2023年反洗钱考试最全参考答案可打印

1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。（×）4、金仕达反洗钱系统代码1207代表：客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。（√）5、金仕达反洗钱系统代码1206代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（√）6、金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户忽然在短期内因素不明地频繁进行期货交易，并且资金量巨大。（√）7、金仕达反洗钱系统代码1209代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大体相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（√）8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。（×）9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√）10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体规定，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充足了解可疑交易的特性，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（√）11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（×）12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√）13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（×）14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（√）15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（×）1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。×4.反洗钱内部控制的信息与交流涉及获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。×7.在对客户身份进行辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√8.客户风险分类不是客户身份辨认中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。×9.客户身份辨认和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份辨认所获得的信息。×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接负责人只需改正，不必受到法律处分。√1.客户身份辨认也称了解你的客户。√2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。×3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。√4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采用连续的客户身份辨认措施。当客户及其交易的风险认知限度发生变化时，银行应重心辨认客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。√5.银行委托其他银行或银行以外的第三方辨认客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份辨认义务的责任。×6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份辨认。√7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。√8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。×9.对公人民币存款类业务的辨认工作主体只涉及银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。×10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。√11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，假如客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。√12.假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。√13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，涉及(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。√14.违反客户身份辨认有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接负责人员可最高被处罚50万元。√15.客户先前提交的身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。×1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。√2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;钞票业务等。×3.规定开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。×4.银行对确认为严禁类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为严禁类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。√1.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。×2.假如所有报文都收到了对的回执，则本次报送成功结束;假如存在错误回执或补正回执，则应根据回执提醒更正错误，再使用指定的报文进行解决。√3.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。√4.对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。×5.数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。√6.大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。√1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年×2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√4.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文献资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝分法修改客户资料√1.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算和查证的行政行为。×2.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√3.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不涉及群众举报。×4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文献和资料。5.反洗钱调查只能采用现场调查。×6.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页署名或者盖章〕√7.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采用的登记保存措施。√8.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁客户提取和转移该账户资金的强制措施。√1.涉恐黑名单的解决涉及四个环节:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采用适当的后续解决措施。√2.联合国安理睬1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√3.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√4.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。×5.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运营机制。√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采用的登记保存措施。√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁客户提取和转移该账户资金的强制措施。√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×10、反洗钱内部控制的信息与交流涉及获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。√10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款错11金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对1.在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。×2.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离场会谈√3.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×4.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。√1、反洗钱内部控制的信息与交流涉及获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运营机制。√3、客户身份辨认中的非面对面辨认规定是指，金融机构运用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采用相应的技术保障手段，强化内部管理程序，辨认客户身份。√4、客户身份辨认中的保密性规定是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份辨认过程中获取的客户身份信息和交易信息。√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√7、大额提现业务中辨认客户的重点之一是一次性提取大额钞票的客户身份。√8、对公人民币存款类业务辨认主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。√1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错4、反洗钱内部控制的信息与交流涉及获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运营机制。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险进行防止和控制，这与人民银行外部监管所要达成的目的并不一致。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必须规定，只有符合国际标准的金融机构才干“走出去”。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错9、对公人民币存款类业务辨认主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错12、在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错13、金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错17、在对客户身份进行辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算和查证的行政行为。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1对HTMLCONTROLForms.HTML:Option.1错0．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对1.在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错2.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对3.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文献和资料对4.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算和查证的行政行为错5.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不涉及群众举报错6.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对7.反洗钱调查只能采用现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页署名或者盖章对9.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采用的登记保存措施对10.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁客户提取该账户资金的强制措施对1银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文献资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。(对的)2金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错误）3按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（对的）4客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（错误）5客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对的）1、客户先前提交身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采用连续的客户身份辨认措施。（对）1、大额提现业务中辨认客户的重点之一是一次性提取大额钞票的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的辨认工作主体涉及银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）7．与开立账户辨认客户身份流程中规定的“核对”同样，银行在与客户办理信贷业务时，采用审核相关证明文献和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户运用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错9．贷后定期辨认可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款公司）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10．有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11．人民币贷款业务的客户身份连续辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定期辨认及贷后检查等。对1．发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2．对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3．外汇贷款的贷前调查审核的辨认要点是真实贸易背景对1、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文献已过有效期的，应规定客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文献。

对1、涉恐黑名单的解决涉及三个环节：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。对2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。对5、联合国安理睬1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理睬第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。对7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理睬第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采用交易限制措施，并于当天向中国人民银行总行申请核算确认。对8．《金融机构客户身份辨认情况登记表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息对9．对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对10．居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完毕销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易连续监控职责。

对7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及客户、代理人错9．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；钞票业务等错10．规定开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错16．银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对3．客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程对18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何解决。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份辨认规定，责令其进行整改。请问银行该如何整改？该银行应告知单位自发出告知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份辨认是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份辨认所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份辨认中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错5．客户身份辨认中的非面对面辨认规定是指：金融机构运用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采用相应的技术保障手段，强化内部管理程序，辨认客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨认对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用连续的客户身份辨认措施，当对客户及其交易的风险认知限度发生变化时，金融机构应重新辨认客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份辨认中的严禁性规定是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方辨认客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份辨认义务的责任错11．客户身份辨认中的保密性规定是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份辨认过程中获取的客户身份信息和交易信息对20．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份辨认的基本规定，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？答：合理2客户身份辨认也称“了解你的客户”对1.信息与交流涉及获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险进行防止和控制，这与人民银行外部监管所要达成的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一个完整的运营机制对10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必需规定，只有符合国际标准的金融机构才干“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对7金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。（对的）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2023年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第3号同时废止。答案：2023年03月01日2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（）个工作日内补正。答案：5个3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构做出行政处罚？答案：只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护？答案：大额交易和可疑交易报告5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案：中国人民银行及公安机关6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处（）罚款？答案：五万元以上五十万元以下7.中国人民银行设立哪一个机构，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告？答案：中国反洗钱监测分析中心8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备？答案：中国人民银行9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？答案：大额交易、可疑交易报告10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）？答案：处以20万元以上50万元以下的罚款11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：1000013.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：50万……10万14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是（）？答案：个体工商户50万元大额钞票存取15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当天累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万……1万16.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案：银行17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行拟定。答案：518.以下属于大额外汇资金交易的是（）答案：个人当天存款1万美元19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。答案：开立帐户的金融机构或者发卡行。20.下列交易的发生额都在200万元以上，（）属于大额交易报告的范围？答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当天累计达成规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其对的的理解是（）答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：200万…..20万3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才干产生最大的效果。6.错误。改正:应当。8.错误。改正:客户风险分类是客户身份辨认中的重要内容，银行必须开展此项工作。9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份辨认两项工作互相之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份辨认所获得的信息。10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。1.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式涉及(ABCD)。A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C.为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产2.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为别人或其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为3.以下说法对的的有(AC)。A.只要该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其别人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴4.金融机构对以下哪些情形应进行报告?（ABCD）A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（ABCD）A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国按理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D.中国人民银行规定关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单6.涉嫌恐怖融资可疑交易的重要特性可从以下哪些角度分析?(ABCD)A.账户及存取款特性B.电子汇兑特性C行为异常表现D.敏感国家或地区7.从账户开立和使用的特性来看，以下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易?（ABC）A.长期闲置的账户仅保有最低余额，忽然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日提取钞票存款，直到所存资金所有提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超过该实体创办者的收入水平C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D.开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动8.从存取款角度而言，以下哪些情况也许涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.某公司账户忽然出现提取大量钞票的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C.钞票存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，特别是连续编号的票据9.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，也许涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达成反洗钱及相关监测标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和公司往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人10.从客户交易行为分析，以下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD)A.涉及钞票交易的多人地址相同B.交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C.非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D.在客户身份验证或核算过程中发现无法解释、因素不明的矛盾11.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或地区汇到其他国家或地区B.公司往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的返或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家，特别是该电汇往C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构12.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理睬第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应(ABD)。A.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采用相应的交易限制措施C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行D.采用适当方式告知客户13.金融机构对符合联合国安理睬涉恐决议名单，应立即采用相应的交易限制措施，涉及但不限于(ABD)。A.停止金融账户的开立、变更、撤消和使用B.暂停金融交易C.有条件地转移或转换金融资产D.拒绝转移或转换金融资产1.以下说法对的的有(ACD)。A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其别人员提供B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D_银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款2.实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被调核对象的下列资料(ABCD)A.账户信息，涉及被调核对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，涉及被调核对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调核对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调核对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料3.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(BD)。A.调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料予以封存B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料C.调查人员封存文献、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》D.调查人员不能对封存的文献、资料进行拍照或扫描4.对以下临时冻结措施说法对的的有(ABCD)。A.客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行本地分支机构报告B.中国人民银行本地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结告知书》之时起计算D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结告知5.银行配合开展反洗钱调查的权利涉及(ABCD)。A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.遗期自动解除冻结的权利6.银行配合反洗钱调查的义务涉及(ABC)。A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务7.银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD)。A.提供必要的工作场合、设备，按照调查告知的规定准备好调查需要的档案资料、电子数据B.告知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查告知书D.配合开展现场调查.涉及协助安排相关人员接受询问.协助查阅或复制有关文献和资料，以及协助封存有关资料8.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做(ABCD)。A.建立反洗钱检查档案库；B.建备案件线索档案库；C.客户身份的重新辨认D.发现反洗钱工作中的合规风险9.以下对保密规定说法对的的有(ACD)。A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反汽钱调查时应高度重视保密工柞B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作规定，不涉及违反国家法律问题C.假如在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构防止、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还也许使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险10.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的重要内容涉及(ABCD)。A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D.被调查客户的账户信息和交易记录等文献和资料1.客户身份资料与交易记录保存的原则涉及(ABCD)。A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则2.银行应当保存的交易记录涉及关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定规定的反映交易真实情况的协议、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（ABC)A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议3.以下说法对的的是(ACD)A.银行应当保存的客户身份资料涉及记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份辨认工作的各种记录和资料B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有(BC))。A.银行应采用多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中C.反洗钱档案不允许对外调阅D.应销毁解决的档案须经主管领导审批5.以下说法对的的有(ABD)A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C.档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续1.中国人民银行设立(B)，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构2.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告(A)。A.公安机关B.金融机构上一级机构C.中国人民银行本地分支机构D.金融机构总部3.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向(D)报告并同时报中国人民银行本地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会D.本地公安机关4.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户吝自D.银行6.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由(D)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(A)报告。A.收单行.B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行8.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由(B)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行9.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方10.根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A.人银行总部指定的一个机构B.银行总部或者由总部指定的一个机构C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构11.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)或(D)报告给中国人民银行的制度。A.所有金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息C.规定金额以下的金融交易信息D.有洗钱嫌疑的金融交易信息12.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告涉及两类。(AB)A.大额交易报告B.可疑交易报告C.钞票流量报告13.可疑交易特性涉及((ABC))。A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额14.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，重要体现在以千哪些法律规章中?(ABCD)A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》15.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构涉及((ABCD)。A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社C.邮政储汇机构D.政策性银行16.单笔或者当天累计人民币交易(20)元以上或者外币交易等值(1)美元以上”钞票缴存·钞票支取·钞票结售汇·现钞兑换、钞票汇款·钞票票据解付及其他形式的钞票收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万，5000B.10万，1万C.20万，1万D.50万、5万17.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币(200)元以上或者外币等值(20)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万18.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币(50)元以上或者外币等值(10)美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万19.交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值(C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000D.2000020.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)。A.活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B.银行内部调拨资金C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付D.个体工商户50万元大额钞票存取21.下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围?(D)A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当天累计达成规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其对的的理解是(D)。A.应将某一账户发生的交易累计计算B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算23.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。A.个人当天存款1万美元B个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元24.下列哪种大额交易，银行可以不报告?(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换25.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何解决?(BC)A.仅运用技术手段筛选后直接上报B.除运用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报D.对于没有合理理由疑怀涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报26.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正告知，银行应在接到补正告知的(B)个工作日内补正。A.3B.5C.7D.1027.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行拟定A.3B.5C.728.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户因素不明地忽然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日29.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C）报告A.大额交易。B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告30.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指(D)。A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算.D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算31.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。A.交易行为营业日天天发生3次以上，或者营业日天天发生连续3天以上B.交易行为营业日天天发生5次以上C.交易行为营业日天天发生，且连续5天以上D.交易行为营业日天天发生，且连续7天以上32.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是(C)。A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户规定进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑33.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法对的的是（C）A.自然人银行账户频繁进行钞票收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取钞票，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告34.请说出下面情况符合哪些可疑情形?(AB)某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2023年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎天天都有交易发生。交易规律是，天天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经记录，2023年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入钞票交易。在79笔提现交易中，金额为199800元的交易多达59笔。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑35.S市某餐厅于2023年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围重要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在1000元。2023年12月，该账户交易忽然放大，2023年12月至2023年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑36.某银行发现一个可疑现象，A客户于2023年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入钞票35万元，合计存入400万元钞票。6月11日，该客户又将所有其他账户中的钞票取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(CD)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑37.A银行向中国人民银行本地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各300()美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C.没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付E.平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付39.2023年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以钞票形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2023年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1001〕万元，支取钞票50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(AD)A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户