第十三章 市场失灵与微观经济对策

对微观经济学的鸟瞰

目标了解什么是市场失效

市场失效是否一定需要公共部门经济活动

公共部门的经济作用

01市场失效与公共经济学2杨志勇张馨1.1市场效率与公平1.1.1效率

帕累托最优帕累托（VifredoPareto1848－1923）现代经济学所说的效率常常是指帕累托效率。帕累托提出了关于“效率”的定义。根据其定义，如果一种变动至少使一个社会成员福利增加，而不使任何一个成员福利下降，这种变动就是有效率的；一个有效率的经济是不存在上述变动的经济，或是满足上述条件的变动都已经发生了的经济。01市场失效与公共经济学杨志勇张馨31.1.1效率帕累托最优vs.帕累托改善（进）帕累托最优是指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，不可能再使某些人的处境变好。

帕累托改进（Paretoimprovement），是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的情况下，使得至少一个人变得更好。一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。

01市场失效与公共经济学4杨志勇张馨1.1.1效率卡尔多-希克斯效率卡尔多-希克斯效率是指第三者的总成本不超过交易的总收益，或者说从结果中获得的收益完全可以对所受到的损失进行补偿，这种非自愿的财富转移的具体结果就是卡尔多-希克斯效率。

可以这样解释：如果甲(生产者)将自己的某种商品认定为值5美元，而乙（消费者）将其商品认定为值12美元，在此情况下，如果两人以10美元的价格（事实上可以是5美元到12美元之间任何价格）进行交易，就会创造7美元的社会总收益（福利）。因为，在10美元的价位上，甲认为他获得了5美元的境况改善（生产者剩余、利润），乙则认为他获得了2美元的境况改善（消费者剩余）。1.1.1效率卡尔多1939年发表的《经济学福利命题与个人之间的效用比较》论文，提出了“虚拟的补偿原则”作为其检验社会福利的标准。他认为，市场价格总是在变化的，价格的变动肯定会影响人们的福利状况，即很可能使一些人受损，另一些人受益；但只要总体上来看益大于损，这就表明总的社会福利增加了，简言之，卡尔多的福利标准是看变动以后的结果是否得大于失。由此看来，卡尔多补偿原则是一种假想的补偿，而不是真实的补偿，它使帕氏标准宽泛化了。希克斯补充了卡尔多的福利标准，认为卡尔多原则不够完善，因为它是一种“假想中”的补偿，现实中受益者并没有对受损者进行任何补偿。他认为，判断社会福利的标准应该从长期来观察，只要政府的一项经济政策从长期来看能够提高全社会的生产效率，尽管在短时间内某些人会受损，但经过较长时间以后，所有的人的境况都会由于社会生产率的提高而“自然而然地”获得补偿。因而人们称希克斯的补偿原则为“长期自然的补偿原则”。1.1.1效率如果那些从社会资源再分配中获利的人获得的利益足够补偿那些从中亏损的人利益，那么社会资源的再分配就是有效率的，虽然并没有要求产生实际的补偿。如果实际得到补偿，这个变革就是一个现实的帕累托改善。卡尔多-希克斯有效性标准是潜在的帕累托改进。与帕累托标准相比，卡尔多－希克斯标准的条件更宽。按照前者的标准，只要有任何一个人受损，整个社会变革就无法进行；但是按照后者的标准，如果能使整个社会的收益增大，变革也可以进行，无非是如何确定补偿方案的问题。所以，卡尔多－希克斯标准实际上是总财富最大化标准消费者剩余消费者愿意支付的价格与实际支付的价格（市场价格）的差额消费者感到“占便宜了”DQP生产者剩余市场价格与生产者愿意接受的价格的差额生产者感到“占便宜了”P社会福利社会福利（SocialWelfare）生产者剩余与消费者剩余之和。完全竞争时社会福利达到最大化SD1.1.2市场效率条件交换效率条件市场效率条件组合效率条件01市场失效与公共经济学11杨志勇张馨1.1.1市场效率条件一般来说，达到帕累托最优时，会同时满足以下3个条件：交换最优：即使再交易，个人也不能从中得到更大的利益。此时对任意两个消费者，任意两种商品的边际替代率是相同的，且两个消费者的效用同时得到最大化。生产最优：这个经济体必须在自己的生产可能性边界上。此时对任意两个生产不同产品的生产者，需要投入的两种生产要素的边际技术替代率是相同的，且两个生产者的产量同时得到最大化。产品混合最优：经济体产出产品的组合必须反映消费者的偏好。此时任意两种商品之间的边际替代率必须与任何生产者在这两种商品之间的边际产品转换率相同。如果一个经济体不是帕累托最优，则存在一些人可以在不使其他人的境况变坏的情况下使自己的境况变好的情形。普遍认为这样低效的产出的情况是需要避免的，因此帕累托最优是评价一个经济体和政治方针的非常重要的标准。从市场的角度来看，一家生产企业，如果能够做到不损害对手的利益的情况下又为自己争取到利益，就可以进行帕累托改进，换而言之，如果是双方交易，这就意味着双赢的局面。1.1.3社会福利与公平整个社会福利是每个人的效用之和，社会福利最大化，也就是总福利的最大化和平均福利的最大化。

01市场失效与公共经济学杨志勇张馨13（1）功利主义标准1.1.3社会福利与公平（2）罗尔斯标准一个社会的公平状况，取决于这个社会中生活处境最差的那个人。

（3）从机会的角度看公平：机会公平01市场失效与公共经济学14杨志勇张馨一、微观经济的市场失灵marketfailure

1.市场失灵理想市场，个体利益最大化能够导致资源有效配置。当条件不能满足时，就会出现资源配置的扭曲。市场失灵：市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制造成资源的配置失当。宏观经济学的基本假设是市场失灵，市场不完善，政府有能力。微观经济学的本质：市场有效，市场万能回忆2.市场失灵的原因（1）垄断：少数经济主体不适当的影响市场价格的能力。即由少数市场的参与者影响或决定市场价格。（2）外部性：当一种消费或生产活动对其他消费或生产活动，所产生的不反映在市场价格中的直接效应。（3）公共物品：使所有消费者都得益而市场不能供给或供给不足的物品。（4）不完全信息。信息成本高昂，信息不能均匀分配，信息不完全可能造成垄断力量，以影响消费者福利为代价谋取垄断利润。（5）分配不公

1.2市场失效1.2.1公共产品publicgoods：一个人的消费不会影响其他人的消费的产品。公共产品特征（1）消费上的非竞争性（非对抗性）（2）非排他性注意：公共产品的特征是指公共产品的自然属性。某种产品不会因为提供者的改变而改变其产品属性。01市场失效与公共经济学18杨志勇张馨1.2.1公共产品01市场失效与公共经济学杨志勇张馨19

排他性非排他性

竞争性

纯私人产品（1）排他成本较低（2）主要由私人企业生产（3）通过市场分配（4）从销售收入中获得所需资金例如：苹果、鞋子、书本等。混合产品（1）产品是集体消费的，但会变得拥挤（2）由私人企业生产，或直接由公共部门提供（3）由市场分配，或直接由预算分配（4）从销售收入中获得所需经费，如征收服务费，或者从税收收入中拨款。例如：运输系统、保健服务、卫生防疫等。

非竞争性混合产品（1）具有外部性的私人产品（2）主要由私人企业生产（3）通过补贴和征税，主要由私人市场分配（4）通过销售收入获得所需经费。例如：剧院、公园、有线电视等。纯公共产品（1）很高的排他成本（2）直接由政府生产，或由私人企业根据政府合同生产（3）通过预算分配（4）从强制性税收中拨款例如：国防、外交等。1.2.2外部性EXTERNALITIES外部性是指一个人（个人、家庭、企业或其他经济主体）的行为对他人产生的利益或成本影响。也就是说，某人承担了成本，但是没有获得对应的利益；或他捞到了好处，却没有为此付出代价。01市场失效与公共经济学20杨志勇张馨负外部性正外部性1.2.2外部性

01市场失效与公共经济学杨志勇张馨22表1-2外部性事例生产／消费正／负

生产

消费

正外部性

生产：养蜂人在苹果园附近养蜂，给苹果园主人带来的外部性。消费：一企业在某地办厂给附近居民带来的地价上市的好处。生产：消费者偏好的改变，增加了对某种产品的够买，给相关企业带来的好处。消费：居住在富贵人家花园边上的人可以免费欣赏美景。

负外部性生产：河流上游的工厂排放的污水影响到下游的养鱼。消费：2007年5月，太湖蓝藻污染大规模爆发导致江苏无锡市居民饮水受影响生产：消费者偏好的改变，减少了对某种产品的够买，给相关企业带来的损失。消费：某人欣赏音乐，声音过大，给正在休息的人带来的损失。公地悲剧

在18世纪以前，英国苏格兰地区有大量的草地，其产权没有界定，属公共资源，大家都可以自由地在那里放牧。草地属于“可再生资源”，如果限制放牧的数量，没有被牛羊吃掉的剩余草皮还会重新长出大面积草场，但如果不限制放牧规模，过多的牛羊将草吃得一光二净，则今后不会再有新草生长出来，草场就会消失。

由于草地的产权没有界定，政府也没有对放牧作出规模限制，每家牧民都会如此盘算：如果其他牧民不约束自己的放牧规模，让自己的牛羊过多地到草地上吃草，那么，我自己一家约束自己的放牧规模规模对保护草场的贡献是微乎其微的，不会使草场免于破坏；相反，我也加入过度放牧的行列，至少在草场消失之前还会获得一部分短期的收益。

如果其他牧民约束放牧规模，我单独一家人过度放牧不会破坏广褒的牧场，但自己却获得了高额的收益。因此，任何一位牧民的结论都会是：无论其他牧民是否过度放牧，我选择“约束自己的放牧规模”都是劣战略，从而被剔除。大家最终都会选择过度放牧，结果导致草地消失，生态破坏。类似的例子还有：大海中的鱼愈来愈少了，工业化中的大气及河流污染，森林植被的破坏等。解决公共资源过度利用的出路是政府制订相应的规制政策加强管理，如我国政府规定海洋捕鱼中，每年有一段时间的“休渔期”，此时禁止捕鱼，让小鱼苗安安静静地生长，大鱼好好地产卵，并对鱼网的网眼大小作出规定，禁用过小网眼的捕网打鱼，保护幼鱼的生存。又如在三峡库区，为了保护库区水体环境，关闭了前些年泛滥成灾的许多小造纸厂等。1.2.3自然垄断单一产品：规模报酬递增多产品：部分可加性01市场失效与公共经济学杨志勇张馨281.2.4风险和不确定性（信息不对称）风险和不确定性是信息不对称引起的。信息不对称是现实中的常态，很难从根本上消除。市场要实现充分竞争，必须有充分信息。信息不对称会带来逆向选择（adverseselection）和道德风险(moralhazard)等问题。01市场失效与公共经济学29杨志勇张馨1.2.4风险和不确定性（信息不对称）逆向选择是因为信息的事前不对称引起的，即在签订合同或从事交易之前就存在着信息不对称，某些特征被隐藏，所导致的相关经济主体作出的与交易另一方期望截然相反的选择。道德风险是在合同签订之后才发生的，它对所应的是隐藏行为，即签订合同之后的不可观察的行为，这些行为同样是合同另一方所不愿意看到的本来可以避免的行为。01市场失效与公共经济学30杨志勇张馨著名经济学家乔治·阿克尔罗夫以一篇关于“柠檬市场”的论文摘取了2001年的诺贝尔经济学奖，并与其他两位经济学家一起奠定了“非对称信息学”的基础。该论文曾经因为被认为“肤浅”，先后遭到三家权威的经济学刊物拒绝。几经周折，该论文才得以在哈佛大学的《经济学季刊》上发表，结果立刻引起巨大反响。柠檬市场也称次品市场，是指信息不对称的市场，即在市场中，产品的卖方对产品的质量拥有比买方更多的信息。在极端情况下，市场会止步萎缩和不存在，这就是信息经济学中的逆向选择。柠檬市场效应则是指在信息不对称的情况下,往往好的商品遭受淘汰,而劣等品会逐渐占领市场,从而取代好的商品,导致市场中都是劣等品.

柠檬（次品）市场二手车市场的案例旧货市场上卖主对汽车质量的信息要比买主掌握的更多一些，也就是说在旧车市场上信息分布是不均匀的，是非对称的。但是买主可依据经验大致了解市场上旧车的平均质量，因此在交易时他们只愿意依据市场的平均质量支付购买价格。在这样的条件下，高于市场平均质量的旧车因无利可图将退出市场，随着市场上高质量旧车的退出，市场上旧车的平均质量就会下降，导致买主愿意支付的购买价格也随之下降，结果，又导致质量较高的旧车卖主被迫将车辆退出市场。如此循环，在一个质量分布不均匀的市场中，质量最差的旧车将在质量最好的旧车淘汰出市场后，还会依次把质量较好，质量中等和质量较差的旧车依次淘汰，从而导致旧车市场无法存在。

柠檬市场理论的应用：“劣币驱逐良币”“劣币驱逐良币”是柠檬市场的一个重要应用，也是经济学中的一个著名定律。在铸币时代，当那些低于法定重量或者成色的铸币——“劣币”进入流通领域之后，人们就倾向于将那些足值货币——“良币”收藏起来。最后，良币将被驱逐，市场上流通的就只剩下劣币了。当事人的信息不对称是“劣币驱逐良币”现象存在的基础。因为如果交易双方对货币的成色或者真伪都十分了解，劣币持有者就很难将手中的劣币用出去，或者，即使能够用出去也只能按照劣币的“实际”而非“法定”价值与对方进行交易。简单说来，货币是作为一般等价物的特殊商品，当货币的接受方对货币的成色或真伪缺乏信息的时候，就会想办法提供价值更低的交易物，而交易物的需求方（也就是支付货币的一方）相应地也会想办法用更不足值的货币来进行支付，最终导致整个市场充斥劣币。

1.2.5社会分配不公（收入分配）

市场经济条件下，社会分配不公状态是市场有效配置资源的结果。但社会要求社会分配的公正。01市场失效与公共经济学34杨志勇张馨1.2.6宏观经济总量失衡宏观经济总量失衡，是指宏观经济的不稳定。不稳定的宏观经济一般用物价剧烈波动、就业率下降和经济增长率变化过多等来表示。市场经济的运行结果，总是会出现周期性波动。经济会出现过热，经济会出现衰退，甚至萧条。经济危机问题不是市场本身所能有效解决的。更为重要的是，人们对经济的周期性波动缺少充分的认识，比如人们不知道衰退到底什么时候会到来，等等。01市场失效与公共经济学35杨志勇张馨1.3公共部门的经济作用1.3.1资源配置两个层次：私人部门与公共部门；公共部门内部公共产品：拓宽提供公共产品的渠道01市场失效与公共经济学36杨志勇张馨灯塔理论早期的英国，灯塔设施的建造于管理是由私人提供的。由于海上航行经常出事故，为了满足航海者对灯塔服务的需要，一些临海人家自己出钱建设了灯塔，然后根据过往船只的大小和次数向船只收费，以此作为维护灯塔日常开展的费用并获取一定的利润。经营一段时间后，等他的建造者逐渐发现，过往的船只总是想方设法逃避缴费。他们或者绕过灯塔行驶，或者以自己熟悉海路为名干脆就拒绝缴费。建造者们只能增雇人手加强管理，但他们又没有执法权，就是真碰上不交费的人，他们也没奈何。而且，增雇人手也加大了建造者们的成本，慢慢地他们就变得入不敷出了，于是，私人建造的灯塔慢慢的也就关闭了。可是，海上航行对灯塔的需求是一直存在的，那就只能由政府出面来建设了。灯塔理论政府经营灯塔刚开始让大家很高兴，因为过往船只不用自己交费了，好像节约了资源。但没多久大家就发现，这时的灯塔比私人经营时的损坏率提高了很多，反正是大家的东西，大家都不爱护，最后政府花在灯塔维修上的费用要远远超过私人经营时的费用。而且，表面上过往船只并没有交钱，但实际上政府拨下来用于建造和维修灯塔的费用也是纳税人的钱，从整个社会资源配置的角度看，这部分资源的配置是无效率的。其现象表明了，“作为公共产品可以由私人来加以提供，并且会更有效率。这也在理论上反驳了传统公共产品只能由政府垄断的观点，为人们建立公共产品的多元供给机制提供了理论指导。”外部性：征税、补助、管制垄断：反垄断（引入竞争）、公共定价（限价）信息不对称：建立和完善相关制度1.3.2收入分配福利经济学第一定理：完全竞争的市场经济下的一般均衡是帕累托最优的。这一定理充分肯定了完全竞争市场的效率特征和优越性：在完全竞争的市场条件下，市场机制可以通过价格有效地自动调节经济活动，配置有限的稀缺资源福利经济学第二定理：在所有消费者的偏好为凸性以及其他一些条件下，任何一个帕累托最优配置都可以通过适当的初始配置调节之后经由完全竞争市场来实现。

01市场失效与公共经济学40杨志勇张馨1.3.3经济稳定公共部门的经济稳定作用，是指公共部门通过税收和公共支出等手段，去实现充分就业、物价稳定、国际收支平衡和经济增长目标。

01市场失效与公共经济学41杨志勇张馨1.4.4资源配置、收入分配和经济稳定的关系对立统一01市场失效与公共经济学42杨志勇张馨继承斯密，超越斯密——为政府职能定位二百多年前，当市场经济开始形成时，英国古典经济学家亚当·斯密提出了至今仍有生命力的市场经济原则：经济活动由看不见的手（价格）去调节，政府只是社会的“守夜人”。斯密所说的“守夜人”包括三项职能：保护社会（国际）、保护个人（立法）、提供公共设施。现代经济学家又加入了一项：帮助不幸的社会成员（社会保障）。把这些职能概括起来就是政府应该维护正常的社会秩序，作为经济活动的裁判员，并做那些市场机制做不到的事情。斯密所提出的这个原则无疑是正确的，但斯密没有预见到这二百多年中市场经济的巨大变化，不可能见到市场经济中出现的各种问题，夜想像不出“9·11”这样的灾难。当然，斯密更不可能涉及到从计划经济转向市场经济的种种复杂问题。因此，我们不仅要继承斯密关于市场经济的精辟论述，还要根据现实市场经济的发展与中国的特点，超越斯密。继承斯密，超越斯密——为政府职能定位现代经济学家对于政府国防、立法的职能原则上争论不大，争论最大的是政府的经济职能。这里涉及两个问题：政府应该做什么事，以及如何做这些事。解决这两个问题对我国市场经济的建立与完善具有重大的现实意义。在市场经济改革中，我们要从计划经济中全能的大政府转向有限的小政府。这种转变不是仅仅削弱政府职能，而是要削弱该削弱的，加强该加强的。目前我们经济中的种种问题与政府职能转变的滞后相关。因此，温总理近日在国家行政院的讲话，具有十分重大的意义。温总理根据我国的现实和建