建设工程风险管理

建设工程风险管理（一）（总分:79.00,做题时间：90分钟）一、单项选择题（总题数：31,分数：31.00）风险管理的具体目标与风险事件的发生联系起来，就建设工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要目标是（）。A.使潜在损失最小B.减少忧虑及相应的忧虑价值C.满足外部的附加义务D.保证建设工程实施的正常进行，按原定计划建成工程（分数：1.00）VB.C.D.解析：［解析］风险管理的具体目标还需要与风险事件的发生联系起来。就建设工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要目标是使潜在损失最小。不同等风险量曲线所表示的风险大小与其风险坐标原点的距离（）。A.成正比B.成反比C.无关D.有多种不同的关系（分数：1.00）VB.C.D.解析：［解析］风险坐标以风险发生概率作为纵坐标，以风险潜在损失作为横坐标。在风险坐标中的任何一点均表示某一特定的风险事件发生的概率和其风险潜在的损失。而风险量大小是以风险概率与潜在损失两者的乘积大小表示。即风险量是两者的函数，风险量曲线距离风险坐标原点越近，两者乘积越小，风险量则越小；反之，则风险量越大。某建设工程的可行性研究报告表明，从净现值、内部收益率指标看是可行的，但敏感性分析的结论是对投资额、产品价格、经营成本均很敏感，因而决定不投资建造该建设工程，这一对策是（）。A.风险回避B.风险转移C.风险自留D.损失控制VB.C.D.解析：［解析］风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不发展，从而避免可能产生的潜在损失。例如，某建设工程的可行性研究报告表明，虽然从净现值、内部收益率指标看是可行的，但敏感性分析的结论是对投资额、产品价格、经营成本均很敏感，这意味着该建设工程的不确定性很大，亦即风险很大，因而决定不投资建造该建设工程。木结构房屋比钢筋混凝土结构房屋失火的概率大，这是根据（）得出的结论。A.主观概率的演绎法B.主观概率的归纳法C.客观概率的演绎法D.客观概率的归纳法（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的频率。客观概率的确定主要有以下三种方法：一是演绎法。例如，掷硬币每一面出现的概率各为1/2，掷骰子每一面出现的概率为1/6。二是归纳法。例如，60岁人比70岁人在5年内去世的概率小，木结构房屋比钢筋混凝土结构房屋失火的概率大。三是统计法，即根据过去的统计资料的分析结果所得出的概率。根据概率论的要求，采用这种方法时，需要有足够多的统计资料。主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。建设工程风险损失，最终都可以归纳为（）。A.质量事故B.安全事故C.进度拖延D.经济损失（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。建设工程风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任。第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。建设工程风险评价的主要作用在于确定（）。A.风险损失值的大小B.风险发生的概率C.风险的相对严重性D.风险的绝对严重性（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］在风险衡量过程中，建设工程风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。（）有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这种损失。A.初始清单法B.财务报表法C.流程图法D.风险调查法（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］财务报表法有助于确定一个特定企业或特定的建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未来的风险。是否采用计划性风险自留对策，应从费用、期望损失、（）等方面与工程保险比较后得出结论。A.风险概率、机会成本、服务质量B.风险概率、机会成本、税收C.机会成本、服务质量、税收D.服务质量、税收、风险概率（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式两方面。所谓风险自留水平，是指选择哪些风险事件作为风险自留的对象。确定风险自留水平可以从风险量数值大小的角度考虑，一般应选择风险量小或较小的风险事件作为风险自留的对象。计划性风险自留还应从费用、期望损失、机会成本、服务质量和税收等方面与工程保险比较后才能得出结论。损失支付方式的含义比较明确，即在风险事件发生后，对所造成的损失通过什么方式或渠道来支付。开始新一轮的风险管理过程是以（）为标志的。A.检查B.风险评价C.风险识别D.实施决策（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程，必要时还需对风险事件的后果作出定性的估计。（）就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。A.实施决策B.风险评价C.进度风险D.风险管理（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。在相对比较法中，如果认为风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生，这种风险事件发生的概率属于（）。A.几乎是零B.很小的C.中等的D.一定的（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］对于相对比较法，表示如下：（1）“几乎为0”一一风险事件不会发生；（2）“很小的”一一风险事件有可能发生，但现在没有发生且将来发生的可能性也不大；（3）“中等的”一一风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；（4）“一定的”一一风险事件一直在有规律地发生，并且能预期未来也是有规律地发生。若开标后中标人发现自己的报价存在严重的误算和漏算，因而拒绝与业主签订施工合同，这一对策为（）。A.风险回避B.损失控制C.风险自留D.风险转移VB.C.D.解析：［解析］采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲，但较之承担风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小得多。例如，某承包商参与某建设工程的投标，开标后发现自己的报价远远低于其他承包商的报价，经仔细分析发现，自己的报价存在严重的误算和漏算，因而拒绝与业主签订施工合同。虽然这样做将被没收投标保证金或投标保函，但比承包后严重亏损的损失要小得多。建设工程风险分解的途径之一是按结构维分解，其含义是按建设工程（）进行分解。A.结构体系B.组成内容C.风险管理的组织结构D.风险管理的工作结构（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］根据建设工程的特点，建设工程风险分解的途径之一是按结构维分解，即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。要求承包商提供履约保证和预付款保证是损失控制预防计划的（）。A.组织措施B.管理措施C.合同措施D.技术措施（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］合同措施除了要保证整个建设工程总体合同结构合理、不同合同之间不出现矛盾之外，要注意合同具体条款的严密性，并作出与特定风险相应的规定，如要求承包商加强履约保证和预付款保证等。建设工程风险识别的（）可避免识别工作效率低和风险识别的主观性的缺陷。A.专家调查法B.初始清单法C.经验数据法D.风险调查法（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］建设工程风险识别的初始清单法可避免识别工作效率低和风险识别的主观性的缺陷。关于纯风险和投机风险，说法错误的是（）。A.自然灾害、政治、社会方面的风险一般也都表现为纯风险B.纯风险和投机风险两者往往不同时存在C.纯风险重复出现的概率较大，表现出某种规律性D.投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。投机风险则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。纯风险与投机风险两者往往同时存在。（）是造成损失的外在原因或直接原因。A.损失B.损失机会C.风险事件D.风险因素（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。将风险分为财产风险、人身风险和责任风险是按风险（）进行的分类。A.分析依据B.产生原因C.潜在损失形态D.后果（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］按风险潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险。在损失控制预防计划中，与其他几方面措施相比，（）的显著特征是必须付出费用和时间两方面的代价。组织措施B.管理措施C.合同措施D.技术措施（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］技术措施是在建设工程施工过程中常用的预防损失措施，如地基加固、周围建筑物防护、材料检测等。与其他几方面措施相比，技术措施的显著特征是必须付出费用和时间两方面的代价，应当慎重比较后选择。对于建设工程的风险识别来说，不论采用何种风险识别方法组合，都必须包括的是（）法。A.专家调查B.风险调查C.经济数据D.初始清单（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］对于建设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法才能取得较为满意的结果。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。根据巳建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险，是采用（）法的方法来识别风险。A.专家调整B.流程图C.经验数据D.初始清单（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］经验数据法是根据巳建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。对于业主来说，建设工程实施阶段的风险主要是（）。A.基本风险B.社会风险C.投机风险D.纯风险（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］在对建设工程风险作具体分析时，首先要明确出发点，即从哪一方的角度进行分析。分析的出发点不同，分析的结果自然也就不同。还需指出，对于业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险，而在实施阶段的风险主要表现为纯风险。建设工程风险识别时，采用风险调查法的作用在于建立（）。A.初始风险清单B.风险量函数C.最终的风险清单D.建设工程风险清单（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］建设工程风险识别时，采用风险调查法的作用在于建立最终的风险清单。下列可能造成第三者责任损失的是（）。A.投资风险和进度风险B.进度风险和质量风险C.质量风险和安全风险D.安全风险和投资风险（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］质量风险导致的损失参见第7题解析。安全风险导致的损失包括：（1）受伤人员的医疗费用和补偿费；（2）财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗；（3）因引起工期延误带来的损失；（4）为恢复建设工程正常实施所发生的费用；（5）第三者责任损失。不同风险对策的适用性需从（）方面考虑。A.效果B.代价C.效果和代价D.效果或代价（分数：1.00）A.B.VD.解析：［解析］合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。不同风险对策的适用对象各不相同，风险对策的适用性需从效果和代价两个方面考虑。汽车的制动系统失灵导致车祸中人员伤亡，这起事故中的风险事件是（）。A.制动系统失灵B.车祸C.人员伤亡D.汽车（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。要注意把风险事件与风险因素区别开来，汽车的制动系统失灵导致车祸中人员伤亡，这里制动系统失灵是风险因素，而车祸是风险事件。（）不属于风险事件。A.车祸B.汽车的制动系统失灵C.地震D.失火（分数：1.00）A.VC.D.解析：［解析］风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因，如失火、雷电、地震、偷盗、抢劫等事件。在建设工程风险对策决策过程中，最后才考虑的风险对策是（）。A.风险回避B.风险转移C.损失控制D.风险自留（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他风险对策的根本区别在于，它不改变建设工程风险的客观性质，既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。有些风险既不能回避，又不可能预防，且没有转移的可能性，只能自留，这是一种无奈的选择。下列关于质量风险导致损失的表述中，正确的是（）。A.质量风险只会增加返工费用，不会造成工期延误损失B.质量风险只会增加返工费用，不会造成第三者责任损失C.质量风险既会造成工期延误损失，也会造成第三者责任损失D.质量风险只会造成工期延误损失，不会造成第三者责任损失（分数：1.00）A.B.VD.解析：风险自留水平是指选择哪些风险事件作为风险自留的（）。A.规模B.标准C.内容D.对象（分数：1.00）A.B.C.V解析：［解析］所谓风险自留水平，是指选择哪些风险事件作为风险自留的对象。确定风险自留水平可以从风险量数值大小的角度考虑，一般应选择风险量小或较小，充其量一般的风险事件作为风险自留的对象。“严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性”是风险识别的（）之一。A.特点B.原则C.过程D.基本要求（分数：1.00）A.VC.解析：［解析］风险识别的原则如下：（1）由粗及细，由细及粗。由粗及细地全面分析风险因素，然后由细及粗地从众多风险中确定主要风险，从而得到工程初始风险清单；（2）严格界定风险内涵，考虑风险因素之间的相关性。对风险内涵作界定以避免出现重复和交叉现象。相关性要考虑风险间是正相关、负相关、互斥等内在关系；（3）先怀疑，后排除。对所遇到的问题都要考虑其是否存在不确定性，不要轻易否定或排除风险，要通过认真的分析进行确认或排除；（4）排除与确认并重。明显的风险可以尽早确认或排除，模糊的要进一步分析，无法确定的要按照确认考虑；（5）必要时做试验论证。对于某些按常规方式难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可做试验论证，如抗震试验、风洞试验等。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价。二、多项选择题（总题数：24,分数：48.00）在建设工程风险事件发生前，风险管理的目标有（）。A.使实际损失最小B.使潜在损失最小C.减少忧虑及相应的忧虑价值D.承担社会责任E.满足外部附加义务（分数：2.00）A.TOC\o"1-5"\h\zVVD.V解析：损失机会是指损失出现的概率，可分为主观概率和客观概率，客观概率的确定方法主要有（）。A.演绎法B.专家估计法C.归纳法D.损失分析法E.统计法（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVB.VD.V解析：［解析］损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的频率。客观概率的确定主要有以下三种方法：一是演绎法；二是归纳法；三是统计法，即根据过去的统计资料的分析结果所得出的概率，根据概率论的要求，采用这种方法时，需要有足够多的统计资料。计划性风险自留的计划性主要体现在（）方面。A.风险自留水平B.风险自留标准风险潜在损失D.自我保险E.损失支付方式（分数：2.00）VB.C.D.V解析：［解析］计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式方面。风险管理过程包括（）。A.风险识别B.风险评价C.风险对策决策D.实施决策及检查E.风险测试（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVVVE.解析：［解析］风险管理就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。具体包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查等五方面的内容。在建设工程风险损失中，下列（）属于质量风险所导致的损失。A.造成工期延误的损失B.为恢复建设工程正常实施所发生的费用C.永久性缺陷对建设工程使用造成的损失D.延期投入使用的收入损失E.复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVB.VD.V解析：按风险的影响范围分，风险可分为（）。基本风险B.特殊风险C.经济风险D.技术风险E.社会风险（分数：2.00）VVC.D.E.解析：［解析］按风险的影响范围分，风险可分为基本风险和特殊风险。风险识别的不确定性是（）的结果。A.个别性B.主观性C.客观性D.复杂性E.片面性（分数：2.00）A.VC.VE.解析：［解析］风险识别具有个别性、主观性、复杂性、不确定性，其中，不确定性可以说是主观性和复杂性的结果。通过定量方法进行风险评价的作用主要表现为（）。A.更准确地认识风险B.保证目标规划的合理性和计划的可行性C.合理选择风险对策D.确定风险损失值的大小E.提高风险管理技术（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVVD.E.解析：［解析］通过定量方法进行风险评价的作用主要表现在：（1）更准确地认识风险。通过定量方法进行风险评价，可以定量地确定建设工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布，及其发生后对建设工程目标影响的严重程度或损失严重程度，包括不同风险的相对严重程度和各种风险的绝对严重程度;（2）保证目标规划的合理性和计划的可行性。建设工程数据库只能反映各种风险综合作用的后果，而不能反映各种风险各自作用的后果。只有对特定建设工程的风险进行定量评价，才能正确反映各种风险对建设工程目标的不同影响，才能使目标规划的结果更合理、更可靠，使在此基础上制定的计划具有现实的可行性；（3）合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。不同风险对策的适用对象各不相同。风险对策的适用性须从效果和代价两个方面考虑。风险对策的效果表现在降低风险发生概率和（或）降低损失严重程度的幅度。风险对策一般都要付出一定的代价。在选择风险对策时，应将不同风险对策的适用性与不同风险的后果结合起来考虑，对不同的风险选择最适宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。建设工程风险对策的损失控制（）。A.是一种被动的风险对策B.只可米取减少损失的措施C.是一种积极的风险对策D.制定损失控制措施必须考虑费用和时间两方面的代价E.措施的选择应当谨慎（分数：2.00）A.B.TOC\o"1-5"\h\zVVV解析：［解析］建设工程风险对策的损失控制是一种积极的风险对策，既可以预防损失的发生，又可以减少损失的发生。制定损失控制措施必须考虑费用和时间两方面的代价。属于建设工程风险识别方法的有（）。A.损失控制法B.预防计划法C.初始清单法D.经验数据法E.风险调查法（分数：2.00）A.B.TOC\o"1-5"\h\zVVV解析：［解析］建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法。风险管理中所运用的对策有（）。A.风险回避B.风险策划C.风险自留D.损失控制E.风险转移（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVB.VVV解析：［解析］风险管理中所运用的对策有风险回避、损失控制、风险自留、风险转移。风险因素可分为（）。A.自然风险因素B.道德风险因素C.心理风险因素D.随机风险因素E.投机风险因素（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVVD.E.解析：［解析］通常，风险因素可分为以下三种：（1）自然风险因素。该风险因素系指有形的并能直接导致某种风险的事物，如冰雪路面、汽车发动机性能不良或制动系统故障等，均可能引发车祸而导致人员伤亡；（2）道德风险因素。该风险因素为无形的因素，与人的品德修养有关，如人的品质缺陷或欺诈行为；（3）心理风险因素。该风险因素也是无形的因素，与人的心理状态有关，如投保后疏于对损失的防范，自认为身强力壮而不注意健康。在风险事件发生前，风险管理的目标包括（）。A.使实际损失最小B.减少忧虑及相应的忧虑价值C.满足外部的附加义务D.承担社会责任E.保证建设工程实施的正常进行（分数：2.00）A.VVD.E.解析：［解析］风险管理的具体目标还需要与风险事件的发生联系起来。就建设工程而言，在风险事件发生前，风险管理的首要目标是使潜在损失最小化，这一目标要通过最佳的风险对策组合来实现。其次，是减少忧虑及相应的忧虑价值。再者，要满足外部的附加义务，例如政府明令禁止的某些行为、法律规定的强制性保险。风险管理中所运用的对策有（）。A.风险回避B.风险策划C.风险自留D.损失控制E.风险转移（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVB.VVV解析：［解析］风险管理中所运用的对策有风险回避、风险自留、损失控制和风险转移。根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可按（）途径进行。A.目标维B.结构维C.组成维D.因素维E.时间维（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVC.VV解析：［解析］建设工程风险的分解是根据工程风险的相互关系将其分解成若干个子系统，其分解的程度要足以使人们较容易地识别出建设工程的风险，使风险识别具有较好的准确性、完整性和系统性。根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按目标维、时间维、结构维、因素维等途径进行。建设工程保险转移的优点是（）。A.发生重大损失可得到及时赔偿B.可保证建设工程的进度和质量C.可不用因重大损失而增加投资D.可提高目标控制的效果E.可减少机会成本（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVVVE.解析：［解析］建设工程保险转移的优点是：（1）发生重大损失可得到及时赔偿；（2）可保证建设工程的进度和质量；（3）可不用因重大损失而增加投资；（4）可提高目标控制的效果。建设工程损失控制计划系统中的应急计划内容包括（）。A.调整各承包商各自的施工进度计划B.调整材料采购计划C.起草保险索赔报告D.全面审查可使用的资金计划E.必须签订补充协议（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVVVE.解析：［解析］建设工程损失控制计划系统中的应急计划包括的内容有：（1）调整整个建设工程的施工进度计划，并要求各承包商相应调整各自的施工进度计划：（2）调整材料、设备采购计划；（3）准备保险索赔依据，确定保险索赔的额度，起草保险索赔报告；（4）全面审查可使用的资金情况，必要时需调整筹资计划等。能充分体现计划性风险自留“计划性”的损失支付方式有（）。A.建立非基金储备B.从现金净收入中支出C.保险D.自我保险E.母公司保险（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVC.VV解析：［解析］计划性风险自留应预先制定损失支付计划，常见的支付方式有：从现金净收入中扣除，建立非基金储备，自我保险，母公司保险。在采用风险回避对策时需要注意的问题有（）。A.回避一种风险可能产生另一种新的风险B.回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性C.风险回避肯定不是最佳对策D.回避风险可能不实际或不可能E.回避风险可能失败（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVVC.VE.解析：［解析］采用风险回避对策时需要注意的问题有：（1）回避一种风险可能产生另一种新的风险；（2）回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；（3）回避风险可能不实际或不可能。计划性风险自留的适用条件有（）。A.机会成本很大B.损失无法预测C.既不可回避，又不能预防D.期望损失不严重E.内部服务优良（分数：2.00）TOC\o"1-5"\h\zVB.VVV解析：［解析］计划性风险自留的适用条件是：别无选择，期望损失不严重，损失可准确预测，企业有足够的承受能力，投资机会很好（或机会成本很大），内部服务优良。以下