矿业权抵押法律探3

矿业权抵押法律探讨

四川海峡律师事务所——谢君书(律师)联系电话：1537819858918780231581

一、矿业权抵押制度概述所谓矿业权的抵押，根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第五十五条的规定，系指矿业权人依照有关法律作为债务人以其拥有的矿业权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。以矿业权作抵押的债务人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的矿业权为抵押物。（一）矿业权抵押的定义矿业权人以采矿权设定抵押的，抵押权是否及于矿区范围内的采矿设施，《矿业权出让转让管理暂行规定》未予明确。为了避免在抵押财产范围上发生争议，建议矿业权抵押当事人在抵押合同中对此予以明确。（二）关于探矿权能否设定抵押的问题我们认为，探矿权同样可以设定抵押。理由是：（1）《矿业权出让转让管理暂行规定》第五十五条规定矿业权可以抵押，并未规定探矿权不能抵押；（2）根据《物权法》的规定，探矿权与采矿权一样，同属于用益物权。用益物权可以设定抵押是理所当然的。至于债权人是否愿意接受债务人以探矿权提供抵押担保，则由债权人根据其对探矿权风险和价值的评估自主决定，法律不应干预。（三）关于矿业权抵押权的实现问题国土资源部于1999年发布实施的《探矿权采矿权评估管理暂行办法》第三条第二款规定，“以探矿权、采矿权设定抵押的，应经登记管理机关审查登记，在抵押实现时按探矿权、采矿权转让办理有关手续。”由此可见，以矿业权设定抵押的，在实现抵押权

时，需按照矿业权转让的条件和程序报具有相应审批权限的国土资源部门审查批准。抵押权人与抵押人协议以抵押财产折价抵债，或者以拍卖、变卖抵押财产所得的价款优先受偿时，必须按照矿业权转让的条件和程序向省级以上国土资源管理部门办理审批手续，否则将导致矿业权鼾行为的无效。债权人通过人民法院的强制执行程序实现矿业权的抵押权的，人民法院在采取拍卖、变卖或以物抵债的方式对矿业权进行处置时，需与国土资源部门进行充分的沟通、协调，以使对矿业权的处置符合矿业法律、法规的规定，避免司法权和行政权发生冲突。关于抵押权的行使期限，《物权法》规定，抵押权人应当在主债权诉讼时效期间内行使抵押权，逾期未行使的，人民法院不予保护。二、矿业权抵押的操作程序（一）矿业权抵押的一般操作程序国土资源部2000年颁布实施的《矿业权转让管理暂行规定》第三十六条规定，矿业权的抵押按照矿业权转让的条件和程序进行管理，由原发证机关审查批准。同时，该暂行规定第五十七条规定，矿业权抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业证到原发证机关办理审查备案手续。具体程序如下：抵押人选定（或由抵押人和抵押权人共同选定）具有法定资质的矿业权价值评估机构对目标矿权进行价值评估（可选择）；抵押人与抵押权人签订《采矿权抵押合同》；向原发证机关申报探矿权抵押审批及备案，并提交以下材料：（1）申请抵押采矿权的报告；（2）抵押人和抵押权人签订的采矿权抵押合同；（3）县（市、区）、州（市）国土资源主管部门出具的抵押申请人按规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款（如该采矿权是国家勘查出资形成的）及矿产资源补偿费的证明材料、采矿权权属无争议和在采矿权清查工作中符合要求的证明材料及是否同意抵押的意见；（4）由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳情况的证明材料；（5）矿区范围图、地质剖面图（含图件电子文档1份）；（6）采矿许可证正本、副本复印件；（7）上一年度矿产资源开发利用年检报告；（8）抵押人的企业法人营业执照复印件；（9）抵押权人企业法人营业执照复印件；（10）原发证机关要求提交的其他材料。三、矿业权抵押交易中需要注意的问题在矿业权的抵押中，抵押权人可能面临不同程度的法律风险。为了尽量降低矿业权抵押的法律风险，建议债权人在接受抵押前，对拟设定抵押的矿业权开展法律尽职调查，并在抵押设定后，做好后续跟踪了解。以下将介绍债权人在矿业权抵押中可能面临的法律风险，并提出相关的防范建议。(一)拟抵押的矿业权是否符合抵押条件矿业权的抵押按照矿业权转让的条件和程序进行管理，由原发证机关审查批准。因此，拟设定抵押的矿业权应当符合矿业权转让的各项条件。根据《探矿权采矿权转让管理办法》，采矿权转让需要具务的条件为：（1）矿山企业投入采矿生效满1年；（2）采矿权属无争议；（3）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税；（4）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。《探矿权采矿权转让管理办法》属于国务院颁布的行政法规，其关于矿业权转让的条件规定属于强制性规定，如果设定抵押的矿业权不符合该办法规定的条件，即便是矿业权的抵押已经原发证机关备案，该抵押也存在被人民法院认定为无效的可能性。虽然原发证机关在办理矿业权的抵押备案手续时，依法应当对拟设定抵押的矿业权是否符合抵押的条件进行审查，但为了尽量防范风险，建议债权人在接受矿业权抵押之前，将该部分内容纳入尽职调查的范围。（二）拟抵押的矿业权是否合法有效及是否存在权利限制

根据我国现行矿业法律、法规和规章的规定，矿业权人可能被吊销许可证的情形主要有：（1）未经审批管理机关批准，擅自转让探矿权、采矿权的；（2）以承包等方式擅自将采矿权转给他人进行采矿的；（3）超越批准的矿区范围采矿，经责令拒不退回本矿区范围内开采，造成矿产资源破坏的；（4）探矿权人未完成最低勘查投入，经责令限期改正而未改正，且情节严重的；（5）已经领取勘查许可证的勘查项目，满6个月未开始施工，或者施工后无故停止勘查工作满6个月，且情节严重的；（6）不按期缴纳矿业权使用费，被责令限期缴纳后，逾期仍不缴纳的；（7）采矿权人采取伪报矿种，隐匿产量、销售数量，或者伪报销售价格、实际开采回采率等手段，不缴或者少缴矿产资源补偿费，情节严重的；（8）不依法提交年度报告、拒绝接受监督检查或者弄虚作假，情节严重的；（9）采用破坏性开采方法开采矿产资源的；（10）矿山建设工程安全设施的设计未经批准擅自施工，且经管理矿山企业的主管部门责令停止施工但拒不执行的；（11）已经投入生产的矿山企业，不具备安全生产条件而强性开采，且经劳动行政主管部门会同管理矿山企业的主管部门责令限期改进，逾期仍不具备安全生产条件的；（12）矿山建设工程的安全设施未经验收或者验收不合格擅自投入生产，且在劳动行政主管部门会同管理矿山企业的主管部门责令停止生产后仍拒不停止生产的；（13）伪造地质资料或者在地质资料汇交中弄虚作假，被地质资料接收部门责令限期改正，而逾期不改正的；（14）严重违反环保、安全生产法律法规，被有权的人民政府责令关闭的。在矿业权人因发生上述情形被吊销许可证后，矿业权的抵押权人面临的风险不仅仅是丧失优先受偿权的问题，甚至还可能是因抵押人丧失了矿业权这一特重要资产后导致债权人债权落空的问题。此外，拟设定抵押的矿业权是否存在已经出租、合作勘查、开采、被法院查封、冻结的情况，也是债权人在接受矿业权抵押之前需要调查清楚的。因此，建议债权人在矿业权抵押之前的尽职调查中，对拟设定抵押的矿业权是否存在上述可能被吊销的情形及权利限制进行调查。（三）矿业权设定抵押后能否继续合法有效存续矿业权设定抵押后，能否继续合法有效存续，将直接关系到抵押权人届时能否行使优先受偿权。因此，在矿业权设定抵押后，债权人应采取有效措施，做好后续的跟踪了解，以防范风险。建议债权人在抵押合同中明确约定抵押人应定期向其报告以下情况：（1）勘查进度及勘查成果；（2）矿业权使用费和矿业权价款（分期交纳的情形）；（3）贷款资金的使用情况；（4）矿业权人履行安全生产、环境保护等法定义务的情况；（5）矿产资源的开采数量及销售价格；（6）采矿权人缴纳矿产资源补偿费、矿产资源有偿使用费（分期交纳情形）、资源税的情况。同时，建议债权人在主合同（如贷款合同）和抵押合同中约定，抵押人违反前述报告义务的，债权人有权宣布债务人在主合同项下的债务提前到期，并有权对设定抵押的矿业权行使抵押权。（四）主合同债务履行期限的控制我国对矿业权实行年度检查制度，如果矿业权人不能履行法定的各项义务，将可能无法通过年检。已设定抵押权的矿业权没有通过年检的，将无法转让，也无法办理延续登记，债权人实现抵押权时将面临严重的法律障碍。为了尽量降低矿业权抵押的法律风险，建议债权人将主合同债务的履行期限约定在矿业权有效期内。（五）矿业权评估机构的选择债权人在接受矿业权抵押时，往往会要求对矿业权进行评估，然后根据评估结果及矿业权的具体情况，确定抵押率。为了尽量降低诸如“高估套贷”的道德风险，建议由债权人选择具有相应资质的矿业权评估机构对矿业权进行评估。（六）矿山的安全生产和环保情况采矿权人是否按照批准的开采设计方案和环评报告建立、健全劳动安全和环保的设施和措施，对矿业权的在效存续关系甚大。为了尽量降低这一风险，建议债权人在接受矿业权抵押之前，向安全生产监督管理部门和环保部门了解矿山的安全生产和环保方面的记录和情况。必要时可聘请专业人士对矿山进行实地考察，以核实以下情况：（1）矿山的安全生产许可证是否在有效期内；（2）安全生产的专业技术人员是否具有相应的从业资格，是否具有“特种作业人员上岗证”；（3）矿山的各项安全生产规章制度是否健全、安全责任是否落实；（4）矿山的安全硬件设施是否达到国家规定的标准和要求；（5）矿山是否按照批准的环评报告建设了尾矿库（坝）等环保设施，以及是否采取了所需的环保措施。在矿业权设定抵押后，债权人在后续跟踪调查中，亦需对抵押人履行安全生产及环境保护的义务进行进一步的了解。四、四川省采矿权抵押备案在2012年12月之19日之前，四川省仅乐山、攀枝花可办理采矿权抵押备案2012年12月19日，四川省国土资源厅颁布川国土资发（2012）第158号文，四川省国土资源厅关于贯彻实施国土部关于进一步完善采矿权登记管理有关问题的通知的意见。五、实现抵押权时对受让方的资质限制银行在处理抵押权时，因：1、需要报相应审批权限的国土资源部门审查批准；2、采矿权证的持有人应满足国务院《探矿权采矿权转让管理办法》第六条的规定；3、受让人应符合国家规定的资质条件。上述限制，采矿权在客观上势必面临变现难的问题。(一)适用范围省级登记采矿权抵押备案。(二)主要依据《国土资源部关于进一步完善采矿权登记管理有关问题的通知》（国土资发【2011】14号）。(三)申请条件1、采矿权价款已按规定缴清或处置；2、采矿权权属无争议；3、采矿权未被法定机关扣押、查封；4、采矿权未处于抵押备案状态或债权人间就受偿关系达成协议；5、采矿权抵押期未超过采矿许可证有效期限。六、采矿权抵押备案办理须知(四)应提交的资料1、抵押双方备案申请书；2、贷款合同、抵押（质押）合同；3、采矿权有偿取得（处置）凭证复印件；4、采矿权人出具的采矿权权属无争议的承诺，县（市、区）、市（州）国土资源管理部门出具的采矿权权属无争议的证明及是否在本级部门办理抵押登记的情况说明；5、采矿权人出具的采矿权未被法定机关扣押或查封、未处于抵押状态或抵押备案状态的承诺或债权人间就受偿关系达成的协议；6、采矿许可证、抵押双方工商营业执照复印件等相关要件；7、如委托他人办理的，须出具抵押双方法人授权委托书，抵押双方委托人法定代表人和受托人的有效身份证复印件。(五)办理程序

1、省政府政务服务中心国土资源厅窗口受理；

2、省国土资源厅审核；

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