2021天津理财规划师考试真题卷

第页2021天津理财规划师考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.在股票名称前加__为除权。

A．DD

B．DR

C．XD

D．XR

2.以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是__。

A．B股

B．A股

C．N股

D．S股

3.债券的清算按照__原则办理债券和价款的交割。

A．净额交收

B．全额交收

C．平价交收

D．实地交收

4.沪深300指数以__年12月31日为基日。

A．2004

B．2003

C．2002

D．2001

5.老虎基金、索罗斯基金以及LTCM都属于__。

A．宏观基金

B．多头基金

C．市场中性基金

D．卖空基金

6.完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

7.上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为__点。

A．100

B．200

C．1000

D．2000

8.__增设了上证分类指数。

A．1993年1月1日

B．1993年6月1日

C．1993年12月1

D．1992年6月1日

9.以平衡型股票为主要投资对象的基金是__。

A．保本型基金

B．成长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

10.特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下__%。

A．1

B．2

C．3

D．5

11.一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是__。

A．定向回购

B．场外回购

C．公开市场回购

D．要约回购

12.作为上证指数系列核心的是上证__指数。

A．180

B．30

C．分类

D．综合

13.银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是__。

A．政府债券

B．金融债券

C．企业债券

D．国际债券

14.深证成份指数的计算权数为__。

A．股票总市值

B．公司的总股本数

C．加权综合股价指数

D．可流通股本数

15.享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

16.连续竞价时间内投资者的买卖指令进入交易所主机后，撮合系统将按“__”的原则进行自动撮合。

A．时间优先

B．价格优先

C．时间优先，价格优先

D．价格优先，时间优先

17.上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于__。

A．一级市场

B．二级市场

C．场内市场

D．场外市场

18.如果把赎回基金的当日写成T日，货币市场基金最快能实现__个工作日到账。

A．T

B．T+3

C．T+2

D．T+1

19.用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是__。

A．股票股利

B．现金股利

C．债券股利

D．基金股利

20.张先生于2005年1月1日购买了期限5年面值为100元的付息债券，票面利率为8%，每半年付息一次，该债券的发行价格95，则必要收益率为（）。

A．9.27%

B．8%

C．7.25%

D．4.64%

21.遗嘱继承人放弃继承，其放弃的财产按照__。

A．(A)法定继承办理

B．(B)代位继承办理

C．(C)转继承办理

D．(D)无人继承办理

22.面值为1000元的债券以950元的价格发行，票面利率10%。每半年付息一次，到期期限3年。该债券的到期收益率最接近__。

A．(A)11.08%

B．(B)12.03%

C．(C)6.04%

D．(D)6.01%

23.当保险事故发生时，甲公司原本可以采取措施进行抢救，当时的损失为30万，但是由于甲公司未采取措施进行抢救，以致损失扩大到60万，则__。

A．(A)由于甲公司未采取措施进行抢救，保险公司可以拒赔

B．(B)A保险公司赔偿40万

C．(C)B保险公司赔偿20万

D．(D)甲公司得到赔偿30万

24.理财师在分析客户的投资与净资产比率时，针对不同客户，投资与净资产比率合理程度也会不同。就年轻客户而言，其投资规模受制于自身较低的投资能力，因此其投资与净资产的比率也相对较低，一般在__左右就属于正常。

A．(A)0.2

B．(B)0.3

C．(C)0.4

D．(D)0.5

25.客户资产负债表编制的直接基础通常是__。

A．(A)客户资料

B．(B)客户陈述与会谈纪录

C．(C)客户现金流量表

D．(D)客户数据调查表

二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

1.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有__。

A．偿还到期债务

B．为其父母支付医药费

C．支付违约金

D．为其未成年子女支付学费、生活费

E．支付财产管理费

2.独立董事诚信与勤勉的义务包括__。

A．认真履行职责

B．维护公司整体利益

C．维护中小股东的合法权益

D．不受上市公司主要股东和实际控制人的影响

E．公司利润的最大化

3.合伙人退伙时分割的合伙财产内容包括__。

A．合伙时投入的财产

B．合伙期间积累的财产

C．合伙期间的债权

D．合伙期间的债务

E．合伙人的个人财产

4.下列民事行为中，__属于意思表示不真实的民事行为。

A．恶意串通损害他人利益的行为

B．以合法形式掩盖非法目的行为

C．误将赝品作为真品出卖的行为

D．与他人合伙开设赌场的行为

E．因受威胁而将房屋低于市价过户给威胁人

5.独立董事的特别职权包括__。

A．重大关联交易应由独立董事认可后，提交董事会讨论

B．独立董事可以向董事会提议聘用或解聘会计师事务所

C．提请召开临时股东大会

D．提名、任免董事

E．公司董事、高级管理人员的薪酬问题

6.著作财产权利包括__。

A．获得报酬权

B．演绎权

C．编辑权

D．发行权

E．摄制权

7.个人独资企业的特征包括__。

A．仅有一个自然人

B．企业的建立与解散程序简单

C．经营管理灵活自由

D．投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任

E．只需交纳个人所得税

8.民事行为成立的一般要件包括__。

A．行为人须有意思表示

B．行为人的意思表示必须完整不能残缺

C．行为人的意思表示必须被第三人可识别

D．必须是双方当事人的意思表示

E．行为人的意思表示必须真实

9.下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有__。

A．城镇个体工商户

B．农村承包经营户

C．公司法人

D．社会团体

E．个人合伙

10.股份有限责任设立条件包括__。

A．发起人符合法定人数

B．发起人认购和募集的股本要达到法定资本最低限额

C．制定公司章程

D．有公司名称

E．有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

11.甲、乙、丙各出资5万元合伙开办一家餐馆，经营期间，丙提出退伙，甲、乙同意，三方约定丙放弃一切合伙权利，也不承担合伙债务。下列选项错误的是__。

A．丙退伙后对原合伙的债务不承担责任

B．丙退伙后对原合伙的债务仍应承担连带清偿责任

C．丙退伙后对原合伙的债务承担补充责任

D．丙退伙后仍应以其出资额为限对原合伙债务承担清偿责任

E．以上选项都不正确

12.依据我国《担保法》，留置权仅适用于__。

A．保管合同

B．运输合同

C．加工承揽合同

D．基本建设承包合同

E．买卖合同

13.李先生想设立一个信托，下列说法中合法的是__。

A．选择自己的姐姐为受托人

B．受益人为自己现年5岁的儿子

C．将5万元交给受托人打理

D．将自己的继承权交给受托人管理

E．通过信托转移财产，逃避法院对其财产的强制执行。

14.下列关于侵权责任的描述不正确的是__。

A．违反法律规定的义务构成侵权责任

B．如果违反当事人自行约定的义务构成违约责任

C．侵权责任可以由双方当事人在法律允许的范围内协商

D．侵权责任主要是一种财产责任

E．侵权责任的主体只能是自然人

15.代理的义务包括__。

A．为被代理人的利益实施代理行为的义务

B．亲自代理的义务

C．报告义务

D．保密义务

E．为被代理人牟取最大利益

16.下列人士不得担任独立董事的是__。

A．在上市公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系

B．直接或间接持有上市公司已发行股份5%以上或者是上市公司前十名股东中的自然人股东及其直系亲属

C．在直接或间接持有上市公司已发行股份5%以上的股东单位或者在上市公司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属

D．最近3年内曾经具有前三项所列举情形的人员

E．为上市公司或者其附属企业提供财务、法律、咨询等服务的人员

17.专利权的主体包括__。

A．职务发明人

B．非职务发明人

C．共同发明人

D．外国人、外国企业或者外国其他组织

E．合法继受人

18.所有权的原始取得有__。

A．无主财产

B．动产的善意取得

C．赠与

D．继承

E．添附

19.甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遗嘱将其全部财产留给乙。甲于2004年4月死亡。经查，甲立遗嘱时，乙17岁，丙14岁，现乙、丙均已工作。下列关于甲的遗产处理说法错误的是__。

A．(A)乙、丙各得1/2

B．(B)乙得2/3，丙得1/3

C．(C)乙获得全部遗产

D．(D)丙获得全部遗产

E．(E)按照法定继承处理

20.20世纪60年代以前，对投资基金的绩效评价主要是依据基金的单位净值和净资产的绝对收益率，并未将风险因素纳入到基金的业绩评价中。以下基金业绩评价纳入风险因素的有__。

A．(A)基金单位净值

B．(B)绝对收益率

C．(C)特雷纳(Treynor)指数

D．(D)夏普(Sharpe)指数

E．(E)詹森(Jensen)指数

21.5年的零息债券面值1000元，发行价格为821元，则到期收益率为__。另一同期限同级别的债券面值1000元，票面利率6%，每年付息，则发行价格为__。

A．(A)4.02%

B．(B)5.35%

C．(C)890

D．(D)1020

E．(E)1089

22.下列纳税人不属于一般纳税人的是__。

A．(A)年应税销售额未超过180万元的商业企业

B．(B)个人(除个体经营者以外的其他人)

C．(C)非企业性单位

D．(D)年应税销售额为超过100万元的生产企业

E．(E)不经常发生增值税应税行为的企业

23.综合理财规划中的八大规划是相辅相成互相协调的，一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。在客户的现有经济状况下，可能并不能同时实现或为这些愿望做规划。因此我们首先是考虑的规划是__。

A．(A)现金规划

B．(B)投资规划

C．(C)风险管理规划

D．(D)子女教育规划

E．(E)消费支出规划

24.理财规划师在建立退休养老规划的过程中，必须建议养老计划的客户必须遵循一定的原则，以下是遵循弹性化原则的有：__。

A．(A)在条件允许的情况下，进行早期的强制性储蓄是非常必要的

B．(B)退休养老规划的制定，应当视个人的身心需求及实践能力而定

C．(C)