内控合规测试卷附答案

内控合规测试卷附答案1.判断题（4分10题）

商业银行应当制定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。对(正确答案)错2.商业银行可以将理财产品与存款进行强制性搭配销售。对错(正确答案)3.对发生重大案件(风险)的银行业金融机构及时进行警示和告诫、提出监管意见和整改要求，有利于提高监管的针对性和时效性，也是推动相关银行业金融机构认真落实遏制重大案件(风险)发生的主体责任、切实加强内部管理与风险防控的有效手段。对(正确答案)错4.银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确专门部门、专职人员负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。对(正确答案)错5.员工违规行为积分不作为员工年度绩效考评的依据对错(正确答案)6.渤海银行员工违规积分管理办法适用于本行总分支行各部门全体员工，不包括派遣制员工对错(正确答案)7.总行各部门、各直属机构、各分支机构应将《渤海银行员工行为禁止规定》作为员工行为规范的重点内容，提醒、警示、告诫员工严守行为底线，严防和抵制各类禁止行为。对(正确答案)错8.银行从业人员未经批准可以在其他经济组织兼职对错(正确答案)9.跟客户介绍理财产品时如实详细告知产品的特点，可以隐瞒产品存在的风险对错(正确答案)10.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。对错(正确答案)11.单选题（5分6题）

（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.了解客户；(正确答案)B.大额现金交易报告；C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。12.《中国银监会办公厅关于银行业重大案件(风险)约谈告诫有关事项的通知》的主要法律依据是（）。A.《中华人民共和国银行业监督管理法》(正确答案)B.《中华人民共和国商业银行法》C.《中华人民共和国中国人民银行法》D.以上都不是13.理财产品宣传材料应当在醒目位置写明提示语句正确的是：（）A、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎(正确答案)B、市场有风险，投资须谨慎C、理财有风险，投资须谨慎D、投资有风险，理财须谨慎14.以下活动可能存在洗钱行为的是：（）A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)15.根据渤海银行员工违规积分管理办法，员工有下列哪些表现，可冲减当年已累计的违规积分（）A．提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的B．授意、指使、强令或胁迫他人进行违规操作的C．对检举人、证人、鉴定人、检查人等进行打击报复的D．发现并及时反映或制止他人违规行为，避免风险扩大和损失的(正确答案)16.违规积分来源为内外部审计和检查中发现的违规行为，下列属于外部检查的有（）A．总行内控合规检查B．分行内控合规检查C．各业务条线及部门内部检查D．人民银行检查、银监会检查(正确答案)17.多选题（6分5题）

商业银行应当将以下（）事项报送银监会。A.合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度(正确答案)B．合规风险管理计划(正确答案)C．合规风险评估报告(正确答案)D．重大违规事件等重大事项(正确答案)18.商业银行理财产品销售管理办法所称“宣传销售文本”包括（）。A银行金融许可证B理财产品宣传材料(正确答案)C理财产品销售文件(正确答案)D销售人员资格证明文件19.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知》(银监办发[2014]322号)所称从业人员，是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定的以下人员：（）A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员(正确答案)B、银行业金融机构董(理)事会成员(正确答案)C、银行业金融机构监事会成员及高级管理人员(正确答案)D、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)(正确答案)20.被约谈告诫的发生重大案件(风险)银行业金融机构，主要包括以下情形（）。A发生重大案件(风险)的(正确答案)B严重损害金融消费者权益且影响恶劣的(正确答案)C内控薄弱、案件频发的(正确答案)D责任追究不力、整改效果不明显的(正确答案)21.根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件进行分类，下列描述不正确的是：A银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件；银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件；银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件B银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第一类案件；银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第二类案件；银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件(正确答案)C银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第一类案件；银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第二类案件；银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第三类案件(正确答案)D银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其