2021年反洗钱终结性考试-单选与多选

3、3、*欧阳光明*创编2021.03.07*欧阳光明*创编2021.03.07二、单选(共20题，40分)欧阳光明(2021.03.07)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记()。7亠汇款人姓名或者名称*资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。7—月三月-半年—年**欧阳光明*创编2021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.07中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。7客户身份识别交易记录保存大额交易*可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告7TOC\o"1-5"\h\z1317・18205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令［］第3号）同时废止。711月14日12月1日1月1日*3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）丿短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。-多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。**欧阳光明*创编2021.03.07D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小D.的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。7公安部中国银行业监督管理委员会*中国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）7大额交易现金父易*可疑交易转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。7*欧阳光明*创编2021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.07*大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。7金融监管机构财政部门检察机关-中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。7A.3B.B.C.????C.????**欧阳光明*创编2021.03.07、*欧阳光明*创编2021.03.07调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。"封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。"调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）丿审金融机构存放同业资金，应出具其证明"收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明"党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证**欧阳光明*创编2021.03.07*欧阳光明*创编2021.03.07申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）7开立对公外汇存款账户的识别对象有（）7」经营部门负责人蔽拟开立账户的对公客户审法定代表人播开户经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）7"配合调查义务。"如实提供信息义务。"保密义务。拒绝调查义务。14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）7祗登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况"审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证**欧阳光明*创编2021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.0719、19、*欧阳光明*创编2021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.07"审核组织机构代码证和稅务登记证"审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）7祗提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。"通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。"审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。"配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）7审国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》-中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文"公司章程、验资证明、股权证明等D."工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社D.团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）X审建立反洗钱检查档案库"建立案件线索档案库"客户身份的重新识别"发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（）丿审留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件-了解其关联企业、控股股东或者实际控制人"通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记"外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续2021.03.072021.03.07**欧阳光明*创编2021.03.07*欧阳光明*创编以下说法正确的是（）7审按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质