七月中旬证券从业资格考试《证券基础知识》调研测试卷

七月中旬证券从业资格考试《证券基础知识》调研测试卷一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数，选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元、8.00元、4.00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.O0元、8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是（）。A、2158.82点B、456．92点C、463．21点D、2188.55点【参考答案】：D【解析】加权股价指数=(95*7000+19*9000十82*6000)/(5*7000+8*9000+4*6000)*1000=2188．55。2、证券市场发展的新特点不包括（）。A、投资证券化B、投资者个人化C、金融创新深化D、金融机构混业化【参考答案】：B3、不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是（）。A、防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产B、非法融入融出资金以及结算风险C、加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理D、防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险【参考答案】：D4、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正的美式期权D、大西洋期权【参考答案】：B5、附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在（）才调整行权价格和行权比例。A、增发新股B、合并C、配股D、正股除权除息时【参考答案】：D【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。见教材第五章第三节，P183。6、（）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。A、银监会B、中国人民银行C、证监会D、保监会【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P100。7、货币证券是指本身能使持券人或第三人取得货币索取权的有价证券，主要包括（）两大类。A、权益证券和债务证券B、商业证券和银行证券C、固定收益证券和变动收益证券D、短期证券和长期证券【参考答案】：B8、内幕信息不包括（）。A、公司股权结构的重大变化B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%C、公司高级管理人员的变更D、上市公司收购的有关方案【参考答案】：C9、在期货的套期保值操作中，如果选用替代合约而不是恰好匹配的期货合约，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险称为（）。A、信用风险B、市场风险C、系统风险D、基差风险【参考答案】：D10、某人观察到最近股票市场由于政治事件价格发生波动，于是他将手中股票抛出而换成了债券，这是因为股票的（）增大。A、流动性B、期限性C、风险性D、收益性【参考答案】：C【解析】风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性。股票风险的内涵是预期收益的不确定性。11、证券公司风险控制指标标准中净资本与负债的比例不得低于（）。A、8%B、10%C、20%D、40%【参考答案】：A【解析】证券公司风险控制指标标准有：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；②净资本与净资产的比例不得低于40%；③净资本与负债的比例不得低于8%；④净资产与负债的比例不得低于20%。12、属于行政法规和部门规章的是（）。A、《中华人民共和国证券法》B、《上市公司收购管理办法》C、《中华人民共和国证券投资基金法》D、《中华人民共和国刑法》【参考答案】：B【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P355。13、股票未来收益的现值是（）。A、清算价值B、内在价值C、账面价值D、票面价值【参考答案】：B14、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是（）。A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日【参考答案】：A15、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率国债和一次还本付息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债【参考答案】：B16、证券交易所是（）线监管者。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节。P366。17、从资本市场的发展历程来看，（）是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、降低系统性风险B、保证证券市场的公平、效率和透明C、保护投资者利益，让投资者树立信心D、防止内幕交易【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P344。18、下列各项中，不属于证券市场特征的是（）。A、价值直接交换的场所B、财产权利直接交换的场所C、风险直接交换的场所D、收益直接交换的场所【参考答案】：D【解析】证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场是风险直接交换的场所。19、证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。A、一定责任B、一定权利C、一定义务D、一定收益【参考答案】：B20、对证券自营业务认识不对的是（）。A、证券自营业务是指证券公司以自己的名义，为本公司依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他买卖证券的行为B、没有投机性，业务风险不大C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：B21、通常所说的“金边债券”是指（）。A、政府债券B、企业债券C、金融债券D、以金融储备为担保而发行的债券【参考答案】：A【解析】在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。22、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，获批变更的，在批准文件签发之日起（）个月内办理股权转让或增资事宜。A、2B、3C、5D、6【参考答案】：D【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第一节，P272。23、股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市时公司股本总额不少于人民币（）万元。A、5000B、6000C、7000D、8000【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P216。24、上证国债指数的样本是（）。A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上固定利率国债和一次还本付息国债C、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还付利息国债D、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债【参考答案】：C25、（）的利率是在最低票面利率的基础上参照预先确定的菜一基准利率予以定期调整。A、零息债券B、浮动利率债券C、息票累积债券D、附息债券【参考答案】：B26、我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括（）。A、股票数量B、股票编号C、股票发行日期D、各股东所持股份数【参考答案】：D27、金融期货交易实行每（）结算制度。A、日B、周C、月D、季度【参考答案】：A【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P159。28、中国证监会收到创业板上市申请文件后，在（）个工作日内作出是否受理的决定。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：D【解析】考点：掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P335。29、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。A、投机功能B、套利功能C、价格发现功能D、套期保值功能【参考答案】：D30、优先股票的特征不包括（）。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、具有优先认股权【参考答案】：D31、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值【参考答案】：C32、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40，则转换价格为（）元。A、5B、25C、50D、100【参考答案】：B【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P181。33、ETF结合了（）的运作特点。A、契约型基金与公司型基金B、封闭式基金与开放式基金C、股票基金与货币基金D、成长型基金与收入型基金【参考答案】：B【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。34、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、国债基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A35、交易所交易基金的期权属于（）。A、单只股票期权B、货币期权C、股票组合期权D、股票指数期权【参考答案】：C36、在计算股份指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。A、计算期加权法B、基期加权法C、综合法D、相对法【参考答案】：D【解析】相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。37、1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、《金融服务现代化法案》B、《格拉斯一斯蒂格尔法案》C、《证券交易所法》D、《格林斯潘法》【参考答案】：A38、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、金融证券【参考答案】：D39、按投资理念的不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、ETF和LOFD、主动型基金和被动型基金【参考答案】：D【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P126。40、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元【参考答案】：C【解析】考点：熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203。41、对上市证券认识错误的一项是（）。A、上市证券又称挂牌证券B、开放式基金价额属于上市证券C、具有在交易所内公开买卖的资格D、上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意，【参考答案】：B42、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是（）。A、中央银行提高法定存款准备金率B、中央银行提高再贴现率C、中央银行通过公开市场业务大量买人证券D、政府大幅提高税率【参考答案】：C43、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债【参考答案】：D44、在上市公司增资发行方式中，（）是常用的增资方式。A、向原股东配售股份B、公开发行股票C、发行可转换公司债券D、向不特定对象公开募集股份【参考答案】：D【解析】向不特定对象公开募集股份，简称增发，是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。增发的目的是向社会公众募集资金，扩大股东人数，分散股权，增强股票的流通性，并可避免股份过分集中。公募增资的股票价格大都以市场价格为基础，是常用的增资方式。45、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息可调整优先股【参考答案】：B46、不动产抵押公司债用作抵押的财产价值（）发生的债务额。A、必须小于B、必须等于C、必须大于D、不一定等于【参考答案】：D47、会员制的证券交易所是（）。A、以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体B、一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C、一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D、以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体【参考答案】：C48、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：A49、结构化金融衍生产品按（）分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。A、联结的基础产品B、收益保障性C、发行方式D、嵌入式衍生产品【参考答案】：C【解析】按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。50、下列各项中，不属于筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是（）。A、偿还能力B、资金使用方向C、市场利率变化D、债券变现能力【参考答案】：A【解析】发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：(1)资金使用方向；(2)市场利率变化；(3)债券的变现能力。51、当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常（）转换请求权。A、行使B、不行使C、保留D、转让【参考答案】：A52、某股票价格指数按相对法编制，选择A、B、C三种股票为样本股，样本股基期价格分别为5.00元、8.OO元和4.00元，某计算日的股价分别为9.50元、19.OO元和8.20元，设基期指数为1000点，该日股价指数是（）。A、2106.69B、2208.93C、2108.33D、2159.86【参考答案】：C【解析】相对法又称平均法，就是先计算各样本股票指数，再求算术平均数。本题中，股价指数为1000×（9.5/5+19/8+8.2/4）/3=2108.333。53、商业银行金融债券对应的单户在（）万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。A、200B、300C、400D、500【参考答案】：D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节。P100。54、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金资产净值的含义。见教材第四章第三节，P137。55、在2001年10月1日之前，证券登记结算公司在中央交收体制下实行（）结算制度。A、独立法人B、社团法人C、多级法人D、会员法人【参考答案】：D56、证券公司内部控制的目标不包括（）。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时【参考答案】：C57、开放式基金所特有的风险是（）。A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】本题考核的是开放式基金的特有风险。证券投资基金存在的风险主要有：①市场风险；②管理能力风险；③技术风险；④巨额赎回风险，这是开放式基金所特有的风险。58、下列各项中，不属于证券市场特征的是（）。A、价值直接交换的场所B、财产权利直接交换的场所C、风险直接交换的场所D、收益直接交换的场所【参考答案】：D【解析】证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场是风险直接交换的场所。59、股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A、要式证券B、资本证券C、综合权利证券D、物权证券【参考答案】：B60、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息率可调整优先股【参考答案】：B【解析】累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票；非累积优先股是指股息当年结清，不能累计发放的优先股票。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、下列属于交易所交易衍生工具的是（）。A、在股票交易所交易的股票期权产品B、在期货交易所交易的各类期货合约C、金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易D、在专门的期权交易所交易的各类期权合约【参考答案】：A,B,D2、证券市场的停滞阶段是（）。A、20世纪初B、1929～1933年C、20世纪20年代～第二次世界大战结束D、第二次世界大战后～20世纪60年代【参考答案】：B3、下列关于存托凭证的说法正确的有（）。A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发行成本较高B、一般代表外国公司股票，不能代表债券C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另一国(个)证券市场上流通的证券的证券D、首先由摩根推出【参考答案】：C,D【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。4、下列符合证券公司业务规则的有（）。A、经纪业务为客户买空卖空B、自营业务要求账户实名C、资产管理业务要求客户盈亏自负D、实行逐日盯市和强制平仓制度【参考答案】：B,C,D【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》的主要内容。见教材第八章第一节，P330～331。5、下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金的是（）。A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D、操纵证券市场罪【参考答案】：A,B6、以下关于金融债券的说法，正确的有（）。A、发行主体是银行或非银行金融机构B、金融机构信用度较高C、对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债D、发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权【参考答案】：A,B,C,D【解析】金融债券是指银行或者非银行金融机构发行的并按照约定还本付息的有价证券。金融债券属于金融机构的主动负债。7、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，（）。A、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑C、并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金D、并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金【参考答案】：A,D8、关于期货交易结算所论述正确的是（）。A、结算所是期货交易的专门清算机构,通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建B、所有的期货交易都必须通过结算会员由结算机构进行，而不是由交易双方直接交割清算C、结算所通常采取会员制D、结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度【参考答案】：A,B,C,D9、关于保险公司次级定期债务描述正确的是（）。A、其期限在3年以上(含3年)B、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本C、所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设毒的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司D、中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理【参考答案】：B,C10、股东大会的权力包括（）。A、修改公司章程B、对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议C、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案D、对发行公司债券作出决议【参考答案】：A,B,D11、关手债券的票面价值描述正确的是（）。A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B、票面金额定得较小，发行成本也就较小C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D、债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【参考答案】：D12、允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债的目的是（）。A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要B、为解决财务公司资金来源单一的现状C、满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要D、为了增加银行问债券市场的品种、扩大市场规模【参考答案】：A,B,C,D13、证券交易所的信息系统发布网络可由以下渠道组成（）。A、交易通信网B、信息服务网C、证券报刊D、因特网【参考答案】：A,B,C,D14、社会保障基金的资金来源包括（）。A、国有股减持划入的资金和股权财产B、中央财政拨人资金C、国务院批准的其他方式筹集资金及投资收益D、证券投资基金【参考答案】：A,B,C【解析】《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权财产、中央财政拨入资金和国务院批准的其他方式筹集资金及投资收益。同时确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。15、根据我国《证券法》，综合类证券公司可以经营的证券业务为（）。A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务【参考答案】：A,B,C,D【解析】ABCD四个选项均为《证券法》第一百二十九条内容。16、发行股票的目的包括（）。A、追加投资，扩大经营B、减少自有资本比率C、筹集资本，成立新公司D、改善财务结构【参考答案】：A,C,D【解析】企业为了保证自有资本与负债的合理比率，提高企业的经营安全程度和竞争力，可以通过增发新股来提高自有资本比率，改善企业的财务结构。所以B选项不正确。17、我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”是指（）。A、中小企业板块的监控系统与主板相同B、中小企业板块的股票编码与主板市场相同C、中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同D、中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同【参考答案】：C,D18、被认定为市场禁人者（）。A、可以担任上市公司的高级管理人员B、不得继续在原机构从事证券业务C、不得继续担任原上市公司董事D、不得在其他任何机构中从事证券业务【参考答案】：B,C,D【解析】根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。19、法定公积金来源有（）。A、公司投资于其他公司所获收益部分B、股票发行溢价部分C、每年从税后净利中按比例提存部分D、公司资产重估增值部分【参考答案】：B,C,D【解析】法定公积金是依照法律规定必须提取的，由法定盈余公积金和资本公积金构成。A选项中公司投资于其他公司所获收益部分不是法定公积金的来源。20、证券投资基金的作用包括（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于证券市场的稳定与发展C、增加了金融风险D、加剧了金融市场波动【参考答案】：A,B【解析】证券投资基金的主要作用在于拓宽了中小投资者投资渠道；有利于证券市场的稳定发展。证券投资基金并不必然加剧金融风险。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、如发生（）情况，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即发布有关信息。A、该公司的股票交易发生异常波动B、有投资者发出收购该公司股票的公开要约C、上市公司依据上市协议提出停牌申请D、证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时【参考答案】：A,B,C,D2、之所以说我国资本市场对外开放局面的形成是我国经济发展和改革开放的客观需求，主要是由于（）。A、加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺B、加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段C、加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物D、加快资本市场对外开放是我国完善资本市场规章制度，进一步强化资本市场管理的必要阶段【参考答案】：A,B,C【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见教材第一章第三节，P40。3、优先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派优先C、优先表决权D、具有优先认股权【参考答案】：A,B【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P6804、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产C、管理证券投资基金2年以上D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查【参考答案】：A,B,C,D5、股票发行的定价方式，可以采取（）。A、协商定价方式B、一般询价方式C、累计投标询价方式D、上网竞价方式【参考答案】：A,B,C,D【解析】参考2008版P172页第一行，答案应为ABCD。可以采取协商定价也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式6、关于证券业协会的叙述正确的是（）。A、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人B、证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会C、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会D、证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责【参考答案】：A,B,C,D7、在下面哪些情况下，证券交易所可以决定临时停市：（）。A、为维护证券交易的正常秩序B、因不可抗力的突发事件C、当日股指跌幅达5%D、出现连续三日达到跌幅限制的股票【参考答案】：A,B【解析】这是《证券法》第一百一十四条的规定。8、证券公司经营证券经纪业务必须满足的条件包括（）。A、按托管客户的交易结算资金总额的3%计算经纪业务风险资本准备B、按托管客户的交易结算资金总额的5%计算经纪业务风险资本准备C、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元D、证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币5000万元【参考答案】：A,C【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P301。9、金融远期合约主要包括（）。A、远期利率协议B、远期外汇合约C、远期股票合约D、远期债券和约【参考答案】：A,B,C10、证券交易所应当从其收取的（）中提取一定比例的金额设立风险基金。A、交易费用B、会员费C、席位费D、印花税【参考答案】：A,B,C【解析】这是《证券法》第一百一十六条的规定。11、对证券市场的形成产生过重要的推动作用的因素有（）。A、社会化大生产B、小生产方式C、计算机的发明D、信用制度【参考答案】：A,D12、股利政策包括（）。A、派现B、送股C、资本公积金转增股本D、增发【参考答案】：A,B【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。13、契约型基金与公司型基金的区别是（）。A、资金的性质不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、对投资额的限制不同【参考答案】：A,B,C【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。14、衡量股票投资收益水平的指标主要有（）。A、股利收益率B、持有期收益率C、到期收益率D、拆股后持有期收益率【参考答案】：A,B,D【解析】正确答案：股利收益率、持有期收益率、拆股后持有期收益率15、基金份额持有人和基金管理人是（）的关系。所有者和经营者相互制衡相互监督委托与受托【参考答案】：A,D【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P134。16、指数基金的特点在于（）。A、费用低廉B、风险较大C、投资回报稳定D、可以作为避险套利工具【参考答案】：A,C,D【解析】由于指数基金的投资非常分散，所以其风险较小，故B选项不正确。17、我国的金融债券主要有（）。A、政策性金融债券B、商业银行债券C、证券公司债券D、证券公司次级债务【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P98～103。18、2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是（）。A、发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加B、个人投资者数量大幅增加C、机构投资者范围增加D、二级市场交易尚不活跃【参考答案】：A,C,D19、投资者参与股份转让，应当委托证券公司营业部办理。委托方式可采用（）。A、柜台委托B、电话委托C、互联网委托D、口头委托【参考答案】：A,B,C【解析】股份转让委托方式为以上三项。20、金融创新的原动力包括（）。A、风险管理B、增强流动C、信用创造D、股权创造【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。（）【参考答案】：正确【解析】无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。2、证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向股东会负责。（）【参考答案】：错误3、证券公司董事会授权董事长在董事会闭会期间行使董事会部分明确具体的职权，但对涉及公司重大利益的事项不得授权董事长决定。（）【参考答案】：正确【解析】证券公司章程要明确规定董事长不能履行职责或缺位时董事长职责的行使，董事会授权董事长在董事会闭会期间行使董事会部分明确具体的职权，但对涉及公司重大利益的事项不得授权董事长决定4、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是浮动收益证券、普通股票等。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P260。5、金融期权的标的物可以是金融商品，也可以是金融期货合约。（）【参考答案】：正确【解析】一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。6、证券交易规则规定，大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，但要纳入指数计算，计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。（）【参考答案】：错误【解析】大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的总成交量。7、证券化交易还可能需要金融机构充当服务人，通常可由SPV兼任。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，P190。8、公司实际分配的股息总是少于税后净利润。（）【参考答案】：正确【解析】公司实际分配的股息总是少于税后净利润，这是因为税后净利润要做必要的公积金扣除。9、金融债券系记名证券，可挂失，但不能提前兑取。（）【参考答案】：错误【解析】一般来讲，金融债券是不记名债券，不能挂失，不能提前兑取10、SAC行业指数的主要特点是样本范围覆股票都进行指数撤权处理。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P253。11、发行市场和交易市场是证券市场的两个组成部分，既相互依存，又相互制约，是一个不可分割的整体。（）【参考答案】：正确12、2000年3月，中国证监会规定，证券发行制度由核准制过渡到审批制，这是中国证券市场的一场深刻变革。（）【参考答案】：错误13、证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，通过资产组合进行的证券投资方式。（）【参考答案】：正确14、开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间以后，随时向基金托管人或中介机构提出申购或赎回申请。【参考答案】：错误【解析】开放式基金的投资者可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请。15、按实际金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。（）【参考答案】：错误16、我国《证券法》规定，公司股本总额超过人民币4亿元的社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司胰份总数的25%以上。（）【参考答案】：错误17、股票市场的发行人为有限责任公司。（）【参考答案】：错误18、在我国，封闭式基金也有一些创新发展。如“大成优选”基金，它将一只基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。（）【参考答案】：正确19、中国证监会成立于1992年lO月。（）【参考答案】：正确20、中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，主要负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息。【参考答案】：错误【解析】中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。托管银行负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国。21、根据重新公布的《证券交易所管理办法》，证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。（）【参考答案】：错误22、我国《公司法》规定，无记名股票持有人无权出席股东大会会议。（）【参考答案】：错误23、上市公司现金股息的分配主要考虑股东的需要，公司的长远发展只能处于服从地位。（）【参考答案】：错误【解析】在公司留存收益和现金足够的情况下，现金股息分发的多少取决于董事会对影响公司发展的诸多因素的权衡，并要兼顾公司和股东两者的利益。24、我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债，其中在证券交易所市场上市的有国债、金融债、企业债和资产证券化证券。（）【参考答案】：错误【解析】掌握我国公司债的发行管理、发行条件。见教材第六章第一节了P210。25、经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。【参考答案】：