渤海授信尽职调查报告愉怡补充材料

授信申请人：客户经理签名：业务助理签名：PAGEPAGE5愉怡纺织科技1、组织架构图：（如没有，将部门列全即可）2、下属子公司、参股公司基本资料：下属子公司情况（单位：万元）序号公司名称主导产品报表合并上年度收入上年度利润总额上年度资产规模注册资本申请人控股比例1居家悦品科技（北京）有限公司销售针、纺织品、服装、日用杂货、家具、小饰品、工艺品、建筑材料否4532396731200100%2高新技术创业投资有限公司创业投资业务否3愉悦家纺有限公司工会委员会4滨州愉怡纺织科技有限公司工会委员会3、主要管理层人员介绍（1）滨州愉怡纺织科技有限公司董事长、总经理陈付峰，男，1972年8月29日出生，党员，学历大专，专业技术职称会计师。1994年7月-1996年7月，滨印集团公司银行出纳，1996年7月-1999年8月，滨印集团公司财务部稽核室主任，1999年8月-2001年10月，华纺股份市场处处长助理，2001年10月-2002年12月，华纺股份花布分公司采购部经理，2002年12月-2004年10月，华纺股份财务部主任，2004年10月-2007年12月，华纺股份物流中心主任，2007年12月-2009年10月，华纺股份人力资源部部长，2009年10月-2010年11月，华纺银华副董事长，副总经理，2010年11月至今，滨州愉怡纺织科技有限公司董事长、总经理。（2）滨州愉怡纺织科技有限公司财务负责人朱希芳，女，1967年8月9日出生，党员，学历大专，专业技术职称会计师。1988年9月至2000年7月山东滨州市经编针织厂缝制车间工人、经编车间统计员、计划科科员、分公司成本核算员、分公司财务部主任、分公司办公室主任；2000年8月至2004年5月山东滨州市春华服饰有限公司现金出纳、成本会计；2004年6月至2007年4月愉悦家纺有限公司财务副主任；2007年5月至今滨州愉怡纺织科技有限公司财务负责人。4、简要企业整体情况▲公司占地面积、房屋土地权属、员工人数、主导产品、生产工艺、生产设备等。滨州愉怡纺织科技有限公司成立于2007年5月16日，位于滨州市高新区新二路1号，公司占地100亩，房屋25196.73m2，现有员工1200余人，其中高级工程师5人，中级工程师62人，拥有专业技术人员460人，公司主营新型纺织产品的研发、设计、生产；棉花加工、收购；织布、纺织助剂、染整助剂的研制、生产及销售、家纺成品生产销售。公司下设纺纱公司、织布公司、助剂公司和家纺成品公司四大公司，拥有纺纱设备550台套，生产线2条，具有年产13万纱锭的生产能力，纱线年产量12000吨；喷汽织机200台套，年生产高档面料2600万米；家纺成品平缝、包缝等成品专用设备120余台，年生产各类家居产品180万件套，助剂制造设备10台套，年成产各类纺织、印染助剂3800吨。研发中心拥有开发、研发、检测、检验设备50台套，具有对54个科目、86个专项标准进行检测及新型纤维材料研发的能力。公司纺纱产品主要以C30、C40、J60、J80、J100、J120、天丝、莫代尔、竹纤维等新型纤维为主；面料主要以高档高支高密度服装面料及特宽幅家纺面料为主，有平纹、斜纹、缎条、缎纹、缎格五大系列，可生产纯棉、黏胶棉天丝混纺、纯天丝、天丝棉混纺及小提花织物500-1000根中高档产品，成品以生产家居用品为主，有床上用品系列等；助剂产品主要以纺织、印染生产用各种助剂为主。公司拥有当今国内外最先进的纺纱设备，国内最先进的清梳联，德国特吕茨勒HSI1000并条机，日本村田NO.21C1等，并配备了普瑞美棉结短绒测试仪、条干仪、强力仪、十万米纱疵仪等检测实验仪器；拥有与欧洲高端市场接轨的无接头技术、上蜡技术，有先进的幅宽为340、280、210CM的日本进口高档喷汽织机。（1）棉纱，是坯布生产的主要原材料。部分被公司内部领用，部分销售。棉纱流程：原棉→清花→梳棉→预并→调卷→精梳→并条→粗纱→细纱→后纺→筒子纱（2）织布，是印染布生产的主要原材料，全部销售。织布流程：纱线→检测→整经→浆纱→穿筘→织布→验布→分等→修布→复验→拼件→打包入库（3）家纺成品(包括床上用品)，适用于宾馆、医院、海、陆、空部队、工厂、超市等众多领域。家纺成品流程：绘制纸样试制样衣基型样板推板系列样板制定工艺验布、工艺制定方案、排料铺料、裁剪验片、打号粘合部件缝制中检和小烫拼装组合半成品检验熨烫、整理终检和修理包装储运5、生产分析近三年主要产品的产销量、价格等统计表单位：万元、吨/套/台年度产品产能产量年销量均价销售额2010棉纱(吨)160001276内部领用坯布(万米)16001532152717.2426331.592011棉纱(吨)160011062110073.3812725.70坯布(万米)26002424241327.3265923.16床上用品(万套)180171171274.8046990.802012棉纱(吨)160011827117723.4313990.97坯布(万米)26002572256431.8581663.40床上用品(万套)180178178297.2052901.60备注：棉纱2010年11月份投产，2010年产量只有2个月的。棉纱大部分内部领用，小部分销售。6、采购分析主要原材料是原棉和印染布，在生产过程中分别占比**、**。主导产品棉纱坯布家纺成品材料成本74%79%81%其中：原材料74%79%81%染化料0%0%0%人工成本9.4%3%6%费用成本16.6%18%13%其中：折旧6.9%3%5%水、电、汽费用等能耗9.7%15%8%合计100%100%100%2012年滨州愉怡纺织科技有限公司主要原材料供货商统计表单位：万元供应商名称原材料名称采购金额占总成本比例货款结算方式及账期邯郸海盛威纺织印染集团有限公司印染布113727.65%电汇、银行汇票60天新疆西部银力棉业（集团）有限责任公司原棉89566.03%电汇、银行汇票60天愉悦家纺有限公司印染布87145.86%电汇、银行汇票60天衡水天大纺织印染有限公司印染布86215.80%电汇、银行汇票60天阿克苏市金田农场有限责任公司原棉81575.49%电汇、银行汇票60天合计4582030.83%7、销售分析▲描述保证人本部各主要产品的营销方式、营销流程、销售模式，对主要客户销售量及销售政策、潜在的客户。①前五大下游客户销售情况统计表单位：万元序号客户名称关系年限销售产品主要结算方式上年度销售额上年度销售额占比1南京晨啸纺织品有限公司3年床上用品电汇、银行汇票91527.09%2苏州可瑞斯特纺织品有限公司3年床上用品电汇、银行汇票84276.53%3咸阳同润纺织印染有限责任公司4年坯布电汇、银行汇票73685.71%4上海欣春纺织品有限公司3年床上用品电汇、银行汇票69245.37%5山西一洲纺织印染有限公司4年坯布电汇、银行汇票66585.16%②近三年收入构成情况表产品名称2010年2011年2012年销售额占比销售利润占比销售额占比销售利润占比销售额占比销售利润占比棉纱(吨)1272610.1%14108.4%139919.4%15487.9%坯布(万米)26332100%3970100%6592352.4%766445.8%8166354.9%945948.2%床上用品(万套)4699137.4%763845.7%5290235.6%862543.9%8、近期报表明细（2013年2月）a、货币资金11600万元，其中保证金0万元。主要明细如下：存款行结算资金保证金贷款留存工行10916中信银行508农信社173现金3合计11600b、应收帐款10499万元，主要是货款。明细如下：账龄半年内半年至一年一年以上占比96.83%3.17%欠款人欠款金额与总额占比欠款原因苏州可瑞斯特纺织品有限公司7727.35%销售货物，正常欠款南京晨啸纺织品有限公司7056.71%销售货物，正常欠款上海欣春纺织品有限公司6586.27%销售货物，正常欠款咸阳同润纺织印染有限责任公司6235.93%销售货物，正常欠款南通雅多纺织品有限公司5825.54%销售货物，正常欠款合计334031.81%c、其他应收款10940万元，主要是工程和设备款。明细如下：账龄半年内半年至一年一年以上占比92.38%7.62%欠款人欠款金额与总额占比欠款原因滨州市豪得虹工程有限公司157214.37%工程款，未开发票河南中厦建设集团有限公司8587.84%工程款，未开发票上海业昌纺织机械有限公司6205.67%设备款，未开发票南京博森科技有限公司5765.27%设备款，未开发票经纬纺织机械股份有限公司5705.21%设备款，未开发票合计419638.35%d、存货16675万元，其中：产成品6394万元，原材料10281万元。e、长期投资200万元，主要是投资居家悦品科技（北京）有限公司。f、固定资产净值39071万元，明细如下：名称原值折旧方法、年限净值市场估价权属状况是否抵押房屋及建筑物7287平均年限法、30年6432所有权否运输设备399平均年限法、10年287所有权否机器设备35257平均年限法、15年31045所有权否电子设备1492平均年限法、10年1307所有权否合计4443539071g、在建工程2881万元，主要是纺织车间技术改造。明细如下：项目名称在建工程余额总投资资金拼盘后续资金需求开工日期竣工日期备注纺织车间技术改造26173500自筹02012.102013.8零星工程264合计2881h、应付账款12205万元，主要是原料款。明细如下：账龄半年内半年至一年一年以上占比100%收款人应付金额占总额的比例欠款原因邯郸海盛威纺织印染集团有限公司6825.59%原料款衡水天大纺织印染有限公司6345.19%原料款新疆西部银力棉业（集团）有限责任公司5624.60%原料款乾县三