2023年下半年北京基金从业资格最优资本结构试题

2023年下半年北京基金从业资格：最优资本结构试题本卷共分为１大题５0小题，作答时间为180分钟,总分10０分，６0分及格。一、单项选择题(共5０题，每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)1._＿是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

Ｂ．保本期

C.安全垫ﻭD．担保人

2．《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近＿_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。ﻭA.１

B.2ﻭC．３

Ｄ.5

3.基金产品风险等级应当至少涉及__。ﻭＡ．低风险等级ﻭB．中风险等级

C.无风险等级

D．高风险等级４.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这重要得益于_＿。

A.基金的强制信息披露制度

B．基金从业人员较高的专业水平ﻭC.基金管理人员较高的道德水准

D．基金管理人设立了内部流程控制5.下列各要素中,基金促销手段不涉及_＿。ﻭA．人员推销ﻭB.广告促销ﻭC.内部公告

D.营业推广６.下列各项，不属于基金托管人应当具有的条件的是__。ﻭA.总资本和资本充足率符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达成法定人数ﻭC．有符合规定的营业场合、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度7．基金的分析和评价应遵循的原则涉及＿＿。ﻭA.长期性原则ﻭB.针对性原则

C．强制性原则ﻭD.一致性原则8.下列关于货币市场基金风险指标的说法,不对的的有_＿。

A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过１80天ﻭB.除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０%

C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券

Ｄ．货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的风险越高9．下列金融产品中,信息披露限度最高的是_＿。ﻭA.银行理财产品

B.银行储蓄存款

Ｃ．基金

Ｄ．券商集合计划１0.契约型基金和公司型基金的划分依据是__。ﻭA．基金份额是否固定ﻭB.法律形式不同ﻭＣ．投资对象不同

Ｄ.投资目的不同１1.下列金融产品中，具有较好流动性的是_＿。

Ａ．证券投资基金

B.银行理财产品

C．券商集合计划

D.银行定期存款１2．对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．连续营销ﻭC．营业推广

D.公共关系13.在我国,基金行业自律性组织是__。

A．中国证券业协会

B.中国证监会ﻭC．中国银监会ﻭD.中国登记结算公司1４.下列情况中，有助于公司股票价格上升的有＿_。

A.货币供应量宽松

Ｂ．公司业绩稳定增长ﻭC.公司股息提高

Ｄ．印花税税率提高15.初次公开发行的股票以＿_方式拟定股票发行价格。ﻭA．询价

B．协商定价

Ｃ.网上竞价

Ｄ．资产核算定价1６.以下属于货币证券的有__。

A.商业汇票

B．商业本票

C.金融债券ﻭD.银行汇票１7.假如基金名称显示投资方向,应当有＿_以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。ﻭA．50%ﻭB.６0%ﻭC．７0％

D.８0%１8.债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同ﻭＢ.是否在证券交易所挂牌交易

C．募集方式

D.证券所代表的权利性质19.缺铁性贫血初期最可靠的依据是（)。

A．血清铁减少ﻭB．血清铁蛋白减少ﻭC.血清总铁结合力增高

D．运铁蛋白饱和度减少ﻭE.红细胞内原卟啉增高2０.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于__。ﻭＡ.股票

Ｂ.债券ﻭＣ．开放式基金

Ｄ.封闭式基金２1.下列各项中,基金信息披露不涉及＿＿。

A．登记信息披露ﻭB．募集信息披露

Ｃ.运作信息披露ﻭＤ.临时信息披露2２.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元,其相应的认购费率为１.5%，基金份额面值为１元/份，则其认购份额为（）。ﻭA.９8５2.１４ﻭB．98５２.22

Ｃ．98５７.１4

D.9857．2223．基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。ﻭA.基金资产总值B．基金资产净值Ｃ.基金公允价值D．基金资产估值24．分发或公布基金宣传推介材料,应当按照规定报送报告材料。其报送内容不涉及__。

A.基金宣传推介材料的形式ﻭB.基金宣传推介材料的用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

Ｄ．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件２5.初次公开发行的股票以__方式拟定股票发行价格。ﻭA．询价ﻭB．协商定价

C.网上竞价

D．资产核算定价ﻭ２6.”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_＿。

A．开放式基金

B．封闭式基金ﻭC．公司型基金ﻭD．契约型基金2７.基金销售市场细分中,重要的人口因素变量不涉及__。

A.家庭规模ﻭB．社会阶层

Ｃ.家庭生命周期Ｄ.交通通信条件2８.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在＿_，在指定报刊和网站上登载基金协议生效公告。ﻭA.基金募集申请经中国证监会核准当天

B.基金募集申请经中国证监会核准次日

C．基金协议生效的当天ﻭD．基金协议生效的次日29．根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。ﻭA．证券公司的资产管理产品ﻭB.基金管理公司的专户理财产品ﻭC．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券ﻭＤ.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券30．封闭式基金买卖申报数量应当为___＿__份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于＿_＿_＿＿万份。__ﻭA．１00;1０0

B．10０0；500

C．5０0；100Ｄ．500；100031．关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是＿＿。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值ﻭB．实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设立为1０%，从上市首日开始实行

C.买入申报数量为１00份及其整数倍,局限性10０份的部分可以卖出ﻭD.基金申报价格最小变动单位为０．01元32.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。ﻭＡ.机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D.货币证券3３.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期互换钞票流的金融交易,称之为__。ﻭA．金融股权

B.金融期货

C．金融互换ﻭD．结构化金融衍生工具34.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请,中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。ﻭＡ.3

B.6ﻭC.9ﻭＤ．1２３5.关于债券的基本性质，下列描述错误的是_＿。ﻭA．债券自身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移ﻭC.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动ﻭD.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权ﻭ36.配股与转增股本的表述对的的有__。

Ａ．增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股ﻭB.转增股本使得股东权益总量发生变化

Ｃ.配股是面向原有股东,按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权

D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本ﻭ37．基金信息披露的内容不涉及__。ﻭA．募集信息披露

B.预期信息披露

C．运作信息披露

D．临时信息披露ﻭ38．关于钞票比例变化法的说法，错误的是__。

Ａ．通过回归的算法来拟定基金经理是否具有择时能力

B.较为直观ﻭC．通过度析基金在不同市场环境下钞票比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D.市场繁荣期，基金的钞票或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好ﻭ3９.下列机构可以参与证券投资的有__。ﻭA.证券经营机构ﻭB．商业银行

C．保险公司

D.证券投资基金

40.从事基金销售的人员参与由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为＿＿,通过者获得基金销售从业许可。ﻭA.《证券市场基础知识》ﻭB．《证券投资基金》ﻭC.《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》ﻭ41.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不对的的是__。

Ａ.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠ﻭB．股票基金、债券基金认购时按照面值认购,而在申购时不知道成交价格

C.股票基金、债券基金申购以金额申请,赎回以份额申请ﻭD．货币市场基金认购时按照面值认购,申购时基金份额价格在买卖当时无法拟定ﻭ４2．我国目前只能由_＿担任基金管理人。

Ａ.商业银行

B．基金管理公司

C．基金注册登记机构

Ｄ．证券公司ﻭ43.国家法律对基金信息披露的规范重要体现在＿_中。

A.《证券法》ﻭB.《证券投资基金法》ﻭＣ．《证券投资基金运作管理办法》ﻭD.《证券投资基金信息披露管理办法》

44．在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_＿。

Ａ．期权交易

B.回购交易

C.现券买卖ﻭＤ.信用交易

４５．目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型涉及__。

A．商业银行ﻭＢ．证券公司

C．证券投资征询机构ﻭD.专业基金销售机构

４6.场外认购LＯF份额，应使用__。

Ａ.上海人民币普通证券账户ﻭB．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司上海开放式基金账户Ｄ.中国结算公司深圳开放式基金账户ﻭ4７．下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。ﻭA．基金投资人

B.基