支行反洗钱培训测试题

支行反洗钱培训测试题一、单项选择题（每题5分）1.客户调整为高风险等级后的（）个工作日内排查业务系统中登记的客户身份基本信息是否完整、准确、有效，留存的客户身份资料是否完整。A.2(正确答案)B.3C.4D.52.高风险客户要在反洗钱监测系统中反洗钱监测系统中建立《高风险客户尽职调查表》，按（）监控客户交易情况。A.日B.月(正确答案)C.季D.年3.高风险客户每（）开展一次重新尽职调查，并登记《高风险客户定期尽职调查表》A.月B.季C.半年(正确答案)D.年4.营业网点在接收到有权机关查冻扣的（）将查冻扣通知书原件及查询人员有效身份证件影印件报送至分支机构反洗钱岗。A.当日(正确答案)B.次日C.三个工作日内5.营业网点在查冻扣业务发生的当日，依照《有权机关查冻扣相关反洗钱工作处理参照表》在反洗钱监测系统中录入风险事件、调整客户洗钱风险等级为（）及以上风险等级。A.中风险B.次高风险(正确答案)C.高风险6.在识别单位客户受益所有人时，若单位客户股权构成中，政府持股占比达50%及以上，应（）A.识别法定代表人\单位负责人B.持股比例大于等于25%的自然人C.识别法定代表人\单位负责人，以及持股比例大于等于25%的自然人(正确答案)7.营业网点在接收到查冻扣业务需要录入风险事件的，营业网点应在查冻扣业务发生的（）在系统中录入风险事件。A.当日(正确答案)B.次日C.三个工作日内8.营业网点在人民银行账户管理系统中标注久悬后，在核心系统需（）。A.标注未年检或不收不付控制(正确答案)B.不做任何处理C.标注免年检9.营业网点进行久悬户公示告知时，公示的客户账号应（）。A.公示完整账号B.隐藏新核心账号6-11位/老核心账号9-16位(正确答案)C.隐藏任意一部分即可10.营业网点在接收到查冻扣业务需要调整风险等级的，营业网点应在查冻扣（）发起人工调整。A.当日(正确答案)B.次日C.三个工作日内二、判断题（每题5分）1.高风险国家、地区的客户监控一年后无可疑交易发生且无其他风险事件，可根据实际情况综合评估后下调风险等级。A.对(正确答案)B.错2.高风险客户做定期客户审查时，评级结果如果是下调风险等级可以不用填写《高风险客户定期尽职调查表》。A.对B.错(正确答案)3.高风险客户下调风险等级时，监控记录需要跨6个月，第6个月可以不足月。A.对(正确答案)B.错4.严禁为证件到期客户、一代身份证件客户开立账户。A.对(正确答案)B.错5.客户调整为高风险等级后的2个工作日内排查业务系统中登记的客户身份基本信息是否完整、准确、有效，留存的客户身份资料是否完整。A.对(正确答案)B.错6.针对高风险国家、地区的客户应在反洗钱监测系统中建立高风险客户尽职调查表，按月监控客户交易情况，若发现可疑情形应立即提交可疑交易报告，并终止账户使用。A.对(正确答案)B.错7.分支机构应尽量通过侧面、非直接的方式核查被人民银行行政调查的客户，避免与客户直接联系。A.对(正确答案)B.错8.备案类账户先在核心系统做形态变更，2个工作日内人行账管系统备案。A.对(正确答案)B.错9.受益所有人为高风险、次高风险的，应重新评估单位客户洗钱风险；若受