第一章中央银行的形成与发展

顾金宏南京航空航天大学经济与管理学院中央银行业务1中央银行业务第一章中央银行制度的形成与发展第一节中央银行制度的产生第二节中央银行制度的发展第三节中国中央银行制度的建立与发展2中央银行业务一、中央银行产生的历史背景二、中央银行产生的客观经济基础三、中央银行制度的初步形成第一节中央银行制度的产生3中央银行业务一、中央银行产生的历史背景商品经济的迅猛发展商业银行的普遍建立信用关系在社会经济体系中的广泛存在经济发展过程中新的矛盾日益凸显4中央银行业务商品经济的迅猛发展十二世纪逐步兴起的生产力革命，动摇了封建社会的基础十三四世纪西欧的商品经济初步发展十五六世纪欧洲资本主义制度初步形成十七世纪欧洲的商品经济已经比较发达十八世纪工业革命促进了生产力的发展货币经营业愈发普遍，为中央银行产生创造了条件。5中央银行业务商业银行的普遍建立十五六世纪伴随着欧洲商品经济的快速发展和资本主义生产方式的兴起，银行的设立与发展出现了高潮。1580年的威尼斯银行1593年的米兰银行1609年的阿姆斯特丹银行1656年的瑞典银行1694年的英格兰银行6中央银行业务信用关系在社会经济体系中的广泛存在随着商品经济的快速发展和银行的普遍建立，促进了货币、信用与经济的融合。以货币关系为特征的银行信用逐步取代商业信用成为信用的主要形式；银行吸收存款、发放贷款，为企业代理发行股票、债券和还本付息，极大地促进了社会化大生产和商品经济的蓬勃发展，商品经济的发展又反过来促进信用关系的扩展。7中央银行业务经济发展过程中新的矛盾日益凸显银行券的分散发行限制了商品流通的范围，阻碍了商品经济的发展票据交换和清算业务的迅速增长使得交易速度缓慢，不能适应商品经济快速发展的需要银行的破产倒闭使信用关系和经济运行不断受到冲击缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱8中央银行业务1．统一银行券发行的需要。

2．保证银行支付能力的需要。

3．统一票据交换及清算的需要。

4．政府融资的需要。

5．金融监管的需要。

二、中央银行产生的客观经济基础9中央银行业务三、中央银行制度的初步形成中央银行产生的途径初创时期典型的中央银行初创时期中央银行的特征10中央银行业务中央银行产生的途径一是由资本实力雄厚、社会信誉卓著、与政府有特殊关系的大商业银行演变而来。（英国、瑞典）二是有政府出面通过法律规定直接组建。（美国）11中央银行业务初创时期典型的中央银行瑞典银行：1656年成立，1661年开始发行银行券，1668年收归国有，1897年通过法案集中货币发行。英格兰银行：1694年成立，1844年颁布《皮尔条例》成为国家的发行银行。美国联邦储备体系：1914年根据《联邦储备法》规定成立，并成为名副其实的中央银行。初创时期设立的中央银行有29家，其中欧洲19家，美洲5家，亚洲4家，非洲1家。12中央银行业务英格兰银行的产生与发展成立时间：1694年7月27日1844年《皮尔条例》的公布，统一货币发行，英格兰银行才具有了中央银行的性质。此后中央银行的职能不断完善。1854年开始组织票据清算。19世纪60年代开始履行最后贷款人职能。1928年成为唯一的货币发行者。1946年英格兰银行国有化。13中央银行业务初创时期中央银行的特征1．普通银行的自然演进2．逐步集中货币发行3．兼营商业银行业务4.不完全具备调控能力5.一般多是公私合股银行14中央银行业务英国1844年279家7631647英镑

1896年91家3000000英镑

1926年2家27228英镑

1928年集中于英格兰银行瑞典

1830年28家

1897年集中于瑞典银行法国

1835年10家

1848年集中于法兰西银行德国

1900年前20家1906年4家1912年集中于德国国家银行15中央银行业务美联储的产生过程安德鲁·杰克逊否决了美利坚第二银行执照展期的议案，于1836年被废止。1863年《国民银行法》创建了国民银行与通货监理署1913年《联邦储备法》成立了联邦储备体系1933年《格拉斯·斯蒂格尔法》成立了联邦存款保险公司，将银行业和证券业分离开来。17821791181118161832186319131933北美银行成立

美利坚银行成立

美利坚银行执照未获展期

美利坚第二银行成立16中央银行业务神秘的哲基尔岛：美联储的策源地1910年11月22日夜，纽约城外一节完全密封的火车车厢里，所有的车窗全部被窗帘严密地遮挡住，列车缓缓向南驶去。车厢里坐着的全是美国最重要的银行家，没有任何人知道他们此行的目的地。列车的终点是数百英里之外的佐治亚州的哲基尔岛。17中央银行业务神秘的哲基尔岛：美联储的策源地参加这个绝密会议的有：尼尔森·奥尔德里奇:参议员，国家货币委员会主席，尼尔森·洛克菲勒的外祖父派亚特·安德鲁:美国财政部助理部长弗兰克·范德利普:纽约国家城市银行总裁亨利·戴维森:J.P.摩根公司高级合伙人查尔斯·诺顿:纽约第一国家银行总裁本杰明·斯特朗:J.P.摩根的左膀右臂保罗·沃伯格:德国犹太移民，1901年到美国，库恩雷波公司的高级合伙人，英国和法国的罗斯柴尔德家族的代理人，美联储的总设计师，第一任美联储董事。18中央银行业务第二节中央银行制度的发展一、中央银行制度的推广二、中央银行制度的强化发展19中央银行业务一、中央银行制度的推广中央银行制度推广的背景中央银行制度推广的具体原因中央银行制度推广时期的特点20中央银行业务中央银行制度推广的背景一战爆发，各国金融均受到巨大破坏，主要资本主义国家都先后放弃金币本位制，同时为了维持战争需要而过量的发行货币，导致世界性的金融恐慌和通货膨胀；1920年在比利时首都布鲁塞尔召开国际金融会议，建议各国建立中央银行；1922年在瑞士日内瓦召开国际经济会议，重申建立中央银行制度的必要性。1921－1942年，设立的中央银行有43家（欧洲16，美洲15，亚洲8，非洲2，大洋洲2）21中央银行业务中央银行制度推广的具体原因新的货币本位制度建立的影响布鲁塞尔和日内瓦国际会议的影响麦考米伦委员会（英国金融与工业皇家委员会）的影响新国家的产生来自其它国家或国际组织的支持22中央银行业务中央银行制度推广时期的特点依靠政府的力量建立设立中央银行的区域扩大了稳定货币、控制通胀成为央行的首要任务中央银行的职能逐步扩大23中央银行业务二、中央银行制度的强化发展政府加强对中央银行控制的原因中央银行制度强化的表现24中央银行业务政府加强对中央银行控制的原因社会经济发展的需要货币政策改革发展的需要凯恩斯国家干预经济理论的出现国家干预的实践提供了可借鉴依据加强国际间政策协调和合作的需要25中央银行业务中央银行制度强化的表现实施国有化改革中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具新的银行法的制订更加明确了中央银行的职责中央银行调节经济的手段不断扩大并日益成熟各国央行间的联系与合作逐步加强26中央银行业务第三节中国中央银行制度的

建立与发展一、中央银行的萌芽二、国民政府时期的中央银行三、苏维埃政府时期的中央银行四、新中国时期的中央银行27中央银行业务一、中央银行的萌芽1904年成立户部银行，清政府授予铸造货币、代理国库、发行纸币等特权，1908年改为大清银行，1912年改为中国银行；1908年成立交通银行，1913年也取得与中国银行同等地位的货币发行权。宣统三年大清银币“短须龙”版28中央银行业务二、国民政府时期的中央银行1927年，公布《中央银行条例》，着手组建中央银行；1928年颁布《中央银行章程》，并于11月1日在上海开业。授予货币发行、铸造货币、经理国库、募集公债等四项特权。随后改组中国银行和交通银行，并于1935年成立中国农民银行。1935年5月23日正式颁布《中央银行法》，进一步明确中央银行是国家银行。1937年7月在上海成立“四行联合办事总处”，开始对中央银行进行改革：1939年颁布《国库法》，中央银行依法取得代理国库的权利；1942年7月1日公布《钞票统一发行办法》，规定中央银行是唯一合法的法币发行银行；中央银行开始集中保管各银行的存款准备金；中央银行管理外汇储备和金银储备；1945年3月授权检查监督全国的金融机构。二战后，中央银行制度已基本建立起来。29中央银行业务三、苏维埃政府时期的中央银行1931年11月，在江西瑞金召开的中华苏维埃第一次代表大会上通过成立苏维埃国家银行的决定；1932年2月1日“中华苏维埃共和国国家银行”正式成立，毛泽民任行长，资本金140万（实际20万）；1935年随中央红军到达延安，与原在陕北和陕甘宁苏维埃银行合并，改名为国家银行西北分行；1937年陕甘宁边区政府成立，又改组为陕甘宁边区银行，总行设在延安。30中央银行业务31中央银行业务（一）1948年—1983年：

一体式的中央银行制度（二）1984年—1995年：不完全的中央银行制度（三）1995年以来：

逐步健全的中央银行制度四、新中国时期的中央银行32中央银行业务中国人民银行的建立中国人民银行是在革命根据地银行的基础上建立起来的。1948年12月1日在合并原解放区的华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上，在河北石家庄正式成立，同时发行人民币，人民币与金属货币脱钩。1949年2月中国人民银行迁入北京，将原解放区的银行逐步合并，并按照行政区划建立分支机构。33中央银行业务

南汉宸

1948.12-1954.10

曹菊如

1954.11-1964.10

胡立教

1964.10-文革期间

陈希愈

1973.5-1978.1

李葆华

1978.5-1982.5

吕培俭

1982.5-1985.3

陈慕华

1985.3-1988.4

李贵鲜

1988.4-1993.7

朱镕基

1993.7-1995.6

戴相龙

1995.6-2002.12

34中央银行业务（一）1948年—1983年：

一体式的中央银行制度优点统一币制，抑制通胀，使国民经济得以尽快恢复。不足1．政企不分；2．统一核算，吃大锅饭；3．不利于对宏观经济的