证券业反洗钱知识题库(修改版)

证券业反洗钱知识题库一,单选题（422题）1,《反洗钱法》的立法宗旨是：（C）A,打击黑社会组织犯罪 B,遏制贪污腐败现象C,预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D,打击非法金融活动2,《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A,实行法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得 及其收益的行为B,实行有效措施遏制贪污腐败现象的行为C,为打击非法金融活动实行的措施D,为打击黑社会组织犯罪所实行的措施3,《反洗钱法》规定应当依法实行预防,监控措施，履行建立健全客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A,个体工商户 B,商贸流通企业C,生产制造企业 D,金融机构和特定非金融机构4,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门,机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。A,金融市场管理 B,反洗钱行政调查C,征信管理 D,公众查询5,司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A,民事诉讼 B,治安管理C,反洗钱刑事诉讼。 D,各类刑事诉讼6,《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律爱护。A,大额交易和可疑交易报告 B,现金交易报告C,财务报表 D,业务报告7,《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。A,中国人民银行 B,中国银行业监督管理委员会C,公安部 D,财政部8,《反洗钱法》规定，反洗钱监督,检查职责由（A）负责。A,中国人民银行 B,公安部C,财政部 D,中国银行业监督管理委员会9,《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收,分析，并依据规定报告分析结果。A,中国人民银行 B,公安部C,财政部 D,中国银行业监督管理委员会10,《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门,机构获得所必需的信息，国务院有关部门,机构应当供应。A,反洗钱行政管理 B,金融市场管理C,征信管理 D,反洗钱资金监测11,《反洗钱法》规定，海关发觉个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。A,贵金属 B,现金,无记名有价证券C,高档消费品 D,有价证券12,《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。A,现金管理制度 B,平安保卫设施C,业务管理制度 D,反洗钱内部限制制度13,《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部限制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责。A,负责人 B,工作人员 C,股东 D,董事会14,《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。A,法律合规部门 B,保卫部门C,风险管理部门 D,反洗钱特地机构或者指定内设机构15,客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A,代理人 B,被代理人 C,代理人和被代理人 D,受益人16,金融机构对从前获得的（D）的真实性,有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A,客户信用资料 B,客户申请开户资料C,客户交易信息 D,客户身份资料17,《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融服务时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A,机关团体 B,企业单位 C,任何单位和个人 D,个人18,凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指(B)。A,客户尽职调查制度 B,大额交易报告制度；C,可疑交易报告制度 D,客户身份识别制度；19,金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发觉可疑交易的，应当及时向（B）报告。A,公安机关 B,中国反洗钱监测分析中心C,国家外汇管理局 D,金融监管机构20,《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D）一级派出机构发觉可疑交易活动，须要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以协作，照实供应有关文件和资料。A,县（市） B,区 C,设区的市 D,省21,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存,现金支取,现金结售汇,现钞兑换,现金汇款,现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A,5万，5000 B,10万，1万 C,20万，1万 D,50万，5万22,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发觉该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）A,活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B,金融机构内部调拨资金。C,商业银行,城市信用合作社,农村信用合作社,邮政储汇 机构,政策性银行发起的税收,错账冲正,利息支付。D,个体工商户50万元大额现金存取23,《反洗钱法》规定，（B）依据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A,外交部 B,中国人民银行 C,司法部 D,公安部24,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人,其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A,20万，5万 B,50万，10万C,100万，20万 D,200万，30万25,金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C）责令限期改正或赐予行政惩罚。A,中国人民银行总行B,中国人民银行及其省一级派出机构C,中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D,中国人民银行当地分支机构26,对于未依据规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：(无正确答案）原B选项改为：“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。A,责令限期改正B,处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款C,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D,吊销许可证27,负责支付交易报告工作的监督和管理的是：(A)A,中国人民银行及其分支机构。 B,各金融机构总行。C,中国人民银行分支机构。 D,各金融机构营业网点。28,下列支付交易属于大额交易的是：(B)A,法人,其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。B,金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存,现金支付和现金汇款,现金本票解付。C,个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D,短期内资金分散转入,集中转出或集中转入,分散转出。29,下列支付交易属于可疑交易的是：(A)A,短期内资金分散转入,集中转出或集中转入,分散转出。B,金融机构内部常见的资金调拨。C,自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的常常转换。D,企业有时收付与企业经营特点明显不符。30,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：(A)A,4 B,5 C,15 D,1731,金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：(C)A,5 B,7 C,10 D,1532,《反洗钱法》规定，经调查仍不能解除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可实行临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：(C)A,12 B,24 C,48 D,6433,依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（B）年。A,3年 B,5年 C,10年 D,15年34,调查中须要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅,复制被调查对象的账户信息,交易记录和其他有关资料；对可能被转移,隐藏,篡改或者毁损的文件,资料,可以封存：(A)A,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。B,总行及其分支机构。C,总行及其设区以上的分支机构。D,银行业管理委员会及其分支机构。35,世界上最早对洗钱进行法律限制的国家是:(D)A,英国 B,法国 C,澳大利亚 D,美国36,中国人民银行会同银监会,证监会和保监会制定的反洗钱规章是：(C)A,《金融机构反洗钱规定》B,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》C,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》D,《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》37,对于有意供应虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(B)A,处二十万元以上五十万元以下罚款B,责令限期改正C,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

38,为推断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的状况，中国人民银行及其分支机构可以：(C)

A,通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的牢靠性

B,通过了解不同部门,不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的足够性

C,通过查看会议记录,会议确定，核实反洗钱机构实际活动状况的真实性D,假如反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作须要，则应视做推断反洗钱体系传导机制无效

39,我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D)A,反洗钱义务法 B,反洗钱预防法C,反洗钱特地法 D,反洗钱行为法40,假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应实行什么措施？(A)A,应当经高级管理层的批准 B,应当报告中国人民银行C,应当报告中国反洗钱监测分析中心D,应当经中国人民银行批准41,下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：(D)A,划分客户的风险等级 B,适时调整客户风险等级C,定期审核本金融机构保存的客户基本信息D,对客户或者账户，至少每年进行一次审核42,以下说法中哪个是正确的？(A)A,同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告B,同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C,同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D,同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告43,关于金融机构保密义务以下说法正确的是：(D)A,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必需肯定保密B,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外供应C,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构供应D,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构供应44,对可疑交易标准进行明确规定的是：(B)A,《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》（中国人民银行,银监会,证监会,保监会令2007年第2号发布）D,《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）45,《反洗钱法》总共分为总则,反洗钱监督管理,金融机构反洗钱义务,反洗钱调查,反洗钱国际合作,法律责任,附则等七章，共计：(C)A,35条 B,36条 C,37条 D,40条46,任何单位和个人发觉洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：(C)

A,中国人民银行 B,公安机关C,人民银行或者公安机关 D,司法机关47,金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：(D)A,应当指定专人负责反洗钱工作B,配备必要的管理人员和技术人员C,确定负责反洗钱工作的高层管理人员D,应当建立特地的反洗钱部门48,国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？(A)A,中国人民银行 B,国务院C,公安部 D,中国反洗钱监测分析中心49,对于未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：(C)A,处二十万元以上五十万元以下罚款B,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C,情节严峻的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员赐予纪 律处分D,情节严峻的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证50,依据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查(A)A,中国人民银行或者其省一级分支机构B,银监会,证监会,保监会及其省一级派出机构C,公安机关D,人民检察院和人民法院51,依据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：(B)A,金融机构主管 B,金融机构有关人员C,非金融机构工作人员 D,金融机构反洗钱工作人员52,对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源,资金用途,经济状况或者经营状况等信息？(D)A,联合国安理睬决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B,中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C,外国政要D,高风险客户或者高风险账户持有人53,以下说法正确的是：(D)A,大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B,大额交易和可疑交易的报告时限相同C,大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一样D,大额交易和可疑交易的报送路径完全相同54,客户身份资料不包括：(D)A,客户身份信息 B,客户身份资料 C,客户账户记录D,反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料55,关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的报告主体，以下说法正确的是：(B)A,只适用于金融机构总部 B,也适用于特定的非金融机构C,只适用于金融机构 D,只适用于金融机构的全部分支机构

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？(A)

A,国务院金融监管机构 B,中国人民银行

C,司法机关 D,公安机关

当前我国反洗钱的被监管主体是：(C)

A,金融机构 B,特定非金融机构

C,金融机构和特定非金融机构 D,金融机构和非金融机构 58,中国人民银行设立(B)，负责接收人民币,外币大额交易和可疑交易报告。

A,反洗钱局 B,中国反洗钱监测分析中心

C,保卫局 D,分支机构59,金融机构推断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻挡和打击犯罪，应当及时以书面形式向(A)报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便帮助公安机关开展侦查工作。

A,当地公安机关 B,金融机构上一级机构

C,监管机构 D,金融机构总部60,《反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律爱护。

A,履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B,客户

C,中国反洗钱监测分析中心 D,第三方61,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的有关规定，大额交易指（C）A,客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金B,客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金C,客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金D,客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金62,保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告(C)。A,迟疑期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。B,法人,其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理说明缘由的。C,短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。D,保险公司支付赔偿金,给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人,受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。63,下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A,破坏金融管理秩序犯罪 B,金融诈骗犯罪C,职务侵占罪D,贪污贿赂犯罪64,在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（C）实施。A,国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B,中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国保险监督管理委员会及其分支机构C,中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D,各级政府的公安机关65,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门,机构发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B）报告。A,司法机关B,公安机关C,侦查机关D,中国人民银行66,《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定实行相关措施的行为。A,协同,掩护；

B,掩饰,隐瞒；

C,隐瞒,帮助; D,掩饰,帮助;67,金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。A,中国人民银行B,中国反洗钱监测中心C,行业监管部门D,公安部68,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(B)。A,公开

B,保密

C,登记备案 D,登记管理69,金融机构(C)为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易。A,可以；

B,原则上可以；

C,不得 D,不可以解析：《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的现金汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险,信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对从前获得的客户身份资料的真实性,有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融服务时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。70,以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是(D)。A,客户存在对敲交易的嫌疑B,与洗钱低风险国家和地区有业务联系C,客户长期不进行或者少量进行期货交易D,客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓71,(A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。A,了解客户；

B,大额现金交易报告；C,可疑交易的分析； D,与司法机关全面合作。72,我国(B)最先明确了洗钱属于犯罪。

A,修订后的新宪法。

B,修订后的新刑法

C,修订后的新中国人民银行法

D,金融机构反洗钱规定

73,金融机构反洗钱法“一个规定，两个方法”在(无正确答案)正式实施。

A,2007年3月1日

B,2003年7月1日C,2003年2月1日 D,2004年4月1日解析：“一个规定，两个方法”在2003年3月1日正式实施74,依据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的说明》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰,隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为(C)A,通过典当,租赁,买卖,投资等方式，帮助转移,转换犯罪所得及其收益的B,通过买卖彩票,奖券等方式，帮助转换犯罪所得及其收益的C,通过赠予方式，将非法所得捐赠的D,通过赌博方式，帮助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的解析：依据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的说明》（法释[2009]15号）第二条具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：（一）通过典当,租赁,买卖,投资等方式，帮助转移,转换犯罪所得及其收益的；（二）通过与商场,饭店,消遣场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，帮助转移,转换犯罪所得及其收益的；（三）通过虚构交易,虚设债权债务,虚假担保,虚报收入等方式，帮助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；（四）通过买卖彩票,奖券等方式，帮助转换犯罪所得及其收益的；（五）通过赌博方式，帮助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；（六）帮助将犯罪所得及其收益携带,运输或者邮寄出入境的；（七）通过前述规定以外的方式帮助转移,转换犯罪所得及其收益的。中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(C)。

A,公安部

B,国务院

C,中国人民银行

D,财政部

76,9,11事务后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了闻名的(D)，涉及反恐融资，给金融机构赐予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A,《美国银行保密法》

B,《美国洗钱管制法》C,《反恐宣言》

D,《爱国者法案》77,下列说法不正确的一项是(D)A,反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B,金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未实行符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构担当未履行客户身份识别义务的责任C,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D,对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以实行临时冻结措施78,《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严峻的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（A）罚款。A,20万元以上50万元以下,1万元以上5万元以下B,50万元以上100万元以下,1万元以上5万元以下C,50万元以上500万元以下,1万元以上5万元以下D,50万元以上800万元以下,5万元以上50万元以下解析：同88题79,有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(D)。A,只能是金融机构工作人员 B,只能是金融机构C,只能是金融机构工作人员或金融机构D,可以是任何单位和个人80,《中华人民共和国反洗钱法》自(B)起施行。A,2006年1月1日 B,2007年1月1日C,2008年1月1日 D,2008年3月1日81,面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有(A)。A,在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B,金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C,客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D,托付第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当担当未履行客户身份识别义务的责任解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年托付第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当担当未履行客户身份识别义务的责任《中华人民共和国反洗钱法》第十九条金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。82,国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。

A,中国反洗钱分析监测中心 B,中国人民银行C,中国银行业监督管理委员会 D,公安部83,始终以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：(A)A,银行 B,证券公司 C,保险公司 D,非金融机构84,我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A,中国人民银行反洗钱局 B,公安部C,中国人民银行调查统计司 D,中国反洗钱检测分析中心85,金融机构不得为客户开立匿名帐户或（D），不得为身份不明确的客户供应存款,结算等服务。A,实名帐户 B,联名帐户 C,同名帐户 D,假名账户86,《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户,假名账户且情节严峻的，对金融机构处(D)罚款。A,1万元以上五万元以下 B,5万元以上10万元以下C,10万元以上二十万元以下 D,20万元以上五十万元以下解析：同88题87,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（C）报告。A,开立帐户的金融机构 B,发卡行C,开立帐户的金融机构或发卡行 D,办理业务的金融机构解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。88,《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录且情节严峻的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。A,1万元以上5万元以下B,1万元以上10万元以下C,5万元以上20万元以下D,5万元以上50万元以下解析：《中华人民共和国反洗钱法》第六章法律责任第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未依据规定履行客户身份识别义务的；（二）未依据规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户,假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝,阻碍反洗钱检查,调查的；（七）拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特殊严峻的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构赐予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格,禁止其从事有关金融行业工作。89,2004年5月10日，（C）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。A,里昂银行 B,巴林银行 C,瑞士联合银行 D,日本大和银行90,国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)人。A,1 B,2 C,3 D,491,美国的金融情报中心设在(C)。A,司法部 B,国务院 C,财政部 D,美联储92,(B)发觉个人出入境携带的现金,无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A,金融机构 B,海关 C,边防部队 D,公安部门93,金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。A,5 B,１0 C,15 D,２094,人民银行通过书面调查通知书要求金融机构供应有关文件资料的调查方式为：(B)A,现场调查 B,非现场调查 C,主动调查 D,被动调查95,明知是毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰,隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（A）罚金。A,5%以上20%以下B,3%以上20%以下C,5%以上10%以下D,3%以上10%以下96,金融机构在大额交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A,3B,5C,7D,1097,金融机构在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A,3B,5C,7D,1098,国务院反洗钱行政主管部门依据(B)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A,法律B,国务院C,行政法规D,规章99,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中所用的“短期”是指(B)A,3个工作日以内，含3个工作日B,10个工作日以内，含10个工作日C,5个工作日以内，含5个工作日D,2个工作日以内，含2个工作日100,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中所用的“长期”是指(C)A,6个月以上 B,9个月以上 C,1年以上 D,2年以上101,人民银行的现场检查行为必需以什么样形式表现出来？(A)A,相应的法律文书的B,现场检查人员的现场作业C,现场检查报告D,现场检查意见书的内容包括检查状况,检查评价,改进意见与措施102,中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自(C)起施行。A,2006年10月31日B,2006年12月1日C,2007年1月1日D,2007年3月1日103,中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》自(D)起施行。A,2006年10月31日B,2006年12月1日C,2007年1月1日D,2007年3月1日104,中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出(A)。A,补正通知 B,整改通知 C,检查通知 D,惩罚通知105,中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于(A)人。A,2 B,3 C,4 D,5106,中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B）和检查通知书。A,工作证B,执法证C,身份证D,以上都可以107,中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查状况,检查评价,(C)。A,纪律处分建议 B,行政惩罚意见C,改进意见与措施 D,以上都是108,下列哪个是反洗钱的义务主体(A)。A,金融机构及特定非金融机构B,中国人民银行C,公安部门D,检察机关109,金融机构应当建立健全反洗钱内部限制制度，金融机构的(A)应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责。A,负责人B,董事会C,监事会D,反洗钱工作领导小组110,下列有关大额交易报告要素说法正确的是：(A)A,各类金融机构的大额交易报告要素均相同B,银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同C,保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D,银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同111,客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A,证券公司B,证券公司和银行各自C,证券公司和客户各自D,银行112,金融机构在(C)的状况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A,兼并 B,接管 C,破产和解散 D,变更113,《反洗钱法》赐予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是(D)。A,查阅权 B,封存权 C,扣划权 D,临时冻结权 114,反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法赐予(B)。A,行政惩罚B,行政处分C,刑事惩罚D,行政拘留115,金融机构有以下(C)行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A,未依据规定建立反洗钱内部限制制度B,未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C,未依据规定履行客户身份识别义务D,未依据规定对职工进行反洗钱培训116,金融机构有以下(B)行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A,未依据规定对职工进行反洗钱培训B,违反保密规定，泄露有关信息C,未依据规定建立反洗钱内部限制制度D,未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作117,金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。A,二十万元以上五十万元以下 B,五万元以上五十万元以下C,一万元以上五万元以下 D,五十万元以上五百万元以下118,金融机构拒绝,阻碍反洗钱检查,调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处(A)罚款。A,二十万元以上五十万元以下 B,五万元以上五十万元以下C,一万元以上五万元以下 D,五十万元以上五百万元以下119,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当(C)A,合并提交报告 B,只提交可疑交易报告C,分别提交报告 D,只提交大额交易报告120,下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是(D)。A,负责人民币和外币反洗钱的资金监测B,监督,检查金融机构履行反洗钱义务的状况C,在职责范围内调查可疑交易活动D,要求金融机构及时补正人民币,外币大额交易和可疑交易报告121,下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是(C)。A,接收并分析人民币,外币大额交易和可疑交易报告B,建立国家反洗钱数据库,妥当保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C,监督,检查金融机构履行反洗钱义务的状况D,要求金融机构及时补正人民币,外币大额交易和可疑交易报告122,金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，(B)对该金融机构作出行政惩罚。A,只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B,只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C,只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D,以上都是123,调查封存清单一式二份，由(C)签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A,调查人员B,在场的金融机构工作人员C,调查人员和在场的金融机构工作人员D,在场的金融机构工作人员和金融机构124,《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当依据中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表,信息资料以及(B)。A,现金流量表 B,稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C,利润安排表 D,资产负债表125,金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其(B)依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条,第三十二条的规定进行惩罚。A,省一级以上分支机构B,地市中心支行以上分支机构C,区一级支行以上机构D,县（市）支行以上机构126,中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的须要，可以与金融机构董事,(D)谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A,一般员工B,反洗钱工作人员C,中层管理人员D,高级管理人员127,金融机构应当依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。A,公安部B,中国银行业监督管理委员会C,中国人民银行D,国务院128,2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于(B)。A,法律 B,行政法规

C,部门规章 D,部门文件129,金融行动特殊工作组通过的打击恐怖融资特殊建议有(A)。

A,9项

B,10项

C,7项

D,8项130,金融行动特殊工作组的秘书处设在(A)

A,巴黎

B,纽约

C,伦敦

D,悉尼131,随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A)。

A,跨国性

B,整体性

C,联合性

D,本国性132,2000年6月，金融行动特殊工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。

A,巴勒斯坦

B,北美地区

C,巴哈马群岛

D,斐济133,依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的(B)A.为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易B.通过第三方识别客户身份C.为客户开立假名账户D.为客户开立匿名账户134,下列说法中，不正确的是(B)A.毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私 犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪B.客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存十年。C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。D.临时冻结不得超过48小时。135,国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件,资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份136,在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)。A,会议记录

B,出差记录

C,交易记录

D,谈话记录137,目前，洗钱的一般特征体现为(B)。

A,越来越猖獗 B,越来越专业化

C,越来越公开 D,越来越公益化138,调查中对可能被转移,隐藏,篡改或者毁损的文件,资料，可以予以(A)。A,封存 B,保管 C,带走 D,拍照139,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以实行临时(B)措施。A,管理 B,冻结 C,转移 D,封存 140,客户频繁地以（D）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（）价位,等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为()A,不同相同B,同一种相同C,同一种完全不同D,同一种大致相同141,下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》确定的报告主体的是：(A)A,平安保险经纪有限责任公司 B,国民信托投资公司C,中远财务公司 D,梅赛德斯－奔驰汽车金融公司142,我国的金融情报机构是(B)。A,中国人民银行反洗钱局； B,中国反洗钱监测分析中心；C,中国人民银行支付结算司； D,中国人民银行保卫局；143,依据反洗钱规定，在以下何种状况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D）A,开户 B,交易密码挂失C,修改客户身份基本信息 D,申购基金144,客户开户后（C）个工作日内，证券营业部应进行客户风险等级的初次划分，并在反洗钱客户风险等级管理系统中录入客户风险等级和评定理由。A,3 B,5 C,10 D,15145,依据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的说明》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动供应“资助”的行为是（D）A,为恐怖组织筹集经费B,为实施恐怖活动的个人供应物资C,为恐怖组织供应活动场所D,明知是恐怖活动，但未向有关部门举报146,2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1,2号）的形式分别颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》。它们分别于（A）和（B）起施行。A,2007年1月1日 B,2007年3月1日C,2007年6月1日 D,2007年10月1日147,（C）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度.A,客户身份识别制度 B,大额交易报告制度C,可疑交易报告制度 D,交易记录保存制度148,巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）

A,了解你的客户

B,可疑交易报告原则

C,记录保存

D,反洗钱宣扬培训149,以下说法错误的是：(A)A,金融机构的反洗钱内部限制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格B,金融机构的反洗钱内部限制制度所涵盖的内容，必需全面反映反洗钱法律法规,行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求C,金融机构反洗钱内部限制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的相识和执行水准D,金融机构反洗钱内部限制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据150,金融机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定仔细履行反洗钱义务，审慎地识别(C)。A,大额交易 B,现金交易 C,可疑交易 D,转账交易151,专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（D）。A,艾格蒙特集团 B,金融情报中心C,沃尔夫斯堡集团 D,金融行动特殊工作组152,下列身份证件不属于实名证件范畴的是(B)。A,临时居民身份证 B,港澳居民身份证C,台湾居民的旅行证件 D,武警身份证153,在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：(A)A,金融业B,银行C,特定非金融行业D,银行业金融机构154,代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示(C)的有效身份证件。A,被代理人 B,代理人C,被代理人和代理人 D,被代理人或代理人155,能够作为实名证件运用的有(A)。

A,临时身份证；B,学生证；C,机动车驾驶证；D,法定身份证件的复印件156,国际反洗钱和反恐融资领域最闻名的指导性文件是：(B)A,联合国《与犯罪收益有关的洗钱,没收和国际合作示范法》B,金融行动特殊工作组《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特殊建议》C,埃格蒙特集团《关于金融情报机构的目标声明》D,沃尔夫斯堡集团《私人银行全球反洗钱指导原则》157,国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（D）。A,许超凡等人洗钱案B,成克杰洗钱案C,厦门远华走私洗钱案D,汪照投资企业洗钱案158,金融机构利用,网络,自动柜员机以及其他方式为客户供应非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(B)措施，识别客户身份。A,审查B,核查C,检查D,认证159,“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是(C)A.十九世纪末B.二十世纪50年代C.二十世纪70年代 D.二十一世纪初160,公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局,人民检察院,人民法院签发的(C)。

A,介绍信

B,办案协查函

C,帮助查询存款通知书 D,查询令

161,美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是

(C)

A,《1994年禁止洗钱法》 B.《1986年限制洗钱法》

C.《1970年银行保密法》 D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》162,2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——(B)在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯,哈萨克斯坦,塔吉克斯坦,吉尔吉斯斯坦,白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A,上海经合组织

B,欧亚反洗钱与反恐融资小组

C,亚太反洗钱小组

D,金融行动特殊工作组

163,2004年5月10日，(C)因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A,里昂银行

B,巴林银行C,瑞士联合银行

D,日本大和银行164,2004年5月12日，（D）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流淌性危机。

A,美国 B,英国 C,日本 D,俄罗斯

165,受理人民法院的冻结后，解冻时应由（B）前来办理。A,公安机关 B,人民法院C,人民检察院 D,以上三者均可166,2005年1月，中国被（D）接纳为视察员。A,艾格蒙特集团 B,金融情报中心

C,沃尔夫斯堡集团 D,金融行动特殊工作组

167,（D），中国被FATF接纳为正式成员。A,2006年1月 B,2006年10月C,2007年1月 D,2007年6月168,2003年6月，在强大的压力下，（B）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。A,荷兰B,瑞士C,德国D,英国169,打击洗钱活动的关键是（C）阶段。A,开户B,处置C,离析D,归并170,《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于(D)

A.1999年 B.1988年 C.1980年 D.1990年171,目前我行运用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由(C)开发。A,人民银行反洗钱局 B,各银行总行C,中国反洗钱监测分析中心 D,外汇局172,(A)年成立于巴黎的金融行动特殊工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。A,1989年B,1990年C,1998年D,1995年173,下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？(B)A,破坏金融秩序罪B,偷漏税犯罪C,贪污贿赂罪D,恐怖活动犯罪174,关于洗钱罪，下列说法不正确的是(C)。A,实践中许多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者帮助实施的B,洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，躲避法律制裁C,洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度D,洗钱罪也有单位犯罪175,在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（B）。A,国家机关B,国家工作人员C,国有公司D,企业事业单位176,在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（D）。A,国有财产 B,劳动群众集体全部的财产C,用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产D,公民的合法收入177,2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪和：(C)A,税务犯罪 B,走私犯罪C,金融诈骗犯罪 D,资助恐怖活动犯罪178,保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿,（C）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证,被检查单位内限制度等全部隶属保密范围的资料和报表。A,会谈纪要 B,证据调查清单C,A和B都是 D,A和B都不是179,(A)，国务院确定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。A,2003年5月 B,2004年3月C,2005年7月 D,2006年7月180,《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》于（B）正式实施。A,2007年6月1日B,2007年6月11日C,2007年6月21日D,2007年7月1日181,《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》不适用于（D）。A,财务公司B,汽车金融公司C,信托投资公司D,典当行182,客户身份识别又称：(B)A,客户识别B,客户身份尽职调查C,实名制D,客户风险限制183,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》于（C）正式实施。A,2007年6月1日B,2007年7月1日C,2007年8月1日D,2007年9月1日184,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》不适用于（D）。A,信托公司B,财务公司C,汽车租赁公司D,货币经纪公司185,金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的状况和反洗钱,反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（D）。A,客户身份识别B,客户身份资料保存C,交易记录保存D,大额和可疑交易报告186,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的批准。A,董事长B,高级管理层C,分（支）行负责人D,支行负责人187,金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。A,每月 B,每季度 C,每半年 D,每年188,金融机构识别或者重新识别客户实行措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件,回访客户,（D）,向公安,工商行政管理等部门核实等措施。A,侦查 B,协查 C,补正通知 D,实地查访189,金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（D）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A,公安部门 B,当地公安局 C,工商部门 D,中国人民银行190,实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性,有效性,（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A,全面性 B,及时性 C,一样性 D,完整性191,我国成为金融行动特殊工作组正式成立的时间是：（B）A,2005年1月28日B,2007年6月28日C,2007年10月31日D,2006年6月28日193,如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（C）。A,依据操作规定不需保存B,特地保管C,保存至反洗钱调查工作结束D,永久保留194,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。A,最短期限 B,不同期限 C,最长期限 D,永久195,依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，同一客户身份资料或者交易记录接受不同介质保存的，应当依据规定期限要求保存（B）介质的客户身份资料或者交易记录。A,其中一种 B,至少一种 C,两种 D,全部196,金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，由中国人民银行依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条,第三十二条的规定予以惩罚；区分不怜悯形，向中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议实行下列措施，其中下列说法错误的是：（B）。A,责令金融机构停业整顿 B,吊销其营业执照C,取消金融机构直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格,禁止其从事有关金融行业的工作D,责令金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分197,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（A）A,构成可疑交易的交易发生之日起计算B,金融机构人员发觉可疑交易之日起计算C,金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D,构成可疑交易的最终一笔交易发生之日起计算198,《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的特地性什么法律。（A）A,行政B,刑事C,民事D,经济199,中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的须要，可以与金融机构（B）,高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A,董事长B,董事C,监事D,理事200,对违反反洗钱规定行为的行政惩罚确定由（A）作出。A,中国人民银行；

B,国家外汇管理局；

C,银监局；

D,公安机关。201,洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：(找不到答案。。。)A,“由钱及人,由案及案” B,“由钱及人,由人及案”C,“由钱及人,由人及案,由案及案”D,“由钱及人,由案及人”202,《反洗钱法》总共分为总则等（D）章,37条。A,3 B,4 C,5 D,7203,2003年以前，担当组织协调国家反洗钱工作的是（C）。A,国务院金融监督管理机构 B,中国人民银行C,公安部 D,海关204,下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则（A）A,谨慎平安原则 B,合法审慎原则 C,保密原则D,与司法机关,行政执法机关全面合作原则205,（D）处于反洗钱工作中的核心地位？A,公安机构B,审计机构C,财政机构D,金融机构206,我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（C)。

A,商业银行总行；B,公安部；

C,中国人民银行；D,银监会。我们通常说的反洗钱"一规定两方法"中的"规定"是指（D）。

A,《个人存款账户实名制规定》； B,《金融机构管理规定》； C,《大额现金支付登记备案规定》； D,《金融机构反洗钱规定》。208,金融机构反洗钱"一规定两方法"在（A）正式实施。

A,2003年3月1日；B,2003年7月1日；

C,2004年2月1日；D,2004年4月1日。209,金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。

A,1000元以上5000元以下； B,30000元；C,5000元以上10000元以下； D,1000元以下。210,反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）。A,大额和可疑交易数据报送 B,客户身份识别C,客户身份资料和交易记录保存 D,反洗钱监督检查211,《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”？（A）A,第