温故知新防范信用证风险

温故知新

防范信用证风险

李一平

1主要内容UCP600相关条文的梳理UCP600实施后的问题及风险防范案例分析问题思考2UCP600相关条文的梳理一、如何掌握审单的标准

第14条d款：单据中的数据，在与信用证、单据身以及国际标准银行实务参照解读时，无须与该单据本身的数据、其他要求的单据或信用证中的数据等同一致，但不得矛盾。二、如何满足单据的功能第14条f款：如果信用证要求提交运输单据、保险单据或者商业发票之外的单据，却未规定出单人或其数据内容，则只要提交的单据内容看似满足所要求单据的功能，且其他方面符合第十四条d款，银行将接受该单据。3UCP600的相关条文的梳理三、受益人对修改有何种权利第10条c款：在受益人告知通知修改的银行其接受该修改之前，原信用证（或含有先前被接受的修改的信用证）的条款对受益人仍然有效。受益人应提供接受或拒绝修改的通知。如果受益人未能给予通知，当交单与信用证以及尚未表示接受的修改的要求一致时，即视为受益人已作出接受修改的通知，并且从此时起，该信用证被修改。第10条f款：修改中关于除非受益人在某一时间内拒绝修改否则修改生效的规定应被不予理会。4UCP600的相关条文的梳理四、单据遗失的风险如何分担第35条：当报文、信件或单据按照信用证的要求传输或发送时，或当信用证未作指示，银行自行选择传送服务时，银行对报文传输或信件或单据的递送过程中发生的延误、中途遗失、残缺或其他错误产生的后果，概不负责。如果指定银行确定交单相符并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银行是否已经承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付指定银行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行的途中，或保兑行送往开证行的途中丢失。5UCP600的相关条文的梳理五、银行应如何处理不符单据第16条c款：a)银行留存单据听候交单人的进一步指示；或者b)开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示;或者c)银行将退回单据;或者d)银行将按之前从交单人处获得的指示处理。6UCP600的相关条文的梳理六、如何正确理解议付的定义第2条：议付是指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的其他银行）及/或单据的行为。7UCP600实施后的问题及风险防范UCP600实施之后国际商会的出版物：ISBP681eUCP1.1URR725CommentaryonUCP600ICCPublicationNo.697

8一、挑剔单据及无理拒付现象有增无减阿联酋、伊朗：拖欠款项、无理拒付印度、巴基斯坦：无理拒付、不规范操作越南、韩国：无理拒付独联体国家：欺诈严重希腊、意大利：随意申请止付令UCP600实施后的问题及风险防范9信用证：1000metersfabricasperpro-formainvoicesno.2008/1dated01.01.2008andno.2008/2dated01.01.2008.Partialshipmentsisallowed.开证行拒付：Commercialinvoiceshownumberanddateofoneproformainvoiceonly.UCP600实施后的问题及风险防范10二、制裁加大了业务风险Thiscreditissubjecttotheconditionsthatdocumentindicatinggoodsoriginatingfrom,orshipmenttoorfromanyU.S.sanctionedcountry,wearenotabletoengageintransactions.被制裁国家：黎巴嫩、利比利亚、叙利亚、斯坦、阿富汗、伊朗、伊拉克、北朝鲜、古巴、苏丹等。被制裁方：贸易商、买方、供应商、收货人、被通知人、银行、船公司、代理人、船只、保险公司、交单人、产地、装运地、转运地、收货地、卸货地、最终目的地等。UCP600实施后的问题及风险防范11三、载有“无单放货”条款的提单开始出现StoltTankContainersB.V.：Thisbilloflading(whichisnotadocumentoftitletothegoods)……信用证条款：B/LwhichcontainsclausethatgivesthecarriertherighttoreleasethegoodsunderwithoutrequiringsurrenderofanoriginalB/L,oranysimilarexpressionisstrictlyprohibited.B/Lbearingclauserelatingtodeliveryofgoodstowhomthecarrierbelievesisentitledtotakeupthegoodsorsimilarwordsisnotacceptable.UCP600实施后的问题及风险防范12五、排除条款给审单设置了障碍第12条b款：开证行指定一银行承兑汇票或做出延期付款承诺，即为授权该指定银行预付或购买其已其已兑的汇票或已做出的延期付款承诺。信用证条款：Wherethecreditismadeavailablebyacceptanceorbydeferredpayment,nominatedbankmustobtainapriorauthorizationfromtheissuingbanktomakeprepayorpurchase,notwithstandingsub-art.12(b)ofUCP600.UCP600实施后的问题及风险防范13第14条f款：如果信用证要求提交运输单据、保险单据或者商业发票之外的单据，却未规定出单人或其数据内容，则只要提交的单据内容看似满足所要求单据的功能，且其他方面符合第十四条d款，银行将接受该单据。信用证条款：Article14ffromUCP600tobeexcluded.UCP600实施后的问题及风险防范14第14条k款：任何单据中注明的托运人或发货人无须为信用证受益人。信用证条款：Shipperorconsignorondocumentsotherthanthebeneficiaryofthiscredit,isnotallowed(Art.14kisnotapplicable).Documentsshowingthirdpartyasshipperarenotacceptableandarticle14(k)ofUCP600isnotapplicabletothisL/C.

UCP600实施后的问题及风险防范15第14条l款：运输单据可以由任何人出具，无须为承运人、船东、船长或租船人，只要其符合第19、20、21、22、23或24条的要求。信用证条款：B/Lissuedand/orsignedbyN.V.O.C.C.And/orfreightforwarderand/oranysimilarpersoneveninqualityofcarrier,owner,master,isnotacceptable.Art.14（l）isnotapplicable.UCP600实施后的问题及风险防范16第16条c（iii）款c.…该通知必须声明：iii.a)银行留存单据听候交单人的进一步指示；或者b)开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示；或者c)银行将退回单据；或者d)银行将按之前从交单人处获得的指示处理。信用证条款：Article16（c）（iii）（d）fromUCP600tobeexcluded.UCP600实施后的问题及风险防范17第28条h款：当信用证规定投保“一切险”时，如保险单据载有任何“一切险”批注或条款，无论是否有“一切险”标题，均将被接受，即使其声明排除任何险别。信用证条款：Art.28hofUCP600isnotapplicable.UCP600实施后的问题及风险防范18第28条i款：保险单据可以援引任何除外条款。信用证条款：Aninsurancecertificateevidencingexclusionstotheseclausesisnotacceptable.UCP600实施后的问题及风险防范19第35条：如果指定银行确定交单相符并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银行是否已经承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付指定银行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行的途中，或保兑行送往开证行的途中丢失。信用证条款：UCP600article35paragraph2isnotapplicable.UCP600实施后的问题及风险防范20第37条c款：指示另一银行提供服务的银行有责任负担被指示方因执行指示而发生的任何佣金、手续费、成本或开支（“费用”）。如果信用证规定费用由受益人负担，而该费用未能收取或从信用证款项中扣除，开证行依然承担支付此费用的责任。信用证或其修改不应规定向受益人的通知以通知行或第二通知行收到其费用为条件。信用证条款：UCP600article37cisnotapplicableandconsequentlychargespayablebythebeneficiaryandnotbeingrecoverablefromthemcannotbeclaimedfromus.UCP600实施后的问题及风险防范21六、劣质信用证的比例居高不下1.误用的术语a.Negotiation：Theamountanddateofnegotiationofeachdraftmustbeendorsedonreversehereofbythenegotiationbank.b.-Thirdpartydocuments：Thirdpartydocuments,exceptcommercialinvoices,areacceptable.Thirdpartyshipperanddocumentsallowed.UCP600实施后的问题及风险防范222.多余的规定c.Documentspresentedlaterthan21daysafterthedateofshipmentareacceptableaslongastheyarepresentedwithinthevalidityofthecredit.d.Charterpartybillofladingnotacceptable.e.Billofladingcontainingaprovisionthatgoodsarecarriedondeckarenotacceptable.f.Byanydelayinpaymentwhichiscausedbymis-routedofdocumentsasstipulatedinthecreditarenotvalidfordelaypaymentclaim.UCP600实施后的问题及风险防范233.含义不明的条款a.Billofladingissuedbyafreightforwarderisacceptable.FreightForwarder’sMultimodaltransportdocumentnotacceptable.b.PassedinspectioncertificatebyAsiainspectionormarketmakerinspector.c.CertificateofOriginfromalocalchamberofcommerce.UCP600实施后的问题及风险防范244.模棱两可的条款a.DescriptionofGoods:1000kgsoffrozenpigeon,assortedinonemaleandonefemaleormalesonly.Partialshipmentprohibited.b.DescriptionofGoods:1000pairstrouserswithbelts/bracesingray/black.UCP600实施后的问题及风险防范255.规定失当的条款a.Billofladingbearingseparateonboardnotationmustbesignedorotherwiseauthenticatedbytheissueroritsagent.b.Fullsetofairwaybillmadeouttoorderofshippernotifyingtheapplicantmarkedfreightcollect.c.Allgoodsmustbeloadedinpalletsandmustbeprotectedagainstthepossiblecorrosionanddust.d.ThisdocumentarycreditissubjecttoUCP600andISBP681.UCP600实施后的问题及风险防范26d.ThisL/CisavailablewithBankofChina，JiangsuBranch.e.ThiscreditisavailablewithABCBank,NewYorkbypayment；Placeofexpiry：China.f.ThiscreditisavailablewithanominatedbankinChina；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.g.Thiscreditisavailablewithanybank；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.UCP600实施后的问题及风险防范27h.Documentsrequired：Forwardingagent'scertificateofreceipt(FCR)issuedbyAPLLogistics,Shanghaievidencingthereceiptofgoods.LatestDateofShipment：090701Documentsmustbepresentedwithin15daysafterthedateofshipmentbutwithinthevalidityofthisLC.i.Documentsrequired：Fullsetofmultimodaltransportdocument.Transhipmentnotallowed.UCP600实施后的问题及风险防范287.相互矛盾的条款：a.Thiscreditisavailablewith……bankbydeferredpaymentagainstdraftdrawnat60daysaftersight.b.ThisL/CisavailablewithBankofChinabyacceptanceagainstdraftdrawnat60daysaftersight.Uponreceiptofthedocumentsinorder,weshalladvisematuritydatebySWIFT.UCP600实施后的问题及风险防范29c.44E:PortofLoading：Shanghai44F:PortofDischarge：Chittagong46A:Documentsrequire：Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.d.44A:PlaceofTakingincharge：Taiyuan44B:PlaceofDelivery：Ontario46A:Documentsrequire：Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600实施后的问题及风险防范30e.45A:DescriptionofGoods:CIFHamburg46A:Documentsrequire:Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.f.45A:DescriptionofGoods:CPTCopenhagen46A:Documentsrequire:Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600实施后的问题及风险防范318.不合理的条款a.AllbankingchargesexceptL/Copeningchargesarefortheaccountofthebeneficiary.b.AfeeofUSD30.00willbedeductedforeachdiscrepancy.c.ThenegotiationbankisrequestedtoencloseoneadditionalcopyofBLforourfilerecord,USD10.00willbedeductedifextracopyofBLnotpresented.d.Ourcommissioninlieuofexchangeifany,isforaccountofbeneficiary.e.Documentsmustbecorrectonfirstpresentation.Correctionofdocumentsisnotpermitted.UCP600实施后的问题及风险防范329.隐含风险的条款a.WewillremitfundsuponreceiptofdocsatourcounterstrictlycomplyingcredittermsonoraftermaturitysubjecttoreceiptofpaymentofthebillfromtheL/Copener.b.Ifwegivenoticestatingalldiscrepanciesinrespectofwhichwerefusethedocuments,weshalldeliverthedocumentstotheapplicantfortheirapprovalandshallnotbeliableforanyconsequencesofthataction.Weshallmakepaymenttoyouupontheauthorizationoftheapplicant.UCP600实施后的问题及风险防范33案例分析：470/TA630此案中开证行的行为是否恰当？IssuingBankPresentingBank1.LC：SubjecttoUCP500.2.2006-12-18向开证行寄单.3.2006-12-28确认:Maturitydate：2007-03-22.5.2007-02-15通知：申请人称货物有质量问题，根据申请人指示现退回单据，并请求对2006年12月28日的电报不予理会。4.议付单据。6.2007-03-22未收到开证行款项。

34案例分析：470/TA64144APlaceofReceipt：Gdynia,GdanskaorSwinoujscie44BPlaceofdelivery：Russia46ADocumentsrequired：Packageofconsignmentnotes(originals),orsetofbillsoflading(originals)orforwardingagent’s‘goodsreceipt’–1original.拒付：GoodsreceiptdoesnotevidenceshipmenttoRussia.问题：上述拒付理由是否成立？GoodsReceiptWe,CShipping,actingasforwardingagent’sintheportofGdynia,doherebycertifythereceiptofGoods.WeareinstructedbytheownerofthegoodstoholdthegoodsAtthedisposaloftheapplicant

CShipping35案例分析：470/TA671信用证：43P：allowedfortwolots45A：totalquantity3000cbmwillbeshippedintwolots.Eachof1500cbm.47A：9）ShipmentofthequantityofthisL/Cistobeeffectedintwolots.修改：43P：allowed45A：totalquantitytoread3000andwholequantitytobeshippedintwolots47A：deleteclause9.20080319：1490cbm20080410：780cbm20080514：730cbm拒付：Shipmentinthreelots.问题：有关装运次数的限定条件是否可以显示在信用证的任何栏位，而不只在43P或47A场出现？36案例分析：470/TA661rev信用证：availablewithaparticularnominatedbankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.availablewithanybankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.问题：1.如信用证规定见票90天的汇票由一特定指定银行承兑，汇票受票人应是谁？2.如信用证规定见票90天的汇票由任何银行承兑，汇票受票人应是谁？3.如汇票受票人为开证行，指定银行可否承兑汇票？37原证：金额10万美元，允许部分装运修改：减额5万美元受益人提交5万美元的发票，未说明接受或拒绝修改问题：该发票能否接受？案例分析：470/TA63838转让信用证：CCVO（CombinedCertificateofValueandofOriginandInvoiceofgoodsforexportationtoCountryNigeria）.问题：1.CCVO是否可以被视为商业发票？2.转让信用证项下，第一受益人可否替换CCVO？案例分析：470/TA653rev39案例分析：470/TA650revOnBoardMMTDevidenceshipmentfromUSAMainPorttoHuangPu,China.开证行拒付：Theonboardnotationonthetransportdocument,whichwasaddedseparately,didnotincludeadateaspartofthenotation.Documentdidnotcomplywithoutadateincludedwithintheonboardnotation.问题：该MMTD做装船批注时，该批注是否需要注明日期？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTMemphisOCEANVESSEL

VESSELAPORTOFLOADING

LongBeachPORTOFDISCHARGEChiwan,ChinaPLACEOFDELIVERYHuangPu,China40信用证允许海运或者空运方式（transportbyseaorbyair）。受益人提交了联运单据（CTD），显示全称运输由两段航程组成：第一段海运，第二段空运。运输单据上的装船港符合信用证规定采用海运时的装船港，目的地机场符合信用证规定的采用空运时的目的地机场；单据满足信用证签发的要求。问题：该信用证项下，提交联运单据来代替全程为海运的提单或全程为空运的AWB是否可以接受？案例分析：470/TA6364143P：PartialShipments：Allowedseefield47A47A：Additionalconditions：shipmentschedule：5,000metresuntil2007-07-3019,000metresuntil2007-09-302007.07.04：2000m2007.07.06：1000m2007.07.13：5000.96mTotal：8000.96m开证行拒付了这套发运了8000.96m的单据:1stshipmentschedulehasnotbeenobserved(UCP600article32).案例分析：470/TA63342案例分析：470/TA63646ADocumentsrequired：FullsetofBillofLadingconsignedtoorderofshipperandnotifytheapplicant.问题：该提单的签发是否满足UCP的要求？BillofLadingABCLOGISTICSLTD

………………….…….………………….…….………………….…….XYZShippingCompanyLimited张三AsagentfortheCarrierofB/Ltitle43案例分析：470/TA638提单反面：1.Definition：“Carrier”meansMitsuiOSKLineLtdonwhosebehalftheBillofLadinghasbeensigned.问题：提单的出具人是谁？MOL(America)Inc是出具人还是MitsuiOSKLineLtd的代理人？BillofLadingMOLMitsuiOSKLineLTD

………………….…….………………….…….……………MitsuiOSKLineLtdascarrierByDavidSmithMOL(America)IncasAgent44案例分析：470/TA625rev2问题：提单签发人是否可以同时为代理人及承运人？B/Lshowingtwodifferentcapacityofsigningparty(asagentandascarrier).SignedasagentfortheCarrier

ASAGENTFORTHECARRIER:ABCCOLTD.AuthorizedSignatureForandonbehalfofABCCO.LTD.李一平-----------------------------------------------AuthorizedSignature45案例分析：470/TA721（ED）信用证：Fullsetofonboardbillsofladingconsignedtoorderofissuingbanknotifyapplicantmarkedfreightprepaid.问题：该提单是否符合UCP600第20条关于签发的要求？46一些运输单据上面印有预先印就的声明，单据出具后除了有关“已装船”、“已收货”或“已被接管”栏位的情况，其他内容可能与添加的声明不匹配。例如，预先印就的是“SingedfortheMaster”，但添加的批注为“Asagentforthecarrier”，看似由某具名代理人代表某具名承运人签署。或者预先印就的是“Asagentforthecarrier”，但添加的批注表明看似由某真正的承运人签字。问题：1.这种预先印就的声明和添加的内容之间的不一致，是否可以认为是矛盾的数据？2.是否可以添加批注的声明内容为准？案例分析：470/TA68447案例分析：470/TA63446A：FullsetofBillofLading......开证行拒付：BLdoesnotbearanissuancedate.问题：开证行的拒付是否成立？Thegoodshadbeenreceivedforshipment…….ThegoodsandinstructionsareacceptedanddealtwithsubjecttoStandardConditionsprintedoverleaf.Takeninchargeinapparentgoodorderandcondition,unlessotherwisenotedherein,attheplaceofreceiptfortransportanddeliveryasmentionedabove.OneoftheseCombinedTransportBillsofLadingmustbesurrendereddulyendorsedinexchangeforthegoods.InWitnesswhereoftheoriginalCombinedTransportbillsofLadingallofthistenoranddatehavebeensignedinthenumberstatedbelow,oneofwhichbeingaccomplishedtheother(s)tobevoid.

PLACEOFISSUEShanghai，ChinaSHIPPEDONBOARDDATE03-Jul-2007XXAsAgentfortheCarrierModShippingCompany48案例分析：470/TA635信用证要求证明港至港运输的提单时，ISBP第91段和92段规定所提交的提单必须仅采用海运方式。提单在信用证规定的装船港前显示了一个内陆收货地点，并有一个单独的装船批注，注明信用证规定的装货港、装船日期和船名。问题：可否以因有两种不同的运输方式，单据应被视作联运单据而不是信用证要求的单据为由拒付？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTNanjingOCEANVESSEL

SunPORTOFLOADING

ShanghaiPORTOFDISCHARGE

HongKongPLACEOFDELIVERY49案例分析：470/TA667rev信用证：BillofLadingshowingshipmentfrom"HamburgPort"to"HongKongPort".问题：已装船批注如未应用于具名船和信用证规定的装运港，提单是否不符？

Shippedonboardinapparentgoodorderandcondition,……PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTHannoverbytruckOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEHongKongPLACEOFDELIVERY50案例分析：470/TA62944E：Umea,Sweden44F：PortJebelAli,Dubaibyvessel46A：Fullsetofcleanonboardbilloflading……47A：Multimodaltransportdocumentisacceptable.开证行拒付：B/Ldoesn’tshowportofloadingasrequiredunderL/Cfield44E.receivedforshipment

PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTUmea,SwedenOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEPortJebelAli,DubaibyvesselPLACEOFDELIVERY51案例分析：470/TA62844E：anyportinKorea44F：anyportinHoChiMinhCity,Vietnam开证行依据ISBP第83段拒付：ThebillofladingmustindicatetheactualportofdischargeifL/Cstatesarangeofportofdischarge(AnyPortinHoChiMinhCity,Vietnam).问题：开证行的拒付理由是否成立？PORTOFLOADINGUlsanportinKorea

PORTOFDISCHARGEPortinHoChiMinhCity,Vietnam？

HoChiMinhCity？52案例分析：470/TA642rev信用证适用于UCP600。信用证要求提单注明freightprepaid。提交的提单注明了“FREIGHTPREPAID”，提单印就的标准条款及条件中显示：Forfreightprepaidbilloflading,deliveryofcargoissubjecttorealisationofcheque.开证行拒付：DatawithinB/Lconflictingwithregardstofreightprepaid.问题：上述拒付理由是否成立？53案例分析：470/TA681rev问题：1.提单载有货物描述不作为提单一部分的声明时，如果提单没有显示货描，该提单可否接受？2.提单载有货物描述不作为提单一部分的声明时，如果提单所显示的货描与信用证要求不一致，该提单可否接受？BillofLadingContainerShippingLines

ReceivedforShipmentWhichdescriptionthecarrierhasnoreasonablemeansofcheckingandisnotpartoftheBL.54案例分析：470/TA651rev信用证：46ADocumentsrequired：HouseBillofLadingconsignedtoXXandnotifyYYevidenceshipmenttoRussia.问题：a.如何审核该类单据？b.“house”与“forwarder”是否为同义词？BillofLadingOOCLLogistic………………….…….………………….…….………………….…….ForOOCLLogistic张三55案例分析：470/TA635众所周知，印有“Congenbill1978(or1994)”字样的提单是为租船提单设计的。问题：是否仅有这样的标注就表明该提单受租船合同约束，属于UCP600第22条项下的租船提单？56案例分析：470/TA662rev信用证要求提单，所提交的单据除了下述内容之外，其他方面均满足第20条。1."Issuedpursuanttocharterpartydated..."2.“Freightpayableaspercharterparty”.3.“CharterPartyBillofLading”问题：以上三套提单是否应视为租船提单？57案例分析：470/TA636ISBP第141段允许使用IATA代码而不是机场全称来表示机场名称。问题：空运单的签署是否可用承运人的IATA代码来表示承运人？BA（英国航空公司）AF（法国航空公司）LH（德国汉莎航空股份公司）TK（土耳其航空公司）AirWaybillBritishAirways

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrier：BAJohnDoe58案例分析：470/TA688rev信用证：Insurancedocumentblankendorsed.保险单显示：1.Assured:Tobearer2.Assured:ABCExportingCoLtdtobearer3.Assured:Toorder4.Assured:ABCExportingCoLtdtoorder5.Assured:ToorderofXYZBankLtd6.Assured:ABCExportingCoLtdtoorderofXYZBankLtd问题：以上6份保险单交单时均未做背书，可否接受？59案例分析：470/TA725（ED）信用证：1.InsuranceCertificatefor110%persentofCIF…….2.Insurancepolicyin1originalandduplicate…….3.Insurancepolicyinduplicate…….4.Insurancepolicyin2originals…….5.FullsetofInsurancepolicy……问题：以上哪种情况下保险单据需注明所出具的正本份数？60案例分析：470/TA63746ADocumentsrequired：AnalysisCertificateissuedbyanindependentsurveyor.拒付：QualityCertificatepresentedinsteadofAnalysisCertificate.问题：上述拒付理由是否成立？QualityCertificateWecertifythattheproducthasbeenanalyzedbyuswiththefollowingresults：…….…………

SocieteGeneraleSurveillanceS.A.61案例分析：470/TA660rev信用证：SubjecttoUCP500产地证书：78880kg.Net/71920kg.Gross其他单据：71920kg.Net/78880kg.Gross开证行拒付：C.O.Origin:GrossWeightshownasNetWeight.问题：重量颠倒是否为ISBP645第28段所述的打字错误？“如果拼写或打印错误并不影响单词或其所在句子的含义，则不构成单据不符。”62案例分析：470/TA658信用证：L/CNo.78134826/0165/4N

提单：L/CNo.78134826/0165/AN开证行拒付：B/LmarkedL/CNo.78134826/0165/ANinsteadof78134826/0165/4A.问题：提单中错引信用证号是否构成拒付理由？63案例分析：470/TA657rev保兑行：Thedateofreceiptofthegoodsandthedateofissuancehavebeencorrectedandshouldbeauthenticatedbythepartymakingthechange.开证行：CMRcorrectionsandadditionsnotsigned.问题：CMR中钢笔加注的实际收货日期是否需承运人或其代理证实？

CMR：4.TheplaceanddateofreceiptofthegoodsFrance11-200721.TheplaceandthedateofissuanceBreda11-200764案例分析：470/TA664rev信用证：46A：Invoicelegalizedbythechamberofcommerce.47A：Allcorrectionsmustbeauthenticatedbytheissueroftherespectivedocument.发票的更正由商会证实。提单的更正由代理证实。问题：发票和提单上更正的证实是否充足？BillofLadingABCLOGISTICSLTD,Carrier

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrierofABCLOGISTICSLTD张三65案例分析：470/TA663rev信用证：RiceInspectionServicesCertificateinoneoriginalissuedbyUSDA-FGISfinalatthetimeandplaceofloadingalsoindicatingCropYear2007.开证行拒付：Thestatementinquestionmustbethatoftheissuer,i.e.,allissuesofcertificationoffindingsmustcomefromthepartywhoissuestherespectivecertificate.问题：关于证明的检测结果是否必须来自相关证明的出具人？InspectionCertificateDate：20090105Applicantstatesthatthisisfromthecropyear2007.

USDA-FGIS

JohnDoe66案例分析：470/TA670信用证：Vesselcertificateissuedbyshippingcompanyortheiragents.问题：该证明由同一次交单中包括的提单上显示的承运人或其代理出具是否可接受？67案例分析：470/TA.724（ED）44E：AnySwedishport；44F：JaddahPortCertificatestatingthatthecarryingvesselisnotover15yearsage.问题：船证明是否相符？或者船证明应证明两条船的船龄还是只需证明X船的船龄？ShippingCertificate：VesselYisnotover15yearsage.OCEANVESSELVesselXPORTOFLOADINGNorrkoping

IntendedtransshipmentatAntwerpintoVesselY68案例分析：470/TA649rev问题：开证行的拒付是否有效？IssuingBankConformingBank1.LC：CertificateoforiginapprovedbytheArabLeagueChamberofCommerce.2.2007-06-10寄单：CertificateoforiginissuedbytheSwedishChamberofCommerceandlegalizedbytheMoroccanconsulate.3.2007-07-10拒付:CertificateoforiginnotapprovedbyArabLeagueChamberofCommerce.5.2007-09-24声辩：Confirmingbanknotlistedthedscrepancies.4.2007-07-16反驳：KindomofMoroccoisamemberoftheArabLeague.69案例分析：470/TA647rev信用证适用于UCP600，要求提交CMR，并且规定“AlldocumentsshouldbeissuedinEnglish”。CMR表面各栏目是用克罗地亚及法语表述，背面栏目是德语、意大利语及英语，所填写的内容用英语。保兑行拒付：CMRnotpreprintedinEnglish.问题：拒付理由是否成立？70案例分析：470/TA686rev信用证：CopyoflabelprintedinbothinEnglishandChinese.开证行拒付：Wrongtranslationinlabelaboutsize.问题：该标签副本是否不符？Under2Kgperpiece每件２公斤以上71案例分析：470/TA691rev信用证：Beneficiary:ABCCoLtdAmount：USD90000.00Signedcommercialinvoiceinthreefolds.Fullsetofbillofladingconsignedtoorderandblankendorsed.问题：1.三套发票是否都可接受？2.提单是否满足了“空白背书”的要求？ABCCoLtdCommercialInvoice

No.001/20091000watchesatUSD20USD20000.00………………………….72案例分析：470/TA691revCommercialInvoiceNo.002/20091500watchesatUSD20USD30000.00

…………………………….…………..CommercialInvoiceNo.003/20092000watchesatUSD20USD40000.00……………………….………………..ABCCoLtd73案例分析：470/TA691rev………………………………………………………………………….………………………………..BillofLadingShipper：ABCCoLtdConsignee：Toorder74Q1.开证行能否归入指定银行？Q2.如果信用证采用SWIFT格式开立，但通知行收到时发现为乱码，或者信开信用证在寄往通知行的途中遗失，信用证是否仍然有效？Q3.开证行指定某银行的A分行为议付行，处于同一国家的B分行办理了议付，开证行是否可以B分行不是他们指定的银行为由拒付？Q4.信用证限制在开证行付款，受益人所在地的A银行可否应受益人要求办理“议付”？问题思考—信用证75Q5.下列案例中是否构成迟交单？开证行可否拒付？开证行：ABC银行，美国指定银行：XYZ银行，荷兰信用证：DateandPlaceofExpiry：20070816atthecounterofXYZbank2007年8月16日受益人提交单据给荷兰BBB银行2007年8月16日BBBBank将单据寄送给开证行2007年8月17日开证行收到单据问题思考—信用证76Q6.下列案例中受益人可以要求ABCBANK付款吗？保兑行：ABCBANKLC:AVAILBLEWITHXYZBANK（开证行）受益人将相符单据直接寄送给XYZBANKXYZ发送了承兑通知后未在到期日付款Q7.受益人绕过保兑行或指定银行直接向开证行交单索付有何风险？Q8.UCP600第4条是要劝阻在货物描述中使用“DetailsasperContractNo.xxx”类似的语句吗？Q9.收到一份将基础合同副本作为不可分割的一部分的信用证时应如何处理？问题思考—信用证77Q10.信用证要求收取费用后再通知信用证，通知行未收妥通知费就将信用证通知给受益人。日后通知行如不能从受益人处收到