基金定投营销技巧培训课件

·风物长宜放眼量·——基金(jījīn)定投广发基金(jījīn)广州区域经理任珈精品资料定投的概念(gàiniàn)在固定的时间，按固定的金额买入事先(shìxiān)指定的开放式基金的一种基金投资方式。

如果2007年10月，在市场6000点的高位开始定投广发小盘成长基金截至2009年12月31日，相比最高点，市场表现-40%的背景下，基金定投已实现了24%的正收益（扣除手续费）微笑曲线精品资料基金(jījīn)定投的魔力：3历史上的三次(sāncì)微笑曲线精品资料新一轮微笑曲线(qūxiàn)的开始：4现阶段开始(kāishǐ)做定投，成功概率极高精品资料ABCD1.将‘A’中未被阴影(yīnyǐng)的部分平分成相同且面积相等的两部分.2.将‘B’中未被阴影的部分(bùfen)平分成相同且面积相等的三部分(bùfen).3.将‘C’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分.4.将‘D’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分.提示：答案不是三角形，你应该自己解决。提示：答案不是三角形。这个问题的世界记录是七秒钟解决了吗？你还需要多长时间？一二三人们常说，这就是僵化的思维，你有吗？精品资料谁更讨人喜欢?精品资料广发基金对于定投的研究(yánjiū)经验精品资料广发旗下(qíxià)基金6124点以来定投收益率

基金名称定投起始日期定投计算截止日期扣款次数定投收益现金分红红利转投广发聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44%广发稳健增长混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65%广发小盘成长股票（LOF）2007-10-162010-12-313920.93%20.92%广发聚丰股票2007-10-162010-12-313915.28%15.28%广发策略优选混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80%广发大盘成长混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30%广发增强债券2008-6-162010-12-31317.76%7.91%广发核心精选股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24%广发沪深300指数2009-1-162010-12-31243.54%3.35%广发聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06%广发中证5002010-1-82010-12-31126.44%6.44%截止(jiézhǐ)日期：2010年12月31日，上证综指为2808.08（-54.15%）精品资料分散(fēnsàn)投资时间----坚持定投是个好方法在01年4月份上证达到2245点之后开始(kāishǐ)暂停定投，到05年7月998点之后再重新恢复定投收益率相差50%精品资料聚富与聚丰数据来源：广发基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；数据截至2008年12月31日差异(chāyì)仅10%相差达70%？？？基金名称基金合同生效日累计收益率投资期数定投回报率（现金分红）定投年化收益率广发聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%广发聚丰基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%精品资料聚富胜出的原因：收集廉价(liánjià)筹码很关键数据来源：广发基金管理有限公司(yǒuxiànɡōnɡsī)；数据截至2008年12月31日精品资料 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够(zúgòu)多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！低位筹码(chóumǎ)积累是定投获利关键关键在于低位积累筹码精品资料13基金(jījīn)定投的五点经验精品资料14基金(jījīn)定投的五点经验——经验一越早投资(tóuzī)，效果越好投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万25岁→35岁200024万700万（假定年收益10％）精品资料15金额(jīné)越大，见效越快投资期间每月定投投入

总资金持有到65岁时市值35岁→45岁200024万270万35岁→40岁400024万330万（假定(jiǎdìng)年收益10％）基金定投的五点经验——经验二精品资料161987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：

红利转投:82,895美元，累计(lèijì)回报率729%，年均回报率10.7%；

现金分红:27,049美元，累计(lèijì)回报率174%，年均回报率2.77%.数据来源：www.AmericanF。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含(bāohán)销售服务费。红利转投，收益更高基金定投的五点经验——经验三精品资料17不是所有基金都合适作定投弹性大，波动(bōdòng)大指数基金：+广发中证500（162711）主动股票型或偏股型基金：+广发小盘（162703）+广发核心（270008）基金(jījīn)定投的五点经验——经验四精品资料广发中证500—最具代表性的小盘指数(zhǐshù)基金年份上证指数沪深300深证成指中小板综深证100中证5002007年96.66%161.55%166.29%137.71%181.67%186.63%2008年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累计涨幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%数据(shùjù)来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日—2009年10月27日覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股（总市值和流通市值分别约占全市场的9.59%和16.39%）覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。（对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）基金代码：162711国内主要指数近年表现精品资料19我已买了基金了，还要做定投吗？正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。一次性申购(shēnɡòu)是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置基金(jījīn)定投的五点经验——经验五精品资料20人的一生(yīshēng)需要三份定投精品资料国内教育(jiàoyù)费用预算节约教育一般教育贵族教育幼儿园18,00024,00052,000小学60,000105,000150,000初中25,00065,000100,000高中25,00065,000100,000大学60,00080,000120,000研究生30,000100,000200,000总计164,000439,000720,000根据《理财周刊》相关文章(wénzhāng)整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考精品资料留学教育费用(fèiyong)预算大学名称学费住宿生活其他年花费年花费总花费哈佛大学$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100￥1,580,400剑桥大学£13,958£6,000£750£1,200£21,908￥321,800￥965,400多伦多大学$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500￥934,000墨尔本大学$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100￥792,300香港大学HK$80,000HK$30,000HK$5,000HK$5,000HK$120,000￥122,400￥367,200资料来源：哈佛大学网站(wǎnɡzhàn)、剑桥大学网站(wǎnɡzhàn)、多伦多大学网站(wǎnɡzhàn)、墨尔本大学网站(wǎnɡzhàn)、香港大学网站(wǎnɡzhàn)精品资料定投金额：1000元投资年数年化收益率51015205%69,623158,481271,890416,63110%80,587210,374419,397756,03015%93,045280,191656,6101,413,72120%107,159373,8051,037,3062,688,307定投金额：2000元投资年数

年化收益率51015205%139,246316,962543,780833,26210%161,174420,748838,7941,512,06015%186,09