有关金融个人年度计划7篇

有关金融个人年度计划7篇有关金融个人年度计划7篇

你有看过金融个人年度计划吗？制定计划必须胸有全局，妥善安排，哪些先干，哪些后干，应合理安排。下面我给大家共享有关金融个人年度计划，希望能够帮助大家!

有关金融个人年度计划篇1

新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份详细的工作计划。

一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内把握度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求执行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发现隐患，削减差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素养

员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的情况下我营业部急需要有一支高素养的队伍。

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的乐观性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，打算对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心激励员工，强化员工的心理素养。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20____年各项工作的同时，对一季度提出了六项详细工作措施和要求。

有关金融个人年度计划篇2

一、熟悉银行新的规章制度和业务开展工作。

银行在不断改革，订立了新的规定，特殊在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为银行一名老业务人员，必须以身作责，在遵守银行规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费(每月不低于1.2万元代理费)。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《____省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《____省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持常常性联系，准时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户银行的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，由于它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方一直补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要把握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

乐观主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减轻领导的压力。

以上，是我对20____年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到银行领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20____年，我会更加努力、专心负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。信任自己会完成新的任务，能迎接20____年新的挑战。

有关金融个人年度计划篇3

20____年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更多的企业了解、加入联合会。同时乐观筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康良性进展打好基础。

二、年度目标分解

1、确定20____年度联合会工作计划；

2、确定秘书处人员编制及分工安排；

3、制定联合会章程、会员制度及管理方法；

4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展现及沟通学习的平台；

5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；

6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；

7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；

8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；

9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；

10、制作联合会内部会刊，协作联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；

11、开展联合会职责范围内正常业务。

三、详细实施计划

（1）团队建设

联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功能的能力，确定秘书处运营团队是20____年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：

1、制定协会进展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定进展。

2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒体。

3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。

4、负责协会的会员进展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接阅历沟通活动。对会员提供询问和服务。

5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。

6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工作人员自身建设。

(2)网站运作

如今的网络进展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上全部的公司、协会等都在利用网络传递商业信息，进行商

业活动，从宣传协会到进展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展现协会的相关动态及联合会的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：

1、协会简介—协会章程—组织结构；

2、行业动态最快的行业询问、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；

3、协会服务—政策服务—会员服务范围；

4、信誉档案①个人信誉档案,②企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；

5、会员风采展现企业会员风采；

6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。

四、金融商学院运作

（1）成立商学院的必要性

目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过__年的高速进展，依然保持稳中有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利贷等隐忧开头困扰着中国经济前行的脚步。中国经济缓速进展阶段，我国中小企业的进展在整个国民经济进展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康进展、推动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不行替代的作用。但是，中小企业进展过程中的各种冲突也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和制约了中小企业的进一步进展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出路在哪里？这个问题值得我们专心思考。

从全国范围内处于不同地区、不同进展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈导致的进展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的融资指导是目前中小企业进行专业充电的途径。

目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：

1、中小企业规模较小、内源融资不足；

2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；

3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流淌性而导致一些中小企业信用意识较差；

4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务制度的规范和提高；

5、中小企业的融资人才缺乏；

6、中小企业担心把握权旁落造成融资方式较为单一；

7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；

8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。

（2）商学院组织结构

金融商学院与社会性的一般学院一样具有完整的学院结构。也可以是联合会或者是权威培训机构联合创办；

1、学习内容：与同等的MBA课程相同，根据企业的特有的实际状况进行金融政策解读及融资渠道有针对的学习；

2、学员：企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行业优秀人才；

3、师资：金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；

4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；

5、管理部门：金融服务联合会。

（3）设计理念

助力中小企业进展，促进融资渠道大跨越；

培育高水平更专业的企业金融人才；

为中小企业不同进展阶段制定个性化金融解决方案；

提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。

（4）培训和管理模式

金融商学院执行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设以电子化（E-Learning）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，切实服务和扶持中小型或微型会员企业的成长和进展。

（5）运作核心

金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建筑企业自身的融资人才生产线，打造出合格的企业人才队伍。

五、金融服务联合会利润来源

1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；

2、金融商学院举办十期，每期定额30人。估计可增加300位联合会会员；

3、会员企业包装宣传费用；

4、其它项目投资利润。

有关金融个人年度计划篇4

一、工作目标

本学期是我作为金融与基础科学系系主任的第一个学期，在专心学习学校的工作计划和教学中心的布置的各项教学任务以及系主任工作职责后，我确定了我的工作目标和方向：专心应对新的教育环境下，教学模式和形式的变化，自发学习，结合本系的自身特点进行思考，并乐观的开展各项工作，本着对任课老师和学生服务的思想，协作高职教务和成人教务部门推动各项工作的开展，完成各项教学任务，以达到全面服务教学，做好老师教学和学生求学的后盾。

二、工作思路

坚持以教学工作的中心的原则，严格执行系主任职责：(1)根据学校的进展规划，和教学中心的要求：以教学常规管理为基础，以教学改革为重点，以提高效率为手段，以实践教学为突破口，以教、科研活动为落脚点，加强教学与实践操作的结合，全面推动本系的各项工作。(2)严格教学管理制度、老师考核制度。现在各种制度有章可循，在制度的约束下，全系的管理就变得简洁而有效了。(3)乐观开展教研活动的讨论。本系迄今为止进行了三次教研活动，每次教研活动都有确定的主题，老师们都能乐观予以回应，并提出了很多建设性的意见。

三、工作内容和工作方法

(一)教学管理方面

抓好教学管理制度建设，规范日常教学程序

本学期第一次的系里活动围绕新学期的教学活动开展，包括：重申职大、电大学生学习资料的整理与上传课程的核定尤其是课改后网上课堂的执行对于调停课的程序、以及成人课堂的管理等和老师们都进行了沟通，保证课程的有序进行。完成了新开课的统计、老师课时核定等相关老师利益的工作。

(二)进行教研教改讨论，提高老师的理论水平和科研能力

本学期第二次研讨中我们讨论内容是如何结合学生特点进行教学，如何把学生留在课堂，如何结合学生特点进行教学结合在如何提高教学有效性的会议上老师们的发言，我们展开了热烈讨论，我们感到其实每位老师都在挖空心思想各种方法来进行课堂教学，也很有责任心，这样的讨论也布置给每个老师，作为一个教改的课题去思考并撰写成文。

(三)坚持教学考核，促进制度的贯彻和落实

在需要向不同的教学部门提交各类的资料过程中，老师们相互协作，在规定的时间前后，我也会给老师们进行温馨提示，并帮助电脑方面不擅长的老师进行资料的上传。在资料检查的过程中，我发现老师们都很乐观主动，并且很专心的根据要求完成了各项任务，体现了老师们对教学工作的责任感。检查结果如下：负责职大课程8位老师们上传了10门课程学习资料，负责电大课程教学的老师10人上传了36们课程的学习资料，在规定的时间内，完成了各项任务。

(四)做好毕业生学生论文的布置和过程监控工作

完成了职大物流专业和行政管理专业共计67人次和高职物流专业16人次的论文分组、导师见面等论文布置工作，并了解学生参加情况，准时与教务处沟通。目前，职大的论文正在间续收缴，下一步要进行论文答辩的分组等。

(五)做好信息传递员

为了有效的开展系里的各项活动，尤其是各教学部门信息的传达，顺利、高效的完成教学资料的收缴、教学任务的下达，我在工作过程中尝试的采纳了一些方法：

1.坐班人员通过的平台进行沟通，快速并有信息反馈

2.不坐班的老师通过邮箱进行信息传递，并通过短信的方式进行提醒

3.部分不善用电脑的老师通过电话的方式进行信息联络，并给予了传递电子信息的帮助。

4.开学初，我们专门设立了公共邮箱，将本学期要完成的工作进行梳理，将任课老师要提交的教学资料，进行电子整理，并自制了一些电子文档，如课程考核方案等。可以帮助老师了解各个时段需要做的工作。同时，为了打印便利，在公共邮箱里也集中了老师需要打印的各类文档，利用坐班的便利优势为老师们提供了一些服务。

四、下一阶段的工作安排和思路

做好期末阶段的教学管理，包括：期末复习指导的安排、学生网上学习的督促、行考成果等资料的按时收缴。做好教学检查，提示老师的网上课程的布置。在本系的教研中探讨几个方面：

1.对前半段工作的总结，公布教学检查的结果，听取老师对我工作的意见。

2.收集课程改革后老师们的比较集中的问题和看法。

3.申请了市电大关于开放大学的`有关课题，由系内全体青年老师承担。课题申请成功后，进行详细的分工和课题研讨，并请教系里有课题阅历的教授予以指导。

4.在高职处的安排下，做好高职教学的有关检查和教学改革工作。由于目前我系没有高职学生大赛的项目，我们将改革的重点放在课程内容上。

有关金融个人年度计划篇5

一、加大金融对经济进展的作用力

1、加大金融对重点项目服务力度。

一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷计划，做到“早贷、快贷、贷好”集中落实项目贷款到账率。

二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督查制度。

三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到补充。

四是满足重点项目保险需求，跟进我市新上项目，重点进展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风险保障。

2、加大金融对中小企业服务力度。

一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门服务中小企业机构数量，引导激励符合条件的银行机构年内普遍设立中小企业信贷专营机构。

二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试点掩盖面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对接的长效机制。

三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核评估，执行适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业进展的乐观性。

四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，执行灵活多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。

五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口信用保险承保掩盖面，重点加大对“外向型”企业支持力度。到年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重达到在50%以上。

3、加大金融对“三农”服务力度。

一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加金融机构数量。

二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机制。

三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破，抓住农村土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土地经营权、林权、海疆使用权以及农业生产资料抵、质押贷款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农贷款规模。

四是深入推动农村信用工程建设，增加信用评级农户数量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，便利农夫贷款，到年底新增农村信用户10万户，新增授信20亿元。

五是提升保险为“三农”服务能力，扩大政策性农业保险掩盖面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金，增强农夫抗风险能力，进展农村小额保险，发挥保险业在农村医疗、养老等社会保障体系建设中的乐观作用。

4、加大金融对蓝色经济服务力度。

深入讨论金融对蓝色经济进展的支持方式和途径，努力提升服务能力。制定金融业支持高端产业进展的政策措施，激励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机构执行“区分对待，有保有压”措施，促进经济结构调整和产业优化升级，在“转方式，调结构”中发挥服务引导作用。

二、完善我市金融组织体系建设

1、促进地方法人金融机构做强做大。

2、面对金融机构加大定向招商力度。

3、增强驻青金融机构辐射能力。

4、加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立3家村镇银行，实现村镇银行在五市全面掩盖。争取再设立3家小额贷款公司，扩大其对中小企业贷款规模。

三、推动金融集聚进展和创新试点

1、落实金融业进展总体规划。

2、加快区域性财宝管理中心建设。举办私人银行业务进展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人银行业务聚集进展的品牌效应。

3、调整完善金融业进展空间布局。

4、开展跨境贸易人民币结算试点业务。

四、优化金融业进展环境

1、形成合力推动金融业进展的机制。

2、出台并落实促进金融业进展的有关政策。

3、完善全社会信用体系建设。

五、维护金融平安稳定

1、完善维护金融稳定工作体系。

2、重点关注和防范潜在金融风险。

3、妥善处理金融风险案件。

六、加强协调协作，全力推动金融工作

1、推动企业上市工作。

2、推动产权交易市场建设。

3、推动担保体系建设。

4、搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革，乐观协调金融监管部门和金融机构总部给予相应权限，推动金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区。

有关金融个人年度计划篇6

新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20____年各项工作的同时，对一季度提出了六项详细工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于专心做好20____年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款__0万元实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关借记卡发卡达到21000张实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效进展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，乐观争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农夫返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广阔客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要乐观适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维乐观主动寻找本行资产营销的切入点，切实根据“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并执行跟踪营销高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，乐观尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。

大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和进展以国家公务员、老师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，乐观稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步快速进展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，乐观培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续执行领导和部门包挂清收责任制，专心制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。乐观根据“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，准时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的乐观性和制造性。同时，严格把握新增贷款风险，专心落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务进展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流淌高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作阅历教训的基础上，专心讨论新的营销方法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在专心做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。乐观执行向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。

六、加强廉政建设、平安保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋俗。坚持“股改、经营和平安”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。专心开展平安保卫大检查，特殊对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，准时执行果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身平安。充分利用节日期间乐观开展多种形式的“送平坦”活动。专心做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广阔员工感受到组织的关怀和平坦。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的乐观性，坚定全行上下对我行改革进展的决心和信心，乐观引导广阔员工理解、支持和参加农业银行的改革与进展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。

有关金融个人年度计划篇7

一、扩大销售队伍，加强业务培训

人才的引进和培育是最根本的，人才是企业的排头兵，企业无人侧止。因20____年有个别市场会做出调整以及业务员的调动分配，目前必须加快人才的引进不断补充新鲜的血液。铁打的营盘流水的兵，所以也要在留住优秀的销售人才上下功夫，稳定销售团队，成熟业务员的流失对公司的进展和财政损失不言而喻。所以希望公司给业务员提供完善的后勤保障和待遇保障，增加业务员归属感，提高销售乐观性。

根据公司的长远进展，培育一个优秀稳定的销售团队至关重要。建立定期培训制度，不断地培训销售人员执行销售计划的专业技能。组织室外训练如拓展活动等，增强团队凝聚力、集体荣誉感。不定期的业务阅历及主题沟通学习，可以准时了解业务员工作中遇到的问题，大家讨论和提出个人意见，总结和分析。这样不但提高了大家的主观能动性，也有效的提高自身销售能力和改掉之前销售中所走的误区。树立销售人＂解决问题是职责＂的职业操守。形成业务员的培训模式：问题-答案-目标-行动-结果-业绩。有了问题才有答案，有了答案才有目标，有目标才会影响行动，行动决____果，结果决定业绩。

二、销售计划的流程管理

销售计划流程管理的核心是＂做正确的事＂提供真实的和有参考价值得信息，明确每个业务人员的责权利和考核，通过正确有效的策略方法达到原定的销售目标；而计划执行的难点，在于过程管理，其核心是＂正确的做事＂，是将计划转化为行动和任务的过程，因此计划的制定必须细化，现已细化到了每个业务员的任务指标和市场分配，激励的制度保障等，为了有效激励销售团队，在执行销售计划时化地发挥主观能动性，严格执行绩效考核制度，使销售计划的执行和落实情况同每个执行人的切身利益相关联。并且，要建立定期会议汇报、总结、分析制度，保证计划在执行过程中出现的问题能够准时地得到总结和改进。

为了有效的把握货款风险，提高货款回收率，以风险防控为主线，坚持制度先行。加强客户政策和应收账款的执行，要定