2023年河南省上半年基金从业资格中央银行票据考试试题

河南省2０23年上半年基金从业资格:中央银行票据考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分10０分，60分及格。一、单项选择题(共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）１.基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。ﻭA．基金资产总值ﻭＢ．基金资产净值ﻭC.基金公允价值ﻭD．基金资产估值?

2.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提醒可以是＿＿。

Ａ．基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率平均将超过２0%

B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10％

C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有赚钱,也不保证最低收益

D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过１５%ﻭ3.__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，＿＿是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

Ａ．基金销售服务费；印花税ﻭＢ.基金交易费;印花税ﻭＣ.基金销售服务费;佣金ﻭD.基金交易费；佣金4.下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的严禁行为。

A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月ﻭB.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于1２个月ﻭC.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于３个月

D.对基金(货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月5.假如基金名称显示投资方向，应当有__以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。ﻭA．5０%ﻭB.60%

C.7０%

Ｄ.８0%6.基金销售监管中的公平原则规定_＿。ﻭA．公开监管机构所有业务活动内容ﻭB．基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利ﻭＤ.监管部门对被监管对象给予公正待遇7.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A.机构证券

B.商业票据ﻭC.金融证券ﻭＤ.货币证券8．基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为涉及（)。ﻭA.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B.以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

Ｃ．个人担保该基金会赚钱ﻭD．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易9.甲公司与乙公司签订建设工程协议,由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程;协议签订后不久,甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定，下列说法对的的是__。

Ａ.乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程协议ﻭB．甲公司有权告知乙公司解除协议,但应当向乙公司承担违约责任ﻭＣ．只有经乙公司批准，甲公司才干解除协议ﻭＤ.甲公司有权告知乙公司解除协议,且无须承担任何违约责任１0.我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。ﻭA．《证券法》ﻭB.《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》ﻭD．《开放式证券投资基金试点管理办法》1１.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于_＿。

Ａ．股票

B．债券

C.开放式基金

D.封闭式基金１2.基金销售机构应__。ﻭA.不在同一时间代销多只基金

B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特性的匹配性

C.为投资人办理基金销售业务手续时,辨认客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》13.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述对的的有__。

A．流通市场是发行市场的前提ﻭＢ．发行价格受交易价格影响

C．发行市场是流通市场的延续

D.发行市场是流通市场的基础14.债券和其他证券三大类。

Ａ．证券发行主体的不同ﻭB．是否在证券交易所挂牌交易ﻭC．募集方式ﻭＤ.证券所代表的权利性质1５.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，对的的是__。ﻭA．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露

Ｂ．开放日的收益公告，应在当天进行披露

C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率16．结合紧密的行动方案。ﻭＡ.行动方案

B.组织结构ﻭC．决策和奖励制度

D．人力资源和公司文化１7.有价证券的特性涉及__。

A．收益性

B．流动性ﻭＣ.风险性

D.期限性1８．下列债券中,_＿的利率在偿付期限内也许会发生变化。

A.零息债券ﻭＢ．附息债券ﻭC．息票累计债券ﻭD．浮动利率债券１9．投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元／股，必要的收益率为8％，则该公司股票的理论价格为＿_元/股。ﻭA．32ﻭB．４0ﻭC．50ﻭD．802０.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法,对的的有__。ﻭA．封闭式基金的交易时间为每周一至周五,天天９：30～１1：30、１3:０0~１5：00,法定公众节假日除外

Ｂ．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍

D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制21.下列机构可以参与证券投资的有__。ﻭA.证券经营机构ﻭB.商业银行

C.保险公司

Ｄ.证券投资基金22．基金的销售过程中,客户追踪的具体做法有__。ﻭＡ.及时更新原有的客户记录ﻭB．定期向客户提供有用的信息服务ﻭC．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新的服务和产品2３.假如基金募集期限后满而募集结果不满足募集规定的，基金不能成立,此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。ﻭＡ.5ﻭB．１5

Ｃ.30

D．45２4.下列金融产品中，信息披露限度最高的是__。ﻭＡ.银行理财产品

Ｂ．银行储蓄存款

C.基金

D．券商集合计划25.关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，对的的是＿_。ﻭA．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露ﻭB．开放日的收益公告,应在当天进行披露ﻭC.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率ﻭD．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率ﻭ２6.在基金募集期间，最重要的信息披露文献有__。ﻭA．基金协议

Ｂ．基金招募说明书

C.基金托管协议

D．基金年度审计报告27.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应＿_。

A．具有基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制ﻭB.具有基金销售费率的监控机制

C．具有基金销售人员的管理、监督和投诉机制

Ｄ．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中的运用28.下列关于基金的信息披露，说法不对的的是__。ﻭA.能有效地提高基金运作的透明度

Ｂ.有助于防止利益冲突与利益输送

Ｃ.在我国具有自愿性的特点ﻭD．有助于提高证券市场的效率2９.《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当天办理的赎回份额不得低于基金总份额的_＿。

A．1０%ﻭB.30%ﻭC．50%ﻭD．60％３0.根据投资目的的不同，基金可以分为_＿。

A．契约型基金与公司型基金ﻭB.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

C．积极型基金和被动(指数)型基金ﻭD.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(ＬＯF)31.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的__。

A．股息

B.等额资产ﻭC.等额资金ﻭD.红利3２.当客户选择IFＡ购买基金时,ＩFA一方面要做的是__。

A.了解你的产品B．了解你的客户ﻭＣ.了解你的价值D．了解你的服务３3.深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元,且不得高于成交金额的＿_。

Ａ.０.1%

B．0．2％

C.0.3%

D．0.５%３4.在基金营销组合的四大要素中,__的重要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供连续服务。

Ａ．产品

Ｂ．费率ﻭC．渠道ﻭＤ．促销35.基金信息披露的内容不涉及__。ﻭA．募集信息披露ﻭB．预期信息披露

C．运作信息披露

Ｄ．临时信息披露

３６.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不对的的是_＿。ﻭＡ．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当天基金份额的余额数量计算ﻭＢ．基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

C.投资人在基金协议约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格

Ｄ.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认

37.根据现行法规,申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于()亿元人民币。ﻭＡ．1

B．５

C．1０ﻭD.２0ﻭ38.对已经设立的基金开展再营销的行为是指_＿。ﻭA.人员推销ﻭB.连续营销ﻭC.营业推广ﻭD．公共关系ﻭ39.下列关于货币市场基金风险指标的说法,不对的的有__。ﻭA．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过18０天ﻭＢ．除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%ﻭＣ．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过３97天的浮动利率债券

D．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的风险越高ﻭ４0．在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有__。ﻭA.期权交易ﻭＢ．回购交易

Ｃ.现券买卖

D．信用交易ﻭ４1.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A.认股权证和备兑权证

B．认购权证和认沽权证ﻭC.美式权证和欧式权证

D.股权类权证和债权类权证ﻭ４2.下列关于我国证券交易所的说法，不对的的是__。ﻭＡ．实行自律管理

Ｂ．不以赚钱为目的ﻭC.是基金市场的监管机构

D.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责ﻭ二、多项选择题（共36题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意)ﻭ４3．合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。ﻭＡ．5

B．10ﻭC.１５ﻭD.２0

４4．“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个＿_。

Ａ．开放式基金

B.封闭式基金

C．公司型基金ﻭD.契约型基金ﻭ４５．一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。

A．公司债券风险大,收益低ﻭB．公司债券风险小,收益高ﻭC．政府债券风险大，收益高ﻭD.政府债券风险小,收益稳定ﻭ4６．下列不属于基金管理公司内部控制层次的是＿_。ﻭＡ．员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制ﻭD．独立董事的检查、监督、控制和指导ﻭ47.基金托管人需要对__出具意见。

A.基金公司财务报告

B．基金财务会计报告

C.中期基金报告ﻭD.年度基金报告

４８.关于债券的基本性质,下列描述错误的是_＿。