2023年台湾省基金从业资格货币市场工具考试题

台湾省2０23年基金从业资格:货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题,作答时间为1８０分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共3０小题，每小题２分,６0分。)1、下列销售人员的行为，也许导致销售人员合规风险的是＿_。

A．解决投资者申请出现差错

B．接受投资者全权委托

C.对投资者作出盈亏承诺ﻭD．审核投资者开户证件、资料时不严2、基金产品风险等级通常不涉及__。ﻭＡ．零风险等级

B．低风险等级ﻭC．中风险等级

D.高风险等级３、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的_＿的高低决定的。

Ａ．利息收入ﻭB.红利收入

C．预期报酬率ﻭD．差价收入4、按持有人权利的性质不同,权证可分为＿_。

Ａ.认购权证和认沽权证

B．价内权证和价外权证ﻭC．美式权证和欧式权证

D．认股权证和备兑权证5、开放式基金自基金份额发售之日起_＿＿＿__个月内募集金额少于______亿元,该基金不得成立。＿_ﻭA.3;2ﻭB.3;3ﻭC.6；2

Ｄ.6;36、通常，股票分割会导致股价__。ﻭA．上涨

B.下降

C．不变

D.上下波动7、证券投资基金市场营销的内容涉及__。

Ａ.营销组合设计

Ｂ.目的客户拟定

C.营销过程管理ﻭＤ．营销环境分析8、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不对的的有__。

A．投资者从基金分派中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的公司在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴３3%的个人所得税

B.基金向个人投资者分派股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税ﻭC.对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

Ｄ.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税9、国外基金直销渠道的特点不涉及__。ﻭＡ.对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度ﻭD.只销售一家基金公司的产品1０、基金市场营销的控制过程不涉及__。

A.管理部门设定具体的市场营销目的ﻭB.制定市场营销计划

C.衡量公司在市场中的销售业绩

D.管理部门评估广告投入效果ﻫ1１、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这重要得益于__。ﻭA．基金的强制信息披露制度

B.基金从业人员较高的专业水平

C．基金管理人员较高的道德水准ﻭD.基金管理人设立了内部流程控制12、关于股票价格指数期货,下列论述不对的的是＿_。

Ａ．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B.中金所推出的首个股指期货合约为沪深３００股指期货ﻭC．股票价格指数期货属于衍生类金融产品ﻭD.股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的13、关于债券型基金，下列描述对的的是__。

A.债券型基金可以通过调整投资组合,较好地抵抗通货膨胀风险

B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增长，债券型基金面临的利率风险也增长ﻭD.债券型基金有固定的利息收益１4、我国《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。ﻭA．记名股票或无记名股票ﻭB．无记名股票ﻭＣ．记名股票ﻭD.优先股票15、开放式基金投资者申购基金成功后,投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。

A．TﻭB．T+１ﻭC．T+2ﻭD．T＋３16、基金托管人内部控制的内容涉及＿＿。ﻭA．资产保管

B.投资监督ﻭC．会计核算和估值ﻭD.技术系统17、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下,对其余赎回申请延期办理。

Ａ.15%ﻭＢ．10%

C．９%ﻭＤ.５%1８、运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。ﻭA．结构化金融衍生产品

B．组合化金融衍生产品ﻭC.证券化金融衍生产品

D．复合化金融衍生产品19、下列＿_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的严禁行为。ﻭA.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于1２个月ﻭＣ．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月ﻭD．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于３6个月２0、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其重要出资人必须是依法设立的连续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于＿_＿_＿_万元人民币。__

Ａ.3；202３

B.3；３000ﻭC.2；３00０ﻭD．2;2０2３２1、甲公司与乙公司签订建设工程协议，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；协议签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定,下列说法对的的是_＿。ﻭA．乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程协议

B．甲公司有权告知乙公司解除协议,但应当向乙公司承担违约责任ﻭＣ．只有经乙公司批准，甲公司才干解除协议

D.甲公司有权告知乙公司解除协议,且无须承担任何违约责任２2、下列关于基金托管人与基金管理人的说法,不对的的有_＿。ﻭA.基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金协议约定的投资指令ﻭＢ.基金管理人与基金托管人可以互相出资或者持有股份

C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任ﻭＤ.担任基金管理人或取得基金托管资格,都需要通过国务院证券监督管理机构的核准２３、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为１.2亿元,公司没有内部职工股,则其初次发行的普通股数量不得少于__万股。ﻭA.180０

B．2023

C．300０ﻭＤ．４０0024、下列各要素中,基金促销手段不涉及_＿。

Ａ.人员推销ﻭB.广告促销

C.内部公告

D．营业推广25、基金托管人的职责不涉及＿___

A:资产保管ﻭB:资金清算ﻭＣ：会计复核ﻭD：募集资金26、目前,在我国,只能由__担任基金管理人。ﻭA.保险公司ﻭＢ．基金管理公司

C．商业银行ﻭD．证券公司２7、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不对的的有__。ﻭA.封闭式基金的交易时间比股票交易时间短ﻭB．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为1０00份或其整数倍

Ｄ．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制28、基金面临的外部风险涉及__。ﻭA.市场风险ﻭＢ．政策风险

C.信用风险ﻭD.经营风险29、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为＿＿__ﻭA:１０00万ﻭB：５000万

C:1亿

Ｄ：2亿30、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为(）。

A.０.2５%＆nbsp;

B.0.3３%&nbｓp;ﻭC．0.75%&nｂsｐ;ﻭD．１.50%二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选,所选的每个选项得０.５分，本大题共30小题,每小题２分，共6０分。）31、目前我国重要的场外交易市场有_＿。ﻭA．证券交易所

Ｂ．代办股份转让系统

C．非上市股份有限公司股份报价转让试点

D.银行间债券市场32、__不属于股票基金的分析指标。ﻭA.久期

B.基金分红ﻭC.已实现收益

Ｄ．净值增长率33、零息债券又称零息票债券,是以__面值的价格发行和交易。ﻭＡ.高于ﻭＢ．低于ﻭC．等于

D.大于或等于3４、ＱDIＩ基金面临的风险有＿＿。ﻭA.汇率风险ﻭB.流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险ﻭＤ．ＱDＩＩ基金管理者海外市场管理经验相对局限性所带来的风险35、根据《证券投资基金运作管理办法》,开放式基金的基金协议生效后,基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明因素和报送解决方案。ﻭA．100；10ﻭB.1０0；２0ﻭC．200；10ﻭD．200；2０36、下列关于基金营销中目的市场分析的说法，对的的有＿＿。

A.目的市场可以分为重要市场和次要市场

B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场ﻭC.目的市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销ﻭＤ.市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销３7、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A.股票分红

B.钞票分红ﻭC．分红再投资转换为基金份额ﻭD．债券利息3８、代办股份转让系统又称为__。ﻭA．一级市场

B．二级市场ﻭＣ.三级市场ﻭD.三板市场39、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费ﻭＢ.基金管理费ﻭC．基金托管费

D．信息披露费40、概括地讲，股票型基金的投资风险涉及＿_。ﻭA.系统性风险ﻭＢ.非系统性风险ﻭC.赎回风险

D．管理运作风险ﻫ41、__是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.资本证券

Ｂ．资产证券ﻭC．商品证券

Ｄ.货币证券42、关于政府债券,下列说法对的的有__。ﻭＡ．政府债券的发行主体是政府ﻭB．政府债券可作为政府填补财政赤字的手段ﻭC.中央政府发行的债券称为国债ﻭD.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年４3、下列属于悲观性股票投资策略的是____ﻭＡ：以技术分析为基础的投资策略

B：以基本分析为基础的投资策略

C：市场异常策略ﻭD:指数型投资策略44、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特性重要表现在三个方面，其中不涉及＿___ﻭＡ：支付模式

Ｂ:收益方式

C：有利的市场环境

Ｄ：对流动性的规定４5、基金可供分派利润在数值上等于截至收益分派基准日_＿。

Ａ.基金未分派利润ﻭB.未分派利润中已实现收益ﻭC．基金未分派利润与未分派利润中已实现收益的孰高数

D．基金未分派利润与未分派利润中已实现收益的孰低数４6、当前我国基金营销渠道涉及_＿。ﻭＡ．保险公司ﻭB．基金超市ﻭＣ．证券公司

D.证券征询机构4７、按证券的募集方式分类,有价证券可分为_＿。ﻭA．公募证券ﻭB.上市证券ﻭC.私募证券

D.非上市证券４８、__在债券存续期内其票面利率保持不变。ﻭA．零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.固定利率债券４9、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于_＿日的，基金管理人可以在基金协议、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。ﻭA．5ﻭB.１0

C.20ﻭＤ．３050、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要记录指标,等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用涉及__。ﻭA．后端申购费

B.基金管理费ﻭC.销售服务费ﻭD.基金托管费５１、以下关于差异性目的市场策略的说法，对的的有__。ﻭA.通常选择两个或者更多的细分市场作为目的市场ﻭB．能有效满足不同客户的不同需求,采用有针对性的营销策略ﻭC.在提高业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略ﻭD．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题５2、在基金管理公司的治理结构中，___＿处在核心地位。

A:公司董事会和经营层ﻭB：监管层

C：公司董事会

D:经营层53、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。ﻭA．账面价值

Ｂ．资产价值

Ｃ．实际价值

Ｄ．清算资金５4、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指＿_。ﻭA．债券交易期限

B.债券发行期限

Ｃ．利息偿还期限

D．债券有效期限5５、封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的__。

Ａ．５0%

B．６0%

Ｃ．8０%ﻭD.90％56、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。ﻭA．价值型ﻭB.成长型ﻭC．纯债型

Ｄ.偏债型5７、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有＿＿。

A．净值收益率

B．折价率ﻭC．市场走势

Ｄ．潜在分红能力58、关于有价证券的期限性，下列描述对的的有＿_。

A.债券