办理。所有客户签字环节，()由单位负责人或其被授权人当面签字确认，()他人代签。[单选题]*A、需需严禁(正确答案)B、需无需可以C、无需无需可以D、无需需严禁97.以下控股股东或者实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的（）非存款人身份基本信息。[单选题]*A、姓名B、身份证件或者身份证明文件的种类C、身份证件或者身份证明文件的号码D、身份证件或者身份证明文件的有效期限。E、联系方式(正确答案)98.对银行存款账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行（）拒绝任何单位或个人查询。与存款人签订相关协议的，按协议约定执行。[单选题]*A、无权B、有权(正确答案)C、可选择性99.存款人可根据需要开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户及专用存款账户，但只能在银行开立（）基本存款账户。[单选题]*A、一个(正确答案)B、两个C、两个以上100.客户A在平安银行广州分行营业部已开立基本存款账户，可选择在()再开立一般存款账户。（）[单选题]*A、广州分行营业部B、东山支行C、中石化大厦支行(正确答案)101.对于已在我行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向我行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与我行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。[单选题]*A、《平安银行单位开户申请书》(正确答案)B、《印鉴卡》C、授权委托书102.备案类账户的开立、撤销、变更等业务处理由我行通过（）向人民银行报备。[单选题]*A、机构信用代码系统B、金宏系统C、反洗钱系统D、人民币银行结算账户管理系统(正确答案)103.账户开立需在（）个工作日内通过人民银行的账户管理系统向人民银行备案。[单选题]*A、3B、2C、5(正确答案)D、10104.账户撤销及变更在（）个工作日内向人民银行报备。[单选题]*A、3B、2(正确答案)C、5D、10105.机关和实行预算管理的事业单位，证明文件不包括（）[单选题]*A、营业执照正本(正确答案)B、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书C、财政部门同意其开户的证明D、上级单位或主管部门出具的证明106.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建5个项目，不得开立（）个临时存款账户。[单选题]*A、3B、2C、5D、6(正确答案)107.存款人申请进行验资的，应参照验资账户相关规定处理，验资期间，资金（）。[单选题]*A、只付不收B、可收可付C、不收不付D、只收不付(正确答案)108.单位客户申请开立异地银行结算账户，除分别按照本办法第二十二条至第二十六条规定出具开立结算账户所需出具的证明文件等开户资料外，还需出具下列相应的证明文件：（）[单选题]*A、异地借款的单位客户，在异地开立一般存款账户的，出具其在异地开户行取得贷款的授信合同原件B、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的单位客户，在异地开立专用存款账户的，出具隶属单位的证明原件C、以上都是(正确答案)109.严格执行开户资料原件的审核要求，由双人通过（）等证照反假识别设备，审核存款人提交的各类证件文件原件[单选题]*A、紫光灯B、放大镜C、手电筒D、以上都是(正确答案)110.开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）[单选题]*A、进行止付B、暂停非柜面业务(正确答案)C、进行销户处理D、以上都是111.对于开户行完成审核后尚未移交分行集中保管的预留印鉴卡等相关开户资料，由（）双人入柜保管[单选题]*A、内控经理和柜员B、运营经理和柜员C、指定运营人员(正确答案)112.因转户原因撤销原基本存款账户而重新开立的，需提交（）[单选题]*A、已开立银行结算账户清单(正确答案)B、原基本存款账户销户申请书C、原基本存款账户开户申请书D、以上都是113.以下材料（）可以证明受益所有人关系[单选题]*A、公司章程、公司年报B、任职证明、合伙协议C、备忘录、注册证书D、注册证书、存续证明文件、信托协议E、以上都是(正确答案)114.单位客户凭同一证明文件，（）专用存款账户[单选题]*A、只能开立一个(正确答案)B、至多开立两个C、可以开立多个D、以上都是115.异常开户情形包括：（）[单选题]*A、不配合客户身份识别；对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的B、有组织同时或者分批开立账户的；开户理由不合理C、开立业务与客户身份不相符；有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的D、其他开户行有足够理由认为异常的情形E、以上都是(正确答案)116.存款人因增资验资、需要开立新的临时存款账户的，应由（）出具授权书授权获得增资的单位办理[单选题]*A、控股股东B、全体出资人(正确答案)C、受益所有人D、存款人117.对于存在单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，开户初期原则上（）[单选题]*A、只收不付B、不收不付C、不开通非柜面业务(正确答案)D、不开通增值服务118.开户行应加大对企业注册地址及经营地址的核查力度，对于核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的应拒绝办理开户，并（）[单选题]*A、登记拒绝记录(正确答案)B、上报重要事项报告C、以上都是119.以下是非法人企业(具有营业执照的企业集团下属分公司等)的单位开户证明文件的有：（）[单选题]*A、企业法人营业执照正本B、企业营业执照正本(正确答案)C、民办非企业登记证书D、个体工商户营业执照正本120.单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。[单选题]*A、3个工作日(正确答案)B、2个工作日C、5个工作日121.对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（）[单选题]*A、银行为存款人完成办理开户手续的日期B、银行为存款人完成办理开户手续的日期的第二个工作日C、人民银行当地分支行的核准日期(正确答案)122.对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（）。[单选题]*A、银行为存款人完成办理开户手续的日期(正确答案)B、银行为存款人完成办理开户手续的日期的第二个工作日C、人民银行当地分支行的核准日期123.临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付，同时用于办理（）业务的资金收缴。[单选题]*A、工资和资金B、社会保障基金和住房基金C、验资和增资(正确答案)124.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，（），其现金支取需按照国家现金管理的规定办理。[单选题]*A、只收不付B、只付不收(正确答案)C、不收不付125.单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔（），付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据(注明的事由需符合本条第(一)款的规定)。付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。[单选题]*A、超过5万元人民币(正确答案)B、超过10万元人民币C、5万元人民币D、10万元人民币126.分行应登陆法律合规相关系统提取存在可疑交易的存款人清单，按季发送并与相关业务条线商洽，经分行相关业务部门、法律合规部、（）EOA审批同意后，关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。[单选题]*A、运营管理部(正确答案)B、信贷管理部C、人力资源部127.临时存款账户需根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，但最长不超过（）。[单选题]*A、1年B、2年(正确答案)C、3年128.存款人需要延长临时存款账户期限的，需于账户到期前向开户行提交书面申请，由开户行审核并报当地人民银行核准后办理展期，展期的次数（）。[单选题]*A、不超过2次B、仅1次C、不受限制(正确答案)129.开户行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）内向人民银行报告。[单选题]*A、2个工作日(正确答案)B、5个工作日C、2天D、5天130.下列账户变更内容无须进行电话查证：（）[单选题]*A、印鉴变更B、法人变更(正确答案)C、久悬账户销户重开继续使用D、单位通讯地址变更并且变更后该通讯地址与注册地址不一致131.单位定期、通知存款账户的款项存入只能从（）划转，存入时需约定存期和到期支取方式，到期有自动转存约定的，在到期日按事先约定的方式转入下一个约定的存期。[单选题]*A、同名账户(正确答案)B、基本账户C、他行账户D、一般账户132.选择（）办理通兑的，需要求客户签订《支付密码器使用协议》；如对新客户不了解或存在可疑开户情形的，可暂不开通通兑业务。[单选题]*A、预留印鉴B、支付密码C、预留印鉴+支付密码(正确答案)133.单位银行结算账户通存通兑业务（）负责代开户行办理其客户的各类通存通兑业务及由此引致的空头支票报告及客户联系查证等工作。[单选题]*A、开户行B、代理支行(正确答案)C、任何支行134.单位银行结算账户（）负责办理客户的通兑业务开通和取消手续。[单选题]*A、开户行(正确答案)B、代理支行C、任何支行135.单位客户申请对其于银行已开立的结算账户开通通兑业务时《变更单位银行账户申请书》（）做当日调整核心系统通兑标识交易的凭证，随开户行当日传票保管。[单选题]*A、第一联B、第二联C、第三联(正确答案)136.单位客户申请对其于银行已开立的结算账户开通通兑业务时《变更单位银行账户申请书》（）及附属其他资料随该账户的开户资料保管。[单选题]*A、客户联B、人行留存联C、银行留存联(正确答案)137.选择以“预留印鉴”方式作为约定付款依据的，单笔人民币（）万元(含)以上的转账通兑业务(除理财产品购买、第三方存管银证互转、委托存款、贷款归还及保证金划转、对公贷款受托支付业务、黄金保证金出金业务及银行承兑汇票保证金扣划外)需回开户行办理。[单选题]*A、100B、500C、1000(正确答案)138.选择以“预留印鉴”方式作为约定付款依据的，当日累计支取现金人民币（）万元(含)以上的，需回开户行办理。[单选题]*A、5B、10C、50(正确答案)D、100139.对于在1个月内累计出现（）(含)以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的，不能开通通兑业务。[单选题]*A、1次B、2次(正确答案)C、3次140.在办理通兑业务时，选择以（）方式作为约定付款依据的，转账通兑和现金通兑业务无金额限制。[单选题]*A、预留印鉴B、支付密码C、预留印鉴+支付密码(正确答案)141.客户撤销其单位银行账户的，无需提交（），该单位银行账户的通兑业务将随账户的撤销而自动取消。[单选题]*A、变更单位银行账户申请书(正确答案)B、销户单位银行账户申请书142.经办柜员按（）的审核意见在新AB终端开立账户，按客户申请设置账户通兑状态，并填写移交清单及将相关资料交回营业部经理。[单选题]*A、营业部经理(正确答案)B、内控经理C、客户经理143.开户行或其上级行根据客户提交的申请对其账户性质、账户使用的特殊要求及其结算纪律的执行情况进行审查，核准后将核心系统该账户的通兑标志确认为“通兑”。对于客户选择“预留印鉴+支付密码”作为支付依据的，还需将核心系统的支取方式确认为（）。[单选题]*A、预留印鉴B、支付密码C、预留印鉴+支付密码(正确答案)144.验资账户的支取可以在（）办理。[单选题]*A、仅开户行(正确答案)B、分行辖内网点C、全行办理145.为验资、增资开立的账户为（）[单选题]*A、基本户B、一般户C、临时户(正确答案)D、专户146.以下经济体可以不再单独开立验资用途的临时存款账户进行验资(增资)的是（）。[单选题]*A、银行B、直销企业C、有限公司(正确答案)D、财务公司147.单位办理注册验资账户开户时，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、需提交工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门批文原件，相关文件需说明注册验资的出资人，对出资比例不做要求。B、所有出资人前来我行办理的(含个人投资人本人与单位投资人的负责人)，需出示本人身份证件。(正确答案)C、所有出资人委托办理的，需提供出资人签章的授权委托书和经办人的身份证原件，无需提供所有出资者的身份证原件。148.单位办理注册验资账户加盖印鉴卡时，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、印鉴卡需预留全部投资人的签章，如有两个以上(含)单位投资人的，需预留所有投资单位的公章和法人章。B、如不预留全部投资人签章的，需出具进全部投资人签章同意预留印鉴的书面授权书。(正确答案)C、只有一个单位投资人的，预留该单位公章即可。149.存款人在向验资账户转入资金时，可使用以下（）入账方式。[单选题]*A、电汇、进账单、现金等贷记方式。(正确答案)B、银行汇票C、银行本票150.对与验资账户以下说法正确的是（）。[单选题]*A、对验资账户可出售支付凭证。B、验资账户在验资期间可转入也可转出。C、验资账户不可办理通兑。(正确答案)151.关于验资账户以下说法正确的是（）。[单选题]*A、存款人存入资金和办理询证应在验资期或核准期内。(正确答案)B、注册验资账户验资期和核准期在批文上无特别说明的，一般在6到12个月。C、增资账户银行可根据增资单位的验资进程进行管理，但最长不能操过临时账户1年的有限期限。152.关于以下说法错误的是（）。[单选题]*A、验资临时存款账户验资成功销户时，需提供《撤销银行账户申请书》，注册成功的加盖新成立单位的公章。B、验资临时存款账户验资成功销户时，销户原因注明“验资成功，销户”(正确答案)C、验资临时存款账户验资成功销户时，基本户在我行的无需提供营业执照。153.验资临时存款账户验资成功销户时，基本户不在我行的需提供以下资料（）。[单选题]*A、营业执照、企业名称预先核准通知书B、企业名称预先核准通知书、基本户开户许可证C、营业执照、基本户开户许可证(正确答案)154.验资不成功销户时，以下说法错误的是（）[单选题]*A、存款人因验资增资开立的临时存款账户不可在账户有效期届满前退还资金。B、需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，凭全体出资人签章的退回申请，可办理退回C、存款人因注册验资或增资验资开立的临时存款账户，需要在临时存款帐户有效期届满前退还资金的，需出具工商行政管理部门的证明。(正确答案)155.因注册验资或增资开立的临时账户销户时，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、开立验资账户后，客户一直未在我行办理验资或增资的，柜台可凭客户提交的原回单或经过全部出资人同意的书面说明办理销户。(正确答案)B、在我行开立验资账户后，经开户行提示后一直不来办理销户手续的，该临时账户经过审批可直接销户。C、验资账户届满后，不可纳入长期不动户标准进行定期清理。156.公司的受益所有人应当优先识别直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。[单选题]*A、15%B、25%(正确答案)C、10%D、5%以上157.政府对公司直接或间接持股超（）或政府对公司决议总以产生重大影响的可以直接将法定代表人认定为受益所有人。[单选题]*A、15%B、25%C、30%D、50%(正确答案)158.单位客户受益所有人识别的顺序正确的是：（）[单选题]*A、优先识别直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；其次识别通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；最后识别公司的高级管理人员。(正确答案)B、优先识别通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；其次识别公司的高级管理人员；最后识别直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。C、优先识别公司的高级管理人员；其次识别直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；最后识别通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人。D、优先识别公司的高级管理人员；其次识别通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；最后识别直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。159.存量单位客户受益所有人信息需于（）前补录完成。[单选题]*A、3月31日B、6月30日(正确答案)C、9月30日D、12月31日160.系统设置受益所有人最多可收集（）人。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、5161.以下哪些不需要识别受益人资料：（）[单选题]*A、未识别受益人的存量客户B、存量客户新开账户，受益所有人未变化(正确答案)C、存量客户新开账户，受益所有人发生变更162.以下哪些不是分公司的受益所有人（）[单选题]*A、非独立法人单位的分公司收集上级单位受益所有人B、独立法人单位的分公司收集上级单位受益所有人C、独立法人单位的分公司的负责人作为受益所有人(正确答案)163.以下说法错误的是：（）[单选题]*A、受政府控制的企事业单位可以将其法定代表视同受益所有人B、军事机关可以不识别受益所有人C、行政机关需要识别受益所有人(正确答案)D、个体户的法人可视同为受益所有人164.受益所有人识别是客户身份识别的重要内容，相关识别采集工作需在处理（）完成。[单选题]*A、开户业务前(正确答案)B、开户后三个工作日C、开户后一个月内D、开户后T+1165.A公司来我行开户其均为非自然人股东B40%、C30%、D30%，B公司股东张三50%、李四50%，C公司股东张三30%、李四30%、王五40%，D公司股东张三50%、王五50%，最终对A公司的实际持股为张三44%、李四29%、王五27%，需采集（）为受益所有人。[单选题]*A、张三B、张三、李四C、张三、王五D、张三、李四、王五(正确答案)166.单位客户受益所有人信息收集表中，不需要采集的信息有（）[单选题]*A、姓名B、证件种类C、发证机关(正确答案)D、证件号码167.以下不属于受益所有人关系的证明材料是：（）[单选题]*A、公司章程B、存续证明文件C、单位存款证明书(正确答案)D、任职证明168.个人存款账户分为（）和个人银行储蓄账户。[单选题]*A、个人联名存款账户B、个人银行结算账户(正确答案)C、个人支票结算账户D、I类个人银行账户、Ⅱ类个人银行账户、Ⅲ类个人银行账户169.()起，同一客户在我行只能开立（）个I类个人银行账户[单选题]*A、2016年12月1日一个(正确答案)B、2016年12月1日两个C、2016年10月1日一个D、2016年10月1日两个170.我行I类个人银行账户包括有实体介质的I类户(借记卡、一账通卡)、（）、活期结算存折、联名结算账户及个人支票户。[单选题]*A、活期储蓄账户B、定期储蓄账户C、寿险联名卡、私人财富卡D、无实体介质的I类户(正确答案)171.经我行柜面、自助设备加以我行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类个人银行账户还可以办理（）业务[单选题]*A、向非绑定账户转出资金B、配发实体介质C、非绑定账户资金转入(正确答案)D、存取现金172.Ⅱ类个人银行账户是指存款人提供转账存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费、（）等服务的人民币活期存款账户。[单选题]*A、向绑定账户转出、转入资金B、存取现金C、非绑定账户资金转入业务D、向非绑定账户转出资金(正确答案)173.周岁以下存款人应由法定监护人办理个人存款账户开立及其他账户业务，出具（）及存款人双方的有效身份证件、以及足以证明其(A)身份的有效证明文件(如户口簿、出生证等)[单选题]*A、监护人法定监护人(正确答案)B、代理人法定代理人C、父母父母D、直系亲属直系亲属174.客户为（）开户行应将客户的身份证明文件复印件和开户申请书报所属分支机构法律合规部门，由其审查后报分行高级管理层批准。相关审批完成后，再办理开户业务。[单选题]*A、联合国安理会制裁决议名单B、外国政要(正确答案)C、中国政府有权机关公布的恐怖分子D、本行规定的涉及敏感名单175.对于Ⅱ类个人银行账户，营业网点可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为（）类个人银行账户[单选题]*A、I类个人银行账户(正确答案)B、Ⅲ类个人银行账户C、个人银行结算账户D、个人银行储蓄账户176.开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。[单选题]*A、联网核查B、电话录音C、人员问询(正确答案)177.储蓄账户包括（）和定期储蓄账户[单选题]*A、活期储蓄联名存折B、Ⅲ类个人银行账户C、Ⅱ类个人银行账户D、活期储蓄账户(正确答案)178.Ⅲ类户账户余额不得超过（）。[单选题]*A、100元B、1000元(正确答案)C、10000元D、100000元179.个人存款账户的开立，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在（）个工作日内完成报备。[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、10180.个人存款账户的销户及变更，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在（）个工作日内完成报备。[单选题]*A、2(正确答案)B、3C、5D、10181.Ⅱ类个人银行账户非绑定账转入资金、存现日累计限额合计为（）万。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、5D、10182.Ⅱ类个人银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）万元。[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、50D、100183.Ⅲ类个人银行账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元。[单选题]*A、1000B、2000C、5000(正确答案)D、10000184.个人定期储蓄账户的款项存入应按照（）方式[单选题]*A、约定存期B、到期支取C、约定存期或者到期支取D、约定存期和到期支取(正确答案)185.（）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需对存款人身份重新核实。[单选题]*A、1999年4月1日B、2000年4月1日(正确答案)C、1999年5月1日D、2000年5月1日186.背书转让的个人支票（）[单选题]*A、只能转账(正确答案)B、只能提取现金C、无法转账D、能转账及提取现金187.个人定期储蓄账户的存款可以（）[单选题]*A、全部支取B、部分提前支取C、全部支取或部分提前支取(正确答案)D、不可全部支取，仅限部分提前支取188.我行个人支票的结算货币为（）。[单选题]*A、人民币(正确答案)B、美元C、港币D、以上均可189.个人支票结算账户起存金额为人民币（）。[单选题]*A、1万元(含)B、1万元(不含)C、5万元(含)(正确答案)D、5万元(不含)190.外国人如申请我行个人支票结算账户，需持有（）和外国人居留证。[单选题]*A、护照B、一个月以上护照C、半年以上护照D、一年以上护照(正确答案)191.个人支票结算账户申请人需年满（）。[单选题]*A、16周岁(正确答案)B、18周岁C、20周岁192.存款人在《协议书》中自行选择并约定支取方式，《协议书》各联登记编号（）[单选题]*A、编号共11位，前4位为网点号，后7位为顺序号(正确答案)B、编号共12位，前4位为网点号，后8位为顺序号C、编号共13位，前4位为网点号，后9位为顺序号193.对于柜面代理开立的个人活期存折，开户行应于开户前完成与被代理人的电话核实，并保存与被代理人电话核实的电话录音，保留不得少于（）。[单选题]*A、3个月B、6个月(正确答案)C、12个月D、24个月194.如存款人无民事行为能力或限制民事行为能力，可以由（）或者人民法院、有关部门依法指定的人员出具监护证明或证明文件代理办理，可无需提供委托书。[单选题]*A、直系亲属B、授权委托人C、法定代理人(正确答案)195.联名各方持本人有效身份证件同时到我行任一网点申请办理开立活期结算联名存折或定、活期储蓄联名存折，填写（）及签署《平安银行个人联名存款账户协议书》。[单选题]*A、《平安银行个人联名存款账户开户申请书》(正确答案)B、《平安银行个人存款账户开户申请书》C、《平安银行单位存款账户开户申请书》196.支票账户申请人填写个人开户申请书，并出具第二十六条第(二)款规定的有效身份证件原件和有关资料，预留一份（），在开户申请书和()签名处加盖个人印章。[单选题]*A、签名样本B、印鉴卡片(正确答案)C、个人名章样本197.《平安银行个人联名存款账户协议书》第一联网点留存联随《联名开户申请书》附存款人身份证复印件装订作为（）保管；第二联客户留存联交存款人[单选题]*A、柜员当日传票B、开户资料(正确答案)C、支行档案专夹198.临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过30日或者多次累计不超过（）的离境。[单选题]*A、30B、60C、90(正确答案)199.对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，我行将中止该账户的所有业务；同时我行将短信通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到我行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。[单选题]*A、3(正确答案)B、5C、10200.开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。[单选题]*A、组织他人同时或者分批开立账户的。B、个人冒用他人身份开立账户(正确答案)C、开户理由不合理。D、开立业务与客户身份不相符。201.开立（）个人银行账户可以绑定本人I类个人银行账户或者信用卡账户进行身份验证，不得绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。[单选题]*A、I类、Ⅱ类B、Ⅱ类、Ⅲ类(正确答案)C、I类、Ⅲ类202.我行依托自助机具为个人开立（）个人银行账户的，必须经我行工作人员现场面对面审核开户人身份。[单选题]*A、Ⅰ类(正确答案)B、Ⅱ类C、Ⅲ类203.《平安银行人民币个人存款账户管理办法》所称中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。[单选题]*A、一年(正确答案)B、二年C、三年D、五年204.《平安银行人民币个人存款账户管理办法》所称的临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过（）或者多次累计不超过90日的离境。[单选题]*A、10B、30(正确答案)C、60205.同一存款人于我行开立借记卡已累计超过我行规定张数，系统自动施以控制，柜员应提示存款人对原已开立的借记卡做清理，且将相关账户作为重点监测对象，关注账户的交易情况，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应及时通知()，由（）上报总行反洗钱集中处理中心，并将其作为可疑交易上报人行反洗钱监测中心。[单选题]*A、分行运营管理部B、分行法律合规部(正确答案)C、总行运营管理部D、总行法律合规部206.《平安银行人民币个人存款账户管理办法》所称的在境内居住满一年，是指在一个纳税年度中在中国境内居住()日。[单选题]*A、300B、360C、90D、365(正确答案)207.《平安银行人民币个人存款账户管理办法》所称非居民是指（）的个人[单选题]*A、中国税收居民以外(正确答案)B、中国税收居民以内C、外国人D、未来在境内居住满一年的外国人208.个人开户业务中，下面允许代理办理的业务是哪一种（）。[单选题]*A、借记卡/存折/存单(正确答案)B、联名账户C、个人支票户209.下面关一次性金融服务(未在我行开立账户的现金汇款、现钞兑换、票据兑付、个人结售汇等业务)说法正确的是（）。[单选题]*A、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(不含)B、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(含)C、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(不含)D、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(含)(正确答案)210.借记卡/存折/存单/一账通卡挂失业务中不允许代理办理的业务是（）。[单选题]*A、口头挂失B、一账通卡临时保护C、书面挂失D、撤销挂失(正确答案)211.关于借记卡口头挂失说法错误的是（）。[单选题]*A、不允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联系核查D、留存本人和代办人身份证件212.个人外币现钞存入当日累计金额超过等值（）美元的，须凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理，并在申报单及提取单据中标注当次交易金额。[单选题]*A、5000(正确答案)B、10000C、50000D、1000213.关于满页换折或迁移换折说法正确的是（）。[单选题]*A、允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联网核查D、需留存本人和代办人身份证件214.个人变更业务中，下面允许代理办理的业务是（）。[单选题]*A、账户信息变更B、客户信息变更C、身份证升位(正确答案)D、更改对私定额活转定信息215.关于个人一账通网银开户说法错误的是（）。[单选题]*A、不允许代理办理B、需审核证件原件C、需要联网核查D、留存本人和代办人身份证件(正确答案)216.关于激活/身份确认下面说法错误的是（）。[单选题]*A、不允许代理办理B、需审核证件原件C、需要联网核查D、不需留存本人身份证件(正确答案)217.关于金抵利购买、当日取消说法错误的是（）。[单选题]*A、不允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联网核查D、需留存本人或代理人身份证件218.分行（）至少组织一次个人存款账户管理检查，组织辖属网点自查并完成清理，同时将存款账户管理纳入全面检查的内容。[单选题]*A、每年B、每半年(正确答案)C、每季度D、每旬219.对于个人客户代理开户（）后仍未激活且余额为零的个人存款账户，我行系统自动销卡销户。[单选题]*A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、12个月220.个人银行账户资金列入久悬未取专户之日起（）后，经过审批可转入营业外收入。[单选题]*A、1年B、2年C、3年(正确答案)D、5年221.对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。[单选题]*A、10万元(不含)B、5万元(不含)C、10万元(含)D、5万元(含)(正确答案)222.在国外的华侨和港澳台同胞等原存款人死亡的，其合法继承人在国内者，凭原存款人的死亡证明向（）申请办理继承权证明书后，网点可以为其办理存款的过户或支付手续。[单选题]*A、银行所在地的公证处(正确答案)B、继承人所在地的公证处C、原存款人所在地的公证处223.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）及有效身份证件查询作为被继承人的存款人在我行的存款信息。[单选题]*A、询证函B、存款证明书C、存款查询函(正确答案)224.对因特殊原因，无法办理需由存款人本人亲自办理业务的特殊客户，网点可开设绿色通道，必要时提供上门服务，按照《特殊个人客户柜台延伸服务指引》相关规定进行操作，也可由（）凭合法的委托书，代理人与被代理人的关系证明、被代理人所在社区居委会及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。[单选题]*A、配偶B、父母C、成年子女D、以上均可(正确答案)225.柜员收回销户的存折，需当存款人面剪磁或芯片作废，存折内页交存款人，存折封面（）。[单选题]*A、专夹保管B、随当日传票(正确答案)C、单独装订D、退回存款人226.柜员办理“换折”、“以折换卡”、“以卡换折”、“同卡号换卡”、“不同卡号换卡”等业务后，收回的旧折/卡应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折/卡的磁条和芯片，存折内页交存款人，存折封面作当天传票附件，卡片可于业务办理完毕或日终由网点内控经理或（）复核后监督经办柜员剪碎销毁。[单选题]*A、运营经理B、另一柜员(正确答案)C、支行行长227.个人银行账户销户资金列入久悬未取专户管理，会计分录（）。[单选题]*A、借：211活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项(正确答案)B、借：201活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项C、借：211活期储蓄261应付利息贷：5150006个人久悬账户款项228.存款人本人的账户密码遗忘后，网点可以核实确认存款人本人身份(即联网核查结果中身份证件号码与姓名一致，且反馈照片与存款人相符)的，应当（）为存款人办理密码重置。[单选题]*A、7天B、当时(正确答案)C、7个工作日229.联名账户更改密码，可到我行的（）办理。[单选题]*A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部230.联名账户更换存折，可到我行的（）办理。[单选题]*A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部231.联名账户挂失存折或者密码，可到我行的（）办理。[单选题]*A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部232.尚未办理挂失换存折/存单/借记卡的存款人申请撤销挂失时，存款人本人应提交（）及有效身份证明文件，经办人员核对相关资料及信息后为客户办理撤销挂失，请存款人在业务凭证中的客户签名处签名确认。[单选题]*A、书面的撤销申请B、原存款凭证(如存折、卡、存单)(正确答案)C、遗失证明233.柜员办理“同卡号换卡”、“不同卡号换卡”等业务后，收回的旧折/卡应（）剪角作废。[单选题]*A、日终B、当存款人面(正确答案)C、午间234.柜员办理“换折”、“以折换卡”等业务后，收回的旧折应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折的磁条，（）作当天传票附件。[单选题]*A、存折封面(正确答案)B、存折内页C、整本存折235.联名账户更换存折，由联名账户的存款人（）到场办理。[单选题]*A、任意两人B、任意一方(正确答案)C、全部同时236.开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等;[单选题]*A、了解你的客户(正确答案)B、认识你的客户C、了解你的客户业务D、识别你的客户237.居住在境内的（）周岁以下的中国公民为居民身份证或户口簿为有效身份证件[单选题]*A、16(正确答案)B、17C、18D、20238.如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。[单选题]*A、30日B、60日C、90日(正确答案)D、180日239.定居国外的中国公民有效身份证件为（）。[单选题]*A、中国护照(正确答案)B、中国居民身份证C、外国护照D、外国居民身份证240.香港、澳门特别行政区居民有效身份证件为（）[单选题]*A、港澳居民往来内地通行证(正确答案)B、香港、澳门特别行政区居民身份证C、港澳居民往来内地签证本241.以下哪种不属于辅助身份证明材料：（）[单选题]*A、港澳通行证(正确答案)B、户口簿C、机动车驾驶证D、护照242.香港、澳门特别行政区居民的辅助身份证明材料为：（）[单选题]*A、港澳居民往来内地通行证B、香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)C、机动车驾驶证D、工作证243.外国公民的有效身份证件为：（）[单选题]*A、护照或外国人永久居留身份证(正确答案)B、外国居民身份证C、使领馆人员身份证件D、机动车驾驶证244.外国公民辅助身份证明材料不包括：（）[单选题]*A、外国居民身份证B、使领馆人员身份证件C、机动车驾驶证D、护照(正确答案)245.自（）起，个人银行账户开户之日起()内无客户主动发起的资金类交易(不含开户当天存款)及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后()无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。[单选题]*A、2016年10月1日，6个月，6个月(正确答案)B、2016年12月1日，6个月，6个月C、2016年10月1日，12个月，12个月D、2016年12月1日，12个月，12个月246.单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币，每笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据，注明的事由应符合规定，（）应对支付款项事由的真实性、合法性负责。[单选题]*A、付款银行B、付款单位(正确答案)C、收款个人D、付款单位及收款个人247.以下（）不属于个人存款账户特殊业务[单选题]*A、挂失业务B、存款查询C、现金存入(正确答案)D、账户类型升降级248.营业网点受理个人存款特殊业务时，需同时满足以下说法错误的是：（）[单选题]*A、存款人出示有效身份证件及其他相关证明材料(继承人公证书、授权委托书等)，允许代办的业务需同时出示代理人有效身份证。B、营业网点通过联网核查系统对申请人(含存款人及代理人)身份证件进行核实，如核查信息不存在或信息不一致的，业务不能受理。(正确答案)C、网点核对存款人信息，出现因身份证正常升位、港澳通行证正常更换等情况导致存款人提供的证件号码与系统中信息不一致时，应先由存款人申请资料修改，变更为新证件号码后再受理客户的其他业务申请。D、若存款人同时办理挂失业务的须优先受理挂失，再进行证件号码的正常修改。249.若发生其他柜员在经办人处代为签章，或由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名的行为的，（）[单选题]*A、由网点行长、运营经理承提一切责任，柜员、代签章/签名人员承担连带责任。B、由柜员、代签章/签名人员承提一切责任，网点行长、运营经理承担连带责任。C、由代签章/签名人员一切责任，柜员承担连带责任。D、由柜员承担一切责任，代签章/签名人员承担连带责任。(正确答案)250.以下业务可以办理的是：（）[单选题]*A、本网点柜员A为自己的定期本办理补登折B、本网点柜员A的爸爸在大额现钞机上存款10万，柜员A审核C、柜员A在本网点为自己小孩办理开户业务D、本网点柜员A在自助设备上存款5万(正确答案)251.在受理客户业务时，若客户账户未实名登记，以下做法错误的是：（）[单选题]*A、应查清原因B、核对客户信息无误后，完成实名登记再办理其他相关手续C、核对客户信息无误后，要客户办理销户(正确答案)252.单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币，每笔超过()万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据[单选题]*A、5，5(正确答案)B、5，10C、10，10D、50，50253.若个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款