2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)单选题（共70题）1、（）年（）发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。A.2010，中国证监会B.2010，中国证券业协会C.2009，中国证监会D.2009，中国证券业协会【答案】B2、基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司【答案】A3、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C4、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.监事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.董事会【答案】D5、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A.对基金份额上市交易进行监管B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C.对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D.对基金托管人的托管行为进行管理【答案】D6、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金份额的登记与基金份额的募集C.基金的投资管理与客户服务D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A8、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。A.不能搞利用非公开信息获利B.不能利用公开信息获利C.不能进行非公平交易D.不能搞各形式的利益输送【答案】B9、ETF申购赎回清单不包括下列（）内容。A.T-1日现金差额B.基金份额净值C.现金替代D.T-1日预估现金部分【答案】D10、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。A.信息对证券价格的影响是明确的B.信息的来源是可靠的C.信息是非公开的D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的【答案】D11、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）。A.客观性原则B.专业性原则C.独立性原则D.协调性原则【答案】D12、公司股东享有的权利包括（）。A.收益分配权B.表决和监督权C.收益分配权、表决和监督权、知情权D.监督权、知情权【答案】C13、(2016年)基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利【答案】C14、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.投资风格【答案】A15、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等【答案】D16、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B17、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票【答案】D18、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益【答案】D19、（2019年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】B21、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1日之内确认【答案】D22、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任【答案】B23、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D24、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】B25、（2017年真题）当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】D26、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】A27、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B28、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、不属于企业风险管理基本框架的是（）。A.事项识别B.风险评估C.信息与沟通D.外部环境【答案】D30、（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D31、基金募集期限届满，封闭式基金应满足的募集条件是（）。A.基金份额总额达到核准规模的70％以上B.基金份额总额达到核准规模的90％以上C.基金份额持有人不少于200人D.基金份额持有人不少于1000人【答案】C32、（2016年真题）我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】A33、1993年，（）第一只ETF——标准普尔500存托仓单。A.英国B.美国C.加拿大D.澳大利亚【答案】B34、基金行业协会的权力机构为（）。A.全体会员组成的会员大会B.理事会C.专业委员会D.监事会【答案】A35、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C36、(2016年)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B37、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同B.表现形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】C38、（2018年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人【答案】C39、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金【答案】C40、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B41、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B42、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国【答案】B43、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争B.公平竞争；合法竞争；有序竞争C.合法竞争；合理竞争；公平竞争D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B44、基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况【答案】C45、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（）A.公司财务B.资料档案管理C.基金会计D.岗位设置【答案】D46、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D47、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后的3个月内B.每个会计年度结束后的1个月内C.每个会计年度结束后的6个月内D.每个会计年度结束后的4个月内【答案】D48、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】C49、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C50、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D51、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C52、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务【答案】D53、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（）A.可以树立起良好的品牌形象B.提升销售机构的市场竞争力C.可以有效防止客户流失D.可以帮助公司提高交易费率【答案】D54、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.收入型基金B.成长型基金C.ETFD.LOF【答案】D55、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】C56、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】A57、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度【答案】C58、关于基金的分类，以下说法错误的是()A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金【答案】A59、(2017年)关于基金的年度报告，下列表述错误的是（）。A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发【答案】D60、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C.公司型基金具有独立法人地位D.公司型基金投资者是基金公司的股东【答案】B61、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】B62、基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。A.书面B.光盘C.影像D.以上都是【答案】A63、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查B.资本市场不发达的国家一般实行注册制C.核准制对基