国际金融组织

什么是国际金融机构从事或协调国际金融活动的组织。特点：超国家主权的（不受单一国家控制，多国联合建立）不纯粹以盈利为目的（协调关系）各成员国政府出资（少数有私人资本）各国所出份额决定相应的投票权和管理权国际金融机构分类-服务区域全球性机构：国际货币基金组织世界银行集团国际清算银行环球金融电信协会SWIFT区域性机构：亚洲开发银行非洲开发银行泛美开发银行欧洲中央银行西非货币联盟阿拉伯货币基金组织东加勒比中央银行国际金融机构分类-职能货币协调与监督：国际货币基金组织欧洲中央银行西非货币联盟阿拉伯货币基金组织等等国际结算：国际清算银行环球金融电信协会SWIFT美元清算系统CHIPS英镑清算系统CHAPS等等经济发展：世界银行集团亚洲开发银行非洲开发银行泛美开发银行等等国际货币基金组织1945年12月27日，正式成立，1947年3月开始营业，11月15日为联合国专门机构。总部在美国的华盛顿，在日内瓦和巴黎由代表处。2011年有会员国187个。职员：2,470from141countries总份额：US$383billion(asof8/18/11)。国际货币基金组织主要数据Totalquotas:US$383billion(asof8/18/11)Additionalpledgedorcommittedresources:US$600billionLoanscommitted(asof8/18/11):US$282billion,ofwhichUS$213billionhavenotbeendrawn(seetable)Biggestborrowers(amountagreedasof8/18/11):Greece,Portugal,

IrelandBiggestprecautionaryloans(amountagreedasof8/18/11):Mexico,Poland,ColombiaIMF的主要职责促进国际货币合作

促进国际贸易发展与平衡

促进汇率稳定

协助建立多边国际支付体系

为国际收支困难成员国提供支持IMF的主要职责promotinginternationalmonetarycooperation;facilitatingtheexpansionandbalancedgrowthofinternationaltrade;promotingexchangestability;assistingintheestablishmentofamultilateralsystemofpayments;andmakingitsresourcesavailable(underadequatesafeguards)tomembersexperiencingbalanceofpaymentsdifficulties.IMF的运作机制缴纳份额成为成员。投票权按成员国缴纳份额quota大小确定。每个成员国有250张基本票，每缴纳10万特别提款权增加1票，两者相加为成员国的投票权。决策：投票。一般为简单多数通过，重大事项要求如85%的赞同。美国的投票权最多，因为他缴纳的份额最多，美国实际上拥有IMF决定的否决权。具体见“2012国际货币基金组织份额表”文件。IMF的资金来源成员国的份额：主体来源。份额25％以特别提款权或自由兑换货币交纳，75％以本国货币交纳。向成员国借款信托基金：出售黄金所得利润。1976年前交纳的25％份额是黄金。特别提款权SDRIMF在1969年创建的新的国际储备资产和记帐单位。SDR最初与黄金挂钩，后改为以一篮子货币决定其价值。篮子中的货币5年调整一次。SDR按成员国份额分配，成为该国资产，在成员国间的划转或还IMF贷款。不能用于国际贸易和非贸易支付。SDR中的货币权重2001年1月1日2010年12月30日美元4541.9欧元（马克、法郎）2937.4日元159.4英镑1111.3SDR最新构成

CalculationofCurrencyAmountsintheNewSDRBasket(asofDecember30,2010)CurrencyInitialnewweight(share)IllustrativecurrencyamountExchangeRateon12/30/10U.S.dollarequivalentEuro37.40.4231.3250.560475Japaneseyen9.412.181.630.14823Poundsterling11.30.1111.54350.171329U.S.dollar41.90.6610.66SDR1=US$1.54003TheexchangeratefortheJapaneseyenisexpressedintermsofcurrencyunitsperU.S.dollar;otherratesareexpressedasU.S.dollarspercurrencyunit.中国与IMF创始国，但1980年才恢复合法席位2001年，中国份额3%，与加拿大并列第8位（美、日、德、英、法、意、沙特）2012年，中国份额3.996%，列第62010年11月IMF同意，中国份额将增加2.398%至6.394%，投票权也将从目前的3.806%升至6.07%，排名从并列第6跃居第3，影响力将超过欧洲国家，仅次于美国和日本世界银行集团世界银行TheInternationalBankforReconstructionandDevelopment(IBRD)184国际开发协会TheInternationalDevelopmentAssociation(IDA)165国际金融公司TheInternationalFinanceCorporation(IFC)178多边投资担保机构TheMultilateralInvestmentGuaranteeAgency(MIGA)167国际投资纠纷解决中心TheInternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes(ICSID)142TheWorldBankEstablishedin1944Objectives:TomakeloanstomembergovernmentsforreconstructionanddevelopmentafterWWII.Currently,economicdevelopmentloansfordevelopingcountriesMandatedcapitalby187membercountriesbytheendof2012（见2012世界银行股份表文件）世界银行投票权In2010,votingpowersattheWorldBankwererevisedtoincreasethevoiceofdevelopingcountries,notablyChina.TOP10：UnitedStates(15.85%),Japan(6.84%),China(4.42%),Germany(4.00%),theUnitedKingdom(3.75%),France(3.75%),India(2.91%),Russia(2.77%),SaudiArabia(2.77%)andItaly(2.64%).Underthechanges,knownas'VoiceReform–Phase2',countriesotherthanChinathatsawsignificantgainsincludedSouthKorea,Turkey,Mexico,Singapore,Greece,Brazil,India,andSpain.Mostdevelopedcountries'votingpowerwasreduced,alongwithafewpoorcountriessuchasNigeria.ThevotingpowersoftheUnitedStates,RussiaandSaudiArabiawereunchangedTheWorldBankFundsourcesCapitalsubscriptionsof187membercountries,$164.269billion（1944USdollar),asofMarch7,2012

ReturnonloansBorrowingfrominternationalbondmarket世界银行贷款特定投资贷款（项目贷款）：基础设施等有限发展行业部门贷款：支持机构的政策制定能力和改革结构调整贷款：帮助改革经济政策或体制技术援助贷款：支持项目咨询、问题分析和解决方案紧急复兴贷款：对付自然灾害或其他灾难世界银行贷款（项目贷款）特点期限长：15到20年，3-5年宽限期。实行浮动利率：利率略低于市场利率。贷款以美元计价，有汇率风险。只提供项目的部分资助：30－40％，需要国内配套资金支持。程序严密，审批时间长。世界银行贷款原则成员国才能贷款，要政府担保。项目贷款：一般要有特定项目才贷款。无其他资金渠道有偿还能力重点支持：对国家经济发展有长期积极影响的项目，包括：基础设施、经济结构调整、农业和农村发展、能源项目等中国与世界银行创始国，但1980年才恢复合法席位1981年获得第一笔贷款到目前中国是世界银行项目贷款最多的国家。截止2004年得到约380亿美元贷款。截止2011中国股份44.799亿美元占2.73%，投票权占2.67%中国投票权将上升到第三，4.42%国际金融公司TheInternationalFinanceCorporation，Establishedin1957AffiliateofWBMembersmustbemembersofWBObjective:makeloansandtakeequityinprivateenterpriseprojects,assistingprivatebusinessNogovernmentguarantee国际金融公司资金来源FundsourcesPaid-incapital:$1billionReturnoninvestment(loanandequity)Spin-offofinvestment（出售投资股权获利）Successfuloperation:37years$15billionsupportingover1000projectsBookvaluegrowingto$60billion国际开发协会TheInternationaldevelopmentAssociation，Establishedin1962AffiliateofWBObjective:lendinglowestincomedevelopingcountriesinfrastructureloansgovernmentguaranteeSoftloans:lowinterestrateornointerestchargedMaturityof50yearswith10yeargraceperiod国际开发协会资金来源股份资金：10亿美元，少成员国补充和捐助世界银行从收益中拨付收益：很少AsiandevelopmentBankEstablishedin1966,headquarteredinManilaObjective:makingloanstoleastdevelopedAsianmembercountriesLoanstopublicandprivateprojects(nogovernmentguarantee)Successfuloperationsforover30yearsfundingover1225projects。Largestborrowers:China,India,Indonesia,Pakistan,andthePhilippines亚洲开发银行主要职能LoanandequityinvestmentTechnicalassistanceandadviceservicefortheimplementationofprojectsPromotionofinvestmentfordevelopmentCoordinatingdevelopmentpolicies亚洲开发银行资金来源股本资金借款业务收益基金：亚洲开发基金、技术特别援助基金、日本特别基金联合融资：与其他国际金融机构合作亚洲开发银行的股东国家成员数量已增至67个，其中48个成员来自亚洲，其他来自欧洲和北美洲的非区域成员。截至2009年5月，日本和美国同为亚行最大股东，各持有15．571%的股份和拥有2．756%的投票权。中国是亚行第三大股东国，持股6．429%，拥有5．442%的投票权。2004年主要数据，见IE”亚洲开发银行一览“文件中国与亚洲开发银行1986年2月17日，亚行理事会通过决议，接纳中国为亚行成员国。同年3月10日中国正式为亚行成员，台湾以“中国台北”名义继续保留席位。国际清算银行BIS,bankofinternationalsettlements7个国家发起成立：英、法、德、意、比、日等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行。最初是为了办理一战战败国的赔款支付。1930年5月组建，总部设在瑞士巴塞尔。现成员国已发展至45个。中央银行的银行宗旨与机构宗旨促进各国央行之间的合作为国际金融业务提供便利充当国际金融结算的委托人或代理人机构按股份制设立的金融企业董事会是经营管理机构，由13名董事组成。比利时、德国、法国、英国、意大利和美国的中央银行行长是董事会的当然董事资金来源成员国缴纳的股金。该行建立时，法定资本为5亿金法郎。Since2004,theBIShaspublisheditsaccountsintermsofspecialdrawingrights,orSDRs,replacingthegoldfrancasthebank'sunitofaccount.AsofMarch2007(endofmonth)thebankhadtotalassetsof$409.15billion,givenadollar/SDRexchangerateof1.51forMarch30,2007.Includedinthattotalis150tonsoffinegold.该行股份84％为各国中央银行持有，其余16％为私人持有。借款。向各成员国中央银行借款，补充该行自有资金的不足。吸收存款。接受各国中央银行的黄金存款和商业银行的存款小知识：金法郎goldfrancThegoldfrancwastheunitofaccountfortheBankforInternationalSettlementsfrom1930untilApril1,2003.1Itwasreplacedwiththespecialdrawingright.ItwasoriginallybasedontheSwissfranc,andremainedatthevaluetheSwissfrancwaspegged(0.290gfinegold)aftertheSwissfranccameoffthegoldstandardOnMarch9,2011,aparliamentaryinitiativewasdepositedintheNationalCouncilofSwitzerlandtoinstituteagoldfrancasadditionalcurrencyforSwitzerland.Unlikethepre-2003version,thisgoldfrancwouldbedefinedas0.1gramoffinegold

Institutionofthegoldfrancwouldmakeiteasierforsmallsaverstoinvestingold,asonegoldfrancwouldbeworthonlyaround$6atAugust19,2011prices;whereasthestandardone-kilogramgoldbarwaswortharound$60,000atthesametime主要业务处理国际清算事务。二战后，国际清算银行先后成为欧洲经济合作组织、欧洲支付同盟、欧洲煤钢联营、黄金总库、欧洲货币合作基金等国际机构的金融业务代理人，承担着大量的国际结算业务。办理或代理有关银行业务。接受成员国中央银行的黄金或货币存款，买卖黄金和货币，买卖可供上市的证券，向成员国中央银行贷款或存款定期举办中央银行行长会议。国际清算银行于每月的第-个周末在巴塞尔举行西方主要国家中央银行的行长会议，商讨有关国际金融问题，协调有关国家的金融政策，促进各国中央银行的合作。中国与国际清算银行的关系

1984年与国际清算银行建立了业务联系，中国人民银行自1986年起就与国际清算银行建立了业务方面的关系，办理外汇与黄金业务中国人民银行于1996年11月正式加入国际清算银行，中国认缴了3000股的股本，实缴金额为3879万美元巴塞尔委员会与BIS巴塞尔银行监理委员会(TheBaselCommitteeonBankingSupervision)简称巴塞尔委员会，由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10大工业国的中央银行于1974年底共同成立巴塞尔委员会作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监理当局为代表，总部在瑞士的巴塞尔。通过巴塞尔协议试试上成为银行监管国际标准的制定者。巴塞尔协议1975年首次形成银行国际监督条列《对银行的外国机构的监督》，简称巴塞尔协议

2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔新资本协议》框架。简称巴塞尔协议II（BaselII:Revisedinternationalcapitalframework）2010年《巴塞尔协议