2023年基金从业资格证券投资基金精选习题1毙考题

2０23年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(１)ﻪ(一):单项选择题

ﻪ

ﻪ1.现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。ﻭ

Ａ：国债B:股票C:公司债券D:封闭式基金E：开放式基金ﻭ

ﻭﻭ

[参考答案]Eﻭﻪ

ﻭﻪ2.下列()筹资方式是投资基金证券。

ﻪﻭﻭ

A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中Ｂ：商业银行发行大额定期存单

ﻪ

ﻪＣ:投资公司发售基金证券D:保险公司出售人寿保险单ﻭﻪ

ﻭﻪ[参考答案]C

ﻭﻪ3.契约型基金管理人的管理费,是指基金管理人根据()所获得的管理运作基金的报酬。ﻭ

ﻭ

A:《基金契约》Ｂ:《基金章程》C：《基金信托契约》Ｄ:《基金托管契约》ﻭﻪﻭﻭﻪ[参考答案]A

ﻭ

ﻪ４.以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为()。ﻭ

ﻪＡ：公募基金B:私募基金C:非上市基金Ｄ:上市基金ﻭﻪ

[参考答案]Ｂﻭﻪ

ﻭﻪ5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是()。

ﻭﻪA：股票基金B:债券基金C:国债基金D：货币市场基金Ｅ：期权基金

ﻭﻭﻪ[参考答案］Dﻭﻪﻭﻭ

６.最大限度分散了风险的基金是()。ﻭﻪﻭ

ﻪA：离岸基金Ｂ：在岸基金Ｃ:国际基金D：国家基金ﻭﻪﻭﻭ

[参考答案]Cﻭ

ﻭ

７.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特性是(）。

ﻪﻭﻭﻪA：共同投资、共享收益、共担风险的原则Ｂ：投资者享有股仅性收益C:投资基金运用现代信托关系原则D:投资基金的资金有专门用途ﻭ

ﻭﻪ[参考答案]Cﻭﻪ

ﻭﻪ8．中中国目前条件下,每一投资基金单位为()。

ﻪ

A：100元Ｂ:１元C：0.1元D:0.01元Ｅ:10元ﻭ

ﻭ

ﻪ［参考答案]Bﻭ

ﻭﻭﻪ9.证券投资基金组织中信托关系的委托人是(）。

ﻭﻭ

Ａ:基金持有人Ｂ：基金公司C:基金组织D：基金管理人E：基金托管人

ﻪ

ﻪ[参考答案]Cﻭ

ﻭﻪ1０．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是()。ﻭﻪﻭ

ﻪA:基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本Ｃ:基金资产大于基金资本D:两者关系不拟定ﻭﻪ

ﻭ

＆nbｓｐ;［参考答案]Cﻭ

ﻭ

(二）多项选择题

ﻪﻭﻭﻪ１．基金从组织性质上分类,可以是()。ﻭ

ﻪA:非法人机构Ｂ：事业性机构C:公司性法人机构D:有限合作制机构ﻭﻪﻭﻭﻪ［参考答案]ＡＢCDﻭ

ﻭ

2．基金管理人的重要职责是（)。ﻭﻪ

ﻪA:进行基金资产的投资运作B：负责基金资产的财务管理C：促进基金资产的保值增值

ﻪ

ﻪD:办理基金证券的过户手续[参考答案]AＢCﻭﻪﻭﻭ

3.基金托管人的重要职责是()。ﻭﻪﻭ

ﻪ保管基金资产B．监督基金管理公司的投资运作C核算基金单位资产净值

ﻭ

D.促进基金资产的保值增值Ｅ.发放基金投资收益ﻭﻪ

ﻪ[参考答案]ABＣEﻭﻪ

ﻭﻪ4．在基金组织体系中,重要的法律文献涉及()。ﻭ

ﻭﻪＡ.《基金章程》Ｂ:《基金契约》C:《基金信托契约》D：《基金托管契约》ﻭ

ﻭﻭ

[参考答案］ABCDﻭ

ﻭﻭﻪ5.基金资产的资金来源涉及（)。ﻭ

ﻭ

A：基金资本B:借款及其他负债Ｃ：公积金Ｄ：未分派利润ﻭﻪ

［参考答案]ABCＤﻭ

ﻭﻭﻪ6.基金资产的资金运用涉及()。ﻭﻪﻭ

Ａ:钞票B:存款C：短期投资D：长期投资E：库存证券

ﻪﻭ

[参考答案]ABCDE

ﻪﻭﻭﻪ7．私募基金的特点是()。

A：非公开性B：募集性Ｃ：大额投资性Ｄ:封闭性E上市性

ﻪ[参考答案]ABCDﻭﻪ

ﻭﻪ8.公募基金的特点是(）。ﻭ

ﻭ

Ａ：公开性Ｂ：可变现性Ｃ:离规范性D：投资者人数不受限制

ﻪﻭﻭﻪ[参考答案]ABCDﻭ

ﻭ

9．封闭式基金的重要特性是()。

ﻪﻭ

ﻪA：股权性B:存款性C：监督性Ｄ:债权性

ﻪ

ﻭ

[参考答案]ACD

１0.货币市场基金的重要投资对象涉及()。ﻭ

A:股票B：大额可转让存单Ｃ：银行承兑汇票D:商业本票Ｅ：债券

ﻭ

ﻪ［参考答案]ＢCＤﻭﻪ

ﻭﻪ1１．投资基金证券涉及()。

ﻪﻭ

ﻪA：货币市场投资基金证券B：产业投资基金证券C：创业投资基金证券Ｄ:证券投资基金证券

ﻭ

［参考答案]ＡBCＤ

ﻭ

ﻪ12.投资基金投资者拥有的股权性收益的表现形式有()。

ﻪ

ﻭﻪA：有权参与基金持有人会议B：有权就基金运作的重大事项进行审议表决

ﻪﻭﻭ

Ｃ：有权参与基金的收益分派D:有权参与基金剩余财产分派[参考答案]ABCＤ

ﻪﻭﻭ

13．证券投资基金与产业投资基金的区别是()。ﻭ

ﻪA：投资者不同B:投资对象不同C:管理方式不同D:获利方式不同E：投资风险不同

ﻪ［参考答案]ABCＤEﻭﻪ

1４.从长期来看,证券投资基金的收益率普遍高于(）。

ﻪ

ﻭﻪＡ：同期银行存款利率B:同期国债的利率C：同期公司债券的利率Ｄ:同期股市的平均收益率

ﻪ

ﻭﻪ［参考答案]ABCﻭﻪ

ﻪ１5.从基金投资运作特点,对基金进行划分的种类有(）。ﻭ

ﻭ

ﻪA：国债基金B：对冲基金Ｃ:货币市场基金D：指数基金Ｅ:平衡型资金ﻭﻪ

ﻭ

[参考答案]BDE

ﻪﻭ

（三）判断题ﻭﻪﻭ

ﻪ美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。[参考答案］是ﻭﻪ

ﻪ基金管理人应根据有关规定进行资产估植，并将估值结果、基金帐目等各项等各项财务数据与基金托管人进行核对，由基金托管人负责监督基金管理人的行为。

ﻭﻭﻪ[参考答案］是ﻭﻪﻭ

ﻪ３.基金一定是非法人机构。[参考答案]非ﻭﻪ

ﻭﻪ4.我国的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等也是基金的类型。[参考答案]是

ﻪ

5．公司型基金可以是有限责任公司、合作制公司和股份有限公司。[参考答案]是ﻭ

ﻭﻪ6.投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。[参考答案]非

ﻪ

７．证券投资基金组织与投资基金组织的基本区别就在于，前者明确限定了投资领域——证券市场,后者涉及更加广泛的投资领域。[参考答案]是ﻭ

８．投资基金是一种投资组织制度。[参考答案］是ﻭ

ﻭﻭ

９.契约型基金运用现代信托关系,而公司型基金不运用现代信托关系。［参考答案]非ﻭ

10．投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不单独列示账户。［参考答案]非

ﻪﻭ

11.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。[参考答案]非

ﻭﻪ12.证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。［参考答案］是ﻭ

ﻪ13.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。[参考答案］非ﻭﻪ

ﻪ１4.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。[参考答案]是ﻭﻪﻭﻭ

1５．基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。[参考答案]非

ﻭ

１6.经基金持有人大会批准可以更换基金管理人。[参考答案]是

ﻭﻪ1７．一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数。[参考答案]是ﻭ

ﻭ

ﻪ18.产业投资基金的投资风险大于证券投资基金。［参考答案]非ﻭﻪﻭﻭ

１9.从长期来看,证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率,同期国债的利率，但低于公司债券的利率。［参考答案]非ﻭ

ﻭ

20.基金管理人的专业信息分析也许会发生信息不完整或者缺少独立判断。[参考答案]是

ﻪﻭ

ﻪ21．基金管理人不重视遵守诚信原则,就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有**＊*益的现象。[参考答案]是ﻭ

ﻭ

2２.一般来说,基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致,还是违反基金持有人的利益规定所引致,是可以分清的。［参考答案]非

ﻭﻪ2３．在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。[参考答案]非

ﻪ

ﻭﻪ２４．在实践中,基金持有人难以集中开会,基金组织只是一种名义上的存在。[参考答案]是

ﻭﻭ

25.基金信托关系的委托人,在公司型基金中是基金公司，在契约型基金中是基金投资者。ﻭﻪ

ﻪ[参考答案]是ﻭ

ﻭ

ﻪ26．信托关系中,在法律上,信托财产被视为受托人所有，委托人不能超越信托协议的规定干预受托人对财产的运作。[参考答案］是

ﻪ

ﻭ

27.基金持有人委托基金托管机构负责保护基金资产,并监督基金管理人对基金资产的投资运作,这种运用资产托管机制来制约信托资产运作的关系，在一般信托关系中是普遍存在的。ﻭ

ﻭ

[参考答案］非ﻭ

ﻭ

ﻪ28.《基金章程》或《基金契约》是规范基金设立、发行、运作及各种相关行为法律文献,其中公司型基金采用《基金契约》的形式，契约型基金采用《基金章程》的形式。

ﻪ

ﻪ[参考答案]非

ﻭﻪ29.《基金信托契约》是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自职责和权益及其他有关事宜的法律性文献。［参考答案]非ﻭﻪ

ﻭ

３0．在公司型基金中,基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。[参考答案]是ﻭﻪﻭ

３1．一般而言,基金资产小于基金资本。

ﻭﻭﻪ[参考答案]非

ﻪ

ﻪ３２．在信托关系中,基金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，也许高于基金资本,也也许低于基金资本。［参考答案］非ﻭﻪﻭﻭﻪ3３.若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金,则各只基金资产可以不分立账户。［参考答案]非ﻭ

ﻭﻭﻪ３4.基金证券的发行，一般采用面值发行，增收一定比例的手续费。[参考答案］是ﻭﻪ

ﻭ

35．基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。[参考答案]非ﻭﻪﻭﻭ

36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。[参考答案