广发银行武汉分行《新形势下商业银行风险防控实务》测试题附答案

广发银行武汉分行《新形势下商业银行风险防控实务》测试题[复制]共25题，满分100分，

请注意：本次测试同一微信或电脑只能作答一次，同姓名或同员工编号均以首次成绩为准。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________一、判断题（共10题，每题3分，共计30分）1.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[判断题]*对(正确答案)错2.遗产按照下列顺序继承：第一顺序：配偶、子女、父母。第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。[判断题]*对(正确答案)错3.储户遗失存单的，委托他人代为办理挂失手续只限于代为办理挂失申请手续。挂失申请手续办理完毕后，储户必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续。[判断题]*对(正确答案)错4.4.无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人，由下列有监护能力的人按顺序担任监护人：

（一）配偶；（二）父母、子女；（三）其他近亲属；（四）其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经被监护人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。[判断题]*对(正确答案)错5.持有人以真实存单、进账单、对账单、存款合同等凭证提起诉讼的，金融机构应对持有人与金融机构之间是否存在存款关系负举证责任。如金融机构不能提供证明存款关系不真实的证据，或仅以金融机构底单的记载内容与上述凭证记载的内容不符为由进行抗辩的，人民法院不应认定持有人与金融机构之间存款关系成立，金融机构应承担兑付款项的义务。[判断题]*对错(正确答案)6.记账、对账岗位应严格分开，杜绝由记账员直接对账的现象。在账务全面核对基础上，要重点加强高风险、长链条、内外账务的核对，特别是对同业往来、系统内部往来、上缴款项、资金调拨、应收应付及大额存贷客户账务和重要空白凭证领用要认真核对，追溯到底，不能走过场。确保账款、账实、账据、账表、总分账、内外账“六相符”[判断题]*对(正确答案)错7.金融机构在提供电子银行服务时，因电子银行系统存在安全隐患、金融机构内部违规操作和其他非客户原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。[判断题]*对(正确答案)错8.因客户有意泄漏交易密码，或者未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务造成损失的，金融机构不可以根据服务协议的约定免于承担相应责任。[判断题]*对错(正确答案)9.金融机构应当与客户签订电子银行服务协议或合同，明确双方的权利与义务。在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示利用电子银行进行交易可能面临的风险，金融机构已经采取的风险控制措施和客户应采取的风险控制措施以及相关风险的责任承担[判断题]*对(正确答案)错10.审计机关有证据证明被审计单位以个人名义存储公款的，经县级以上人民政府审计机关主要负责人批准，也无权查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款。[判断题]*对错(正确答案)二、单选题（共10题，每题4分，共计40分）11.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.1012.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*A.中止(正确答案)B.终止C.停止D.解除13.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)申请办理（），储蓄机构凭以办理过户或支付手续。[单选题]*A.继承权证明书(正确答案)B.法律文书C.委托书D.见证书14.行政机关在调查或者进行检查时，执法人员不得少于()人，并应当向当事人或者有关人员出示证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或者检查，不得阻挠。询问或者检查应当制作笔录[单选题]*A1B2(正确答案)C3D415.银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。录音录像资料至少应保留到产品兑付后（）个月，无固定期限投资类产品应自销售之日起保留12个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。[单选题]*A1B3C6(正确答案)D1216.金融机构应当配合法院执行工作却不配合的，对个人的罚款金额，为人民币十万元以下。对单位的罚款金额，为人民币五万元以上一百万元以下。拘留的期限，为（）日以下。被拘留的人，由人民法院交公安机关看管。在拘留期间，被拘留人承认并改正错误的，人民法院可以决定提前解除拘留。[单选题]*A1B25C10D15(正确答案)17.办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关（）级以上机构签发的协助查询存款通知书。[单选题]*A市团B县团(正确答案)C省D区18.当事人对自己的主张，（）本人陈述而不能提出其他相关证据的，除对方当事人认可外，其主张不予支持。[单选题]*A只有(正确答案)B不仅仅C不限于D可以有19.发卡银行依据（）等电子信息为持卡人办理的存取款、转账结算等各类交易所产生的电子信息记录，均为该项交易的有效凭据。发卡银行可凭交易明细记录或清单作为记账凭证。[单选题]*A密码(正确答案)B指令C信号D账户20..执行过程中，应当由首先查封、扣押、冻结法院负责处分查封财产，但已进入其他法院执行程序的债权对查封财产有顺位在先的担保物权、优先权，自查封之日起已超过（）日，且首先查封法院就查封财产尚未发布拍卖公告或者进入执行程序的，优先债权执行法院可以要求将该查封财产移送执行。[单选题]*A30B60(正确答案)C90D180三、多选题（共5题，每题6分，共计30分）21.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。*A.姓名(正确答案)B.性别(正确答案)C.国籍(正确答案)D.职业(正确答案)22.公证书应当按照司法部规定的格式制作。公证书包括以下主要内容：（）、公证机构印章；出具日期。*A.公证书编号(正确答案)B.当事人及其代理人的基本情况(正确答案)C.公证证词(正确答案)D.承办公证员的签名(签名章)(正确答案)23.一项行为构成职务行为一般需同时具备以下要件：（），缺一不可。*A.员工在单位的授权范围内进行(正确答案)B.员工以单位的名义进行(正确答案)C.行为所获得的利益归属单位(正确答案)D.有记录24.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：*A商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符