版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
资金部业务概况
2008.05.08
主要内容组织结构图及人员分工监管部门的要求资金部职能及内部控制资金部的业务种类及操作规则美元及人民币结算规则实例分析组织结构图及人员分工监管部门的要求短期外债指标(全行3.16亿美元)中长期外债指标(全行9700万美元)人民币:资本金的2倍资金部职能及内部控制主要职责负责本部门职责范围内全行资金业务运作的组织和管理负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划负责拟定全行的代客资金交易的制度和操作规范并组织实施;负责境内外同业资金拆借,外汇及结售汇,衍生金融产品等资金类产品的交易;负责与人民银行,外管局等监管当局的联系;负责资金交易的日常风险控制与评估,提出金融产品创新的业务需求,参与金融产品的研究、开发,配合营销部门开展资金类产品的营销工作;负责国际贸易,国际结算等业务的规则制定等负责本部门职责范围内相关工作的指导、检查、监督,组织业务交流、人员培训及本部门人员招聘,季度、年度绩效考核工作。内部控制原则流程控制--前台:分行头寸需求表用款申请书头寸调拨单交易台帐--中台:外债额度使用情况统计表每日资金拆放明细--后台:网下资金拆借统计表交易复核(MT320)交易手续费统计表--对账:每日帐户余额统计表未达帐项统计表每日发送对帐单(MT950)--代理行:每月交易对手授信额度调整双人复核原则,主管复签业务种类及操作规定目前的系统支持业务种类及操作规定种类
--美元
外汇买卖(代客)
日常拆借(满足贷款及汇款需求)
--人民币
网下拆借(满足贷款及汇款需求)
操作规则美元拆借的主要对手
---母行
---韩国银行驻京分行:新韩,韩国产业,人民币拆借对手
---中国银行
---中国建设银行
---招商银行
---民生银行
---光大银行外币及人民币结算规则外币
---美元(CHIPS)
---日元
---欧元人民币
---大小额支付系统
---中央国债登记公司(CDC)几个规定及关键的时间点几个规定
---3月资金沟通会确定下来的资金操作规定
---结售汇业务的现行操作规定时间点
---每天报送头寸的时间及准确性
---每日资金上划时间(何为当日资金)
---对汇入款的确定及上报总行实例分析为分行服务是资金部的基本职责
---SWIFT上线后,系统不稳定。为了青岛分行的一个客户,加班到深夜,最后终于找到问题并解决。急分行所急是资金部的工作态度
---开始时分行对资金的时间观念不强,经常出现大额资金第二日就要提款的情况。总行在条件有限的情况下找寻不同的对手,去筹资。保证分行的用款耐心讲解,互相沟通,努力营造和谐的工作氛围是资金部的工作原
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 《脑出血护理》课件
- 2024年收购互联网公司股权及共同运营合作协议3篇
- 2025年泸州道路运输货运考试题库
- 2025年内蒙古货运从业资格考试模拟考试题目
- 《装修流程图课件》课件
- 2025年辽阳道路货物运输从业资格证考试
- 2024年度国际贸易货物包装与标识合同范本6篇
- 《儿少与教育》课件
- 2024年旅游业务合作经营合同
- 四川省达州市第一中学2023-2024学年八年级上学期第一次月考地理试题
- 广西民族大学校徽校标
- 车辆驾驶员管理台帐
- 教师晋升副高述职报告范文
- DBJ50T-123-2020 建筑护栏技术标准
- 2021知到答案【音乐的美及其鉴赏】智慧树网课章节测试答案
- 小学足球课时教案:足球队训练计划
- 流感疫苗PPT课件
- 招投标法律责任知识讲解(PPT讲稿)
- 硅酸盐水泥熟料矿物组成及其配料计教案
- 契税补贴申请表
- 螺旋千斤顶课程设计说明书
评论
0/150
提交评论