反洗钱准入资格考试题库银行类完整-含答案

选择题（不定项选择题。其中多选、错选均不得分；答题不全的得部分分）1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施2.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件3.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD八.全面性原则8.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则5.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA.培训对象应包括高级管理层B.N有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员直接接受业务需要接受严格的培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员.反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA.检查发现问题.通报问题C.跟踪整改D.责任认定.以下说法正确的是？ABCDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA.真实性有效性匕完整性D.持续性10.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法11.客户身份识别包含哪三层含义？ABCD人.了解客户本人的真实身份8.了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途口.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人12.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD人.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ABCDE人、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本£、法定代表人.下列那种情况出现时，应重新识别客户？ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？ABCD人、实地查访；8、要求可户补充身份资料；^回访客户；D、向公安机关核查.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份？BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证.客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD人.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA.全面性8.定性与定量相结合C.持续性D.保密性20.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级口.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告.以下说法哪些是正确的？AA按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时，可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第3号同时废止。AA.2007年03月01日B.2006年10月31日C.2006年11月14日D.2007年6月11日.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。BA.3个B.5个C.7个D.10个.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构做出行政处罚？D儿只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构C.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门设区的县一级以上派出机构.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护？（）CD

A.现金交易报告A.现金交易报告C.大额交易报告B.转账交易报告D.可疑交易报告.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）CA.中国人民银行 B.海关C.公安机关 D.税务部门.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？AC八.五万元以上五十万元以下 B,二十万元以上五十万元以下C.五十万元以上五百万元以下 D.十万元以上二十万元以下.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）？CA.五万元以上五十万元以下 B,二十万元以上五十万元以下C.五十万元以上五百万元以下 D.十万元以上二十万元以下.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？AA金融机构总部或者由总部指定的一个机构 B.中国人民银行C.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）D八.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算口.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算31.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AA.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）BA.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA.3B.7 C,8 D.13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A57810.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）AA.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生，目持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，目持续7天以上.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。D

A.3C.7A.3C.7D.10.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型ACA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织的融资行为D.无特定目的的融资行为.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CDA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为他人或其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为.以下说法正确的有ACD人.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B.N有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD人.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCDA.健全监管信息档案B.有效评估洗钱风险C.指导现场检查，实现持续有效监管D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C.报告可疑交易的情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括ACA.信息收集B.信息分析评估C、非现场监管措施D.信息归档.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABCA.执行客户身份识别制定的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCDA.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息.在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC人.指定专人负责此项工作B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料C.如实反映反洗钱工作情况D.主动配合公安机关调研可疑交易线索.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的BA.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时DA.年度结束后10个工作日内报告B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构51原则上（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管AA.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中国人民银行各大分行D.中国人民银行各省会（首府）城市中心支行52.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况53.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCDA.表间数据的对照关系失实8.数据信息无理由徒增、徒降C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D.报表体现分支机构数少于实际数.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报BA.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报AA.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动.《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指CA.中国人民银行总行B.金融机构总部、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构口.独立承担法律责任的金融机构分支机构.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户BA.不包括 8.包括C.金融机构自行决定 口.随意.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（）识别的数量ABCA.公安机关 B.工商管理部门C.保险经纪公司 D.代理行.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为DA.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》C.《反洗钱非现场监管办法（试行）》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写AA.银行 B.保险 C.证券 D.期货.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含CDA.各省金融办 B.海关C.公安机关 D.中国人民银行.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取AA.现场检查 B.行政调查、案件协查 D.信息分析.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施CA.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等DA.5日 B.10日 C.1日 D.2日.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行CA.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.部门负责人66.中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝DA.5 B.10 C.1 D,2.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件,否则，金融机构有权拒绝。BA.行员证B.执法证C.检查证 D.身份证.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认BA.中国人民银行或其分支机构工作人员B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A

B.行政调查D.B.行政调查D.信息分析.以下哪些说法是正确的ABCA.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚71.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA.准备 B.进驻现场C.实施 D.处理257.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA.内控体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额和可疑交易报告制度执行情况E.宣传培训情况、内部审计情况.反洗钱现场检查的方式有ABCDA.查阅资料 B.询问C.现场测试 D.数据筛选.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认.根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的.以下说法正确的有ACDA.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证匕其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料口.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知.以下对保密要求说法正确的有ACDA.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA.建立反洗钱调查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险83.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利84.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务85.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料.金融机构反洗钱培训的目的是：(ACD)A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能.反洗钱培训包括哪些内容？(ABCD)A基础知识B法律法规培训C业务操作D法律、财会等综合性知识培训.反洗钱岗位人员包括那些？（ABCD）A反洗钱工作负责人B反洗钱合规官C反洗钱合规专员D反洗钱情报专员.反洗钱培训对象包括哪些人员？（ABCD）A新员工 B一线人员C中高级管理人员 D反洗钱岗位人员.以下说法正确的是：（ABD）A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。.以下说法错误的是：（A）A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。.客户身份资料不包括：（D ）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录93.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（D）A.处二十万元以上二百万元以下罚款8.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款94.金融机构应当保存的交易记录包括：（ABCE）A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.金融机构内部审批记录E.单据、业务函件.《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定，金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当履行以下义务（ABCE）A、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度B、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料C、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年D、客户交易信息在交易结束后应当至少保存十年E、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括：（ABCD）A、客户的名称、住所、经营范围B、组织机构代码、税务登记证号码^控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、授权办理业务人员的姓名.客户身份资料与交易记录保存的原则是（ABCD ）A、安全原则 B、准确原则^完整原则 口、保密原则.为便于案件调查、资金监测、反洗钱监管和内部审计，金融机构应按照有关交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少保存日）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年99、在现代社会中，通过哪个行业洗钱是最主流的洗钱形式？（D）A.珠宝业B.律师业、会计师D.金融业100、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：（A）A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司口.梅赛德斯-奔驰汽车金融公司101.对可疑交易标准进行明确规定的是：（B）A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发[2007]158号文发布）102.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（D）A.合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与实用制度D.预防与监控制度103、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D）八.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起口.构成可疑交易的最后一笔104.我国《刑法》第三百一十二条规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的犯罪主体是：（A）A.个人和单位B.个人、自然人和法人D.单位105.一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：（BCD）A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段E.消费阶段.利用金融机构进行洗钱的方式具体包括：（ABCD）A、伪造商业票据8、利用保险业和证券业洗钱C、用支票开立账户进行洗钱口、利用银行存款的国际转移进行洗钱.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：（ABCD）A.配合调查的义务B.如实提供信息的义务C.不得拒绝的义务D.不得阻碍的义务E.提供必要经费的义务.金融机构反洗钱的义务有（ABCDE）。人、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务B、了解客户义务 C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务口、保存客户交易记录义务 £、加强反洗钱宣传培训工作.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以。）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头电话 B、电子邮件 1书面报告 D、手机短信.对既属于大额交易又属可疑交易的交易，金融机构应当：（B）A、只报告可疑交易 B、分别提交大额交易报告和可疑交易报告C、合并报告大额交易和可疑交易 口、只报告大额交易.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的哪个阶段？（C）A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段112.将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段？（D）A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段113.金融机构内部审计部门的反洗钱检查报告应当上报给：（B）A.反洗钱分管领导B.内部审计委员会或风险管理委员会C.反洗钱合规管理部门D.按年度向当地中国人民银行或当地分支机构上报.金融机构根据反洗钱检查发现问题，落实相关责任为：（ABCD）A.分支机构负责人对本机构的反洗钱内部控制负责，对内部控制缺失和执行不到位负领导责任。B.分支机构其他分管领导对分管范围的反洗钱内部控制负责，对内部控制缺失和执行不到位负主管责任。C.部门负责人对本部门的反洗钱内部控制负责，对具体控制监督不力，监督执行不力负直接责任。D.具体经办人员对本岗位的反洗钱内部控制负责，对违规操作等自身原因导致内部控制失效负直接责任。.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C：违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C）A:《介绍信》 B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。人、了解客户； B、大额现金交易报告；C、q疑交易的分析； 口、与司法机关全面合作。.从以风险为本的工作出发，不能作为实名证件使用的有（BCDE）。A、警官证8、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信£、法定身份证件的复印件 F、军官证.“了解你的客户”内容主要是"8口）。A确认客户的真实身份、交易目的和交易性质B了解客户的职业情况C了解客户的相关受益人情况D了解客户资金来源.金融机构应履行反洗钱的义务包括：（ABCDEF）A建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C按照规定建立客户身份识别制度D按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作.反洗钱内控制度的核心内容包括：（ABCDF）A客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程B反洗钱工作保密制度C确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度D保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度E反洗钱宣传计划F员工反洗钱定期培训计划.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件123.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明124.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限E.客户的职业信息170.在办理对私客户开户业务时，客户身份初次识别一般需要经过几个环节(B)A.3个B.4个C.5个D.6个.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？(ABCDE)A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B.组织机构代码证C.税务登记证D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件128.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？(ABCD)A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码.一次性金融服务识别要点包括哪些？(ABCD)人.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件.一次性金融服务识别对象有哪些？(AB)A.客户B.代理人C.客户经理D.银行营业网点经办人员131.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务(AC)A.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上132.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务(ACD)A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付137.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(BCD)人.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明134.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书135.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABC)A.金融机构存放同业资金，应出具其证明8.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证136.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明72.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件e0人.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证8.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文、存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证口.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同138.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些(ABC)A.拟开立账户的对公客户8.法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人139.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同口.存款人因其他结算需要，应出具有关证明.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文(ABCD)B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员(ABCD)A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人口.其他相关业务人员142.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A.军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明8.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书口.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文61.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明144.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查（ACD）人.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况8.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明、可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明145.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面a80A.大额现金开户B.异常开户匕存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户146.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点(ABCD)人.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码6.开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员148.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件149.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA.银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？BCA、简洁性B、真实性^完整性口、必要性.金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况.汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ABCA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件.银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（A）人、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息8、应要求境外机构再次补充.银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、q疑交易报告D、交易记录保存.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ABC）?A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等于2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》.客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）人、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。.对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人.对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。.个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人口、其他相关业务人员.外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员.外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ACD）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ABC）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁.若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（ABC）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件口、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BDA.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类171.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCDA.属于银行内部保密信息8.直接关系到客户风险等级、需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施171.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD人.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征172.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABCA.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素173.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA.国家或地区因素B.行业因素C.义务因素D.客户因素174.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD人.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户口.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户175.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户、已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户176.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD人.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.汇兑业务177.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施ABCDA.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理8.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易178.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BDA.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务179.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施ABCDA.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动8.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（B）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5000 B.10000 C.15000 D.50000.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。D儿20万……5万 B.20万……10万二50万……5万 口.50万……10万.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心B报告。儿10万……5万 8.20万……1万二20万……5万 口.50万……10万.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告A银行 B.证券公司 C.证监会 D.中国人民银行.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（。A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保口.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换186.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是工）人.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑8.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑口.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑187.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”“客户”指（C）。A.仅指对公客户B.仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户口.以上都正确188.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A.13 B.17 C.18 D.20189.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（C）项。A.11 B.17 C.18 D.20.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，目交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（CD）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，目交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑192.2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2,工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（ACE）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付.某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ABC）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，目交易金额接近大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付.5市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，目资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（C）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，目交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑.**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（AD）A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为196.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（AB）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，目交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑197.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该交易符合以下哪个可疑点（AD）人.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为198.从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕ABCB.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动199.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCDA.涉及现金交易的多人地址相同B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区ABCDB.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCDA.帐户及存取款特征B.电子汇兑特征C.行为异常表现D.敏感国家或地区.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABDA.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准口.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABDA.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区口.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人.银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A:不予开立金融账户B:停止使用金融账户C:暂停金融交易D:拒绝转移或转换金融资产.案例：17周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？A.合理 B.不应该206、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（D）A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行207、以下交易中哪个属于大额交易？（D）人.小王一次性取款10万元。8.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司