反洗钱工作管理办法宣导课件

《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法》宣导分公司内控合规部2011年9月19日主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第一条制定目的第二条反洗钱的定义、公司反洗钱工作反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务第三条适用范围和业务

总则主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第四条总公司反洗钱工作领导小组和工作组（高管层）的反洗钱工作职责反洗钱工作领导小组组长：公司主要负责人；副组长：总裁室其他成员；成员：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。主要职责是:（一）统一领导公司反洗钱工作；（二）建立和完善公司反洗钱内部控制机制；（三）审定公司反洗钱工作规章制度；（四）研究、决定公司有关反洗钱的重大事项；（五）审议公司反洗钱工作计划和年度工作报告；（六）督促公司反洗钱信息的上报工作。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务组织机构及职责总公司反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作组组长：总裁室分管反洗钱工作的成员副组长：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、电子商务部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门负责人。成员：人力资源部、财务部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、研发中心、数据中心、内控与风险管理部等部门指派专人组成。反洗钱工作组具体落实领导小组部署的相关工作。组织机构及职责第五条各分公司参照总公司的模式，成立相应的反洗钱工作领导小组、工作组等反洗钱组织机构，统一领导本公司系统反洗钱工作。(分公司高管层）其中分公司反洗钱工作领导小组的主要职责如下：（一）统一领导本公司系统反洗钱工作；（二）建立和完善本公司反洗钱内部控制机制；（三）组织执行公司反洗钱工作规章制度；（四）研究、决定本公司有关反洗钱工作的重大事项；（五）审议本公司反洗钱工作计划和年度工作报告；（六）督促本公司反洗钱信息的上报工作组织机构及职责第六条总公司内控与风险管理部、省分公司内控合规部、地市分公司监察部、县支公司综合部是本级公司反洗钱工作的牵头部门，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门，各部门按职责承担相应的责任。组织机构及职责内控部门

审计部门客户服务部门销售部门财务部门业管部门信息技术部门为反洗钱工作提供系统技术支持

完善客户服务制度执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定进行可疑交易识别和报告工作完善相关管理制度及业务流程执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定进行可疑交易识别和报告工作对反洗钱工作制度建设和操作流程的健全性、有效性和合规性进行审计收集客户信息，识别客户身份填写、上报《可疑交易报告单》明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责做好非面对面业务反洗钱工作

落实领导决定，协调开展反洗钱工作；制定制度，评估流程；组织信息系统建设工作；开展信息报告工作；组织反洗钱自查自纠、宣传工作；组织配合外部监管工作。相关部门职责（第七——十六条）人力资源部门教育培训部门完善现金管理制度；执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定进行可疑交易识别和报告工作按照反洗钱法律法规的要求，组织本公司反洗钱培训工作将反洗钱工作考核结果适当纳入相关人员绩效考核。法律与合规部门审核公司反洗钱内控制度和文件，确保符合法律要求。第十七条各级公司和相关部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人，对本级公司、本部门的反洗钱工作负责。第十八条各级公司反洗钱牵头部门按规定设立相应的反洗钱处室（岗位），具体组织落实反洗钱工作；反洗钱执行部门要明确一名反洗钱联系人，具体负责与本级公司反洗钱岗位人员对接本部门的反洗钱工作。组织机构及职责主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第十九条公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在展业、承保、保全、理赔、客服、收付费等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。客户身份识别第二十条订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。法人、其他组织和个人工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”。客户身份识别此处所指的现金形式缴纳的保费是指公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。所指的保险费金额依照客户按照保险合同应交纳的所有保费来计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚未未交纳的保险费。

“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。客户身份识别第二十一条客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。第二十二条被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。客户身份识别第二十三条公司与其他机构建立代理业务关系时，应当充分收集该机构的信息，评估该机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确公司与该机构在客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存等方面的反洗钱职责。客户身份识别第二十四条公司应根据风险程度，按照客户、地域、业务、行业等方面的特征以及客户是否为外国政要等标准划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级；应根据客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。对风险等级最高的客户的审核至少每半年进行一次。对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户身份识别风险关键要素权重要素细分风险级别风险数值得分客户行业20%房地产、广告、咨询、饭店、超市、宾馆、珠宝和贵金属经销高2其他行业低0业务类型15%储蓄型产品高2保障型产品低0缴费年限15%3年期以下高23-5年期/不定期中15年期以上低0交易金额15%团体客户一次性交易金额在500万以上（含本数）;个人客户一次性交易金额在10万元以上（含本数）高2团体客户一次性交易金额在100-500万之间（不含本数）;个人客户一次性交易金额在5-10万元之间（不含本数）中1团体客户一次性交易金额在100万元以下（含本数）;个人客户一次性交易金额在5万元以下（含本数）低0国籍10%外国（洗钱、毒品贩卖活动或贪污腐败行为猖獗的国家或地区、避税天堂、反洗钱和反恐怖融资监管薄弱的国家）高2外国（其他）中1中国低0投保地域5%广东、福建（包括厦门）、云南、新疆、西藏高2浙江（包括宁波）、甘肃、山东、湖北、上海、深圳中1其他省市低0职业类别5%在职高2无业（2104）低0业务渠道5%中介业务高2直销业务低0交易历史5%两次（含本数）以上退保记录高2一次退保记录中1无退保记录低0交易方式5%现金高2其他低0第二十五条在与客户的业务关系存续期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。第二十六条客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为该客户办理业务。客户身份识别第二十七条在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对受托人的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。客户身份识别第二十八条出现以下情况时，应当重新识别客户：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；客户的行为或交易情况出现异常的;（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;（七）认为应重新识别客户身份的其他情形。客户身份识别第二十九条在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的一种或者几种：（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（二）回访客户；（三）实地查访；（四）向公安、工商行政管理等部门核实；（五）其他可依法采取的措施。客户身份识别第三十条公司委托第三方向客户销售公司产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，采取有效的客户身份识别措施。符合下列条件时，公司可信赖第三方所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序：（一）销售公司产品的第三方采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求;（二）能够有效获得并保存客户身份资料信息。相关销售部门应做好检查监督工作，督促第三方履行好客户身份识别责任。客户身份识别第三十一条在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列行为的，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作：（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。客户身份识别第三十二条各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所或工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，以经常居住地作为住所地。

法人、其他组织和个体工商客户的“身份基本信息”，包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。客户身份识别若公司业务单证不能涵盖客户身份识别的全部信息要素，则需通过填写《客户身份基本信息登记表（个人）》（附件2）、《客户身份基本信息登记表（团体）》（附件3）来补充登记客户身份信息，随同业务档案存放，并扫描进入影像系统。客户身份识别主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第三十三条公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。第三十四条应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。客户身份资料和交易记录保存第三十五条应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。第三十六条各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理；采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。客户身份资料和交易记录保存第三十七条各级公司应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。公司现行档案管理办法对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，适用其规定。客户身份资料和交易记录保存主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第三十八条省级分公司（含各省、自治区、直辖市分公司和各计划单列市分公司）通过大额交易和可疑交易报送系统上报数据，由总公司通过互联网向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。第三十九条公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。大额和可疑交易报告第四十条公司应当按照依法合规、风险为本、系统抽取和人工识别相结合的原则，对下列交易或者情形，进行可疑交易识别和报告：（一）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令﹝2006﹞第2号）第十三、十四条规定的交易或者情形；（二）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令﹝2007﹞第1号）第八、九条规定的交易或者情形；（三）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令﹝2007﹞第2号）第二十六条规定的交易或者情形；（四）除上述规定的情形外，在办理业务中发现其他经分析认为涉嫌洗钱的情形。

大额和可疑交易报告第四十一条大额交易的报送流程：（一）省级分公司反洗钱岗通过系统直接抽取大额交易数据;（二）系统对抽取的大额交易数据进行自动检验，未通过校验的，由分公司反洗钱岗组织业务管理中心等相关部门进行信息补充与修正;（三）分公司反洗钱岗按时限要求将经本部门负责人审核通过的大额交易数据上报;（四）总公司反洗钱岗负责审核、汇总分公司上报的大额交易数据，报中国反洗钱监测分析中心。大额和可疑交易报告第四十二条可疑交易的报送流程：各级公司、各部门在工作中，根据可疑交易识别标准，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。大额和可疑交易报告

销售部门。填表报告可疑交易配合识别、调查补充客户资料

运营支持部门。在系统提交可疑交易填写《可疑交易审核登记表》

内控合规部门。审核可疑交易报告可疑交易

反洗钱领导小组监督、管控。

第四十三条对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。第四十四条分公司内控合规部反洗钱岗应当在大额交易发生后的3个工作日内上报总公司，由总公司内控与风险管理部反洗钱处在大额交易发生后的5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送；分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的8个工作日内报总公司，由总公司内控与风险管理部反洗钱处在可疑交易发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。大额和可疑交易报告第四十五条总公司内控与风险管理部反洗钱处每日下载反洗钱监测分析中心的报文回执，并将错误回执分发给各分公司；各分公司在接到总公司发送的错误回执后，应在3个工作日内补正完毕，重新上报总公司。总公司在收到分公司报送的数据2个工作日内重新上报中国反洗钱监测分析中心。第四十六条各级公司对提交的所有可疑交易数据涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。大额和可疑交易报告第四十七条可疑交易业务档案管理（一）在业务销售环节填写的《可疑交易报告单》（附件1）一式两份，一份反馈给本级公司反洗钱岗归档留存;一份随同业务档案存放，并扫描进入影像系统。（二）各部门分析、反馈本级公司反洗钱牵头部门提交的系统中抽取的与本部门有关的可疑交易数据，填写的《可疑交易审核登记表》（附件2），反馈给本级公司反洗钱岗归档留存。大额和可疑交易报告主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第四十八条各级公司应全面、及时地按照要求向上级公司和当地人民银行等监管机构报送反洗钱非现场监管信息。第四十九条需报送的反洗钱非现场监管信息，包括但不限于以下：（一）反洗钱内控制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱内部审计情况；（五）执行客户身份识别制度的情况；（六）执行可疑交易报告制度的情况；（七）协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况。非现场监管信息报送其中（五）至（七），各分公司报送当地人民银行的同时，应在每季度结束后的3个工作日内上报总公司。总公司汇总后，于5个工作日内上报中国人民银行北京营业管理部。（一）至（四），各分公司报送当地人民银行的同时，应在每年度结束后的3个工作日内上报总公司。总公司汇总后，于5个工作日内上报中国人民银行北京营业管理部。第五十条第四十九条第（一）项信息发生变化的，各级公司应及时将更新情况报告当地人民银行。第（二）项信息在年度内发生变化的，各级公司应于变化后的10个工作日内将更新情况报告当地人民银行，同时抄报上级公司。非现场监管信息报送主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第五十一条各级公司要根据监管要求开展反洗钱宣传和培训。总公司负责全系统的反洗钱培训工作，各级公司负责本辖区内的反洗钱培训工作。总公司职责：（一）制定公司反洗钱年度培训计划；（二）负责举办全系统反洗钱培训；（三）组织、检查分公司反洗钱培训工作；分公司职责：（一）根据公司反洗钱年度培训计划制定本公司系统反洗钱年度培训计划；（二）负责组织所辖公司的反洗钱培训；（三）检查、考核所辖公司的反洗钱培训。反洗钱培训与宣传第五十二条公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。岗前培训指公司在新入司人员培训中加入反洗钱的内容，使新入司人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识。培训内容主要包括：反洗钱法律和公司的规章制度、反洗钱基本知识、反洗钱基础技能、公司反洗钱工作开展情况。在岗培训包括全员、反洗钱岗和反洗钱联系人培训。全员培训的内容以普及反洗钱知识、解读剖析反洗钱形势和政策、通报公司反洗钱工作为主。反洗钱岗及反洗钱联系人培训的主要内容包括：反洗钱形势和任务、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额交易报告、可疑交易识别和报告、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求、其他重要内容。反洗钱培训与宣传第五十三条全员培训每年一次，各级公司部门反洗钱联络人培训每半年一次，反洗钱岗及相关人员培训每季度一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。第五十四条总公司及各级公司每年应制定反洗钱培训计划，各级公司要按时将培训计划上报上级公司。反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。反洗钱培训与宣传每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。第五十五条公司按照日常宣传和专项宣传相结合的原则开展反洗钱宣传工作。各级公司各相关部门在日常工作中应主动向客户宣传反洗钱；公司于每年11月组织反洗钱宣传月活动。反洗钱培训与宣传主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第五十六条各级公司要认真上报反洗钱工作信息，确保董事会和总裁室及时、准确掌握公司反洗钱工作情况。第五十七条反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况每年报告一次，反洗钱重大事件随时报告。反洗钱工作情况内容包括：工作计划和总结、组织机构和人员、内控和工作制度建设、报送系统建设、宣传和培训、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。反洗钱工作信息报告反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者面临经济处罚的、获得重大洗钱线索的、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、其他认为有必要报告的情况。第五十八条总公司内控与风险管理部负责收集、汇总反洗钱工作信息，并将重要信息及时向总裁室报告。总公司反洗钱工作领导小组每年对系统反洗钱工作进行总结，形成公司反洗钱工作情况报告，并向公司董事会报告。反洗钱工作信息报告主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第五十九条公司应当依照监管部门的要求，切实遵守保密原则，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户或其他无关人员。公司各级反洗钱领导小组和工作组、各相关部门、反洗钱岗、反洗钱联系人、反洗钱操作人员以及其他参与反洗钱工作的人员，对于工作中接触到的反洗钱工作信息和资料负有保密义务，按照“谁主管、谁负责”的原则，做到严格管理、责任到人、严密防范、确保安全。反洗钱保密规定第六十条需要保密的反洗钱工作信息和资料包括：（一）客户身份识别资料；。（二）大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息资料；（三）中国人民银行及其分支机构反洗钱监管中涉及的信息资料；（四）反洗钱法律法规要求保密的信息资料；（五）中国人民银行明确要求采取保密措施的信息资料；（六）泄露后可能造成严重后果的其它信息资料。反洗钱保密规定第六十一条在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能控制阅知范围，严禁无关人员阅知。在对有关保密信息和资料进行复制和摘抄时，复制件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。除非确有必要，在业务处理完毕后，复制件和摘抄件应当收回销毁。在涉及有保密要求的反洗钱工作时，应当尽可能通过业务处理系统、备份数据库、事后监督系统、凭证保管库及缩微系统等进行。反洗钱保密规定主要内容一、总则二、组织机构及职责三、客户身份识别

四、客户身份资料和交易记录保存五、大额和可疑交易报告十一、监督与检查十、反洗钱会议规定九、反洗钱保密规定八、反洗钱工作信息报告七、反洗钱培训与宣传六、非现场监管信息报送十二、表彰及责任追究

十三、附则第六十二条为推进各项反洗钱工作深入开展，各级公司应规范反洗钱会议流程，从组织上、制度上、工作方式上建立起有效的反洗钱工作机制。第六十三条公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上每年至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。主要议题包括：传达、研究和贯彻监管部门、上级公司关于反洗钱的重要文件和精神；部署公司及所辖机构年度反洗钱工作计划和阶段性反洗钱重要工作；通报有关反洗钱工作的重要情况；决定需要由本级公司反洗钱工作会议决定的重要事项。反洗钱会议规定反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上半年一次，每年不少于两次，因工作需要可随时召开。参加人员为：本级公司反洗钱工作组成员部门主要负责人、反洗钱岗、反洗钱联系人。主要议题包括：传达和贯彻监管部门、上级公司有关反洗钱的重要文件和精神；传达和贯彻本级党委、总裁室（总经理室）对反洗钱工作的指示；贯彻落实本级反洗钱工作会议的决议；研究反洗钱工作中面临的政策、措施和疑难事项，提出解决建议，提交反洗钱工作会议决定；检查反洗钱工作计划执行情况；协调各部门反洗钱工作关系；通报反洗钱工作情况。反洗钱会议规定第六十四条反洗钱牵头部门负责拟定会议议题、会议时间和会议地点等会议事项，其中反洗钱工作会议按程序报经分管领导同意后召开；反洗钱联席会议由本级反洗钱职能部门组织召开。反洗钱职能部门负责落实会议通知，确认各部门各机构参会人员名单，负责会议材料准备、汇总及会议记录和文