2023年3月证券从业基础考题附答案

感谢Coral珊瑚网提供整理资料，祝大家顺利通过~~~~~~~1按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为（）。政府证券、金融证券、公司证券B.上市证券、非上市证券C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券D1112一般情况下，下列证券中，哪种证券是没有期限的（）。A.可转换公司债券B.股票C.封闭式基金D.国库券B1113下列说法对的的有（）。证券的风险与收益成反比关系证券市场难以化解资本的供求矛盾证券市场交易对象仅限于股票,因此又被称为股票市证券市场是价值直接互换的场合D1114证券市场按证券品种划分，可以分为（）。A.股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生品市场B.发行市场和流通市场C.场内市场和场外市场D.国内市场和国际市场A1115证券的市场价格是由（）决定的。A.证券发行者B.证券购买者C.证券供求双方D.证券交易所C1116为政府、金融机构和公司提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。A.证券发行市场B.证券流通市场C.回购协议市场D.同业拆借市场A117自律性组织涉及证券交易所和（）。A.证券信用评级机构B.证券公司C.证券业协会D.会计师事务所C118总的来说，在公司组织形式的更替中，最后是由（）演变成股份公司的。家庭型公司B.独资经营公司C.合作经营公司D.个体工商户C9世界上第一个股票交易所是（）。A.16世纪的里昂、安特卫普的证券交易所B.162023在荷兰成立的阿姆斯特丹交易所C.英国伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆基础上成立的伦敦交易所D.美国的费城交易所B10下列关于美国《金融服务现代化法案》的表述中，错误的是（）。取消了银行、证券、保险公司互相渗透业务的障碍B.标志着金融混业制度的终结C.同时废除了1933年经济危机时代的《格拉斯-斯蒂格尔法案》D.推动了金融机构之间的购并重组B11股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持股份的凭证。A.有限公司B.合作公司C.股份有限公司D.注册公司C12（）是股票最基本的特性，它是指股票可认为持有人带来收益的特性。A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性B13股票是一种（）。设权证券B.物权证券C.债权证券D.综合权利证券D114普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.特许经营权B.营销权C.支配公司财产的权利D.基本权利和义务D15无记名股票与记名股票的差别重要表现在（）。A.股东权利B.股票的记载方式C.股票名称D.股票编号B16无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有（），它与有面额股票的差别仅在表现形式上。A.内在价值B.面额价值C.票面价值D.名义价值A17股票的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A.实际收益率B.预期收益率C.必要收益率D.平均收益率C18在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。A.总股数B.总股本C.总资产D.净资产D19一般说来，以下说法对的的是（）。A.通货膨胀严重时，公司原材料、工资、利息等支出增长，利润增长，引起股价上升B.通货膨胀严重时，公司原材料、工资、利息等支出减少，利润增长，引起股价下降C.通货膨胀严重时，公司原材料、工资、利息等支出增长，利润减少，引起股价下降D.通货膨胀严重时，公司原材料、工资、利息等支出增长，利润减少，引起股价上升C20当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采用一定的措施以平抑股价波动。证券业协会B.中国人民银行C.证券监督管理机构D.财政部C21股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。A.公司高级管理人员B.全体员工C.全体股东D.持股5%以上的股东C22除全体股东约定不按出资比例分取红利外，普通股股东有权按照（）分取红利。平均出资比例B.实缴出资比例C.约定出资比例D.标准出资比例B23当公司增资扩股后，在短期内，公司的每股税后净利润通常会因此而（）。波动B.不拟定C.增长D.摊薄D24对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。A.短期B.中期C.中短期D.长期稳定D25当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分派公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。面值B.市值C.份额D.固定股息率A26股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。A.固定赚钱优先股票B.固定利息率优先股票C.参与型优先股票D.股息率固定优先股票D27我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是公开发行的股份达成公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。A.15%B.25%C.30%D.20%B28股权分置改革后公司原非流通股股份的，应当遵循的规定之一是，自改革方案实行之日起，至少在（）个月内不得上市交易或转让。A.12B.24C.6D.18A29债券是实际运用的（）的证书。A.真实资本B.实收资本C.固定资本D.流动资本A30影响筹资者拟定债券利率的重要因素有（）。借贷市场利率水平B.筹资者资信C.债券期限长短D.债券面额ABC31一般来说，债券具有如下特性（）。流动性B.永久性C.安全性D.收益性ACD32我国根据发行主体的不同，债券可以分为（）。政府债券B.外国债券C.公司债券D.金融债券ACD33债券持有人持有的规定了票面利率、在到期时一次性获得本息、存续期间没有利息支付的债券，称之为（）。零息债券B.实物债券C.息票累积债券D.附息债券C34以下关于债券的说法错误的是（）。A.实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券B.凭证式债券由债券发行人制定的标准格式C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额D.发行人可以运用证券交易所的交易系统发行记账式债券B35作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。A.都是经济主体筹措资金的手段B.都是间接融资的手段C.都是直接融资的手段D.筹资成本相同AC36公司债券利息支出属于公司的（）。A.直接成本B.费用范围C.营销经费D.利润B37与其他债券相比，政府债券的特点是（）。安全性高B.流通性强C.收益率高D.享受免税待遇ABD38在资本市场上占有重要地位的国债是（）。短期国债B.国库券C.长期国债D.无期限国债C39短期国债的一般特性是（）。A.偿还期为2年或2年以内B.偿还期为1年或1年以内C.在货币市场占有重要地位D.流动性强BCD40储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的（）的人民币债券。A.可以在商业银行柜台流通B.不可流通C.可在证券交易所上市交易D.可在银行间债券市场转让B41关于地方政府债券，以下说法对的的是（）。A.一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证B.专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保C.专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证D.一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保CD42目前我国政策性银行金融债券的发行主体不涉及（）。国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国工商银行D.中国进出口银行C43关于保险公司次级债的说法，错误的是（）。定向募集B.期限在5年以上（含5年）C.本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后D.募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实行破产清偿D44保证公司债券的担保人可以是（）。A.政府B.信誉好的银行C.发行人自身D.举债公司的母公司ABD45以下关于我国银行间债券市场非金融公司债券融资工具的说法错误的是（）。在证券交易所交易B.由金融机构承销C.由在中国境内注册且具有债券评级资质的评级机构进行信用评级D.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算A46外国债券在发行法律方面的特性有（）。A.受发行地所在国有关法规的管制和约束B.不受发行地所在国有关法规的管制和约束C.必须经官方主管机构批准D.不必须经官方主管机构批准AC47由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是（）。外国债券B.龙债券C.欧洲债券D.亚洲债券C48人们普遍认为亚洲地区不健全的金融体系重要表现在（），从而引发了1997年东南亚金融危机。过于依赖国际市场的融资B.过于依赖股票市场的直接融资C.过于依赖债券市场的直接融资D.过于依赖银行体系的间接融资D49证券投资基金在我国香港地区称（）。A.共同基金B.证券投资信托基金C.单位信托基金D.投资基金C50关于证券投资基金、股票、债券反映的经济关系，下列表述对的的有（）。A.债券反映的是债权债务关系B.基金反映的是经营关系C.股票反映的是所有权关系D.契约型基金反映的是信托关系ACD51契约型基金的当事人有（）。A.基金管理人B.基金承销人C.基金托管人D.基金投资人ACD52关于封闭式基金，下列描述对的的有（）。经核准的基金份额总额在基金协议期限内固定不变B.基金份额持有人可以申请赎回基金C.在封闭期内不能追加认购D.投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖ACD53经常出现溢价或折价交易现象的证券投资基金是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金B54根据《货币市场基金管理暂行办法》的规定，目前我国货币市场基金不能投资的金融工具是（）。钞票B.1年以内的银行定期存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券C55我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有（）等权利。A.依照规定规定召开基金份额持有*****会B.分享基金财产收益C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.参与分派清算后的剩余基金财产ABCD56我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元B57根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责是（）。安全保管基金财产B.对基金财务会计报告出具意见C.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值D.按照规定召集基金份额持有*****会ABD58证券投资基金的运作费涉及（）等。A.上市年费B.持有*****会费C.分红手续费D.信息披露费ABCD59除管理费外，证券投资基金所支付的费用还涉及（）。基金交易费B.基金运作费C.基金托管费D.基金销售服务费ABCD60影响封闭式基金交易价格的因素涉及（）。A.市场供求状况B.基金份额资产净值C.宏观经济形势D.政治环境ABCD61我国《证券投资基金法》规定，基金财产不得用于（）。A.承销证券B.向别人贷款或者提供担保C.买卖上市债券D.从事承担无限责任的投资ABD62金融衍生工具所相应的基础金融产品涉及()。A.债券B.股票C.银行定期存单D.金融衍生工具ABCD63以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.信用互换B.利率互换C.信用联结票据D.保证金互换AC64金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展重要因素是（）。A.逃避监管B.金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况C.金融衍生工具业务能带来手续费收入D.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源BCD65金融期货的交易方式特性涉及（）。保证金交易B.交易者拥有相应的基础金融工具C.逐日盯市制度D.交易者借入相应的基础金融工具AC66下列有关金融期货交易结算所的说法中，对的的是(）。A.是专门的清算机构B.通常附属于交易所C.以独立的公司形式组建D.不以独立的公司形成组建ABC67国际金融市场上的重要参考利率期货有（）。A.3个月期港元利率期货B.伦敦银行间同业拆放利率期货C.联邦基金利率期货D.股票价格指数期货ABC68目前全球比较重要的股票价格指数期货品种有（）。A.纽约证券交易所综合指数期货系列B.伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列C.恒生指数期货D.上证综合指数期货ABC69金融期货交易中双方潜在的赚钱和亏损都是无限的，因此，从保值角度来讲，金融期货比金融期权更为有效，更为便宜。A.对；B.错错70股票指数期权是以股票指数为基础资产的期权，由于没有可实物交割的具体股票，只能采用钞票轧差的方式结算。A.对；B.错对71可转换债券的有效期限是指从发行之日起到可转换为普通股票的转换期结束的存续时间。A.对；B.错错72可转换债券是一种附有转股权的债券。A.对；B.错对73为提高债券的吸引力，上市公司可以发行认股权和主体债券分离交易的可转换公司债券，这在理论上是可行的，我国目前还没有出现。A.对；B.错错74在境外发行一级存托凭证的国内公司重要涉及（）。A.含A股的国内上市公司B.含B股的国内上市公司C.含N股的国内上市公司D.在我国香港上市的内地公司BD75根据基础资产不同，资产证券化可以分为（）等类别。A.不动产证券化B.信贷资产证券化C.未来收益证券化D.应收账款证券化ABCD76证券发行市场也称为一级市场或者初级市场。A.对；B.错对77根据证券发行制度，发行人申请公开发行（）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。股票B.公司债券C.可转换为股票的公司债券D.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券ACD78在面值一定的情况下，调整债券的发行价格可以使投资者的实际收益率接近市场收益率的水平。A.对；B.错对79证券交易的场内交易市场是没有固定场合的无形市场。A.对；B.错错80我国《证券法》规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件之一是公司债券实际发行额不少于人民币五千万元。A.对；B.错对81我国上市公司连续两年亏损的将被证券交易所直接摘牌解决。A.对；B.错错82证券交易所的交易系统通常由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元（上海证券交易所）或交易席位（深圳证券交易所）、报盘系统及相关的通信系统等组成。A.对；B.错对83证券交易的价格优先原则是指价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。A.对；B.错对84中小公司板运营所遵循的法律法规和部门规章与主板市场相同。A.对；B.错对85从2023年4月起，我国银行间债券市场准入实行（）。A.注册制B.核准制C.审批制D.备案制D86有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为3.20元、4.00元和5.00元，计算日价格分别为6.40元、6.40元和5.50元。假如设基期指数为100点，用综合法计算计算日的简朴算术股价指数计算结果为（6.4+6.4+5.5）/（3.2+4+5），即150点。A.对；B.错对87上证180指数的基期指数为100点。A.对；B.错错88深证新指数的样本股由在深圳证券交易所上市的、完毕股权分置改革的、正常交易的各类行业的股票组成。A.对；B.错对89至2023年3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿被纳入恒生指数，恒生指数成分股增至38只。A.对；B.错对90基金指数的计算方法、修正方法与股票指数大体相同，只是基金指数不纳入上证综合指数等任何一个股价指数的编制范围。A.对；B.错对91金融时报指数中比较能迅速反映英国股市行情变动的是”FT-100指数”。A.对；B.错对92以股票方式派发股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对股份公司的资产、负债、股东权益总额没有影响。A.对；B.错对93资本利得又称资本损益，是指证券买入价与卖出价（或买入价与到期偿还额）之间的差额。A.对；B.错对94普通股股票和优先股股票都会受利率风险影响，但是优先股股票较普通股股票受利率风险的影响相对小些。A.对；B.错错95上市公司的经营风险是普通股票的重要风险之一。A.对；B.错对96未担任证券公司董事职务的总经理不可以列席董事会会议。A.对；B.错错97在证券经纪业务中，证券公司收取一定比例的佣金做为业务收入。A.对；B.错对98证券服务机构因误导性陈述给别人导致损失，应当与发行人、上市公司承担连带补偿责任，但是，可以证明自己没有过错的除外。A.对；B.错对、99证券公司自营业务具体的投资运作管理应由股东大会授权公司投资决策机构决定。A.对；B.错错100在融资融券业务中，当客户交存的担保物价值与所欠债务的比例低于最低维持担保比例而在规定的期限内未补缴差额时，强制平仓指令应当由证券公司总部发出。A.对；B.错对101证券公司可根据需要接受多家期货公司的委托开展IB业务。A.对；B.错错102证券公司的净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产所有变现偿付所有负债后的金额。A.对；B.错对103根据有关规定，在我国申请取得证券投资征询从业资格的证券征询人员必须具有中华人民共和国国籍。A.对；B.错对104我国《证券法》规定，证券公司不得从事向客户融资或融券业务。A.对；B.错错105《证券公司监督管理条例》明确规定了证券公司的设立条件、组织机构等。A.对；B.错对131106《证券发行与承销管理办法》规定，拟在中小板上市的公司初次公开发行股票可以不通过向询价对象询价方式拟定股票发行价格。A.对；B.错错107证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以用证券充抵。A.对；B.错对108行政手段是我国证券市场监管的重要手段，其约束力强。A.对；B.错错109目前中国证券监督管理委员会对地方证券管理部门实行垂直领导。A.对；B.错对110在证券投资征询机构中从事证券投资征询业务的专业人员及其管理人员应当具有证券业从业资格。A.对；B.错对111证券经营机构对其证券从业人员作出处分后，应当向中国证券业协会报告。A.对；B.错对112我国的商业银行债券不涉及（）。A.商业银行次级债券B.商业银行混合资本债券C.在全国银行间债券市场发行的金融债券D.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品D113自由流通比例是指公司总股本中剔除基本不流通的股份后的股本比例。A.对；B.错对114以下关于我国运用国际债券市场筹集资金的说法错误的是（）。A.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期B.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券D.我国在国际债券市场发行的重要债券品种仅是政府债券D115证券公司子公司不得直接或者间接持有其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，可以以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资。A.对；B.错错116证券公司从事投资征询业务，应当有3名以上取得证券投资征询业务资格的专职人员。A.对；B.错错117根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销。A.对；B.错错118以下关于公司财务状况分析的说法错误的是（）。A.净资产收益率视为赚钱性指标B.销售利润率视为赚钱性指标C.周转率视为安全性指标D.杠杆比率视为安全性指标C119证券公司办理定向资产管理业务，应当对不同客户的资产分别设立账户，合并管理。A.对；B.错错120下列关于有价证券的表述中，错误的有（）。A.有价证券一般标有票面金额B.有价证券是一种虚拟资本C.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格D.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格CD121下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，对的的是（）。只可用自有资金投资证券B.可以买卖政府债券和金融债券C.可以买卖可转换债券D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖B122可以投资证券市场的各类基金涉及（）。证券投资基金B.社保基金C.公司年金D.社会公益基金ABCD123证券公司仅经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2023万元。A.对；B.错对124相相应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（）。A.政府债券B.政府机构债券C.中央政府债券D.中央银行发行的证券C125美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识重要体现在（）。A.金融分业经营B.对金融监管边界的重新界定C.限制高管年薪D.金融混业经营B126（）于2023年1月31日发布《关于推动资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九个方面的大纲性意见，被称为”国九条”。中国证监会B.国务院证券委C.国务院D.国家发展和改革委员会C127合规总监应取得证券公司高级管理人员任职资格。A.对；B.错对128明知是毒品犯罪、黑囧社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将财产转换为钞票、有价证券的，属于提供虚假财务会计报告罪。A.对；B.错错129以下关于钞票股利说法错误的是（）。钞票股利的发放是以钞票分红方式B.个人投资者取得钞票红利的过程中不用支付利息税C.钞票股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或所有发放给股东D.钞票股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额B130以下关于股票合并的说法错误的是（）。A.股票合并又称并股B.股票合并是将若干股票合并为1股C.股票合并是将每10股合并为1股D.股票合并常见于低价股C131以下说法错误的是（）。A.上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发B.配股是指面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股C.配股时原股东不可以放弃配股权D.股份回购是上市公司运用自有资金，在公开市场上买回发行在外的股票C132根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历（）个阶段。A.2B.3C.4D.5C133上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权的是证券交易所。中国证监会也有权规定证券交易所暂停或终止其交易。A.对；B.错对134未完毕股权分置改革的公司，按照流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是（）。发起人股份B.境外上市外资股C.内部职工股D.优先股或其他B135证券交易所依据契约，对在股份转让系统挂牌的公司的信息披露行为进行监督、指导和督促。A.对；B.错错136托管银行中从事基金托管业务的人员属于《证劵业从业人员执业行为准则》所称的证券业从业人员。A.对；B.错对137下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.股票期权产品B.期货合约C.OTC交易的衍生工具D.期权合约ABD138结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，其中有些产品可以以合约规定条款形式出现，有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方可分解出相应衍生产品。A.对；B.错对139在资产证券化交易中，服务人负责对资产池中的钞票流进行平常管理，通常可由（）兼任。A.发起人B.承销人C.特定目的受托人D.存管机构A1402023年12月，作为我国资产证券化试点银行，（）分别以个人住房贷款和信贷资产为支持，在银行间市场发行了第一期资产证券化产品。A.中国工商银行B.中国建设银行C.国家开发银行D.中国人民银行BC141金融远期合约重要涉及（）。A.远期利率协议B.远期汇率协议C.远期期货合约D.股权类资产的远期合约ABD142下列项目中属于股权类资产的远期合约的是（）。固定收益证券的远期合约B.商业票据C.股票价格指数的远期合约D.单个股票的远期合约CD143奇异型期权通常在（）等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异。选择权性质B.基础资产C.期权价格D.期权有效期ABD144在我国全国银行间同业拆借中心，远期利率协议可以通过（）等方式达成。A.中心的交易系统B.电话C.中心的财务系统D.传真ABD145下列有关金融期权的表述对的的是（）。可作期权交易的金融工具都可作期货交易B.期权的购买者，无需开立保证金帐户C.期权的购买者，无需缴纳保证金D.可作期权交易的金融工具未必可作期货交易BCD146上网公开发行方式是指运用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所开设股票发行账户并作为唯一的卖方，投资者在指定期间内，按现行委托买入股票的方式进行申购的发行方式。A.对；B.错对147根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司净资本的高低，将证券公司分为A、B、C、D、E等5大类。A.对；B.错错148以下关于外资