国际业务介绍-出口业务模块

InternatinoalBankingSystemProductIntroduction出口系统(xìtǒng)介绍Copyrights©2008TOPComputerSystemCo.,Ltd.AllRightsReserved.制作(zhìzuò)：林庆悦精品资料主要(zhǔyào)内容出口业务系统主要包含(bāohán)子系统有：出口信用证通知系统出口寄单索汇系统出口保函通知和索赔系统出口托收系统2精品资料主要(zhǔyào)内容出口业务系统(xìtǒng)主要包含子系统(xìtǒng)有：出口信用证通知系统(xìtǒng)出口寄单索汇系统(xìtǒng)出口保函通知和索赔系统(xìtǒng)出口托收系统(xìtǒng)3精品资料信用证4精品资料信用证就是开证行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的，有一定金额的，在一定期限内，凭规定的单据，在指定的地点支付（即付款、承兑或议付汇票）的书面保证(bǎozhèng)。简言之：信用证是银行有条件的付款承诺。开证银行应开证申请人的要求而开立；开证行负第一性付款责任；信用证是一项独立文件，不受交易合同的约束信用证是银行的单据业务，它的处理是以单据为准而非货物，只要出口商提代的单据符合信用语要求，即予付款。信用证定义(dìngyì)5精品资料信用证内容(nèiróng)信用证的说明。如信用证号码、种类、性质(xìngzhì)、金额、及有效期及到期地点等。信用证的开证申请人、受益人、开证行的名称及地址、付款行的名称及地址、通知行的名称及地址。货物的说明。货物的名称、品种规格、价格、数量、包装等运输的说明。装运的最迟期限、启运港（地）、目的港（地）、运输方式、可否分批及可否转船等单据的说明。商业发票、提单、保险单等责任条款。开证行对受益人及汇票持有人保证付款的文句。6精品资料信用证当事人开证申请人（Applicant）：又称开证人，指向(zhǐxiànɡ)银行申请开具信用证的人，即进口人或实际买主。开证行（IssuingBank）：指受开证人之托开具信用证、保证付款的银行，一般在进口人所在地。受益人（Beneficiary）：指信用证指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。通知行（AdvisingBank）：指受开证行之托将信用证通知或转交出口人的银行，它只证明信用证的真伪，并不承担其他义务。通知行一般在出口人所在地，通常是开证行的分行或代理行。7精品资料信用证当事人议付行（NegotiatingBank）：指愿意买入或贴现受益人跟单汇票的银行，它可以是指定银行，也可以是非指定银行，视信用证条款的规定。付款行（PayingBank）：系开证行指定的付款银行，一般是开证行本身，也可以是开证行指定的另一家银行（代付行），视信用证条款的规定。保兑行（ConfirmingBank）：是接受开证行的委托和要求，对开证银行开出的信用证的付款责任以本行的名义实行保付的银行。偿付行（ReimbursingBank）：是根据开证银行的要求，为开证行偿还议付行索偿的银行，亦称清算银行（ClearingBank）。承兑行（AcceptingBank）：是对受益人所签发的远期汇票予以(yǔyǐ)承兑，并到期付款的银行。8精品资料信用证基本(jīběn)流程买卖双方签定贸易合同(形式发票proformainvoice)进口商申请开立信用证开证行接受申请开出信用证通知行向受益人通知信用证出口商按信用证规定发货(fāhuò)受益人向指定行交单指定行根据自己的义务付款，承兑或议付指定行向开证行寄单索汇或向开证行寄单并向偿付行索偿开证行向交单行或偿付行付款开证行通知申请人赎单申请人付款赎单申请人提货9精品资料出口地银行（通知行）进口地银行（开证行）4.通知信用证3.开立信用证2.申请开证1.签定合同出口信用证业务基本(jīběn)作业出口地银行（通知行）信用证通知(tōngzhī)登记领件登记出口商（受益人）进口商（申请人）信用证寄单索汇信用证收汇10精品资料信用证通知(tōngzhī)11精品资料出口(chūkǒu)信用证通知系统功能MT700/701MT710/711MT720/721修改(xiūgǎi)要求修改申请申请人MT707信用证修改通知领件登记通知通知领件转让登记转让修改登记挂失登记转让转让修改挂失受益人开证行通知行撤销申请确认撤消申请撤消撤销申请信用证通知(自动登记）转让登记转让修改登记挂失登记转让转让修改挂失MT799/999自由电文12精品资料子系统简介----出口(chūkǒu)信用证通知系统(xìtǒng)作业流程图13精品资料子系统简介----出口(chūkǒu)信用证通知系统功能(gōngnéng)架构14精品资料子系统简介(jiǎnjiè)----出口信用证通知功能描述信用证预通知

用于以电传或信函开来的预通知信用证的登记，生成给受益人的信用证预通知书。信用证通知1、正常通知MT700,转通知MT710,转让信用证通知MT7202、用于以电传或信函开来的信用证的登记，以便生成给受益人的信用证通知面函或转通知给第二通知行的报文/信函、给开证行/转递行的回执报文/信函。同时，系统将根据通知信息(xìnxī)做出信用证通知表外帐务，并根据情况是否生成费用帐务。他行登记

用于他行通知的信用证来我行办理索汇或转让等业务时，需要先补录该信用证的信息(xìnxī)。15精品资料子系统简介----出口(chūkǒu)信用证通知功能描述来证修改

用于对已开来的信用证进行修改的登记，以便生成给受益人的信用证修改通知(tōngzhī)书或转通知(tōngzhī)给第二通知(tōngzhī)行的报文/信函、给开证行/转递行的回执报文MT730/信函。同时，若修改涉及金额则生成表外帐务，并根据情况是否生成费用帐务。电提不符

银行可借此功能进行电提不符点的描述，并在电提不符信息登记的同时生成电提不符通知(tōngzhī)电文/信函，以便告之对方银行我行受益人对于信用证不符点的意见。电提不符回复

用以登记对方银行关于我行提出的电提不符点的回复。撤销申请

用于应开证行撤消信用证的要求，登记撤消的信息生成给受益人的信用证撤消申请书。16精品资料子系统简介----出口(chūkǒu)信用证通知功能描述闭卷处理

银行可用此功能对已过有效期信用证；或者受益人主动提出撤消信用证或同意开证行的信用证撤消申请时进行闭卷处理，在进行闭卷处理的同时冲销表外帐。信用证转让

用于根据信用证要求，全额或部分转让信用证给第二受益人的登记。以便生成给第一受益人的信用证转让确认书、给受让行的报文/信函等。同时，根据情况是否生成费用帐务。信用证资料查询

主要提供每笔信用证通知最新资料及最新的业务状态的查询。信用证明细查询

主要提供每一笔信用证通知每次交易所留下的轨迹及业务状态的查询。自由(zìyóu)格式电文

银行业务人员可借此功能做出各种通知相关查询电文。17精品资料出口预通知(tōngzhī)画面18精品资料信用证预通知(tōngzhī)画面19精品资料信用证通知(tōngzhī)画面20精品资料信用证通知(tōngzhī)画面21精品资料信用证通知(tōngzhī)画面22精品资料信用证通知(tōngzhī)画面23精品资料寄单索汇24精品资料出口(chūkǒu)信用证寄单索汇系统功能寄单索汇登记(dēngjì)寄单索汇收汇不符点登记（MT750)付款通知（MT756)到期日登记（MT752）催收修改索汇指示款项让渡查询报表25精品资料子系统简介(jiǎnjiè)-----寄单索汇系统(xìtǒng)作业流程图26精品资料子系统简介(jiǎnjiè)-----寄单索汇系统(xìtǒng)功能架构27精品资料子系统简介(jiǎnjiè)----寄单索汇功能描述寄单索汇

用于对出口商提交的单据，根据信用证的具体要求是否单证相符进行审核，向开证行或其指定银行寄单索偿。改单

对已寄单且需修改单据金额、补寄单据、发送修改通知(tōngzhī)电文时使用此功能。拒单

用于收到退单或收到以信函/电传形式发来的拒付通知(tōngzhī)时对业务的相应处理。付款通知(tōngzhī)

用于付款通知(tōngzhī)日和付款起息日的登记。到期日登记

用于承兑日期和承兑到期日期的登记。催收

用于对已到期未付款或未承兑的业务发送报文进行催收。收汇

用于在收到国外的付款报文后对未结清的业务进行收汇。结清确认28精品资料子系统简介(jiǎnjiè)----寄单索汇功能描述收汇

使用时机：收到国外汇款报文MT202或MT910后，使用本功能，登录画面所列示的是已办理索汇而未结清的记录(jìlù)。• 分行A. 一般信用证，即非转让和款项让渡的信用证B. 转让信用证；C. 款项让渡收汇。• 支行A. 不作融资的信用证收汇；B. 作融资的信用证收汇。结清确认29精品资料30精品资料31精品资料32精品资料出口(chūkǒu)保函33精品资料保函保函：指银行（或其它金融机构或某商业团体(tuántǐ)或个人）应某种交易（贸易项下、合约关系、经济关系）的一方当事人之要求，而向交易的另一方担保该交易项下某种责任或义务的履行所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济培偿责任的书面付款保证承诺。保函是一种关于款项支付的信誉承诺，是一种货币支付保证书。34精品资料相关(xiāngguān)当事人申请人(Applicant)：申请出具保函的那一方合同当事人。受益人(Beneficiary)：指保函项下担保权益的享受者、即有权凭借保函并依据其条款的规定向担保银行提出索赔要求的一方合同当事人。担保人(Guarantor)：指那些接受了委托人向受益人出具保函，并以此为据承担了有条件(tiáojiàn)或无条件(tiáojiàn)的付款保证责任的银行或其他金融机构。反担保人(CounterGuarantor)：接受申请人的申请而向受益人所在地银行发出开立保函的委托指示，并同时作出了保证在受托行（即担保人）遭到索赔时立即予以偿付的银行或其他金融机构。35精品资料相关(xiāngguān)当事人保兑行(ConfirmingParty)：应受益人要求担保人邀请其他第三者介入到保函业务中来，即要求该第三者以其本身(běnshēn)的信用在担保人已于保函项下所作出的付款保证承诺外另外加具保证，这个应邀为保函加具保兑并额外承担了付款责任的其他的第三者即为保函的保兑人。通知人(AdvisingPraty)：受担保人之托办理保函的通知或转递手续的银行，或称之为通知行，也可称为转递行(TransmitingBank).36精品资料申请人受益人担保人提出(tíchū)申请开立(kāilì)保函将保函正本直接寄交或带交转递行交给将保函以电或信的形式通知保函业务—直开保函-1直开：即直接担保，是指担保银行应合同一方当事人的申请，迳向合同的另一方开立以其为受益人的保函，并凭此直接向受益人承担支付担保责任的行为。37精品资料保函业务(yèwù)—转开转开：又称间接担保，指申请人所在地的银行应其客户的请求，根据标书或合同的有关规定以及受益人所在国的惯常做法及法律要求，以提供反担保的形式来委托另一家银行（通常为受益人所在地的银行）代其出具保函，并由后者向受益人承担付款责任的行为(xíngwéi)，其又可称之为”连环担保”。38精品资料保函业务(yèwù)—转开申请人反担保人担保人受益人提出申请以电或信的开式发给(fāɡěi)开立保函将保函的正本发给开立反担保转递行转递行将反担保以电或信的形式通过交给以电或信交给的形式通过39精品资料保函的种类(zhǒnglèi)1、根据保函与其(yǔqí)所依凭而产生的基础交易合同之间的不同关系，可分为：从属性担保：指那些其效力依附于基础商务合同的担保。独立性担保：是一种与基础交易的执行情况相脱离，虽根据基础交易的需要而出具，但一旦开立后其本身的效力却不依附于基础交易合约，其付款责任仅以其本身的条款为准的担保。2、就保函项下不同的支付前提、所付款项不同的性质以及支付发生不同的可能性而言，可分为：付款类保函信用类担保40精品资料保函的种类(zhǒnglèi)3、从保函的索赔条件(tiáojiàn)或曰赔付条件(tiáojiàn)的不同之角度看，可分为：有条件(tiáojiàn)保函无条件(tiáojiàn)保函4、按保函项下担保人之付款责任属性的不同，可分为：第一性责任担保第二性责任担保41精品资料保函的种类(zhǒnglèi)5、根据保函在基础(jīchǔ)交易合同中所起的不同作用、不同的功能、不同的担保职责和担保标的物的不同，保函可以具体划分为：保释金保函付款保函延期付款保函补偿贸易保函来料加工保函租凭保函票据保付保函提货担保费用保付保函

投标保函履约保函预付款保函质量保函预留金保函海关免税保函借款保函透支保函42精品资料办理(bànlǐ)保函的基本程序一、申请出保交易某一方的当事人向其所在地的往来银行提出开立保函的申请。二、担保行签发保函三、保函的通知或转开在实际业务中，由于担保人与受益人往往分处不同国家，因此需要借助受益人所在银行的服务，或通知，或转开，或由该银行对保函加签、加保、或背书。四、保函项下的索赔和理培索赔和理培并非每一笔保函业务办理过程中所必须经历的业务环节，只有在受益人已完成了一定的合约义务并据此在合同项下获得索取合同价款之权利，或在申请人出现违约行为(xíngwéi)之时，保函才可能被受益人所兑现。43精品资料办理保函的基本(jīběn)程序五、担保行对申请人的追索凭借申请人在开立保函前所提交的申请书或所签订的担保委托协议这一书面契约，担保行在向受益人作出支付后即握有向申请人追偿所付款项之权利。六、保函的撤销由于独立担保的效力并不依附于基础交易合同本身，因此合同的失效并不意味着与此相关之保函的自动失效，只要保函尚未到期，担保将继续存在。因此，保函在到期前注销的手段有：1、要求受益人在合同完结后立即将保函的正本退回(tuìhuí)；2、由受益人签署文件，明确放弃保函项下的一切权利，凭此担保行方能有权办理保函的撤销。44精品资料保函业务(yèwù)系统功能保函通知：保函通知登记保函改函通知保函领件保函撤销(chèxiāo)查询报表保函寄单索赔：保函寄单索赔登记索赔拒付索赔收汇保函结清查询报表45精品资料子系统简介(jiǎnjiè)-----出口保函系统功能(gōngnéng)架构46精品资料子系统简介(jiǎnjiè)-----出口保函系统(xìtǒng)作业流程图47精品资料子系统简介(jiǎnjiè)----出口保函功能描述本系统包含保函通知和寄单索汇两部分。保函通知提供对国外开来的保函及修改的保函进行通知、登记领件及撤销(Cancellation)等功能。寄单索汇(CheckingDocumentsandClaim)是根据信用证的具体(jùtǐ)要求，对出口商提交的单据是否单证相符进行审核，向开证行或其指定银行寄单索偿。本系统提供对单证的寄单登记、保函索赔及收汇、对方拒付(Rejectionofclaim)及结清等功能。48精品资料49精品资料50精品资料51精品资料52精品资料53精品资料54精品资料出口(chūkǒu)托收55精品资料出口(chūkǒu)托收托收（Collection）：是债权人（出口方）委托银行向债务人（进口方）收取款项的一种结算方式。基本做法是出口方先行发货，然后备妥包括运输单据（通常是海运提单）在内的货运单据并开出汇票(huìpiào)，把全套跟单汇票(huìpiào)交出口地银行（托收行），委托其通过进口地的分行或代理行（代收行）向进口方收取货款。56精品资料托收种类(zhǒnglèi)托收根据是否随附货运单据，分为跟单托收和光票托收。国际贸易中使用的多为跟单托收。跟单托收有两种交单方式：付款交单和承兑交单。