2021-2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自我检测试卷A卷附答案

2021-2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力自我检测试卷A卷附答案单选题（共70题）1、下列选项中，不属于商业银行咨询顾问业务的是（）。A.财务顾问服务B.企业信息咨询服务C.企业信用评级D.资产管理顾问业务【答案】C2、《银行业从业人员职业操守》是由()制定的。A.中国银行业协会?B.中国银监会C.中国人民银行?D.中国金融教育发展基金会【答案】A3、（）是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人【答案】A4、以下做法不正确的是（）A.银行在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并对其进行核对和登记B.客户由他人代理办理业务的，银行应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户D.银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款.现钞兑换.票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】B5、《行政许可法》自（）年起实施。A.2002B.2003C.2004D.2005【答案】C6、（）年，我国颁布了《民法典》确立了我国民法的基本原则和基本制度。A.1986B.1987C.1988D.1989【答案】A7、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识?()A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程【答案】D8、2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的（）A.1.5倍B.1倍C.2倍D.3倍【答案】A9、贷款人的义务不包括（）。A.优先向关系人提供担保贷款B.公开发放贷款的条件C.审议借款人的借款申请，并做出答复D.公布所经营的贷款种类、期限和利率，并向借款人提供咨询【答案】A10、（）是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人【答案】A11、下列不属于大额可转让定期存单的特点的是（）。A.不记名且可转让B.面额固定且较大C.不可提前支取D.不能在二级市场转让【答案】D12、支付结算业务属于商业银行的是（）。A.负债业务B.其他业务C.中间业务D.资产业务【答案】C13、申请人一旦在基础交易项下违约，银行承担向受益人返还预付款的保证责任，这种保函属于（）A.预付款保函B.即期付款保函C.履约保函D.延期付款保函【答案】A14、下列处罚措施属于行政处罚的是（）。A.责令限期治理B.责令停产停业C.责令赔偿损失D.责令退还土地【答案】B15、利率互换是交易双方在一定时期内交换（）。A.本金B.利率C.负债D.利息【答案】D16、商业银行最主要的资金来源是（）。A.存款B.向中央银行借款C.同业拆借D.发行债券【答案】A17、中国银行业协会的职能不包括（）。A.监管B.自律C.服务D.维权【答案】A18、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A19、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。下列说法正确的是（）。A.甲公司应当付款B.甲公司应当付款，乙承担连带责任C.甲公司有权拒绝付款D.甲公司应当承担补充责任【答案】A20、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率（）。A.升水B.贬值C.升值D.贴水【答案】B21、电话银行是通过（）及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A.自助终端B.电话自动语音C.互联网技术D.多媒体技术【答案】B22、下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是（）。A.资本充足率不得低于百分之八B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％C.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五【答案】C23、大额存单的期限品种不包括（）。A.7天B.3个月C.6个月D.5年【答案】A24、由企业签发、商业银行承兑的票据称为（）。A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.银行汇票D.银行本票【答案】B25、行政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】A26、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括()准人。A.信息?B.机构?C.业务?D.高级管理人员【答案】A27、（2022年7月真题）下列关于金融安全的说法，错误的是（）A.金融安全是国家安全的重要组成成分B.金融腐败不会威胁到金融安全C.金融安全关乎经济社会发展全局D.防范化解重大风险事关金融安全【答案】B28、下列不属于我国银行监管工具的是（）。A.风险集中度B.流动性C.拨备覆盖率D.市盈率【答案】D29、()年国务院决定通过合并城市合作社，成立城市合作银行。A.1979B.1994C.1989D.1978【答案】B30、被接管的商业银行应由（）行使该银行的经营管理权力。A.接管组织B.人民法院C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层【答案】A31、下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.报告机制【答案】A32、下列关于合同成立条件的错误表述是（）。A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段【答案】D33、一群聚在一起追求相同目的的人所共同拥有的价值观、信念、知识、态度以及对于风险这件事的集体认识与共识，这是对（）的描述。A.风险战略B.风险文化C.风险偏好D.风险容忍度【答案】B34、存款合同一般采用(?)。A.口头形式B.客户与存款机构协商的格式合同C.存款机构制定的格式合同D.客户制定的格式合同【答案】C35、商业银行的高级管理层不包括()。A.行长B.副行长C.部门经理D.财务负责人【答案】C36、票据贴现属于()。A.票据延伸业务B.票据一级市场业务C.票据二级市场业务D.票据发行业务【答案】C37、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险【答案】B38、迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.资源评级体系【答案】B39、国际清算银行的总部设在（）。A.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿【答案】B40、单位存款人用于()的资金通常存入临时存款账户。A.期货交易保证金B.信托资金C.政策性房地产开发资金D.注册验资【答案】D41、境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易，必须经()批准。A.国家外汇管理局B.对外贸易经济合作部C.国务院证券监督管理机构D.中国人民银行【答案】C42、公司经理对（）负责。A.董事会B.股东大会C.监事会D.职代会【答案】A43、（）指交易双方在证券交易成交后，商定按照契约规定的数量和价格，在将来的某一特定日期进行清算交割的证券交易方式。A.期货交易B.期权交易C.信用交易D.现货交易【答案】A44、通货膨胀是指（）。A.货币发行量过多引起价格水平的普遍的持续上涨B.货币发行量超过了流通中的货币量C.货币发行量超过了流通中商品的价值量D.以上均不正确【答案】A45、银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】B46、某银行于2008年5月进行重组，由于种种原因，重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组，依法按()方式可以继续处置该银行。A.撤销B.依法宣告破产C.接管D.托管【答案】B47、国家开发银行与（）批准设立。A.1994年3月B.1994年7月1日C.1993年7月D.2008年2月【答案】A48、债权尚未确定的债权人，除（）能够为其行使表决权而临时确定债权额的以外，不得行使表决权。A.人民法院B.债务人C.人民检察院D.当地政府机关【答案】A49、商业银行内部控制的原则是()。A.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则B.全面性原则、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则C.全面性原则、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则D.全面性原则、重要性原则、有效性原则、适应性原则【答案】A50、下列措施中，不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的是()。A.经济处罚B.取消董事、高级管理人员任职资格C.禁止从事银行业工作D.剥夺政治权利【答案】D51、限制人身自由的行政处罚，只能由（）设定。A.行政法规B.地方性法规C.刑法D.法律【答案】D52、教育储蓄的对象为在校小学（）以上学生。A.三年级(含三年级)B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)D.六年级(含六年级)【答案】B53、我国政策性银行成立于（）。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】B54、下列关于合同的法律特征表述错误的是()。A.合同依法成立，即具有法律约束力B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的D.订立合同是一种民事法律行为【答案】B55、下列选项中不属于银监会的监管职责的是()。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】C56、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.35%B.45%C.50%D.60%【答案】A57、下列属于场内交易市场的是（）。A.全国银行间同业拆借市场B.全国银行间债券市场C.全国交易所交易市场D.全国做市商交易市场【答案】C58、商业银行的合规管理由()负责。A.行长B.银行业协会C.银监会D.合规管理部门【答案】D59、公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。A.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据【答案】D60、关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?（）A.民事法律关系只能由当事人自主设立B.民事法律关系的主体即自然人和法人C.民事法律关系的客体包括不作为D.民事法律关系的内容均由法律规定【答案】C61、我国银行和非银行金融机构通过全国银行间的债券市场发行的债券称为（）。A.金融债券B.国债C.公司债券D.企业债券【答案】A62、依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】B63、《行政复议法》自（）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A64、合格投资者投资商业银行理财产品，单只权益类产品、单只商品及金融衍生类理财产品的金额不低于（）万元人民币。A.20B.40C.30D.100【答案】D65、（）是投资风险全部由银行承担的理财产品。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保本固定收益产品D.保证最低收益产品【答案】C66、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】D67、在我国，仲裁实行的是（）制度。A.可裁可审B.先我后审C.一裁终局D.两裁终局【答案】C68、对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额的风险控制措施是（）。A.风险限额B.交易限额C.客户限额D.止损限额【答案】A69、我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的Mo指()。A.居民活期存款B.在银行体系以外流通的现金C.居民定期存款D.居民金融资产投资【答案】B70、（）对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】C多选题（共20题）1、下列票据中，（）一定是由银行签发的。A.银行本票B.商业汇票C.银行承兑汇票D.支票E.银行汇票【答案】A2、单位可以开立的专用存款账户的用途可以是(?)。A.单位银行卡备用金?B.社会保障基金C.期货交易保证金?D.基本建设基金E.住房基金【答案】ABCD3、中国银行业监督管理委员会由国务院授权，统一监督管理()。A.银行B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.其他存款类金融机构E.保险公司【答案】ABCD4、以下银行实行股份制的有()。A.中国工商银行B.张家港市农村商业银行C.中国进出口银行D.交通银行E.恒丰银行【答案】ABD5、根据《物权法》的规定，下列财产不得作为抵押物的有（）。A.土地所有权B.正在建造的房屋C.已确定购置但尚未购置的生产设备D.学校教学楼E.荒地承包经营权【答案】AD6、企业集团财务公司，简称财务公司，其基础类业务有（）。A.有价证券投资B.资产业务C.负债业务D.中间业务E.融资租赁【答案】BCD7、下列关于个人外汇储蓄存款，说法不正确的有（）。A.我国不区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理B.个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户C.现钞和现汇独立核算D.外汇储蓄账户一般不得转账E.按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户【答案】B8、根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利包括(?)。A.参与重大决策?B.选择管理者?C.批准破产?D.资产收益E.企业重组【答案】ABD9、下列属于我国商业银行债券投资对象的有（）。A.国债B.金融债券C.公司债券D.资产支持证券E.地方政府债券【答案】ABCD10、某外贸企业为了规避外汇风险，可以选择的金融衍生工具有（）。A.外汇期权交易B.外汇远期交易C.外币活期存款D.即期外汇交易E.外汇期货交易【答案】AB11、良好公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石。下列选项中，属于良好银行公司治理内容的有（）。A.科学的发展战略B.有效的风险管理与内部控制C.清晰的职责边界D.健全的组织架构E.合理的激励约束机制【答案】ABCD12、影响商业银行流动性风险的主要因素包括()。A.资产负债结构B.央行货币政策C.金融环境D.信用风险E.银行信用【答案】ABCD13、商业银行应当按年度对所有在职董事进