工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试

工银安盛人寿安康中支2021年2季度反洗钱知识测试共20题，每题5分，满分100分。反洗钱“一法三令”包括以下哪些？*A、《反洗钱法》（正确答案）B、《金融机构反洗钱规定》（正确答案）C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（正确答案）D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（正确答案）反洗钱3号令是指《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），正式施行时间是？［单选题］*A、2016年12月28日B、2017年4月1日C、2017年7月1日（正确答案）D、2017年6月1日安康市保险机构反洗钱工作的主要监管机关是？*A、中国人民银行安康市中心支行（正确答案）B、安康银保监分局（正确答案）C、工商行政管理局D、民政局洗钱的上游犯罪通常包括7种，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？*A、毒品、黑社会（正确答案）B、恐怖活动、走私（正确答案）C、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗（正确答案）D、继承巨额遗产金融机构三大核心反洗钱义务是？*A、客户身份识别（正确答案）B、身份资料及交易记录保存（正确答案）C、防范非法集资、反欺诈D、大额及可疑交易报告（正确答案）以下关于客户身份识别标准说法正确的是？*A、投保环节：单个被保险人保险费人民币2万元（或外币等值2000美元）以上且以现金形式缴纳的保险合同，单个被保险人保险费人民币20万元（或外币等值2万美元）以上且以转账形式缴纳的保险合同。确认投、被保人关系，核对投保人、被保人、指定受益人的有效身份证件，登记投保人、被保人、指定受益人的身份基本信息，留存有效身份证件复印件。（正确答案）B、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币1万元（或外币等值1000美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。（正确答案）C、退保环节：退还的保险费或保单现金价值为人民币2万元（或外币等值2000美元）以上，要求申请人出示保险合同原件，核对申请人有效身份证件。D、理赔和给付环节：赔偿或给付的保险金金额为人民币1万元（或外币等值1000美元）以上，核对被保险人（或受益人）有效身份证件，确认被保人（或受益人）与投保人的关系，登记被保人（或受益人）的身份基本信息，留存有效身份证件复印件。（正确答案）公司应采取相应的客户身份认证措施，识别客户身份。自然人客户的“身份基本信息”包括哪些内容？*A、客户的姓名、性别、国籍（正确答案）B、客户的职业、住所地或者工作单位地址、联系方式（正确答案）C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限（正确答案）D、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地（正确答案）关于大额交易报告的标准和流程说法正确的是？*A、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金收支。（正确答案）B、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的现金收支。C、发生之日起10个工作日内向人民银行提交大额交易报告。D、发生之日起5个工作日内向人民银行提交大额交易报告。（正确答案）关于可疑交易报告的标准和流程说法正确的是？*A、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如果所涉资金金额或者资产价值较大，应当提交可疑交易报告。B、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（正确答案）C、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过5个工作日提交可疑交易报告（正确答案）D、金融机构应当在按内部操作规程确认为可疑交易后，最迟不超过10个工作日提交可疑交易报告保险公司如何履行反洗钱义务？*A、在与客户接触中，了解客户的真实身份、交易目的和性质、资金来源和用途，以及客户的实际控制人等，指导客户如实填写身份基本信息、留存身份资料。（正确答案）B、义务关系存续期间关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提醒客户更新资料信息。（正确答案）C、若发现异常情况，应将客户身份特征、交易特征或行为特征及时报告运营部门处理。（正确答案）D、对客户身份资料等信息进行保密。（正确答案）反洗钱主管部门、监督管理部门和机构依法获得客户身份资料和交易信息，可以用于？［单选题］*A、金融机构审批贷款B、反洗钱行政调查（正确答案）C、提供给合法成立的机构使用D、政府部门调查任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）举报。［单选题］*A、中国人民银或者检查机关B、上级主管单位或者所在单位领导C、反洗钱行政主管部门或者公安机关（正确答案）D、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构下列说法正确的一项是（）*A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查（正确答案）B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任（正确答案）C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝（正确答案）D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是*A、划分客户的风险等级（正确答案）B、适时调整客户风险等级（正确答案）C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息（正确答案）D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）*A、建立反洗钱内部控制制度（正确答案）B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（正确答案）C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）D、开展反洗钱培训和宣传工作等（正确答案）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（）以上。［单选题］*A、1年（正确答案）B、3年C、5年D、10年在进行客户身份识别时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的（）［单选题］*A、经常居住地（正确答案）B、住所地C、工作单位地址D、临时居住地《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指（）［单选题］*A、10个工作日以内B、5个工作日以内，含5个工作日C、10个工作日以内，含10个工作日（正确答案）D、10个工作日以内以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得（）。［单选题］*A、拒缴B、拒收