2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共50题）1、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力B.达到规定资产规模或者收入水平C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C2、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C3、(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.国家机密D.内幕信息【答案】C4、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管B.基金资产的投资运作C.基金资金清算D.会计复核【答案】B5、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D6、基金财产应当用于的投资是（）。A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A7、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.按照规定召集基金份额持有人大会B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B8、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。A.所获学位学历证书B.姓名C.所在营业网点D.从业资质证明及编号【答案】A9、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规【答案】D10、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息B.公司章程或者合伙协议C.主要股东或者合伙人名单D.公司内部控制制度【答案】D11、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】A12、《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司B.社团法人C.行政法人D.以上都不是【答案】A13、中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】D15、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C16、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A17、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()。A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D18、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D19、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.董事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.监事会【答案】A20、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历【答案】D21、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B22、下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】A24、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】A25、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B26、(2017年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算机构【答案】A27、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C28、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.6【答案】C29、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800【答案】C30、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D31、交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险【答案】B32、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D33、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C35、（2019年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构【答案】C36、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.A.制定合规审核核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】C37、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。A.10份基金份额B.10元人民币C.1份基金份额D.1元人民币【答案】D38、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后1个月之内B.每个会计年度结束后2个月之内C.每个会计年度结束后4个月之内D.每个会计年度结束后6个月之内【答案】C39、(2017年)基金招募说明书的编制义务人是（）。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人【答案】B40、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止【答案】C41、（2017年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A.行政管理负责人和人事绩效负责人B.产品负责人和市场负责人C.机构营销负责人和个人营销负责人D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】D42、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A43、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票B.1年以内的银行定期与存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以上的债券【答案】B44、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型【答案】D45、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B46、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书【答案】D47、（2016年真题）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责B.诚实守信C.守法合规D.专业审慎【答案】D48、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金