第10章 就业社会保障1

第10章就业社会保障

一、现代失业社会保障制度基本构成

二.失业及失业的理论分析

三、失业的功能分析

四、反失业的对策

五、失业保险金的给付

六、就业社会保障实现途径

七、中国失业社会保险制度的改革和完善2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授本章学习要点：1.现代失业社会保障制度基本构成2.失业保险制度的主要内容3.中国的失业社会保障制度2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

一、现代失业社会保障制度基本构成（一）失业的含义和类型

失业保障包括失业预防、就业扶助和失业保险三方面的内容。其中，失业保险是失业保障制度的最重要项目，它对保障失业者的基本生活，促进充分就业，弱化失业负面效应，稳定社会秩序起着重要作用。

1、什么是失业

（1）失业

按照国际劳工局的定义，就业就是一定年龄阶段人们从事2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

的为获取报酬或为赚取利润所进行的活动。失业就是就业的对称，即指有劳动能力并愿意就业的劳动者找不到工作这一社会现象。失业主体必须具备三个条件：1）本人无工作，没有从事有报酬的职业或自营职业；

2）本人当前具有劳动能力，可以工作；

3）本人正在采取各种方式寻找工作；在通常情况下，在劳动年龄之内，有就业要求并在职业介绍机构或就业服务机构登记，但尚未工作的人，均为失业者。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

我国劳动社会保障行政部门对失业一词的界定是：

失业是指劳动者在有劳动能力工作并确实在寻找工作的情况下不能得到适宜职业而失去收入的状态。根据以上的界定，那些处在法定劳动年龄，但正在校读书，在军队服役的或没有就业意愿的无业者，不属于失

业的范畴。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（2）待业

待业是存在于我国一定历史阶段特有的名称它与失业一样，被称作就业的对称概念，都反映着劳动力的无职业状态。待业这个的使用和出现是以在社会主义社会不

存在失业这一传统观念为背景的。新中国建立初期，在解决解放前遗留下来的失业问题后，“失业“也就从政府文件中消失，以后为了表达新增劳动力无工可做等待国家安排工作岗位的情况，我国使用了“待业”一词。其实，待业也是一

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

种失业。有了工作岗位而丢掉的，叫失业；到了劳动年龄但暂时还没有工作岗位的，也叫失业。

1982年，我国人口普查时对待业的统计标准作了如下规定：在劳动年龄之内，有劳动能力并要求就业而没有任何职业的人为待业人员。这个定义明确了待业的四个基本条件：一是在劳动年龄之内；二是有劳动能力；三是有就业的要求；四是没有找到工作。一般来说，待业在我国指的是城2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

镇待业人员。我国在对待失业问题的认识上经历了一个过程，最初认为在社会主义社会没有失业，失业是资本主义制度所特有的现象。中共十一届三中全会以后，在党的解放思想、实事求是的思想路线指引下结合大量就业实际问题，对失业问题的研究开始了，待业的概念也逐渐不使用了。

（3）下岗

下岗是我国转型期特有的一种社会现象。在统计中，国有企业的下岗人员是指实行劳动合同制以前参加工作的国有企业的正式参加工作且合同期未满的合同制职工，2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授因企业经营等原因离开企业回家，但尚未与企业解除劳动关系，没有在社会上找到其他工作的人员。下岗职工没有完全被推向社会，他们还享受着包括基本生活费、养老保险、医疗保险等职工待遇。因此，下岗与失业是有区别的，可以看做是一种“准失业”。据统计，1997年底我国城镇下岗工人有1151万，比1996年增长40%。1998年，全国新产生下岗人员600万。

（4）买断工龄

从理论上讲，工龄是不可买断的，要用买2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

断工龄，必须加上引号，其实质是用人单位解除劳动者的劳动关系，给予一次性的经济补偿。

（5）退养

接近退休年龄的劳动者，从工作岗位上退下来，其工资待遇打折，到法定年龄时再办理退休手续，按有关规定领取退休金。

2.充分就业

这一概念最早是由凯恩斯提出的。西方传统理论认为，通过市场竞争可以实现充分就业。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授例如，庇古认为，在完全自由竞争条件下，如果工资可以随劳动力供求而自由涨落，则通过市场价格机制自发的调节作用，可以使一切可供使用的劳动力资源都被用于生产，实现充分就业，如果有失业的话，那也只有因工资有刚性或因技术性原因而产生的“自愿失业”或“摩擦性失业”。然而，1929一

1933年的经济危机使整个资本主义世界的失业人数一度高达

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

3500万人以上。传统的经济理论彻底破产了，这时迫切需要

一套能够医治失业和危机以维护资本主义统治的新失业理论。正是在这种情况下，凯恩斯于1936年发表了《就业利息和货币通论》一书。在这本书中，凯恩斯认为在边际消费倾向递减规律、资本边际效率递减规律和货币流动偏好规律这三条心理规律作用下，出现了“有效需求不足”。他认为，在资

本主义社会中除了有“自愿失业”和“摩擦性失业”外，还有“非自愿性失业”。即工人愿意按照现行货币工资水平受雇于资本家，却仍然找不到工作。在凯恩斯看来，只要消除了

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

这种“非自愿性失业”，就意味着“充分就业”。

由此可见，凯恩斯提出的“充分就业”概念，并不是指一切有劳动能力的人全部都就业，而是指在某一倾向工资水平下愿意就业的人都就业。也就是说，劳动力的参与率不是百分之百。目前，国际上较通用的标准是，如果失业率保持在4一5％，即充分就业。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授3、失业保险的类型失业保险可分为强制性失业保险、非强制性失业保险、失业救助以及混合型失业保险等类型。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（1）强制性失业保险是指国家以法律形式，规定雇主和雇员都必须缴纳失业保险费，参加失业保险。实行强制性失业保险的覆盖面较广，大部分工资收入者都被纳入保险范围。其保险金主要来源于投保人和雇主缴纳的保险税，不足部分由政府给予财政补贴或低息贷款。目前，世界上大多数国家都实行强制性失业保险制度。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（2）非强制性失业保险

是指失业者自愿参加由各种失业基金会经营的失业保险。目前实行这种制度的有丹麦、瑞士、芬兰三国家。非强制性失业保险不是由政府管理，而是由工会自愿建立的失业基金会管理，政府给予补贴。凡建立了失业基金的工会的会员必须参加。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（3）失业补助具有多种形式：1）由政府或雇主支付一次性失业救济金或一次性解雇费；2）向不具备享受失业保险待遇的失业者提供标准较低的失业救济。但是，享受救济条件者需要符合规定的家庭经济状况调查。目前澳大利亚、匈牙利、南斯拉夫和新西兰等国家规定,失业保险只发给符合收入规定条件的失业者。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授（4）混合型失业保险

这一制度是上面3种制度的结合,瑞典实行自愿保险和国家失业援助制度.日本实行强制型失业保险和自愿保险相结合的制度,印度实行储蓄性失业保险和国家补助失业保险相结合的制度.2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（二）失业保险制度的内容1、失业保险覆盖范围2、享受失业社会保险的条件3、失业保险金给付标准4、失业社会保险基金的筹集2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

1、失业保险的覆盖范围

覆盖范围明确，仅限于正式参加经济活动、有稳定职业、暂时失去工作岗位的劳动者。从其发展历程看，失业社会保险对象经过了一个由严到宽、由小到大的过程：最早仅限于职业比较稳定的工薪阶层——1988年国际劳工组织举行第75届劳工大会后，以前未2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授被覆盖的季节工、临时工、家庭佣人、学徒和公务员也被列入——目前覆盖范围逐步扩展到所有工资劳动者。以美国为例，工商业雇员、农业部门雇员、非营利机构的工作人员（包括中小学）、家庭雇工、医院工作人员、高等学校工作人员、海员、铁路工人、公务员、军人，覆盖面占劳动就业总人数的90%。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

2、享受失业社会保险条件

1）失业者须符合劳动年龄条件；2）失业者须是非自愿失业；3）失业者有就业愿望；

4）按照法规或章程履行被保险人义务。

以缴纳保险费为例，大多数国家规定失业前一年内只要缴费6个月就可享受失业保险金，但一些国家有不同规定。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授法国：凡投保满24个月，年龄达到55岁职工，可享受45个月失业保险待遇；意大利：被保险人必须投保满2年，并在最近两年内已缴纳保险费满52周。3、失业保险金给付标准失业保险给付标准：根据法律规定对参加失业保险的人员在失业时给予物质帮助的数额或水平。给付标准遵循三原则：1）保障失业者及其家属基本生活；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授2）保险待遇水平低于失业者原工资水平；

3）失业保险金额体现权利和义务相对等。(1)失业保险金给付额大多数国家规定，失业保险金为失业者最近时期平均工资的一定百分比，与其工龄、投保期限、工资水平及年龄、有无配偶及其他亲属等因素相关。具体给付额度的计算有三种办法：2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授1）统一平均支付

2）按工资比例支付

3）折中支付方式(2)失业保险金的给付期限1）失业保险金给付上限2）领取保险金的等待期2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

1）失业保险给付的上限

指享受失业保险待遇的最长期限。1934年国际组织通过第44号《对非自愿失业者保证给予津贴和补助公约》，规定：领取失业保险金通常应限制在每年不超过156天、不低于78天的限度内。世界范围内：各国都根据实际情况确立了保险金给付期限。按工人失业前投保时间和缴纳保险金的持续时间确定（法国、德国、瑞典规定）；根据失业者工龄长短确定（希腊）；根据失业者年龄和投保时间确定（日本）。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授我国：根据失业者工龄、投保时间、年龄等因素而定。1999年《失业保险条例》出台前，按失业者工龄长短决定失业保险待遇享受时间。1999年政府颁布《失业保险条例》中新增缴费时间的规定。失业人员失业前所在单位和本人按照规定累计缴费时间满1年不足5年的，领取失业保险金期限最长为12个月；累计缴费时间满5年不足10年的，领取失业保险金期限最长为18个月；累计缴费时间10年以上的，领取失业保险金的时间最长为24个月。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授2）领取失业保险的等待期劳动者失业后，领取失业保险金有3-7天的等待期。世界范围，等待期有逐渐缩短的趋势。20世纪50年代初期，工业化国家规定等待期多数为7天但现在不少国家逐渐缩短等待期限：瑞典（5天），英（3天），瑞士和比利时（2天）。发展中国家大都把等待期定得很长：加纳（30天），厄瓜多尔（60天）。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

4、失业社会保险基金的筹集（1）由政府、雇主、受保人三方共同负担（英国、德国加拿大、日本、瑞士）；（2）由雇主和受保人分担（法国、希腊、以色列等18国（3）由雇主和政府承担，个人不须缴费（意大利、美国、冰岛）；（4）完全由雇主负担，受保人和政府均不负担（伊朗、约旦、哥仑比亚）；（5）完全由政府负担，雇主和雇员均不须缴费（香港、新西兰、匈牙利、澳大利亚）；（6）完全由受保人个人缴费，雇主和政府均不负担（南斯拉夫）；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授(三)失业保险与其他社会保险的区别

1、保险对象的劳动能力不同2、保险范围不同3、享受条件不同4、成因不同5、职能不同2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(四)失业保险的作用与意义

1、保障失业人员基本生活，促进失业人员再就业。

2、促进经济体制，尤其是劳动制度改革。3、完善了社会保险体系，维护了社会安定。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（五）现代失业社会保障制度的构成

1、失业预防

1）对企业解雇的约束

A、单项解雇

B、集体解雇

2）建立失业预警制度2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

失业控制目标(失业警戒线)的确定

失业警戒线是对失业率的研究，以失业率为参照系提出的社会对失业的最大容忍度。失业警戒线的标准不是一成不变的，而是随着历史的进程不断发生变化的。当恶性通货膨胀出现时，失业警戒线可能向下浮动。

从国外来看，目前西方发达国家对失业率的相对标准是：

3一4%以内的失业率属劳动力供给紧张型；

5一6%左右属劳动力供给宽松型；

7一8%以上为失业问题严重型。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

以美国为例，这一标准也是不断变化的。在凯恩斯时期，“充分就业”的标准为3%，在50年代这个标准上升为4%，进入70年代“充分就业”的标准上升为5%。目前，一般认为美国“充分就业”标准的失业率为6一6.5%，失业率低于5%

便表明劳动力供给紧张。目前我国对于失业警戒线的研究尚处初期，许多资料还不够全面准确。下面两种警戒线的制定方法可供参考。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授A、以城镇登记失业率为参照系制定的失业警戒线

警戒线

安全线

轻警线

中警线

重警线

全国（平均）

4%

5%

6%

7%

直辖市或大城市

3%

4%

5%

6%中心(或大）城市

5%

6%

7%

8%

中小城市

6%7%8%9%2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授B、以城镇调查失业率为参照系制定的失业警戒线

警戒线

安全线

轻警线

中警线

重警线

全国（平均）

5%

6%

7%

8%

直辖市或大城市

4%

5%

6%

7%

中心(或大）城市6%

7%

8%

9%

中小城市

7%

8%

9%

10%2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

其中，关于安全线、轻警线、中警线和重警线，我们借用了一般经济预测中的概念。在这里，安全线表示，现实失业率在此以下，劳动力资源充分利用，社会稳定了。轻警线表示，现实失业率在此近，劳动力资源有效利用，社会不稳定程度有所上升，但是影响不太大。中警线表示，现实失业率在此附近，劳动力资源供给宽松，社会不稳定程度加剧，影响深刻。重警线表示，现实失业率在此附近，大量劳动力资源处于闲置状态，

社会有可能出现动乱，危害甚大。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授失业监测系统

A、调查B、统计C、预测D、报告失业控制对策

A、长期对策

B、短期对策涉及领域非常多、税收、物价、金融、财政、经济发展规划、产业规划、人口规划、教育培训规划。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

3）职业教育和培训

A.职业教育和培训有法可依。

B.政府、社会和企业共同担负职业培训工作。

C.职业教育中加强了就业指导。

D.职业教育和培训从供给导向型向需求导向型转变2、就业扶助

1）以优惠政策鼓励失业者创办企业

2）开发社区工作岗位

3）开辟家庭雇工就业领域2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

4）鼓励失业者向劳动力短缺地区流动5）采用措施扶持就业困难群体

6）实施职业轮换制度7）政府和社会提供全方位就业服务2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授3、失业保险

1）失业保险的特征各国失业保险的有自己的特点，但通常具有几个共同特征：

普遍性，它是为保障有工资收入的劳动者失业后的基本生活而建立的，其覆盖范围十分广泛；

强制性，制度范围内的用人单位及其劳动者必须按照法律、法规规定参加失业保险，并履行交费义务；互济性，收缴的失业保险费在统筹地区统一安排使用，不计入个人账户，不需要偿还；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

社会化，基金来源要多渠道，由用人单位劳动者和国家分担；

水平适度，失业保险待遇要与经济发展水平相适应，要保障失业人员的基本生活，尽可能减轻用人单位和政府的负担；

适当积累，在采取现收现付办法的同时，保留一定数量的基金已备应急之用；

专款专用，基金只能用于法律政策规定的与失业保险2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授有关的支出项目，不得用于平衡财政收支和其他支出。2）失业社会保险制度的基本类型：世界各国的失业社会保险制度可以分为以下几种基本类型：

a、国家立法强制实施的失业社会保险制度这是目前采用最多的失业保险模式。据统计，44个建立失业保险制度的国家中，有27个是国家立法强制实施。强制失业社会保险由政府直接管理或政府委托一个机构负责管理，凡属失业社会保险法覆盖范围的劳动者都必须依法参加，个人没有选择的自由。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

b、非强制性的失业社会保险制度这种模式允许劳动者自愿选择是否参加失业保险。失业保险由工会组织建立，政府提供大量资金，失业保险的管理一般由失业基金会负责。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授4、失业救济制度这一制度的具体方式有多种：一是由政府或雇主支付一次性失业救济金或一次性解雇费；二是对不具备享受失业保险待遇的失业者提供标准较低的失业救济；三是不具备领取失业保险金资格的失业者可以申请失业救济，但要接受家庭经济状况调查，符合救济条件者才可以领取。以这三种模式为基础，在实际执行中又派生出三种模式：2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授1）非强制性失业社会保险制度与失业救济制度并行。例如，瑞典的失业保险就有两条主渠道：一是工人可以自愿加入由工会建立的失业保险社，一旦失业并且符合规定条件即可获得失业保险金；二是未参加失业保险社或参加时间不足一年的失业者，由政府提供数额和期限均低于前者的失业救济，瑞典称为“劳动市场救助”。

2）强制性失业社会保险制度和失业救济制度并行。例2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授如在德国，超过失业保险金的给付期限仍未找到工作和没有领取失业保险金资格的人，可以领取失业救济金。失业救济所需要资金由联邦政府筹集，主要来自联邦政府的税收收入。

3）强制性失业社会保险制度和非强制性失业保险制度相结合，例如日本。

5、失业率及失业率计算公式失业率是反映一个国家或地区失业状况的主要指标。国际上通行以失业人数同在业人数与失业人数之和的比例，反映失业率，即：2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（1）失业率

=失业人数÷（在业人数+失业人数）×100%

（2）城镇登记失业率我国使用的城镇登记失业率，使计算城镇登记失业人数同城镇在业人数与城镇登记失业人数之和的比例，即：城镇登记失业率=

城镇登记失业人数÷（城镇在业人数+城镇登记失业人数）×100%2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（3）年失业率一般来说，衡量失业的水平往往采用年失业率，年失业率的计算公式是：

年失业率=

×

失业的平均周数/52周

年失业率取决于该年度中有失业经历的人数，以及他们失业时间的平均长度。失业的程度取决于失业人数所占比重和实际的失业周数。该年度有失业经历人占劳动力总数的比例2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（4）自然失业率

在现实劳动力市场会出现这样的情况，假如社会上有十万个求职者，同时也存在着十万个空缺的的工作岗位，还是不能实现百分之百的就业，失业现象仍然存在。这是因为：一是有的人处于调换工作状态；二是求职者与空职之间的匹配需要一个时间过程；三是求职者和空职之间还可能存在着结构性不均衡。因而，即使求职者与空职2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授之间在总量上相等，但仍然不能实现百分之百的就业。因此，充分就业是指劳动力市场上有工作意向的人与空职的工作岗位在数量上基本处于均衡状态。充分就业并不意味着劳动力总体百分之百地找到了工作，这种发生在充分就业状态下的失业，称之为正常失业。正常失业人数占劳动力总体的比重，称为自然失业率（正常失业率）。自然失业率是指发生在正常范围之内的2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

失业比率。

当然，自然失业率也并不是一成不变的，由于人口结构和制度性因素等的影响，自然失业率也是不断变化的。20世

纪经济学家大多认为，自然失业率大致在4%

左右。换言之，就业率一经达到96%，就可以说是实现了充分就业。而以后，有经济学家认为，自然失业率应为6%左右。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

二、失业及失业的理论分析

1、失业类型

按照不同的标准有不同的类型。

按照失业的形态划分

(1)摩擦性失业

这是一种正常性失业，即使劳动力市场处在劳动力供

求平衡状态时也会出现这种类型的失业。其产生的原因有：

1）劳动力市场的波动，即在市场经济中一些因素（例

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授如新技术的采用，新行业的产品，某种职业劳动力的供求变化，劳动力自由择业等）使得一部分劳动力经常处于失业与就业的不断交织变动中。

2）信息不全，失业者由于缺乏与就业有关的信息或一时难以找到本人认为理想的工作，企业缺乏求职者完整的准确的信息；

3）求职者与拥有职业空缺的用人单位之间相互寻找，谈判需要一定的时间，存在一定的时滞；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授4）信息成本和流动成本障碍等。

(2）季节性失业

是指由于季节变化或由于消费者季节购买的习惯等产

生临时性失业，也属于正常性失业。它具体如下主要特点：

1）规律性；

2）行业性；

3）失业持续期的预知性。

(3)技术性失业

是由于在生产过程中引进先进技术替代人力，以及改2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授善生产方法和管理而造成的失业。其产生的原因是先进的科学技术，包括先进的机械设备、先进的生产方法以及先进的经营管理方式，能够提高劳动生产率，取代一部分劳动力，从局部影响看，无疑会造成某种程度的失业。但从长期看，先进的科学技术会促进流动生产率的极大提高，促进生产力的发展，促进新兴产业部门的产生和发展，为扩大就业提供了雄厚的物质基础，又会创造出大量的就业机会。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(4)结构性失业

是指由于经济结构的变动，造成劳动力市场供求结构上的失衡所引致的失业。造成的原因有二：一是就业人口结构的不合理；二是劳动力供给质量不符合要求。

(5)周期性失业是指由于经济周期的波动性引起的劳动力供给大于劳动力需求而引起的失业。（危机萧条复苏高涨）2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

按照人们失业的主客观原因划分有：

客观性失业：是指失业是由客观原因造成的，例如企业破产、企业的撤销和解散、企业关停等，也被称为被动失业。

主观性失业：是指由职工主观原因造成的失业，例如被辞退的违纪职员，被解除劳动合同的职工以及被除名的或被开除的职工等，也被称为主动失业。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授按照人们的就业意愿，可以划分为：

自愿性失业：是指劳动者不愿接受现行的货币工资水平或不愿降低收入水平而自动放弃就业机会。

非自愿性失业：是指在现有的货币工资水平下，如果劳动者愿意提供的总劳动供给超过雇主愿意雇佣的的总劳动需求，就会出现非自愿性失业。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

按照失业的表现形式分为：

显性失业：又称为公开失业，是指有劳动能力和劳动意愿

的适龄劳动者处于一种工作时间为零，工薪收入为零的状态。

隐性失业：这一概念是针对发达国家经济大萧条时期大批

熟练劳动工人不得不从事非熟练工作，其生产率远低于潜在的

生产率而存在一个隐蔽的劳动潜能，这一现象而提出的。

2.失业的理论分析：西方学者的观点

失业现象最早产生于西方发达的资本主义国家，是资本

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

主义市场经济的一种伴随物。这一重大的社会经济问题引

起了西方许多经济学家的关注，并为此进行了不懈的研究，

提出了种种理论。

(1）古典失业理论

法国庸俗经济学家萨伊是这一理论的主要代表人物。

他认为，失业是劳动市场上供求不相称的结果，而供求

不相称的关键在于劳动力市场实际工资水平定位不当，

因而治理失业的主要方法是调整工资水平。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授萨伊从“供给可以为自己创造需求”这一市场法则出发，强调生产或供给的决定性意义，他认为，生产和消费只是一枚硬币的两面，某种商品一经生产出来，生产三要素的报酬总和会恰好等于该商品的价值，而生产三要素的所有者所得到的报酬又恰好等于供给量，即一种商品的供给量，恰好等于对另一种商品的需求量，因而供给创造了自身的需求，整个经济不会出现过度生产（就业过度）或生产不足（失业）。现代西方经济学者大多认为，萨伊法则在以物物交换的2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

经济中是成立的。而在货币经济中萨伊法则的成立需要更多

的条件。例如，面包商出售面包后所得到的收入，不会全部

用于消费，而会有储蓄。因此对整个社会来说，所生产的产

量不会等于需求量，即供给会大于需求，从而造成生产过剩，

经济失衡。只有资本市场用灵活变动的利率将储蓄转化为投

资需求后，供给量才会等于需求量。从这个意义上说，萨伊

法则的含义是：如果依靠市场的自发调节，失业只是暂时的、

经常的、大量的还是充分就业。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

因此我们可以把萨伊的失业理论概括为以下三点：

1）在正常情况下，市场经济通过价格机制自发地调节，商品市场和市场要素市场会趋于供求平衡，经济会自动实现充分就业；

2）偏离均衡是暂时的，也是不正常的，因此失业是暂时的，不是内在的；

3）萨伊法则隐含地反对政府干预经济，主张自由放任的市场经济。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

以新古典学派著称的马歇尔继承了萨伊的庸俗经济学

的衣钵。他在1890年出版的《经济学原理》一书中，在分

析了资本主义失业现象之后提出在自由竞争的条件下，只

有劳动力市场没有人为阻力，就可以通过工资的自由涨落

和劳动力供需之间的自发调节，而达到充分就业。马歇尔

和古典经济学一样，在就业问题上提出自由放任的原则，

反对政府对劳动力市场的干预行为。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(2）凯恩斯的失业理论

1936年，凯恩斯出版了《就业、利息与货币通论》，批判了传统的失业理论，建立了“充分就业”的理论。

他认为，资本主义真正的经济病症，一是危机，二是失业。而失业不仅是危机的集中表现，而且是困扰资本主义制度的主要的根源。只要全社会消灭了失业，包括危机在内的一切难题便可以迎刃而解。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授失业分为三种：一是摩擦性失业，二是自愿性失业，三

是非自愿失业。前两种不能算是真正的失业，只要没有非自愿

失业，充分就业就可以实现。

凯恩斯把非自愿失业的根源归结为社会的“有效需求不足”。

他具体分析到，由于有效需求是人们对消费品的需求和企业

家对生产物品的需求两部分构成，而在市场经济运行中，却

存在三条永恒的心理规律，抑制着消费需求和投资需求的增

长：

（1）边际消费倾向递减规律；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（2）资本边际效率递减规律；

（3）货币流动偏好规律。

因此他提出如下政策主张：

（1）赤字预算；

（2）适度通货膨胀；

（3）福利措施。

他认为向富人征税再救济给穷人，有利于提高整个社会的边际消费倾向，从而扩大消费需求，刺激生产，实现充分就业。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(3）供给学派的失业理论

以拉佛为代表的供给学派，从供给不足的角度对凯恩斯的“充分就业”理论发动了全面攻击，提出了“供给不足”是导致失业的原因。

在供给学派看来，严重失业的存在就是一个与供给紧密相关的问题，即失业人员中的大多数是缺乏训练，技术水平不高的青少年，其中还有不少是由于“失业救济”丰厚，“失业成本”低而自愿失业的，有的则因资本供给不2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授足，产品在国际市场上缺乏竞争力，出现销售危机造成的，可见失业问题本身是由于供给不足而引起的。

在供给严重不足的情况下，如果继续运用刺激有效需求的扩张性政策，非但不能解决失业问题还会加剧通货膨胀。供给学派特别批评了凯恩斯扩大社会福利开支的政策，认为政府庞大的社会福利支出，不仅不能使穷人摆脱贫困，反而使失业增加，有损劳动力的供给。因此，增加供给才是解决失业、扩大就业的积极而有效的措施。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

供给学派提出消除失业的政策主张包括：

1）削减福利开支，对失业救济金增税；

2）强调企业家自由的精神，反对国家干预，主张市场

自我调节；

3）削减政府开支，主张财政平衡；

4）实施限制性的货币政策，恢复金本位制；

5）由政府普及教育，鼓励私营企业对工人进行技术训

练和专业培训，以适应科技发展和经济结构调整的需要。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(4）菲利普斯的失业理论

1958年，英国的经济学家菲利普斯根据英国1861一1957年的统计资料，利用数理统计方法，提出了一条用以表示失业率和工资变动率之间交替关系的曲线，这就是著名的菲利普斯曲线。该曲线表明，2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授当失业较低时,货币工资的增长率变得较高；

当失业率较高时，货币工资的增长率变得较低。由于西方学者把物价上涨率同货币工资变动率联系起来；并用物价上涨率来表示通货膨胀率，所以修正后的菲利普斯曲线被用来表示通货膨胀率和失业率之间的交替关系。

下面的P曲线便是菲利普斯曲线：2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授通货膨胀率失业率菲利普斯曲线02023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

菲利普斯曲线揭示了短期内通货膨胀率和失业率之间所存

在的交替关系。当通货膨胀率较高时，往往伴随着较低的失业

率，当通货膨胀率较低时，往往伴随着较高的失业率。因此两

者之间存在一种此消彼长的交替关系。

菲利普斯曲线在某种程度上是对凯恩斯失业理论的修正，

按照凯恩斯的理论，通货膨胀率和失业不会同时并存，即没

有达到充分就业之前，扩大总需求不会导致通货膨胀，而有

了通货膨胀时又不会产生失业。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授而菲利普斯曲线则表明，通货膨胀和失业可能并存，并且还可能并存于较高的水平上。菲利普斯曲线隐含着这样一种政策主张，即当失业一旦成为经济主要问题时，至少在短期内采取有利于缓解失业或增加就业。20世纪70年代以来，西方国家的开始陷入“滞胀”局面，菲利普斯曲线又出现了失灵的情况，使曲线面临严峻的挑战。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(5）失业的代价：奥肯法则

美国著名经济学家阿瑟.奥肯于1962年提出了一个引

起世界注目的新发现，这一发现被称为“奥肯法则”。该

法则说明了失业率与实际国民生产总值增长率之间的精

确关系。根据统计数据，奥肯发现了与既定的短期失业

率增加相联系的是国民生产总值的减少，二者呈反方向

的比例变化。这种变化关系表明，高增长率使失业率降

低，低增长率则会提高失业率。

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授他据此还指出，一般来讲，失业率与实际国民生产总值缺口之间的比率是1：2.5，即失业率每增加1％，则实际国民生产总值就会减少2.5％左右，反过来讲，如果要使失业率降低1％，则国民生产总值必须增长约2.5％。这一法则在许多国家实践的检验过程中，都显示出了令人吃惊的正确性。

奥肯法则实际上描述了产品市场与劳动力市场之间极为重要关系，使政府能够计算出短期内国民生产总值与失业率的变动关系，从而为一个国家制定经济增长政策，提供了一个统计上的依据。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

(6）自然失业率理论

现代货币主义的代表人物弗里德曼，对凯恩斯借助通货膨

胀来解决失业的主张持否定的态度，并提出了一个“自然失业

率”理论。所谓“自然失业率”是指在一个给定的一般均衡结构

中，经济动态系统不断重复呈现出具有收敛点的失业率。弗里

德曼认为，在自由竞争的市场经济中，如果没有货币因素的干

扰，让劳动力市场处于完全自由竞争状态，即工资具有弹性，

劳动力可以自由流动，工人和雇主都可以自由地获得充分的劳

动市场提供的信息，在这种情况下，有工作技能，并愿意工作

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授的人迟早都会就业，而没有劳动技能且不为雇主所需要的人

无论如何也无法就业。因此在价格与工资的自发调节下，劳

动市场自然趋向于一个均衡的就业水平，即与稳定性的通货

膨胀所适应的就业自然水平，与此相应的失业率就是“自然

失业率”。所以自然失业率便是自然失业人数和摩擦失业人数与全体劳动力总数之比率，自然失业率控制在一定范围内，就不可怕。他设想的自然失业率是4％左右。他认为，只要发挥2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

市场竞争因素的积极作用，提供市场信息，增加劳动力的

流动性等等，就有可能把自然失业率降低。他认为，无论

政府采取什么样的政策，也不可能消除自然失业率，因而

凯恩斯主义的策略是无效的。

三、失业的功能分析

1、失业的正功能

(1)有利于劳动力资源的合理配置

(2）有利于提高劳动者的素质和技能

(3）有利于劳动力市场的形成和完善

2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

2、失业的负功能

(1)对社会的稳定构成威胁

(2)造成劳动力资源的极大浪费

(3)破坏失业者的身心健康

(4)收入分配的两极分化

四、反失业的对策

1、建立失业保险制度2、建立失业救济制度

3、开展职业教育和职业介绍4、创造就业机会2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

五、失业保险金的给付

1.国际上通行的失业保险金给付标准

确定失业保险金的标准应以兼顾公平和效率为原则。一方面使失业者的收入损失得到部分补偿，另一方面避免对在职者和再就业产生负面作用。国际劳工大会1988年第75届会议的《促进失业社会保障》报告五（2B)就给付标准作了较为详细的说明：2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

当津贴数额以受保护人所缴纳的费用或以前的收入为依据时，其数额应定位以前收入的50%以上。对津贴的数额和所考虑的收入可事实上高出最高限额。例如，这一限额可与技术工人的工资或者有关地区工人的平均工资挂钩。当津贴数额不以所缴纳费用或以前的收入为依据时，应按不少于法定最低工资或一个普通工人工资的50%。或按其本人生活费用的最低额确定。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

确定失业津贴标准，涉及基数和比例两个要素，基数主要有四种不同选择。

（1）基数为失业者失业前本人的工资，也称为薪资比例制。一是失业前最后一个月的工资；

二是失业前一定时期内的最高月工资；三是失业前一定时期的平均月工资；四是受保期内的平均工资。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

多数国家支付失业津贴按失业工人最近一个时期平均周工资的一定百分比计算。按失业前工资的一定比例计付失业津贴时，有的国家采用逆相关办法，例如日本规定基本失业津贴按失业前工资的60—80%计付，工资越低，适用的比例越高。（2）基数为社会平均工资，也称均一制。如波兰，按全国平均工资的36%计发失业津贴，不考虑失业者本人过去工资的多少及其他情况，均发给同一标准的失业津贴。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

（3）基数为法定最低工资，如吉尔吉斯斯坦按法定最低工资的100%发给失业津贴。

(4）基数为最低生活保障标准，如格鲁吉亚按政府确定的最低生活保障标准的200%发给失业津贴。失业津贴有上限和下限规定一些国家对计算失业津贴的工资基数有最高限额规定，或对给付失业津贴数额规定最高限额。失业津贴的下限以最低生活标准为参考制定，一般略高于贫困线水平。失业津贴水平大都维持在失业者原工资的50%—75%。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授很多国家是按缴费时间长短分别设立几个档次，缴费时间越长失业津贴数额越高。

2.我国失业津贴的给付标准按照低于当地最低工资标准，高于最低生活保障标准的水平确定。

3.南京失业保险金的执行标准

从南京市失业保险结算管理部门获悉：南京出台政策上调失业保险金标准，根据新标准，失2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

业保险金最低的由每月338元调至418到501元。新的失业保险金发放标准自2007年1月1日起执行。

2005年6月末全市失业保险参保职工122.27万人，较去年同期增长5.72%。05年上半年失业保险基金支出10597.

52万元，全市在领失业保险金失业人员4.35万人，较去年同期减少0.97万人。目前该市失业保险金发放标准为三个档次九个标准，最高为每人每月501元，最低为每人每月418元。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授07年的失业保险金标准依旧按照“三挂钩一照顾”调整，即与失业保险缴费时间、本市最低工资标准、失业保险金领取期限挂钩，对大龄失业人员适当照顾。具体办法为：累计缴费时间满1年不满10年的，按最低工资标准的55%计发；累计缴费时间满10年不满20年的，按最低工资标准60%计发；累计缴费时间满20年以上的，按最低工资65%计发。从领取期限的第13个月起，失业保险金按第1个月发放标准95%发放；2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授从领取期限的第19个月起，失业保险金按第1个月发放标准的90%发放。失业人员在领取保险金期间，男性年满57周岁，女性年满47周岁，其失业保险金发放标准不再递减。

07年的失业保险金标准将在去年的水平上，人均每月增加80元。具体标准是：累计缴费满1年不满10年的，失业保险金月标准为367元累计缴费满10年不满20年的，失业保险金月标准为394元。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授累计缴费

20年以上的，失业保险金月标准为421元。失业人员必须按照规定参加失业保险。所在单位和本人按规定履行缴费义务满1年的；非因本人意愿中断就业的；已办理失业登记，并有求职要求等，才可申领享受失业保险待遇。缴费每满1年享受2个月，但最长领取期限不超过24个月。

2007年7月1日调整后失业保险金发放标准（单位：元）2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

第1—12个月第13—18个月第19—24月

满1年不满10年447433418

满10年不满20年474458442满20年以上501484466

单位招用的农民合同制工人。劳动合同期满未续订或者提前解除劳动合同的，可依照城镇职工失业后应享受失业保险金标准的2/3，一次性发给其生活补助费。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

六、就业社会保障实现途径

1.出路在于第三产业和非公有制经济

我国国有企业从业人员从7500万人减到5000万人。从现有就业情况来看，第三产业成为扩大就业的主要领域。

1995年到2000年5年内，我国第三产业净增3500多万就业人员，占全部新增就业的87%2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

随着个体经济的蓬勃兴起，非公有制经济成为我国就业的重要渠道。全国私营个体就业人员从1996年的7400万人增加到2001年1.2亿多人，5年共增加了4300多万人。实现再就业的国有企业下岗职工中有68%从事私营个体经济。专家们指出，解决就业的途径：一是实行经济增长中“就业优先”发展政策。虽然一般来讲，经济增长是就业需求增长的前提，经济增长是失业治理的根本出路，结构合理、健康持续增长的经济将为劳2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授动力提供越来越多的就业机会了。但是我国的具体国情是人口众多，经济增长中实行“就业优先”的发展政策是非常重要的。

首先，在我国的经济增长中要加快第三产业的发展步伐。实现适度就业，根本在于发展经济，但是经济的发展必须考虑产业结构。研究表明，第三产业每增加1个百分点的就业比重，就能增加就业机会1000万个，大力发展第三产业是解决我国就业问题的根本途径。如前所述，我国第三产业的发展2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授空间十分广阔。发达国家也平均在40%左右，而我国1999年

仅为26.9%。

其次，在现阶段要大力扶持非公有经济和中小企业的发展，因为非公有经济和中小企业不仅是我国经济的一个新的增长点，同时也是一个新的就业增长点。在目前，我国中小企业占总户数的99%以上，资产总额占50%，销售额占60%，工商税收占50%，就业量为大型工业企业的1.43倍。从固定资产投资看，国有小企业占国有企业数量的85%，占有国有资产仅17%，吸纳就业却为74%，吸收就业为大型国有企业的14倍。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授二是大力发展民营经济。三是要发展第三产业，城市中发展第三产业的出路，就是社区管理．对外经济贸易大学邱兆祥教授提出，要解决失业问题，首先是发展第三产业。从投入产出的效果来看，每投入100万资金可提供就业岗位。重工业400个轻工业700个第三产业1000个2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授这说明以服务行业为主的第三产业的吸纳能力较大。我国第三产业占GDP的比重与发达国家相比还有很大差距。据统计：发达国家第三产业与GDP的比重为50—60%，而我国的第三产业仅占GDP的比重为30%多。所以发展的空间很大。

2.政府管失业，市场管就业

范恒山认为，政府直接提供就业岗位永远解决不了就业问题，改善政府行为的关键是政府不是自己去寻找2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

创造就业的机会，而是提供良好的就业与创造就业环境。

第一，优化就业环境，要降低创业的门槛，对新办的企业减免税收。扫除一些无形的障碍，协调政策目标的冲突。第二，指导就业行为

第三，提供就业的基本保障保留一个适当的失业人数是市场经济的需要，政府的工作重点要放到托底的保障上，即解决最贫困人口的基本生计问题，相应地通过其他改革来解决自己的合理使用问题。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

七、中国失业社会保险制度的改革和完善（一）建国初期的失业与对策（二）中国失业保险制度的建立和发展（三）对我国失业社会保险制度改革的思考2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授（一）建国后到改革初期的失业与对策1、建国初期的失业与对策2、改革初期的失业与对策1、建国初期的失业与对策1）历史遗留失业问题及对策现状：失业问题大量存在。原因：旧时代遗留问题。数据：城镇失业人员多达400万人，约占当时就业人数1533万人的26%。对策：1950年6月，政务院颁发《关于救济失业工人暂行办法》，规定了失业保险对象、保险基金。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授2）防止新失业现象的政策和措施政策和措施：官僚资本家企业人员；旧军政人员；应届大中专毕业生；城镇新增劳动力。效果：基本解决了历史遗留的城镇失业问题，到1957年，我国政府宣布消灭了失业。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授

3）统筹就业制度形成：在解决城市失业问题过程中，城镇劳动力就业在很长一段时间内采用劳动部门统筹安排、安置就业的办法，形成了中国特色的“铁饭碗”体制。作用：解决了当时大多数城镇劳动者就业问题，较好保障了劳动者及其家属的基本生活，有效维持了社会秩序稳定。缺陷：加重了政府和企业包袱人浮于事、在职失业，劳动效率低下惰性依赖心理2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授4）“待业”问题在实行统筹就业制度同时，城镇仍然有大量人员没有工作，当时称为“待业”，并限定在城镇范围内。待业对象：城镇年满16岁至25岁，初中和高中毕业后未能升学、参军的社会青年；年龄在男25-50岁、女25-45岁之间，有劳动能力、无业而要求就业、并在城镇基层政权组织进行登记的人员。2023/2/2《社会保障概论》主讲人：杨来胜教授2、改革初期第二次失业高峰1）原因：“十年动乱”后大批“上山下乡”知青返回城镇，城市人口的自然增长。2）数据：1978年全国城镇登记失业人数530万人，其中失业青年249万，城镇登记失业率为5.3%；1980年全国城镇登记失业人数达541万人，其中失业青年382.5万，城镇登记失业率为4.9%。2023/2/2