合规知识竞赛

一、单选题，（每题0.5分，共40分）.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日越）内予以处分。A.1年B.2年C.3年D.4年.银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。A.1日B.7日C,15日D,30日3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶剧）。A.操作风险B.流动性风险C.声誉风险D.利率风险4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？（）A.半年B一年C二年D三年5、商业银行贷款,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（）A5%B7%C10%D15%6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任？（）A对一般债务承担保证责任B对部分债务承担保证责任C不承担保证责任D对全部债务承担保证责任7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。A12 B24 C36 D48.十九大的主题是：不忘初心高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。A.继续前进B.牢记使命C.方得始终D.砥砺前行.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了（），这是我国发展新的（）。A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。A.5 B.1 C.3 D.211、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。A、中国人民银行B、清算中心C、工商部门D、公安部门12、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。A、一半B、全额C、不予兑换13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不经心 C、防御D、关注14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（）A、请求客户指点 B、分析失败原因C、听取教训 D、保留后路15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（）A、不懂装懂B、留以后再说C、实事求是告诉客户或反问他怎么看D、巧妙回避过去16、客户打印对账单需要上传的影像资料（）A、客户持本人身份证B、代理人持代理人身份证C、代理人持客户本人身份证及代理人身份证17、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续18、柜面服务强调的“四心”即诚心、热心、（）和耐心A.爱心8、关心^细心19、营业环境分为外部环境、（）和服务设施A、工作环境B、内部环境C、营业场所20、客户意见簿应放置在营业大厅（）。A、醒目位置B、角落C、以不影响客户办理业务为原则.保守国家秘密，维护国家安全和利益，是我行每个工作人员的责任和义务，每人都应遵守（），认真做好保密工作，确保国家秘密安全。A保密法规 B保证法规 C担保法规.（）适用于向上级单位汇报工作，反映情况，答复询问。A报告B请示C通知.办公室和相关主办部门严格做好考勤管理，对违反会议及培训纪律的，每项扣罚（）；对于未按要求请假无故不参加会议、培训及各类活动的，每人每次扣罚（）。A100元.500元B50元,100元C500元1000元24.一年中因为不执行会议和培训纪律被罚款（）次以上的，进行全行通报批评，并取消年末评优评先资格。A1B2C3D425、存、贷款的利息计算天数定期计算利息的，计算利息时应包括（）A、结息日 B、结息的前一工作日C、无限制 D、结息的后一工作日26、以下关于抵债资产表述正确的是（）A、取得抵债资产后，可在帐外核算8、抵债资产收取后可以长期对外出租^抵债资产无须计提减值准备5抵债资产可因管理需要使用抵债资产，但需视同新购建固定资产办理购建审批手续27、客户挂失申请书的保管期限为（）A、3年B、5年C、15年D、永久28、农村商业银行的净利润指的是（）。A、营业利润B、利润总额C、利润总额减去所得税费用D、未分配利润29、扣划时必须将资金转入有权机关的（）A、临时账户;B、专用账户;C、指定账户;D、个人银行结算账户30、 抵债资产的处置原则上采取（）的方式。A、网上拍卖B、内部处理 C、商场公卖D、公开拍卖答案：D31、负债业务为客户兑付利息做第一步账务处理时，在内部帐交易中，做内部帐（）A现金记账B一借多贷记账C同方向记账D一贷多借记账答案：B32、将差额利息兑付给客户，账务处理时需要手工填写（）A贷方传票 B借方传票 C协议D兑付说明答案：B33、我行发放的“工薪贷”，最高额度不得超过（）万元。TOC\o"1-5"\h\zA.20 B.30 C.40 D.50答案：B34、我行发放的住房按揭贷款，借款人应在每月（）日前偿还当月还款额。A.20 B.21 C.29 D.30答案：A35、机构大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准，但不得低于（ ）万元。A:100万B:500万C:1000万D:2000万答案：C36、以下哪项属于个人大额存单采用的标准期限（ ）。A:7天B:10天C:1个月D:2个月答案：C37、大额存单是指由我行通过（ ）向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。A:柜面渠道8:非自有渠道^自有渠道D:电子渠道38、大额存单提前支取时如留存余额小于（ ）时将全额销户。A:存款基数 B:产品剩余额度C:最低起点金额 D:最高起点金额39、个人大额存单的起存金额以产品协议书为准，但最低不低于（ ）元人民币。A:50万B:20万C:10万D:5万40、中国共产党是（）的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队。A、工人阶级B、中国工人阶级C、农民阶级D、中国农民阶级41、党的纪律是党的各级组织和全体党员必须遵守的行为（）。4准则B、规则C、规矩D、规范42、绩效考核系统中下列哪个功能可以查看行员在本机构中的业绩占比？（）A:行员宏观分析B:行员趋势分析C：行员对比分析43、《内蒙古农村信用社计算机系统安全运行管理办法》中规定，网点超过（）次以上未按照规定时间签退的，要责令其相关负责人对此网点进行整改，并将整改情况以书面材料报自治区科技信息中心。A、1 B、2C、3 D、444、非签约客户可通过拨打96688电话银行时，不能办理以下哪项业务（）。A、查询账户信息 B、投诉、建议C、紧急挂失 D、转账、缴费45、由于《民法通则》修订，自2017年10月1日起，诉讼时效修订为：（）年。A、2年B、3年C、4年D、5年46.下列不属于非法集资特征要求的是（）。A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的47、2017年"信用工程建设”评定为信用户的农户可以按贷款额度的（）%匹配扶贫贷款。A、3B、5C、10 D、1548.无论总行还是支行，信贷审查委员会的组成人数应为（）数，不可为偶数。A、多B、奇C、大D、少49、为借款人本人查询信用报告，查询用途应选择贷款审批；为担保人查询信用报告，查询用途应选择担保资格审查；贷款办理展期时，如果查询征信报告，查询用途应选择（）。A、担保资格审查B、贷款审批C、资信审查D、贷后管理50、办理抵押贷款需要核实抵押物状态为自用、闲置或出租，如为出租，需要与抵押人、承租人签订（），同时留存租赁合同复印件。A、租赁物抵押三方协议B、租赁合同^抵押合同6抵押物三方协议51、小微贷调查技术中所指的三表是指资产负债表、交叉检验表和（），可根据实际调查需要制作客户存货清单等。A、资产负债表B、交叉检验表C、利润表D、损益表52、我行各支行开办贷款业务，需要在信贷管理系统中设置调查岗、审查岗、支付岗、（）、贷审小组汇总岗。A、发放岗B、调查岗C、审批岗D、审核岗53、富民卡开卡在卡业务模块办理，办理富民卡贷款应在（）模块办理。A、存款业务B、贷款业务C、卡业务54、致富贷短期贷款月利率执行（）。A、7.6%oB、8.6%oC、8.93%oD、9.6%。55、中长期涉农小微企业及个体工商户抵押贷款的科目为（）。A、12530201B、12530202C、12530203D、1253020456、富商贷最高额度50万元，短期贷款利率执行（）.A、3.625%B、8.96%C、9.60%D、8.6%57、个人征信与企业征信查询员查得信用报告后，将纸质版信用报告打印交于经办客户经理，并填写（）。A、征信查询登记簿B、征信资料移交登记簿C、个人贷款到期及征信不良信息报送事前告知登记表D、授权书58、经总行审批贷款的合同及借据复印件，在贷款发放后次日起（）日内及时报送授信管理部。A、1B、2 C、3 D、559、土地设定抵押时，需明确土地取得方式为划拨还是出让，如果为（），只需进行抵押登记，价值不予计算。A、出让B、划拨C、商业 D、住宅60、以企业的设备和其他动产抵押的，登记部门为财产所在地的（）部门。A、工商行政管理B、税务局C、不动产管理局61、办理预告抵押登记的，自可以办理正式登记起（）个月内办好现房抵押。预告抵押登记无优先受偿权。A、1B、2 C、3D、462、我行现行房地产抵押率不得超过70%，土地抵押率不得超过（50）%，质押率不得超过（）%。A、60B、70C、80D、9063以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求64、富民卡贷款与农户小额信用贷款和农户联保贷款在信贷管理系统中互斥。办理了上述两种农户贷款的借款人，如办理富民卡贷款，必须（），否则富民卡授信流程无法发起。A、结清农户贷款 B、解散联保小组C、结清农户贷款且解散联保小组D、归还贷款65、我行发放的致富贷，借款对象为（）。A、农户B、妇女C、农牧户借款人配偶D、建档立卡贫因户66、农户贷款发放完毕后，贷款档案应于一个月内移交，信贷档案管理员，其他类贷款办理完毕后（）内移交。A、一^个月B、三个月C、5天D、7天67、贷款到期前，主管客户经理通过电话、短信等方式告知客户到期事宜并告知如发生逾期未还，不良记录将计入其个人信用报告，同时必须登记（）。A、征信查询登记簿B、贷款及征信不良信息报送事前告知登记表C、征信资料交接登记簿.蓝牙key单笔转账限额（），当日累计（ ）A5万元、10万元B10万元50万元C100万元、300万元.申请企业网银双人操作时，应选择（）模式。A无授权B一级授权C多级授权.目前我行执行的最低生活保障金额为（）。A1260元B1560元C2056元D2560元.负债业务开户时，审核授权后点击保存，在存款管理中打印即可打印（）。A定期存单B机打凭条C存款凭条D存款协议.严禁在授信条件发生变化而导致不符合授信要求或在未完全落实授信条件的情形下（）A实施授信B实施用信 C实施放款73、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的单位银行结算账户是（ ）A一般存款账户B基本账户C专用账户D临时账户74、传票过少的可将若干日的传票合并装订，但最长不得超过（）A3日B5日C7日D15日75、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A5B10 C15D永久76、贷款"三个办法”均强调加强（ ），有助于提升信贷管理质量。A贷前调查B资格审查 C贷后管理D还款能力.现金清查中，无法查明原因的长款，批准处理应记入（ ）账户核算。A营业外收入B利息收入C中间收入D营业收入.因贷后管理用途查询个人信用报告应取得（）的审批。A客户经理B内勤副行长C外勤副行长D支行行长.金牛借记卡有效期为（），电子现金有效期与金牛借记卡有效期一致。A5年B10年C15年D20年80持卡人如遇金牛借记卡被自动柜员机（ATM）吞卡，应及时与自动柜员机（ATM）所属营业机构联系，并在（）个工作日内凭持卡人有效身份证件办理领回手续。A5B7C10 D15二多选题（每题2分，共60分）1、不良贷款的处置方式包括（）。A.重组B现金清收C以物抵债D呆账核销2、按风险程度划分:哪三类贷款为不良贷款？（）A正常B关注C次级D可疑E损失3、民事法律行为应当具备哪些条件（）.A行为人具有相应的民事行为能力B意思表示真实C不违反法律或者社会公共利益4、保证担保的范围包括下列哪些事项？（）。A主债权及利息B违约金A主债权及利息B违约金C损害赔偿金D实现债权的费用5、操作风险的成因主要包括（）。A人员因素 B内部流程C系统缺陷 D外部事件6、坚持以上率下，巩固拓展落实中央八项规定精神成果，继续整治“四风”问题，坚决反对（）和（）。A.特权思想 B.特权现象C.个人主义 D.懈怠思想7、出台中央八项规定，严厉整治（），坚决反对特权。（ABCD）A.形式主义B.官僚主义C.享乐主义D.奢靡之风E.个人主义11、两权抵押贷款指（）和（）。A、林权 B、农村土地承包经营权贷款C、农民住房财产权贷款D、不动产权8、如果借款人符合下列条件之一，则可界定为涉农贷款：（）A、客户性质为"自然人农户”B、贷款用途为农、林、牧、渔业（包括客户性质为"自然人农户或自然人其他户”）C、以巴彦淖尔市为例，客户注册地为除临河区以外的旗县及下属乡镇（不包括临河城区但包括临河的乡镇）9、贷款双录应何时进行？（）A、以循环用信方式发放的贷款，签订新的借据时B、以一次性用信方式发放的贷款，在办理新的贷款手续时C、贷款申请展期时D、贷款归还时10.存款人开立（）、（）、（）、（）实行核准制度，经中国人民银行核准后核发开户许可证。但存款人因注册验资（增资）需要开立的临时存款账户除外。A.基本存款账户 B.临时存款账户C.预算单位专用存款账户D.QFII专用存款账户11、有效身份证件包括：（）A.居住在境内的中国公民，为居民身份证和有效期内的临时居明身份证B.居住在中国境内16周岁以下的中国公民，为身份证或户口簿C.中国人民解放军军人、中国人民武装警察已领取居民身份证的，有效证件为居民身份证。尚未申领居民身份证的，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料D.香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证E.定居国外的中国公民为中国护照F.外国公民，为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）G.法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件12、在投诉处理过程中，金融机构应适当应用投诉技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不断提升投诉处理水平。（）A、聆听B、引导C、致歉D、解释13、客户经理网格化营销走访要求“54321”指什么（）A.客户经理每天实地走访至少5位客户B.“4个要”：人要到、相要照、字要签、事要记C.每周走访一次沿街门市、每月走访一次小区、每月走访一次市场D.“两活动”一次市场宣传活动、一次厅堂营销活动E.一套完善更新的纸质档案14、保障金融消费者的八项权利有（）A.财产安全权、知情权 8.自主选择权、公平交易权C.受教育权、信息安全权D.依法求偿权、受尊重权15、办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实（）证件和法律文书A、经办人员应当核实执法人员的身份证件B、经办人员应当核实执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书16、管理理念：（ ）A、处处有规范B、事事有流程C、件件有落实D、时时有效率E、件件有人抓F、人人有考核.秘密文件是指以（）等形式记载秘密内容的物件.A文字B符号C图像D声像.（）是信息报送准确性原则的内容。A实事求是B尊重客观C符合实际D文字表述准确E用词严谨F分析恰当G数字精确.非法集资活动的危害性有（）A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定 D.影响党和政府的形象20、固定资产是指同时具有（ ）等特征的有形资产。A.为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有B.使用年限在一年以上C.单位价值较高D.单位价值在5000元以上21.办理负债业务开户审核时，需要上传的影像资料有但不限于（）A客户图像B客户证件C存单D协议 E会计人员影像22、自助取款设备备付现钞必须是7至8成新的人民币或外币现钞，且必须做到以下哪些要求（）。A、无破损、无断裂 B、无褶皱、无卷角C、无透明纸粘贴 D、无原封新钞、无潮湿现钞23、存款人更换印鉴，应提交（）A、正式公函证明B、更换印鉴申请书C、新印鉴启用日期D、加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴24、柜员卡实行（）的管理模式。A、一人一卡8、卡随人走C、严禁复制〉不准交接25、农信银个人账户通存通兑业务交易失败的主要原因有哪些？（）A、操作失误B、应借记方清算账户可用余额不足C、交易超时D、交易要素与开户方信息不符26、案件防控"四项制度”是指（）。A、干部交流B、柜员轮岗C、岗位轮换D、亲属回避E、强制休假27、银行对账方面，不得存在以下行为。（）A、不允许参与对账的人员参与对账。B、不按规定审核对账回执。C、不按规定处理存在问题的对账回执。28、农户授信额度增加后，原合同额度不足的问题如何解决（）A、可结清终止之前合同重新签订合同。B、可与原合同全部当事人（含借款人及其配偶、担保人及其配偶）签订补充协议增加授信额度。C、不管原合同，只签订借据29、以下哪种违约情况可认定为重大不良记录：（）A、单笔贷款近24个月内有1次（含）以上连续逾期达3期记录B、贷款存在"担保人代还"或"以资抵债”等特殊交易记录C、贷记卡被“冻结"或状态为"呆账〃D、有恶意骗取银行资金行