第七章建设工程风险管理(超实用)

第七章建设工程风险管理第7章建设工程风险管理★引言7.1风险管理概述7.2建设工程风险识别7.3建设工程风险评价7.4建设工程风险对策★引言工程建设是一项风险事业，若有失误，就可能造成巨大的经济损失和人员伤亡。风险是客观存在的，但是风险并不一定就是坏事。一般说来，风险与赢利的机会同时存在，且经济活动的风险越大，赢利的机会就越大，这其中的关键就在于进行风险的管理。所以，监理单位有必要对其风险进行分析，并实施有效的风险管理。建设工程监理7.1风险管理概述7.1.1风险的定义与相关概念一、风险的定义：风险是指系统本身和环境条件的不确定性而可能发生的系统产出与预期目标产出之间的偏离。1、内涵：

1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险

2)客观条件的变化是风险的重要成因

3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离2、特征：

1）风险存在的客观性（不以人的意志为转移）

2）风险的不确定性（风险发生是不确定的）

3）风险的不利性（一旦发生就会有损失）

4）风险的可变性（在一定条件下风险可以相互转化）

5）风险的相对性（针对风险主体而言的）

6）风险同利益的对称性（对主体来说）建设工程监理

二、相关概念：建设工程监理1、风险因素：是指风险产生的诱因。2、风险事件：是指风险因素可能诱发的各种不确定性事件（造成损失的偶发事件，是损失的载体）。3、风险损失：是指发生风险事件所引起的对工程项目建设目标的影响所造成的损失（非故意、非计划、非预期的经济价值的减少）。4、工程风险形成的机理：风险因素→风险事件→作用途径→风险损失7.1.2风险的分类一、按风险的后果划分

1、纯粹风险：是指风险导致的结果只有2种，即没有损失或有损失。

2、投机风险：投机风险导致的结果有3种，即没有损失、有损失或获得利益二、按风险来源划分

1、自然风险：是指由于自然力的不规则变化导致的财产损失或人员伤亡。（如：地震、泥石流、洪水等所造成的损失）

2、人为风险：是指由于人类活动导致的风险。（行为风险、政治风险、经济风险、技术风险、组织风险等）三、按风险的形态划分

1、静态风险（多为纯粹风险）

2、动态风险（即可属于纯粹风险也可属于投机风险）建设工程监理四、按风险可否管理划分

1、可管风险：是指用人的智慧、知识等可以预测、控制的风险。

2、不可管风险：是指用人的知识无法预测和无法控制的风险。五、按风险影响范围划分

1、局部风险

2、总体风险六、按风险后果的承担划分政府风险、投资方风险、业主风险、承办商风险、供应商风险、监理工程师风险、担保方风险等。7.1.3风险管理一、风险管理的概念风险管理是指通过风险识别、风险分析、风险评价去认识项目的风险，并以此为据，合理地使用各种风险应对措施、管理技术和手段对风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证总目标实现的管理工作。风险管理可采用“两阶段”循环管理的方式，即风险分析阶段和风险对策阶段的循环管理方式，其程序框图如图7.1所示。建设工程监理风险管理开始是否有风险风险管理结束识别项目风险风险是否定量定性处理风险是大小风险是否可以剩下风险是否很大是否灾难性风险是否灾难自身承担风险自留风险转移风险控制实施并检查图7.1风险管理程序框图NYNYYNNYNYNY大小建设工程监理二、风险分析风险分析是指通过识别、估计和评价，对风险做出全面的、综合的分析，是风险管理的重要环节，其主要组成及任务如图7.2所示风险分析风险识别风险评估风险评价哪里有风险后果如何影响参数概率大小及分布后果大小风险、效益、成本分析分分心对策图7.2风险分析组成及任务图1、风险识别（定性估计）：风险识别是风险管理的第一步，是整个风险管理工作的基础。即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程。方法：专家分析法、德尔菲法、流程图分析法、财务状况分析法、保险调查法等。建设工程监理2、风险估计：风险估计实际就是测量风险，由于是对未来风险这种不确定因素的估量，因而估计的结果必然是有一定的近似性。方法：概率分布法、外推法、数字仿真法、灵敏度分析法等。3、风险评价（定量）：风险评价是将整个项目所有的风险视为一个整体，评价他们的潜在影响，从而得到项目的风险决策变量值，作为项目决策的重要依据。方法：专家打分法、层次分析法、蒙特卡罗模拟法等。4、项目管理与风险管理的关系

1)两者的目标一致；

2)风险管理是项目管理的一个组成部分；不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组织协调并列，而是与之关联

3)风险管理是项目实现目标的保障；

4)风险管理更注重主动控制。

建设工程监理7.2建设工程风险识别

7.2.1风险识别的特点与原则一、风险识别的特点：•个别性•主观性•复杂性•不确定性二、风险识别的原则•由粗到细，由细到粗•严格界定，重视相关•先怀疑，后排除•排除与确认并重•证据不足，试验辅助7.2.2风险识别的过程建设工程风险识别的过程可用图7.3表示风险识别开始进行工程风险分解识别建设工程风险因素、风险事件及后果是否需要新的分解提出工程风险报告风险识别结束工程项目风险清单是否图7.3建设工程风险识别过程图建设工程监理7.2.3建设工程风险的分解

根据建设工程特点，建设工程风险的分解可以按一下途径进行：1.按目标分解：（投资、进度、质量、安全、环境等目标）2.按阶段分解：（不同施工阶段）3.按组成分解：（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）4.按因素分解：（与工程有关的因素，如：政治、经济、社会、自然、技术等方面。）7.2.4风险识别的方法1.检查表法2.财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程财务报表等）3.流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设的流程图中）4.经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）5.风险调查法（实地调查）建设工程监理7.2.5建设工程风险主要来源一、业主引起的风险：1、业主对监理认识上的缺陷。2、业主的行为不规范。3、业主的资金不到位。4、业主不懂工程，不遵循建设规律。二、承包商一起的风险:1、承包商对监理认识不清，不配合监理工作。2、承包商缺乏职业道德。3、承包商素质低。4、承包商不履约。5、承包商与业主关系密切。6、工程资金不到位，承包商垫资施工。7、承包商多层次转包，挂靠承包。三、设计单位引起的风险：四、材料、设备供应商引起的风险：五、职业责任风险：1、行为责任风险。2、工作技能风险。3、职业道德风险。六、合同实施风险：七、不可抗力风险：建设工程监理7.3建设工程风险评价7.3.1风险评价的作用通过定量方法进行风险评价的作用主要表现：作用：1、更准确地认识风险（风险的相对和绝对严重程度）。2、保证目标规划的合理性和计划的可行性。3、合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。7.3.2风险定性评价方法主观评分法：这种方法用不着收集很多资料，也用不着估算风险发生的概率，是一种最简单、最保守的方法。这种方法可以确定一个项目的可接受的风险水平上限。主观评分法是在识别出所有风险的基础上，为每一单位风险赋予一个权值，例如从0到10之间的一个数。0代表没有风险，10代表风险最大。最后把各个风险的权值加起来，再同风险评价基准进行比较。7.3.3风险定量评价方法一、风险量函数1、连续性函数表达式

R＝f(p，q)其中，R为风险量，p为风险发生的概率q为潜在的损失2、离散性函数的表达式：R=∑pi.qi建设工程监理二、风险损失的衡量1、投资风险

1）投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；

2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超过计划投资的数额。2、进度风险

1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失

2）赶工成本

3）延期投入使用的收益损失3、质量风险

1）质量事故的直接经济损失

2）补救或修复所需要的费用

3）影响使用的收益损失

4）对第三者责任的损失4、安全风险

1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）

2）物质损失的费用

3）对工期影响的成本

4）恢复的费用

5）第三者责任的费用建设工程监理三、风险概率的衡量：（相对比较法和概率分布法）1、相对比较法采用四级评判，即：

•几乎为零（不会发生）

•很小（有可能发生）

•中等（偶尔会发生）

•一定（发生的概率大，是有规律地发生的）相应的可将风险损失分为三级：

•重大损失

•中等损失

•轻度损失相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。2、概率分布法这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可以方便地知道某种潜在损失出现的概率。概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。建设工程监理四、风险评价是对风险量所作的相对比较，确定具体工程项目风险的相对严重程度，可以分为五个等级。将风险发生概率p和潜在损失q分别分为L（小）、M（中）、H（大）3个区间，从而将风险量图分为LL、ML、HL、MM、NM、LM、LH、MH、HH等9个区域。潜在损失值概率MHVHLMHVLLM建设工程监理7.4建设工程风险对策

7.4.1建设工程风险防范一、工程项目风险应对计划1、工程项目已识别风险的描述，包括项目分解、风险成因和对项目目标的影响等。2、工程项目风险承担人及其承担的风险。3、风险分析及其信息处理过程的安排。4、每项风险所用应对措施的选择和实施行动计划。5、采取措施后，期望残留风险水平的确定。6、风险应对的费用预算和时间计划。7、风险的应急计划和退却计划。二、风险防范方法1、风险规避1）减小风险事件发生的概率。2）避免风险事件发生后可能有的损失。建设工程监理2、风险转移对损失大、概率小的风险，可通过保险或合同条款将责任转移，将损失的一部分或全部转移到有相互经济利益关系的另一方。风险转移主要有两种方式1）保险风险转移保险是最重要的风险转嫁方式，是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。2）非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移方式主要有：担保合同、租赁合同、委托合同、分包合同、无责任约定、合资经营、实行股份制。3、风险缓解风险缓解是指将工程项目风险的发生概率或后果降低到某一可以接受的程度的过程，包括减少风险发生的概率和控制风险的损失。措施：1）降低风险发生的可能性。